6565нене. 666рррооо. Тематический план iii. Содержание программы по учебной дисциплине IV. Учебнометодическое и информационное обеспечение
 Скачать 52.92 Kb.
|
 © Московский финансово-промышленный университет «Синергия», 2011 Содержание I. Аннотация к дисциплине II. Тематический план III. Содержание программы по учебной дисциплине IV. Учебно-методическое и информационное обеспечение Основная литература: Нормативно-правовая литература: Дополнительная литература: Журналы: Интернет-ресурсы: V. Материально-техническое обеспечение VI. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации Контрольные вопросы: Типовые задание. VII. Автор(ы) учебной программы I. Аннотация к дисциплине Студенты всех специальностей МФПУ, работая после окончания обучения, могут либо вынужденно, либо добровольно вступать в страховые отношения с российскими или зарубежными страховщиками. С учетом этого факта темы курса подобраны так, чтобы наши выпускники четко знали, чем и как занимаются страховщики, о чем с ними следует говорить, какие и как надо изучить документы, прежде чем вступить в страховую сделку. Студенты поймут, что рыночное страхование может быть эффективным, лишь имея качественную правовую основу, формирование которой очень сложно проходит в РФ. Студенты познакомятся с основными отраслями, подотраслями, видами, а также формами страхования, используемыми в РФ и мире. Место дисциплины «Страхование» определяется тем, что в современном мире без страхования запрещается осуществление многих гражданских, предпринимательских и государственных функций. Например, в ФРГ без страхования индивидуальной гражданской ответственности родителями ребенка его не примут в детский сад, школу, институт; без страхования гражданской ответственности владельца автомобиля ему не продадут его; без страхования экологической ответственности частным и государственным предприятиям запретят работу и т.д. РФ постепенно продвигается вперед в этом же направлении. Поэтому место дисциплины в МФПУ объясняется не влиянием моды, а жесткой необходимостью требований рыночной экономики. Дисциплина «Страхование» связана со следующими учебными дисциплинами: «Микроэкономика», «Макроэкономика», «Основы бизнеса», «Финансы», «Деньги и денежное обращение», «Высшая математика», «Теория вероятностей», «Статистика», «Инвестирование», «Право», «Экономическая информатика». Дисциплина обеспечивает расширение кругозора и углубление знаний по мировой экономике, банковскому делу, коммерции, менеджменту (в т.ч. гостиничному), маркетингу, истории мировой экономики и экономических учений, бухучету и аудиту, учету и отчетности, а также способствует изучению иностранных языков: английского, немецкого, французского, испанского. Цель и задачи изучения дисциплины. Исходя из изложенного в аннотации, цель изучения страхования состоит в том, чтобы наши выпускники могли осознанно и с пониманием взаимодействовать с отечественными и зарубежными страховщиками. Задачи изучения дисциплины «Страхование» заключаются в том, чтобы ее знание помогло студентам усвоить: базисные понятия теории и практики страхового предпринимательства; их применение на страховом рынке; содержание рабочих документов, используемых страховщиками: например, условия правил страхования, заявление на страхование, договор (полис) страхования, страховой акт, заявление о страховой выплате и др.; права и обязанности страхователей и страховщиков. Место дисциплины в структуре образовательной программы. Дисциплина «Страхование» является частью профессиональных дисциплин учебных планов МФПУ по всем программам подготовки бакалавров по направлению 080100.62 – «Экономика (бакалавриат)», профиль – «Финансы и кредит», специализация «страхование». Эта дисциплина является обязательной частью профессиональной подготовки менеджеров, специализирующихся в области страхового дела. Для успешного освоения дисциплины «Страхование» студенты должны предварительно изучить высшую математику и в ней особо – теорию вероятностей, математическую статистику, эконометрику, а также основной комплекс экономических