ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ. Трансакционные издержки концепция трансакции. Сущность и происхождение трансакционных издержек
 Скачать 335.76 Kb.
|
|
часть своих ресурсов в результате «оппортунизма» партнеров и несовершенства информации . С точки зрения экономики в целом, это имеет не только перераспределительный эффект (субъекты нечестным образом экспроприируют друг у друга материальные блага), но и негативно сказывается на общем благосостоянии. Оппортунизм субъектов приводит к поведенческой неопределенности (см. главу 4, параграф 4.3), а также к дополнительным издержкам, которые иногда могут сорвать ту или иную сделку или сделать невыгодным целый бизнес. 3.2.2. Внутренние (управленческие) трансакционные издержки Данный вид издержек связан с выполнением заключенных фирмой трудовых контрактов. Для простоты предположим, что сами трудовые соглашения уже заключены, и теперь необходимо обеспечить их успешную реализацию (расходы, связанные непосредственно с заключением сделки мы относим к «рыночным»). Управленческие расходы, таким образом, сводятся к следующему: 1)расходы по построению, поддержанию и совершенствованию организационной структуры компании. Эти расходы связаны с целым спектром операций: управлением персоналом, инвестициями в информационные технологии, PR , лоббированием. Как правило, это постоянные трансакционные издержки; 2)расходы по управлению организацией. Здесь можно выделить две группы издержек: • информационные затраты – наши расходы, связанные с принятием решений, мониторингом и контролем исполнения распоряжений, проверкой выполнения служебных обязанностей, агентские издержки, издержки по обработке информации и т. д.; • расходы, связанные с физическим перемещением товаров и комплектующих по технологическим цепочкам. Примером могут служить внутрифирменные накладные расходы: транспортные и прочие, связанные с перемещением незавершенной продукции. Вторая подгруппа расходов – переменные трансакционные затраты. В последние годы они привлекают особое внимание исследователей и менеджеров, так как явно «перегружают» современное предприятие. Контролировать уровень накладных расходов можно, управляя трансакциями, которые эти расходы порождают. В частности, менеджеру необходимо установить, все ли трансакции, совершаемые предприятием, являются целесообразными ( см. параграф 3.4 ). 3.2.3. Политические трансакционные издержки Рыночные «правила игры» создаются не на пустом месте. Напротив, они базируются на определенной «политической платформе», которая совместима с «капиталистическим» рынком и способна поддерживать его работу. Создание и функционирование такой структуры, а так же «общественные блага», которые она воспроизводит, требуют издержек. Их природа аналогична управленческим трансакционным затратам: в какой-то степени они могут считаться агентскими издержками, т.е. ценой взаимодействия принципала и агента. В частности, к политическим трансакционным затратам относятся: • затраты на создание и поддержание властных структур . Они включают в себя издержки по созданию правовой системы, исполнительного и полицейского аппарата, судов и т.д. Этот список можно дополнить такими важными элементами политической «надстройки», как партии, общественные движения и лоббистские структуры, которые непосредственно участвуют в «политической игре». Все эти организации необходимо создать для «цивилизованной реализации государственной монополии на власть»; • текущие затраты политической системы. К этой категории мы относим расходы, связанные с выполнением властью своих контрактных обязательств перед обществом. Напомним, что к ним относятся предоставление законодательства, национальной безопасности, арбитражные функции, общественный транспорт, образование и другие. Аналогично частному сектору, государство при выполнении своих функций сталкивается с издержками информации, поиска, принятия решений, отдачи распоряжений, контроля их исполнения и т.д. И, наконец, нельзя игнорировать издержки переговоров и поиска компромисса между различными участниками «политического рынка». Политические трансакционные расходы необходимы не только с политической точки зрения. В развитых демократических обществах становятся все более выгодными такие формы поведения, как обман и мошенничество, поэтому очень важна «третья сила», выполняющая функции независимого арбитра и полицейского. Рынок сегодня не может существовать в отрыве от политической системы, следовательно, издержки, которые вызваны ее работой, неизбежно ложатся на экономику. 