Отчет по практике в банке. ОТЧЕТТ. 1. Анализ правовых основ функционирования и основных видов деятельности 4
 Скачать 264.4 Kb.
|
Основные и локальные правовые документы, регулирующие деятельность ПАО Банк «ФК Открытие»Основными правовыми документами, регулирующими деятельность ПАО Банк «ФК Открытие» являются нормативно-правовые акты Российской Федерации (в том числе: Налоговый и Гражданский кодексы Российской Федерации, Федеральные законы «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», «Об акционерных обществах», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и другие), нормативные акты Банка России (в частности: «Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», «Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», Инструкция «Об обязательных нормативов банков» и многие другие). Учредительным документом банка, как и любого другого юридического лица, является Устав ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года, с последним вносимым изменением от 22.08.2021 года. Устав Банка состоит из 16 глав, в которых содержатся общие сведения о банке, о его филиалах и представительствах; перечень банковских операций и сделок, которые банк в праве осуществлять; сведения об уставном капитале банка, об акциях, облигациях и иных эмиссионных ценных бумагах; информация о правах и обязанностях акционеров; сведения о дивидендах и фондах банка; сведения об органах управления банка; порядок учета и отчетности банка, хранения документов; информацию о реорганизации и ликвидации банка. Согласно Уставу, Банк осуществляет свою деятельность на основании пакета государственных лицензий и разрешений, выданных уполномоченными надзорными органами. По состоянию на 10.01.2023 года Банк имеет следующие лицензии и разрешения: Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2209, выдана Банком России 24.11.2014 года. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 2209, выдана Банком России 24.11.2014 года. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-02667-100000, выдана Банком России 01.11.2000 года. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 177-02691-010000, выдана Банком России 01.11.2000 года. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 177-02708-001000, выдана Банком России 01.11.2000 года (по инициативе банка аннулирована 02.09.2016 года решением Банка России). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 177-02718-000100, выдана Банком России 01.11.2000 года. Генеральная лицензия на экспорт золота № 092RU15002000478, выдана Министерством промышленности и торговли РФ 12.11.2015 года. Генеральная лицензия на экспорт серебра № 092RU15002000433, выдана Министерством промышленности и торговли РФ. Лицензия № 14520Н, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России. Так же основными внутренними документами банка являются: Положение «Об информационной политике ПАО Банка «ФК Открытие» от 31.03.2015 года. Документ устанавливает примерный перечень и порядок раскрытия информации и документов, подлежащих раскрытию акционерам, потенциальным инвесторам, и иным заинтересованным лицам, а также устанавливает порядок обеспечения доступа к информации владельцев ценных бумаг Банка и иных заинтересованных лиц. Положение «О Корпоративном секретаре ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.05.2016 года (с изменением от 04.08.2016 года). Документ определяет требования к кандидатуре Корпоративного секретаря, порядок его назначения и прекращения полномочий, статус, функции и полномочия, ответственность Корпоративного секретаря Банка. Целью деятельности Корпоративного секретаря Банка является обеспечение эффективного текущего взаимодействия с акционерами, координации действий Банка по защите прав и интересов акционеров, поддержка эффективной работы Общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного Совета Банка, комитетов Наблюдательного Совета Банка. Корпоративный секретарь в части осуществления функций и реализации полномочий независим от исполнительных органов Банка, но подотчетен Наблюдательному совету Банка. Кодекс корпоративного управления ПАО Банк «ФК Открытие» от 31.03.2015 года. В документе определяются принципы и органы корпоративного управления, в соответствии с Уставом Банка. Положение «О дивидендной политике ПАО Банк «ФК Открытие» от 07.04.2015 года. Документ устанавливает основные принципы дивидендной политики Банка, порядок принятия решения о выплате (объявлении) дивидендов, порядок расчета размера дивидендов и определения форм, сроков выплаты. Положение «Об Общем собрании акционеров ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года (с изменением от 21.01.2022 года). Документ определяет порядок созыва, подготовки, проведения, подведения итогов Общего собрания акционеров Банка. Положение «О Правлении ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года (с изменением от 21.01.2022 года). Документ регулирует деятельность Правления Банка, определяет сроки, порядок созыва и проведения заседаний Правления, порядок принятия Правлением решений, порядок формирования и работы рабочих органов Правления, а также иные вопросы, связанные с деятельностью Правления. Положение «О Наблюдательном Совете ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года (с изменением от 21.01.2022). Документ определяет сроки, порядок созыва и проведения заседаний Наблюдательного Совета, порядок принятия Наблюдательным Советом решений, порядок формирования комитетов Наблюдательного Совета, а также иные вопросы, связанные с деятельностью Наблюдательного Совета. Положения о Комитетах Наблюдательного Совета по аудиту; по кадрам и вознаграждениям; по рискам; по стратегии от 23.05.2014 года. Положение «О ревизионной комиссии ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014. Определяет статус, права и обязанности, функции ревизионной комиссии, порядок избрания и досрочного прекращения полномочий ее членов, регламент ее работы и взаимодействия с органами управления Банка. Политика обработки персональных данных в ПАО Банк «ФК Открытие» от 24.02.2012. Определяет систему взглядов на обеспечение безопасности персональных данных в Банке и представляет собой систематизированное изложение целей и задач защиты, основных принципов и способов обеспечения требуемого уровня безопасности информации, организационных и технологических аспектов обеспечения безопасности персональных данных в информационных системах персональных данных У каждого внутреннего структурного подразделения существует соответствующее дополнительное Положение о внутреннем структурном подразделении Банка. Решением Наблюдательного совета ПАО Банк «ФК Открытие» был утвержден Кодекс этики и Положение о внутреннем аудите, представленном в Приложении В. |