дисциплин: макроэкономику; микроэкономику; основы бизнеса. В результате изучения дисциплины студент получит: Представления: о способах защиты от случайных событий; об истории возникновения и развития страхового способа защиты от случайностей; о развитии страхового рынка РФ с конца 80-х гг. до настоящего времени; о роли страхования в системе современных рыночных отношений. Знания: о сущности и содержании страхования как экономического явления и категории, отражающей его; о генеральной и основной экономической цели коммерческого страхования; об особенностях страхового товара, его роли в жизни общества и граждан; о значении страхования для личной и экономической жизни людей; о сущностных признаках страхования; об основных принципах классификации страхования и их отражении в юридических актах; о правовом регулировании страхования в РФ; об экономических основах и финансовых результатах деятельности страховщиков в РФ; об основах страхования: личного, имущественного и гражданской ответственности. Умения: грамотно оценивать условия правил страхования и их отражение в договорах страхования: имущественного, личного, гражданской ответственности; сопоставлять условия правил и договоров страхования на их соответствие актам гражданского, страхового и подзаконного права; оценивать страховые компании с позиций их экономического, в т.ч. финансового состояния; имиджа на страховом рынке; выбирать страховщика, наиболее соответствующего потребностям потенциального страхователя. Навыки: работы с документами страховщика – заявлением о страховании, правилами и договорами страхования, заявлением о страховом случае, страховым актом и др.; проверки обоснованности страховых тарифов и страховых выплат, исчисленных страховщиком; определения факта наступления страхового случая и последовательности действий (взаимодействия со страховщиками и др. учреждениями) после наступления факта страхового случая. Активные формы обучения: 1) сгруппировать по экономическому и неэкономическому подходам 45 определений сущности страхования, изложенных в этом же учебнике на стр. 612-619; 2) решение задач (ПРЗ) по Практикуму, помещенному в ЛКС; 3) выполнение ситуационного практикума на примере имущественного страхования. II. Тематический план 3 семестр
4 семестр
III. Содержание программы по учебной дисциплине[1] Тема 1. Введение в дисциплину. Место страхования в системе научных знаний, определяющее предмет науки «Страхование». Определение предмета страхования. Задачи страхования. Тема 2. Особенности страхового товара. Особенности чисто страхового товара. Особенности страхового товара, порождаемые спросом. Особенности страхового товара, порождаемые предложением. Тема 3. Значение страхования для личной и экономическойжизни людей. Направленность отраслей страхования. Значение страхования для граждан, предпринимательской деятельности, общественного производства страны, мировой экономики. Экономическая и социальная направленность имущественного, личного и страхования гражданской ответственности. Тема 4. Защита от случайностей (в т.ч. опасных), ее основныеспособы – самозащита и страхование. Защита от случайностей: предпосылки, причины, сущность. Способы защиты от случайностей. Самострахование как экономическая категория натурального типа хозяйства (производства). Страхование как экономическая категория товарного типа хозяйства (производства). Материализация защиты от случайностей, в т. ч. опасных. Общее и отличия между самострахованием и страхованием. Функции страхования. Тема 5. Страховой рынок в РФ: сущность, содержание,становление. Возрождение и становление страхового рынка в РФ, его сущность, экономическое и организационное содержание, государственное регулирование. Тема 6. Классификация страхования в РФ. Классификация страхования по содержанию (содержательная). Критерии содержательной классификации. Классификация страхования по формам (формальная). Критерии классификации по формам. Тема 7. Правовые основы страхования в РФ. Становление трехступенчатой системы правового регулирования страхования в России: гражданское право, страховое право, подзаконные акты министерств и федеральных органов исполнительной власти. Использование трехступенчатой системы правового регулирования страхования в документах страховщиков, сопровождающих страховые сделки в РФ. Тема 8. Экономические основы и финансовые результаты страхования в РФ. Страховой тариф: экономическое содержание и значение в финансовой системе страховщика. Страховые резервы в РФ: технические, математические, их инвестирование. Финансовые результаты коммерческой предпринимательской деятельности страховой фирмы в РФ. Методы повышения финансовой устойчивости страховщиков – сострахование и перестрахование. Тема 9. Общие основы имущественного страхования в РФ, в т.ч. методика работы по ситуационному практикума (кейс-стади). Отражение условий Правил имущественного страхования в содержании договоров имущественного страхования: субъекты и объекты, страховая оценка имущества, объем страховой ответственности, страховая сумма, страховое возмещение, страховые взносы и льготы при страховании имущества, договор страхования (заключение, сроки страхования, оплата и действие договора страхования). Содержание правил и договора страхования имущества юридических лиц (на примере страхования производственных фондов предпринимательских фирм: недвижимого и движимого имущества). Содержание правил и договоров страхования имущества граждан (физических лиц): строений, иного домашнего имущества. Определение суммы ущерба и страхового возмещения при имущественном страховании. Страхование средств наземного транспорта. Методика выполнения кейс-стади по страхованию домашнего и производственного имущества. Тема 10. Общие основы личного страхования в РФ (на примере смешанного страхования жизни – ССЖ). Общая характеристика личного страхования как самостоятельной отрасли. Отражение условий Правил личного страхования в договорах смешанного страхования жизни, которые комбинируют такие совокупности видов личного страхования, как страхование жизни, здоровья, от несчастных случаев. Принципы определения условий выплат страхового обеспечения при ССЖ. Тема 11. Общие основы страхования гражданской ответственности – СГО. Общая характеристика страхования гражданской ответственности как самостоятельной отрасли в РФ. Основные положения общих условий (правил) страхования гражданской ответственности, используемые в российских договорах страхования. Дополнительные условия страхования гражданской ответственности в РФ лиц определенных профессий. Тема 12. Комбинированное ипотечное страхование имущества. Кредитные риски и страхование. Залоговые риски и страхование. Теория и практика (дать пример) ипотечного страхования имущества, покупаемого в кредит. Тема 13. Страхование средств наземного транспорта – СНТ, в т.ч. автомобилей, купленных в кредит. Отражение условий Правил страхования СНТ в договорах страхования. Залоговое страхование автомобилей, покупаемых в кредит. Тема 14. Перестрахование. Сущность перестрахования. Его методы, группы и виды. Тема 15. Понятийный аппарат страхования. Инструменты научного познания, их применение в логической последовательности страховых бизнес-процессов. IV. Учебно-методическое и информационное обеспечение Основная литература: 1. Гомелля В.Б. Страхование: учебник/В.Б. Гомелля. – 4-е изд., перераб. и доп. М.: Московская финансово-промышленная академия, 2011. Нормативно-правовая литература: 1. Гражданский кодекс Российской Федерации, глава 48. Страхование. 2. Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в ред. Федерального закона от 17.05.2007 № 83-ФЗ). Дополнительная литература: 1. Архипов А.П., Гомелля В.Б., Туленты Д.С. Страхование: Современный курс: Учебник/Под ред. Е.В. Коломина. – 2-е изд., перераб и доп. М.: Финансы и статистика – 2008. 2. Воблый К.Г. Основы экономии страхования.- М.: Анкил, - 1993. 3. Манэс А. Основы страхового дела. – М.: Анкил, 1992. 4. Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис, ЮНИТИ-1997. 5. Ермасов С.В., Ермасова Н.Б. Страхование: Учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ–ДАНА, - 2004. 