3.3. Экономика в условиях «трения» 3.3.1. Оптимальный объем выпуска с учетом трансакционных затрат Существенная часть любого учебника по микроэкономике обычно посвящается оптимизации объема выпуска продукции для различных типов рынка и всевозможных хозяйственных ситуаций. Однако ни в одном из случаев не учитывается «трение»: оно не существует в «неоклассических» моделях. Тем не менее трансакционные издержки иногда вводятся в такие модели в качестве дополнительного компонента общих расходов (ТС) (Данный подход соответствует упрощенному пониманию «трения», т.е. ограничивается учетом лишь части «рыночных» трансакционных затрат, в число которых входят поиск контрагента, подготовка и заключение контракта (издержки информации), переговоры и принятие решений, контроль и принуждение). Рассмотрим данный пример с помощью производственной функции. Производственная функция График на рис. 3.5 отображает производственные функции: «валовую» (Y=F(Z)) и «чистую» (Y=F*(Z)) с учетом рыночных трансакционных издержек. На оси абсцисс мы отложили инвестированный ресурс (Z), а на оси ординат – «выход» продукта (Y). Валовая функция отражает предполагаемую ситуацию, когда все ресурсы используются только в «производственных» целях. Второй график учитывает то обстоятельство, что фирма потратит часть средств на поиск партнера, соблюдение формальностей (заключение контракта), контроль и принуждение. Для простоты мы также предположим, что расходы на все эти мероприятия будут измеряться готовой продукцией (часть товара как бы «отдается» на сторону за «трансакционные услуги»). Как новый параметр повлияет на объем выпуска и поведение фирмы? График показывает, что если принять во внимание феномен «трансакционных издержек», то «чистая производственная функция» располагается ниже «валовой». Это означает, что «реальный объем производства» в условиях положительных трансакционных затрат всегда меньше, чем в идеализированной модели без «трения» (сравните значения функций в точке А: OD < OB ). Данный вывод в целом очевиден: в условиях «трения» затрат на единицу товара больше, следовательно, располагаемый объем ресурсов даст нам меньший «выход» конечной продукции. Рыночные «последствия» этого эффекта также понятны. Фактически они сводятся к смещению кривой предложения вверх и влево. Равновесная цена при этом будет выше, а равновесный объем уменьшится ( рис. 3.6 ). Необходимо также учесть, что оптимизация объема выпуска фирмой будет строиться на основе «чистой» производственной функции, поскольку именно она отражает истинное «положение вещей». Действительно, для того, чтобы продать объем товара ОВ, недостаточно будет затратить ОА ресурсов. Условия ведения бизнеса таковы, что BD составят трансакционные расходы. Поэтому для того, чтобы продать условно намеченные ОВ единиц, надо будет инвестировать ОЕ единиц ресурса. Чем данная ситуация оборачивается на практике? Высокие трансакционные издержки приводят к снижению деловой активности: предприниматели заключают меньше сделок, чем предсказывает неоклассическая модель. Причем иногда не реализуются и те трансакции, которые полностью соответствуют неоклассическому критерию МС = MR. Например, фирма может отказаться от найма дополнительного работника, посколькуМС превысят MR , если учесть издержки контроля над его трудом. Из практического опыта мы также знаем, что по тем же причинам предпринимателями отклоняется масса деловых предложений, которые несут в себе «стандартную выгоду», описываемую неоклассической теорией. На первый взгляд это может показаться странным: выбраковываются зачастую самые рентабельные проекты. Однако для их практического осуществления данных о прямых затратах и выгодах недостаточно: мы должны учесть издержки контроля и принуждения, а также возможные потери из-за несовершенства информации. Кроме того, очень большое значение будут иметь риски и возможность их объективной оценки (более подробно об этом см. главу 4 ). Снижение объема производства и повышение равновесных цен – самый «мягкий» вариант развития событий для рынка «с трением». Зачастую общая сумма трансакционных издержек достигает такого уровня, что обмен на данном рынке становится невозможным. Потребитель отказывается от покупки товара, и фирмы приостанавливают свою деятельность. Данная ситуация характеризуется как «провал рынка» вследствие высоких трансакционных затрат. В развитой экономике это явление достаточно редкое, хотя иногда оно наблюдается на «проблемных» сегментах некоторых отраслей. Наиболее «цитируемый» экономистами случай касается медицинского страхования пожилых людей. Известно, что риск заболевания в «пенсионном возрасте» заметно выше, чем в других возрастных группах. Это делает страховку более дорогостоящей. Понятно, что основными клиентами страховых компаний становятся наименее здоровые люди (те, кто совершенно точно собирается воспользоваться страховкой). Продавец страховки (страховщик) оказывается в ситуации, когда круг его потенциальных клиентов формируется невыгодным для него образом (Данное явление получило название «неблагоприятный отбор» (adverse selection)), к тому же определить подлинное состояние здоровья страхователя практически невозможно (последний не раскрывает всей информации о своем самочувствии, вступает в сговор с экспертами-врачами и т.д. (Данная проблема есть проявление «морального риска» (moral hazard): одна из сторон лучше информирована, и ее действия сложно контролировать)). Все это «добавляет» к цене страховки еще одну весомую составляющую, после чего она вплотную приближается к стандартным «больничным расценкам» и теряет всякий смысл. В результате исчезает рынок медицинского страхования для «старшей» возрастной группы: данная услуга не предлагается ни одной компанией. «Природная» склонность людей к сокрытию и искажению информации приводит к тому, что трансакционные издержки перегружают экономику. Тем не менее современные рынки существуют и успешно работают. Что позволяет сохранять «трение» на приемлемом уровне? Можно выделить семь основных факторов, снижающих «издержки взаимодействия» субъектов в развитой рыночной экономике: 1) благоприятное «правовое поле». Это правовая структура, которая отвечает следующим требованиям: • продуманность (с точки зрения создаваемых правовой системой «экономических» стимулов); • простота и «всеохватность» «правил игры»; • низкий уровень коррупции и бюрократизации; • наличие централизованного (государственного) механизма поддержания (обеспечения) правопорядка, в том числе механизма разрешения конфликтов и принуждения к соблюдению договоренностей; 2) законопослушность субъектов экономики, в частности – признание чужих прав собственности. Данное качество не только снижает издержки контроля и принуждения со стороны государства, но и позволяет снизить риск оппортунистического поведения контрагентов. Последнее крайне важно с точки зрения «взаимного доверия», которое мы выделяем в качестве следующего фактора; 3) высокий уровень доверия в обществе. Доверие в мире трансакционных затрат выступает в качестве важнейшего и очень эффективного компонента, позволяющего снизить общий уровень «трения». К сожалению, доверие невозможно искусственно воспроизвести – это продукт длительной эволюции. Однако государство в состоянии ускорить этот процесс, способствуя формированию благоприятного «правового поля»; 4) макроэкономическая и политическая стабильность. Данный фактор снижает присущий экономической системе уровень неопределенности, что облегчает долгосрочное планирование и снижает риск инвестиций; 5) оптимальное налоговое бремя. Чрезмерный налоговый пресс порождает уклонение от налогов и связанные с этим трансакционные издержки; 6) развитость информационной инфраструктуры экономики. Этот параметр напрямую воздействует на издержки поиска информации; 7) неформальные правила, обычаи и традиции. Иногда традиции, укорененные в обществе, могут снижать «трение» в экономике. Интересен в этом отношении пример Японии. Местные бизнесмены уделяют большое внимание личным отношениям между партнерами. Компромисс всегда предпочитается конфронтации. Поэтому в процессе переговоров стороны обычно не прибегают к помощи юристов. Как следствие, склонность к использованию судебных механизмов в Японии гораздо ниже, чем в других развитых странах (Например, по показателю судебных процессов на душу населения США опережают Японию в 20 раз). Данные условия, к сожалению, представляют собой «частный случай»: они характерны исключительно для развитой рыночной экономики. Только ее отличает высокий уровень доверия, уважение к правам собственности и относительно однородные представления о справедливости и способах разрешения конфликтов. Это позволяет обществу снизить высокую «планку» трансакционных затрат и открывает дорогу разнообразным формам взаимодействия и кооперации. Остальная часть мировой экономики не обладает столь мощным иммунитетом по отношению к «трению», что неизбежно отражается на количестве и емкости рынков. 