Главная страница
Навигация по странице:

  • Валютные и финансово-кредитные операции как вид внешнеэкономической деятельности

  • Международные валютные отношения

  • По срокам осуществления

  • По степени категоричности

  • По степени свободы, предоставляемой клиенту: категоричные; диапазонные. Кредитование внешнеэкономической деятельности

  • В зависимости от источника предоставления

  • По видам

  • Софинансирование

  • Проектное финансирование

  • Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных о. Валютные и финансовокредитные операции как вид внешнеэкономической деятельности


    Скачать 0.51 Mb.
    НазваниеВалютные и финансовокредитные операции как вид внешнеэкономической деятельности
    Дата16.10.2021
    Размер0.51 Mb.
    Формат файлаdocx
    Имя файлаВалютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных о.docx
    ТипДокументы
    #249007
    страница37 из 37
    1   ...   29   30   31   32   33   34   35   36   37
    Раздел 8. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков

    8.1. Банки как участники валютного рынка.

    В основе валютных операций лежит международная торговля и, следовательно, международное движение капиталов. Например, английский экспортер реализует товар японскому покупателю. Для этого необходимо японские йены импортера превратить в фунты стерлингов для поставщика товара

    Валютный рынок — самый значительный в мире финансовый рынок, на котором валюта одной страны продается за другую валюту. Международный валютный рынок — внебиржевой рынок, его участники производят обменные операции через коммерческие и инвестиционные операции по всему миру, используя для этого компьютерные терминалы, телефоны, Интернет и прочие средства связи. Например, одной из коммуникационных сетей для осуществления операций с валютой является бельгийская некоммерческая структура S.W.I.F.T (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications).

    Основные участники валютного рынка:

    • коммерческие банки;

    • импортеры, оплачивающие поступающие товары в валюте;

    • экспортеры, получающие валюту за вывезенный товар и конвертирующие ее в национальную денежную единицу;

    • портфельные инвесторы, покупающие и продающие иностранные акции и облигации;

    • валютные брокеры, которые покупают и продают валюту по заказу клиента;

    • дилеры, которые осуществляют спекулятивные сделки с валютой, играя на разнице курса;

    • трейдеры, являющиеся маркетмейкерами валютного рынка. Одна из наиболее значительных составляющих международных финансов — обмен иностранной валюты. Международные курсы ва лют, процентные ставки и уровень инфляции обычно очень тесно взаимосвязаны.

    Основной документ валютного законодательства в нашей стране — Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле». Он защищает российский рубль в условиях параллельного обращения свободно конвертируемой иностранной валюты. ЦБР также регулярно издает нормативные акты, обязательные для исполнения.

    Внешнеэкономическая деятельность коммерческих банков связана с осуществлением банковских операций в рублях и валюте при экспорте-импорте товаров и услуг, их реализации на территории РФ и за иностранную валюту, в сделках неторгового характера и при проведении хозяйственных операций нерезидентами внутри страны.

    К банковским операциям с иностранной валютой относятся:

    ведение валютных счетов клиентуры;

    • установление корреспондентских отношений с российскими уполномоченными и зарубежными банками;

    • международные расчеты, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг;

    • покупка и продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке;

    • привлечение и размещение валютных средств внутри РФ;

    • кредитные операции на международных денежных рынках;

    • депозитные и конверсионные операции на международных денежных рынках.

    Коммерческие банки могут проводить операции только при наличии одной или нескольких лицензий. Такими лицензиями являются:

    • лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (кроме привлечения во вклады средств физических лиц). Подобная лицензия может быть выдана действующему или вновь создаваемому банку. При ее наличии банк может устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством зарубежных банков;

    • лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Она выдается банку, если с даты его регистрации прошло не менее двух лет;

    генеральная лицензия представляется банку, осуществляющему все банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте. Банк, имеющий генеральную лицензию, правомочен создавать за границей филиалы и участвовать в уставном капитале кредитных организаций-нерезидентов.

    Банки, получившие одну или несколько лицензий, называются уполномоченными и являются агентами валютного контроля, подотчетными Банку России.

    Валютные и финансово-кредитные операции как вид внешнеэкономической деятельности

    Валютные и финансово-кредитные операции в качестве вида внешнеэкономической деятельности предприятий и фирм следует рассматривать как содействующие, сопровождающие любую внешнеторговую сделку в виде финансовых обязательств, связанные с обеспечением платежа за поставленную продукцию через конкретные формы расчета, а также валютных операций, совершаемых в целях избежания курсовых потерь.

    Однако как валютные, так и финансово-кредитные операции можно рассматривать в качестве самостоятельных специфических видов ВЭД в финансово-банковской сфере, обслуживающей внутренний валютный рынок и внешнеторговые платежи в системе международных расчетов.

    Международные валютные отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена и других хозяйственных связей между странами, использованием валюты как платежного средства и кредита. Субъектами валютных отношений выступают предприятия, компании, банки и другие организации, а также юридические лица и отдельные государства, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность. Функции валютных отношений выполняет валютная система – совокупность валютно-денежных и кредитных организаций и связей, сложившихся между странами и закрепленных в договорах и государственно-правовых нормах.

    По срокам осуществления валютные операции бывают:

    • с немедленной поставкой валюты (предполагают поставку валюты на второй рабочий день со дня заключения сделки);

    • срочные (при их проведении возникает валютный риск, т.е. возможность отклонения будущих фактических значений валютного курса от ожидаемых в момент заключения валютной сделки.

    По степени категоричности:

    • категоричные (обязательные для обоих контрагентов);

    • предоставляющие право одной из сторон исполнять или не исполнять сделку.

    По степени свободы, предоставляемой клиенту:

    • категоричные;

    • диапазонные.

    Кредитование внешнеэкономической деятельности в России осуществляется в следующих формах:

    • предоставление кредитов для проведения экспортно-импортных операций;

    • приобретение оборудования в кредит;

    • выпуск долговых обязательств на международных рынках капиталов;

    • совместное предпринимательство;

    • софинансирование;

    • лизинг;

    • проектное финансирование.

    В зависимости от источника предоставления различают кредиты:

    • частные;

    • правительственные (государственные);

    • смешанные (частно-государственные);

    • кредиты международных учреждений.

    По видам кредиты делят на:

    • товарные;

    • валютные.

    По срокам возврата:

    • краткосрочные (до 1 года);

    • среднесрочные (до 5 лет);

    • долгосрочные (более 5 лет).

    Софинансирование – способ получения кредита, при котором банк принимает участие своими ресурсами вместе с третьими сторонами в конкретном проекте или дает совместные гарантии для его реализации. Софинансирование используется государственными агентствами и международными финансовыми институтами (Всемирный банк, ЕБРР). В банковской практике используется параллельное и совместное финансирование. Параллельное софинансирование предполагает, что организации-партнеры выделяют ресурсы заемщику по отдельности. При совместной форме партнеры образуют общий фонд средств, из которого и осуществляется кредитование закупки товаров и услуг.

    Проектное финансирование – проектное кредитование, предполагающее выделение кредитных ресурсов под определенный процент с условием организации комплексного плана создания и последующей эксплуатацией того или иного предприятия. При этом погашение кредитов, которые необходимы для реализации проекта, осуществляется за счет средств, получаемых от продажи продукции предприятия на внутреннем или внешнем рынках.
    1   ...   29   30   31   32   33   34   35   36   37


    написать администратору сайта