6. Правила формирования страховых резервов по страхованию иному, чем страхование жизни (в ред.Приказов Минфина РФ от 23.06.2003 №51-Н). Журналы: 1. Журналы: «Финансы», «Страховое дело», «Страховое право», «Финансовый бизнес», «Финанс», «Российский страховой бюллетень», «Русский полис». 2. Газеты: «Ведомости», «Финансовая газета», «Экономика и жизнь» и др. (разделы о страховании). 3. Специальную литературу, выпускаемую издательством «Финансы и статистика», «АНКИЛ» и другими. 4. Литературу, указанную в источнике: Аленичев В.В., Аленичева Т.Д. Библиографический указатель литературы по страховому делу. 1800–1995 гг. – М.: ЮНИКС, 1995. Интернет-ресурсы: 1. http://www.allinsurance.ru – Страхование в России. 2. http://www.strahovka.info – Атлас страхования. 3. http://www.finart.ru – ФинАрт. 4. http://www.rosmedstrah.ru – Медицинское страхование в России. 5. http://www.insa.ru – Insa.Ru. 6. http://www.insur-today.ru – Страхование сегодня. 7. http://analytics.interfax.ru/shure.htm – Общий обзор «Интерфакс». 8. http://www.raexpert.ru – Общий обзор страхового рынка. 9. http://www.711.ru – Страховые компании в Москве и пр. 10. http://www.gazeta.ru/insurance.shtml – Общий обзор страхового рынка. 11. http://www.rgs.ru – ОАО «Росгосстрах». 12. http://www.uralsibins.ru – СГ «Уралсиб». 13. http://www.ingos.ru – ОСАО «Ингосстрах». 14. http://www.rosno.ru – РОСНО. 15. http://www.soglasie.ru – СК «Согласие». 16. http://www.reso.ru – СК «Ресо-Гарантия». 17. http://www.vsk.ru – Страховой дом ВСК. 18. http://www.progress.ru – ОАО СК «Прогресс-Гарант». 19. http://gutains.ru – СК «Гута-Страхование». 20. http:www.alfastrah.ru – СГ «Альфа-страхование». 21. http://www.afm.ru – Страховые консультанты и брокеры. 22. http://www.inbroker.ru – Страховой брокер (+ страхование грузов). 23. http://www.ic-group.ru –Страховой брокер. 24. http://www.insurance2000.ru – Страховой брокер. 25. http://www.broker-garant.ru – Страховой брокер. 26. www.insur-info.ru – Страхование сегодня. 27. http://www.insur-info.ru/ratings – Страховые рейтинги. 28. http://ins.org.ru/catalog – Каталог и рейтинги страховых сайтов (России, Украины, Казахстана и др.). 29. http://www.finance-journal.ru – Журнал «Финансы». 30. http://www.gks.ru. По источникам, указанным в п. 1. и п. 2., особо просматривать (в первую очередь) №№12, или иные №№, приходящиеся на последний экземпляр года. В них содержится перечень всех статей, опубликованных за год. V. Материально-техническое обеспечение Требования к аудиториям (помещениям) для проведения занятий: лекционные аудитории должны иметь компьютер и проектор, выход в Интернет, звуковоспроизведение. Требования к программному обеспечению. Специализированное оборудование и программное обеспечение не требуются. VI. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации[2] Контрольные вопросы: 1. Определение предмета дисциплины «Страхование», его обоснование. 2. Чисто страховой товар: определение и особенности его потребительной стоимости и стоимости. 3. Предпосылки, причины и сущность защиты от случайностей в человеческом обществе. 4. Способы защиты от случайностей: самострахование (самозащита) и страхование. 5. Страхование, как экономическая категория товарной экономики. 6. Функции страхования: рисковая, предупредительная, сберегательно – накопительная, контрольная. 7. Возрождение и становление страхового рынка в РФ. 8. Сущность и содержание страхового рынка в РФ: его субъекты и их цели (интересы), объекты, средства достижения целей (интересов). 9. Критерии классификации страхования по содержанию (на виды, подотрасли, отрасли). 10. Критерии классификации страхования по формам (на добровольное и обязательное). 11. Использование трехуровневой системы правового регулирования страхования в рабочих документах страховщиков (заявление о страховании, договор страхования, страховой полис, заявление о страховом случае, страховой акт). 12. Роль и значение уставного капитала, страхового тарифа и инвестиционной прибыли в финансах страховщика. 13. Определение страхового тарифа. Его роль в формировании страховых резервов. 