контрольные экономическая теория. Безработица. Закон Оукена

• Название: Безработица. Закон Оукена
• Дата: 21.11.2020
• Размер: 1.15 Mb.
• Имя файла: контрольные экономическая теория.doc
• Тип: Закон; #152568
• страница: 2 из 3

Причины развития

К монетарным факторам относятся:

• 
  Увеличение номинальных кассовых остатков, возникших из-за прироста объема денежной массы (например, рост активов ЦБ РФ всегда приводит к таким последствиям), прирост количества используемых платежных средств (оплата ценными бумагами).
  
• 
  Рост скорости обращения денежных средств. Часто происходит по причине инфляционных ожиданий в обществе, увеличению спроса на иностранную валюту.
  

Немонетарными факторами являются:

• 
  Сокращение объема ВВП.
  
• 
  Высокая импортная зависимости при малом экспортном секторе.
  
• 
  Изменения структуры совокупного спроса на продукцию. Когда спрос перераспределяется в одну из областей, провоцируя рост стоимости.
  
• 
  Увеличение объемов потребления различных субъектов (рост объема государственных закупок, автономного потребления или инвестиций).
  

3.Чем характеризуется инфляция издержек? Каковы основные причины инфляции издержек?
Инфляция предложения влияет на подъем цен по причине увеличения производственных издержек. Развитие, как правило, наблюдается на фоне недоиспользования ресурсов. При негативной экономической обстановке снижается предложение.

Зарождение инфляции предложения происходит из-за роста производственных расходов (факторов производства).

Издержки сокращают прибыль на единицу изготавливаемой продукции, что требует увеличения конечной цены или сокращения объемов производства. Если данный товар служит сырьем или экономическим ресурсом для иных коммерческих компаний, то они также поднимают стоимость.
Всего можно выделить три основных причины:

1. 
   Рост заработной платы.
   
2. 
   Рост производственных расходов.
   
3. 
   Падение производительности труда.
   

4.Что представляет собой внешнеэкономическая ( импортируемая) инфляция?



импортируемая инфляция — инфляция, обусловленная воздействием факторов внешнеэкономической природы избыточным притоком в страну иностранной валюты, повышением цен на импортные товары. Под воздействием чрезмерного притока иностранной валюты может происходить разбухание денежной массы кредитных институтов, банков, возникать кредитная экспансия, ведущая обычно к инфляции.

5. 
   Какие виды инфляции выделяют в зависимости от темпов инфляции?
   

В зависимости от темпов выделяют следующие виды инфляции:

• 
  Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.
  

Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условиями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.

• 
  Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
  
• 
  Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.
  

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8*10²⁷ раз при среднемесячном росте в 198 раз.

Задачи
Задача №1
Если индекс цен ВВП в 2010 г. принять за 100%, то по отношению к 2010 г. индекс цен в 2011 г. составил 120%, в 2012 г. − 132%. Тогда темп инфляции в 2012 г. был равен:

а) 10%; б) 12%; в) 16%; г) 24%; д) 32%.
Решение :

Т инф. = (ИЦ1 – ИЦ0) / ИЦ0 * 100%

Здесь ИЦ1 – показатель индекса цен текущего периода,

ИЦ 0 – показатель индекса цен базисного периода.

Значит :Тинф 2012г.= 132-120/120*100=10

Ответ: а

Задача №2

Известно, что в некоторой стране индекс цен потребительских товаров удвоился за 5 лет. Это свидетельствует о том, что среднегодовой темп инфляции в течение данного периода составлял:

Решение:

За пять лет ИПЦ удвоился и стал =2.

Среднегодовой темп инфляции = √25-1,0 =14,9%

Тесты
1. Сущность инфляции состоит в том, что

а) увеличиваются цены на все товары и услуги;

б) повышаются цены на многие товары и услуги;

в) снижается покупательная способность денег;

г) все ответы верны.

2. Если в 2011г. индекс цен был равен 165%, в 2012 – 185%. То темп инфляции составил:

А) 20%;

Б) 12,1% ;

В) 10,8%;

Г) 0,2%.

3. Если повышаются цены на сырье, растет зарплата, а объем производства и занятость снижаются, то это:

а) инфляция спроса;

б)несбалансированная инфляция;

в) инфляция издержек;

г) все ответы неверны.

4. Определите, что из перечисленного ниже имеет отношение к инфляции спроса:

а) экономика развивается в условиях неполной занятости;

б) фактический объем ВВП меньше потенциального;

в) рост величины издержек на единицу продукции;

г) экономика функционирует на границе своих производственных возможностей.
5.Вы одолжили 1000 ден. Единиц в условиях 12% -ной инфляции в год и хотите ровно через год получить реальные 1050 ден. Ед. Определите, какую номинальную процентную ставку вы должны назначить для этого. Номинальная – с учетом инфляции.