3.3.2. «Трение» в переходной экономике Отсутствие необходимых элементов, снижающих уровень «трения», – одна из крупнейших проблем так называемых переходных экономик. В частности, быстрая перестройка в политической сфере неизбежно приводит к серьезным пробелам в правовой инфраструктуре (Данная проблема является примером «провала государственного регулирования». Государство собирает налоги, но не исполняет в полной мере свои обязательства перед субъектами экономики). В результате трансакционные издержки начинают многое предопределять в такой экономике: они не только взвинчивают цены, но и замедляют развитие новых рынков, а также ставят барьер на пути инвестиций. Экономика как бы отстает в развитии, она «упорно» эксплуатирует морально устаревшие производственные фонды и «не торопится» удовлетворять существующий платежеспособный спрос. Свидетельства в пользу данного тезиса мы находим в нашей повседневной жизни. Пожалуй, самое яркое из них – типичная для России «дороговизна» при крайне низком уровне качества товаров и сервиса (В 2002 году Москва заняла второе место в списке самых дорогих «мегаполисов» мира). Причем эта проблема характерна для самых благополучных рынков. Многие «смежные» рынки просто не существуют, что лишает нас многих «благ цивилизации». Неразвитые рынки Почему житель маленького городка где-нибудь в российской «глубинке» не может среди ночи «сбегать за аспирином» в ближайший супермаркет? Причина, должно быть, заключается в том, что нет рынка. Никто не предлагает такой услуги в данное время в данном месте, несмотря на то, что она может быть востребована потребителем (есть платежеспособный спрос) и рентабельна (выгоды от создания супермаркета превышают «прямые» затраты (Речь идет о затратах в классическом понимании: зарплата продавцов, аренда помещения, лизинг необходимого оборудования и т.д.)). Барьер на вход в отрасль поставили трансакционные издержки. И поскольку этот барьер не в состоянии преодолеть ни одна фирма, данный рынок не существует. Любой потенциальный его участник столкнется со следующими проблемами: 1) нет надежных поставщиков, так как не развиты многие другие рынки (высокие издержки поиска и заключения договоров поставки); 2) отсутствует квалифицированный персонал (издержки поиска необходимых специалистов); 3) отсутствует механизм разрешения споров (издержки принуждения); 4) денежная система нестабильна, что усложняет расчеты со всеми контрагентами. Наименее развитыми являются рынки, которые сильнее всего зависят от нормального функционирования «правового механизма». Интересным примером является рынок ссудного капитала в России. Неразвитость залогового законодательства и отсутствие эффективного механизма привлечения к ответственности недобросовестных заемщиков приводят к росту процентной ставки и предельному сокращению объемов заимствования. Отдельные сегменты рынка (например, «межбанковское» кредитование) почти не развиваются. Проблема, с которой сталкиваются субъекты, аналогична случаю с рынком страхования пожилых людей. При высоких процентных ставках в роли заемщиков будут выступать скорее всего те банки, которые испытывают недостаток ликвидных активов (неблагоприятный отбор). Выяснить истинное финансовое состояние заемщика практически невозможно, следовательно, возникает и «моральный риск». Результатом становится «провал рынка»: почти полное отсутствие межбанковского кредитования (более подробно см. главу 4 ). Теневой сектор Особой «зоной» в переходных экономиках можно считать «теневой сектор», в котором предпочитают работать многие мелкие и средние предприниматели. Особенность их ситуации заключается в том, что легализации бизнеса препятствуют высокие издержки (связанные, в основном, с налогами). Но, оставаясь в тени, фирма попадает в ту область экономики, где своего максимума достигают трансакционные затраты. Государство практически полностью самоустраняется от своих функций «арбитра» и «полицейского». Понятно, что никто не гарантирует «теневым» предпринимателям их прав на собственность. Права фирмы по контрактам также ничем не обеспечиваются. Субъекты должны сами решать данные проблемы и нести соответствующие издержки, что приводит к повышенному уровню «трения». В данных условиях инвестиции становятся крайне рискованными и невыгодными. Возникают сложности с кредитованием. Кроме того, такой бизнес очень сложно продать: новые хозяева фирмы не могут быть уверенными в легитимности прав на приобретаемые активы. Как следствие, фирмы сохраняют минимальные размеры, несмотря на потенциальные выгоды, которые несет в себе экономия от масштаба. |