ПЗ №1. Урок 13 24. 01. 19 г. Пз 3 Особенности современной системы кредитования Содержание учебного материала

• Название: Урок 13 24. 01. 19 г. Пз 3 Особенности современной системы кредитования Содержание учебного материала
• Дата: 03.02.2019
• Размер: 33.47 Kb.
• Имя файла: ПЗ №1.docx
• Тип: Урок; #66290

Урок № 13 24.01.19 г.

ПЗ № 3 Особенности современной системы кредитования

Содержание учебного материала

Задание: Из предоставленного материала необходимо

1. Выделить особенности современной системы кредитования.

2. Выписать проблемы и пути решения по совершенствованию процесса кредитования

Тест на знание Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

1. 
   Юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом – это:
   

а) кредитная организация;

б) банк;

в) небанковская кредитная организация.

 

1. 
   ФЗ «О банках и банковской деятельности» принят:
   

а) 10 июля 2002 г.;

б) 2 декабря 1990 г.;

в) 25 февраля 1999 г.

 

1. 
   Банковская система Российской Федерации включает в себя:
   

а) Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков;

б) Банк России и кредитные организации;

в) Банк России и коммерческие банки.

 

1. 
   Банковской группой признается:
   

а) не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций);

б) не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

 

1. 
   Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме.
   

а) 90 млн. руб.;

б) 180 млн. руб.;

в) 300 млн. руб.

 

1. 
   Лицензия на осуществление банковских операций выдается:
   

а) на 5 лет;

б) без ограничения сроков ее действия;

в) на 10 лет.

 

1. 
   Кредитная организация сообщает в Банк России о вновь открытых корреспондентских счетах на территории Российской Федерации и за рубежом:
   

а) ежемесячно;

б) ежегодно.

 

1. 
   Вкладчиками банка могут быть:
   

а) только граждане Российской Федерации;

б) граждане Российской Федерации, иностранные граждане;

в) граждане Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.

 

1. 
   Аудиторское заключение направляется в Банк России:
   

а) в течение трех недель со дня представления в Банк России годовых отчетов кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов;

б) в трехмесячный срок со дня представления в Банк России годовых отчетов кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов.

 

1. 
   Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются:
   

а) совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган;

б) банковский совет;

в) единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

 

1. 
   Банк – это:
   

а) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом;

б) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом;

в) кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

12. Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций:


а) да;

б) нет.

 

13. К сделкам, осуществляемым кредитной организацией, относится (2 варианта):

а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

б) лизинговые операции;

в) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

г) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей.

 

1. 
   Кредитной организации запрещается заниматься:
   

а) производственной, торговой и страховой деятельностью;

б) производственной, торговой и предпринимательской деятельностью.

 

1. 
   Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов кредитная организация обязана публиковать:
   

а) ежегодно;

б) ежемесячно;

в) ежеквартально.

 

1. 
   Филиалом кредитной организации является:
   

а) ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации;

б) ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту.

 

1. 
   Представительство кредитной организации:
   

а) может осуществлять некоторые банковские операции;

б) не имеет права осуществлять банковские операции.

 

1. 
   В случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация возвращает указанную лицензию в Банк России:
   

а) в течение 30 дней со дня принятия такого решения;

б) в течение 7 дней со дня принятия такого решения;

в) в течение 15 дней со дня принятия такого решения.

 

1. 
   Решение арбитражного суда о ликвидации кредитной организации вступает в законную силу:
   

а) со дня его принятия;

б) через 3 дня после принятия.

 

1. 
   Минимальные размеры резервов (фондов) устанавливаются:
   

а) Министерством финансов РФ;

б) Правительством РФ;

в) Банком России.

 

Тест на знание Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»

1. 
   Закон принят:
   

а) 25 февраля 1999 г.;

б) 10 июля 2002 г.;

в) 17 октября 1995 г.

 

1. 
   Под несостоятельностью (банкротством) кредитной организации понимается:
   

а) неспособность исполнить обязанность кредитной организации как самостоятельного налогоплательщика по уплате обязательных платежей в соответствующие бюджеты, которые определены в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", а также обязанность кредитной организации по исполнению поручений (распоряжений) о перечислении со счетов своих клиентов обязательных платежей в соответствующие бюджеты;

б) признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

 

1. 
   К мерам по предупреждению банкротства кредитных организаций не относится:
   

а) финансовое оздоровление;

б) назначение временной администрации;

в) ликвидация.

 

1. 
   Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею:
   

а) в течение тридцати дней после наступления даты их исполнения;

б) в течение четырнадцати дней после наступления даты их исполнения.

 

1. 
   При рассмотрении арбитражным судом дела о банкротстве кредитной организации (далее также - дело о банкротстве) применяется:
   

а) конкурсное производство;

б) исковое производство;

в) приказное производство.

 

1. 
   Временная администрация назначается:
   

а) советом директоров;

б) Банком России.