14. Части страховых резервов, их предназначение. 15. Субъекты (участники) и объекты имущественного страхования. 16. Страховая ответственность и ее объем при имущественном страховании. 17. Страховая оценка и страховая сумма при имущественном страховании. 18. Системы страхового обеспечения при имущественном страховании (пропорциональная и первого риска). 19. Договор имущественного страхования: его определение и перечисление процедур, связных с ним. 20. Определение размеров ущерба и страхового возмещения при имущественном страховании. 21. Место смешанного страхования жизни (ССЖ) в личном страховании. 22. Субъекты и объекты ССЖ. 23. Страховая ответственность при ССЖ, ее объем: дать их определения, перечислить составляющие объема страховой ответственности. 24. Страховая и выкупная суммы в личном (в т.ч. ССЖ) страховании. 25. Регулирование правилами ССЖ размеров страховых взносов и их уплаты страхователями. 26. Процедуры, связанные с договором ССЖ (перечислить их). 27. Условия выплаты страхового обеспечения при ССЖ. 28. Определение страхования гражданской ответственности (СГО): правовой подход. 29. Субъекты и объекты СГО. 30. Страховое покрытие при СГО, его объем. 31. Страховая сумма при СГО (лимит страхового покрытия). 32. Страховые взносы и страховые выплаты при СГО. 33. Процедуры, связанные с договором СГО (перечислить их). 34. Ипотечное и залоговое страхование. 35. Перестрахование: сущность, формы, группы, виды. 36. Понятийный аппарат страхования. Типовые задание. Задание 1. Найти признаки, объединяющие и различающие категории «продукт (плод)», «благо», «услуга», «товар» на основании: Страхование: учебник/В.Б.Гомелля. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Московская финансово-промышленная академия, 2011. Глава 1. Результаты анализа сведите в таблицу: Признаки, объединяющие и отличающие эти категории.
Задание 2. Обосновать (доказать) возможность или невозможность одновременного возникновения и функционирование страхования и так называемого самострахования (правильно: самостоятельной защиты - самозащиты) в условиях первобытного общества. Результаты (аргументы) поместите в таблицу. Аргументы, доказывающие возможность/невозможность возникновения самозащиты и страхования в первобытном обществе.
Задание 3. Сформулируйте цели, которые объективно стоят перед страхованием и страховщиками, занимающимися страхованием на коммерческой основе: 1) найдите их отражение в законодательных актах РФ; 2) противоречат эти цели друг другу, или нет; а если «да», то каковы способы разрешения этих противоречий? Задание 4. Сравните положения Гл.49 ГК РФ и Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в последней редакции). Если в них есть различия, то выпишите их отдельно и подумайте, как такая ситуация решается? Задание 5. Почему экономические, в т.ч. финансовые показатели страховой деятельности при ее планировании не могут быть достоверными? Докажите, что страховщик может обойтись без прогнозных показателей. Доказательства поместите в таблицу:
Задание 6. Имущественное страхование и страхование имущества – одно и то же. Решение оформить таблицей.
Задание 7. В личном страхование его объекты имеют/не имеют стоимостного выражения.
Задание 8. Страхование граждансской ответственности – подотрасль или отрасль страхования? Свое мнение доказать (обосновать) в таблице кратко.
VII. Автор(ы) учебной программы Автор программы: к.э.н., профессор, заведующий кафедрой Страхования Гомелля В. Б. [1]Жирным шрифтом выделены дидактические единицы, составляющие «стратегический базис дисциплины», успешное изучение которого обеспечивает получение оценки «удовлетворительно». [2] Читая статьи в указанных журналах, старайтесь сопоставить, описываемые в них процессы, организации, методы управления и т.п. с теоретическим материалом, изученным на занятиях и в ходе самостоятельной работы. Используйте материалы статей в качестве примеров и иллюстраций своих ответов на экзамене. Большинство статей доступно в Интернете. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||