 

1. 
   Срок действия временной администрации:
   

а) 1 год;

б) не более 6 месяцев;

в) не более 3 месяцев.

 

1. 
   При банкротстве кредитной организации:
   

а) применяются наблюдение и финансовое оздоровление;

б) применяются внешнее управление и мировое соглашение;

в) все выше перечисленное не применяется.

 

1. 
   Изменение структуры пассивов кредитной организации может предусматривать:
   

а) увеличение собственных средств (капитала);

б) сокращение расходов кредитной организации, в том числе на обслуживание долга кредитной организации, и расходов на ее управление;

в) приведение структуры активов по срочности в соответствие со сроками обязательств, обеспечивающее их исполнение.

 

1. 
   В случае непринятия кредитной организацией в течение трех месяцев со дня окончания финансового года решения о своей ликвидации Банк России обязан:
   

а) ликвидировать кредитную организацию;

б) обратиться в арбитражный суд с заявлением о ликвидации данной кредитной организации.

 

1. 
   Руководителем временной администрации назначается:
   

а) член совета директоров;

б) конкурсный кредитор;

в) служащий Банка России.

 

1. 
   Реорганизация кредитной организации осуществляется в форме:
   

а) слияния или присоединения;

б) разделения или выделения;

в) преобразования.

 

1. 
   Требования к устойчивости кредитных организаций, возникающих при слиянии кредитных организаций, определяются:
   

а) федеральными законами;

б) нормативными актами Банка России.

 

1. 
   В арбитражном процессе по делу о банкротстве не участвует:
   

а) представитель работников кредитной организации;

б) Банк России как орган банковского регулирования и банковского надзора;

в) представитель учредителей (участников) кредитной организации;

г) представитель собрания кредиторов или представитель комитета кредиторов кредитной организации.

 

15. Конкурсное производство вводится сроком:

а) 6 месяцев;

б) 3 месяца;

в) 1 год.

 

16. Конкурсный управляющий осуществляет полномочия:

а) надзорного органа;

б) контролирующего органа;

в) руководителя кредитной организации и иных органов управления кредитной организации.

 

17. В первую очередь удовлетворяются требования:

а) физических лиц, перед которыми кредитная организация несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также осуществляется компенсация морального вреда;

б) физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского счета;

в) Банка России.

 

18. Конкурсный управляющий производит расчеты с кредиторами в соответствии с:

а) федеральным законом;

б) реестром требований кредиторов.

 

19. Решение о формах и об условиях оказания финансовой помощи кредитной организации принимается:

а) Банком России;

б) арбитражным судом;

в) самой кредитной организацией и лицом, оказывающим ей финансовую помощь.

 

20. В случае непринятия кредитной организацией в течение трех месяцев со дня окончания финансового года решения о своей ликвидации Банк России обязан:

а) обратиться в арбитражный суд с заявлением о ликвидации данной кредитной организации;

б) отозвать лицензию.

 

Тест на знание Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле»

1. 
   Когда был принят закон:
   

а) 10 декабря 2003 г.;

б) 20 ноября 2000 г.;

в) 10 июля 2002 г.

 

1. 
   Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются:
   

а) Центральный банк и Федеральное казначейство;

б) Центральный банк и Правительство.

 

1. 
   Нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации:
   

а) в коммерческих банках;

б) в любом банке;

в) только в уполномоченных банках.

 

1. 
   Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями осуществляет:
   

а) федеральный орган(федеральные органы) исполнительной власти;

б) Центральный банк;

в) Правительство РФ.

 

1. 
   Валюта Российской Федерации - денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки:
   

а) верно;

б) неверно.

 

1. 
   Кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Центрального банка Российской Федерации осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории Российской Федерации в соответствии с лицензиями Центрального банка Российской Федерации филиалы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте - это:
   

а) универсальные банки;

б) уполномоченные банки.

 

1. 
   Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, применяются правила:
   

а) федерального закона;

б) указанного международного договора.

 

1. 
   Все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу:
   

а) резидентов и нерезидентов;

б) органов валютного котроля.

 

1. 
   Не допускается установление органами валютного регулирования:
   

а) требования о получении резидентами и нерезидентами индивидуальных разрешений;

б) требования о предварительной регистрации;

в) все выше перечисленное.

 

1. 
   Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через :
   

а) уполномоченные банки;

б) Центральный банк.

 

1. 
   Нерезиденты имеют право перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на свои банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках:
   

а) без ограничений;

б) в объемах, установленных Банком России.

 

1. 
   Репатриация валюты – это:
   

а) обратное преобразование (обмен) иностранной валюты в валюту страны резидента;

б) обмен одной валюты на другую по определенному курсу.

 

1. 
   Иностранная валюта:
   

а) валюта, в которой центральные банки государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям;

б) валюты, которые повсеместно принимаются в платежи по текущему рыночному курсу;

в) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки.

 

1. 
   Срок передачи оформленного паспорта сделки между резидентами и нерезидентами не может превышать:
   

а) 5 рабочих дней с даты оформления паспорта сделки в уполномоченном банке;

б) 3 рабочих дня с даты оформления паспорта сделки в уполномоченном банке;

в) 7 рабочих дней с даты оформления паспорта сделки в уполномоченном банке.

 

1. 
   К валютным операциям не относится:
   

а) приобретение резидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу резидента валютных ценностей на законных основаниях, а также использование валютных ценностей в качестве средства платежа;

б) ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг;

в) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

 

1. 
   Профессиональные участники рынка ценных бумаг открывают в уполномоченных банках для учета денежных средств нерезидентов:
   

а) корреспондентские счета;

б) специальные брокерские счета.

 

1. 
   К резидентам не относятся:
   

а) межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;

б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;

в) дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях.

 

1. 
   К принципам валютного регулирования и валютного контроля не относится:
   

а) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;

б) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций;

в) свобода банковской деятельности.

 

1. 
   Сведения, идентифицирующие личность, вносятся в документы, оформляемые при купле-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте:
   

а) по просьбе самого физического лица;

б) в обязательном порядке.

 

1. 
   Резиденты открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами:
   

а) Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР);

б) Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

в) Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Вопрос 4. Определите форму кредита: кредиторами и заемщиками являются предприятия реального сектора, кредит предоставляется в товарной форме

Варианты ответов

1) потребительский

2) коммерческий

3) государственный

4) банковский

Правильный ответ: 2

Вопрос 5. Выберите принципы кредитования

1) срочность

2) рентабельность

3) возвратность

4) ликвидность

5) платность

Правильный ответ: 135

Заложенные ценности являются собственностью:

1) заемщика

2) банка

3) передаются в собственность третьему лицу

Правильный ответ; 1

Потребительский кредит предоставляется:

1) юридическим лицам на приобретение новой техники

2) строительным организациям на развитие материальной базы

3) физическим лицам на потребительские цели

Правильный ответ: 3

Особенности ипотечного кредитования заключается в:

1) кредитовании приобретения недвижимости и земли

2) предоставлении кредита на увеличение основных фондов

3) предоставлении кредита на покупку недвижимости под залог этой недвижимости

Правильный ответ: 3

Банковская маржа - это:

1) разница процентного дохода и процентного расхода

2) затраты банка

3) прибыль банка

Правильный ответ: 1

Что является продуктом деятельности коммерческого банка?

1) платежные средства

2) прибыль

3) услуги

4) маржа

Правильный ответ: 13

Когда вышел закон "О банках и банковской деят-ти", заложивший законодательные основы форм-я совр-й росс-й двухур-й банк-й системы?

1) 2002г.

2) 1990г.

3) 1996г.

Правильный ответ: 2

Центральный банк - это:

1) государственный орган

2) коммерческая организация

3) некоммерческое учреждение

4) юридическое лицо

Правильный ответ: 134

Кто может .быть клиентом ЦБ:

1) правительство

2) крупные компании

3) все коммерческие банки

Правильный ответ: 13

Коммерческий банк:

1) посредник в финансовой сфере

2) оказывает услуги денежного характера

3) привлекает временно свободные средства

4) оказывает финансовую помощь государственным структурам

Правильный ответ: 123

Собственные средства банка - это:

1) уставный капитал

2) фонды и резервы

3) свободный остаток прибыли

4) кредитные вложения

Правильный ответ: 123

Привлеченные ресурсы банка:

1) вклады граждан

2) кредиты, полученные от других банков

3) свободный остаток прибыли

4) средства на счетах юридических лиц

Правильный ответ: 124

ЛИКВИДНОСТЬ банка - это:

1) способность выдать долгосрочный кредит

2) способность вкладывать средства в государственные ценные бумаги

3) способность своевременно и без потерь выполнять свои обязательства перед вкладчиками и кредиторами

Правильный ответ: 3

Принципы банковского кредитования - это: .

1) платность

2) дифференцированный подход при кредитовании

3) направление валюты ссуды на расчетный счет

4) обеспеченность

Правильный ответ: 124

Кредитоспособность заемщика - это:

1) способность эффективно вложить денежные средства в производство

2) способность приобрести необходимые товарно-материальные ценности

3) способность своевременно рассчитаться по ссуде и уплатить проценты

Правильный ответ: 3

Дифференцированный подход при кредитовании осуществляется в зависимости от:

1) величины капитала заемщика

2) показателей деятельности заемщика

3) формы собственности

Правильный ответ: 2

Объектом залога может быть:

1) имущество заемщика

2) имущество поручителя

3) имущественные права заемщика

Правильный ответ: 13

Главным документом при предоставлении ссуды является:

1) заключение кредитного отдела

2) кредитный договор

3) заявление на выдачу ссуды

4) акт проверки сохранности заложенных ценностей

Правильный ответ; 2

Банковские проценты могут быть:

1) простыми

2) сложными

3) наращенными

4) прерывистыми

Правильный ответ: 123