Кроста инфл.=112/100=1,12
Кроста пр.=1050/1000=1,05
К общ роста=1,12*1,05=1,176
Т прироста ур. цен= (1,176-1)*100%=17,6%

Контрольная работа №3
Тема : ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК

1. Сформулируйте определение денег. Что означает высокая ликвидность денег?
Деньги — всеобщий эквивалент стоимости. Деньги — особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене благ. Деньги — абсолютно ликвидное средство обмена. Ликвид¬ность — способность какого-либо финансового актива обра¬щаться в наличные деньги. Степень ликвидности активов опре¬деляется тем, насколько быстро и с какими издержками (в срав¬нении с величиной их денежной оценки) эти активы могут быть проданы. Абсолютной ликвидностью обладают выпускаемые госу¬дарством наличные деньги. Высоколиквидными считаются казна¬чейские векселя, краткосрочные ценные бумаги правительства. Это объясняется тем, что рыночные цены этих бумаг лишь не¬значительно меняются день ото дня, а также потому, что они могут быть без труда проданы на финансовых рынках (так как обладают высокой надежностью), причем издержки совершения сделок будут весьма невелики. Промежуточным или средним уровнем ликвидности обладают акции и долгосрочные облигации, выпускаемые в обращение частными корпорациями, поскольку цены этих активов значительно сильнее изменяются с течением времени и плата, взимаемая за совершение сделок с подобными бумагами значительно выше. Неликвидна недвижимость (дома, производственные корпуса), так как рыночная цена на нее очень изменчива, ее трудно предсказать до совершения сделки. Из¬держки по таким сделкам могут быть очень велики.

2. 
   Какие функции выполняют деньги в экономике? Перечислить и коротко описать.
   

Сущность денег проявляется в их функциях: меры стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления, ми­ровых денег. Деньги как мера стоимости означают, что с их по­мощью измеряется стоимость и цена товаров. Деньги соизмеря­ют стоимости товаров, т. е. товар приравнивают к определенной сумме денег, что дает количественное выражение стоимости то­вара. Цена — стоимость вещи, выраженная в деньгах. Государст­во использует определенную денежную единицу (рубль, доллар) в качестве масштаба для измерения стоимости. Так же вес измеря­ется с помощью единиц веса (грамм, килограмм и т. д.), стои­мость товара имеет денежное выражение. Благодаря этому мы можем измерить ценность экономических благ.

Деньги как средство обращения участвуют в купле-продаже товаров и услуг. В этом случае деньги выступают как мимолет­ный посредник. Использование денег в качестве средства обра­щения снижает издержки обращения за счет уменьшения усилий и времени на совершение купли-продажи. Данная функция де­нег объясняет появление в обращении неполноценных монет (монеты, содержание золота и серебра в которых меньше номи­нала, т. е. указанного на монете веса), а также бумажных денег.

Деньги как средство платежа выступают при выплате зара­ботной платы, уплате налогов, страховых платежей, продаже то­варов в кредит и во многих других случаях, когда движение де­нег не опосредовано движением товаров. Если товар продается в кредит, то средством обращения служат не сами деньги, а выра­женные в деньгах долговые обязательства. По мере развития ин­дустриального общества средство платежа все чаще заменяет средство обращения, продажа и покупка в кредит становятся наиболее распространенными. Выполнение деньгами этой функ­ции привело к появлению кредитных денег: векселей и банков­ских билетов.

Деньги как средство накопления не участвуют в обороте и вы­ступают как финансовый актив. Деньги — удобная форма хране­ния богатства. Здесь деньги выступают как особый актив, сохра­няемый после продажи товаров и обеспечивающий его владельцу покупательную способность в будущем. Правда, хранение денег в  отличие от владения акциями, облигациями, сберегательными счетами не приносит дополнительного дохода. Однако преиму­щество денег в том, что они немедленно могут быть использова­ны как средство обращения или средство платежа.


3. Виды денег, включая современные.






4. Какова структура денежных агрегатов в России?

Денежная масса и денежные агрегаты выступают взаимосвязанными понятиями. Последнее вытекает из первого. Данная цепочка формируется благодаря тому, что денежную массу можно представить как совокупность активной и пассивной ее частей. Первая – наличные и безналичные средства, которые обслуживают хозяйственный оборот страны. Пассивная же часть выступает в роли временно не используемых в расчетах средств.

Компоненты денежной массы имеют отличительные особенности по критерию быстроты и легкости их трансформации в наличную форму. Именно в результате этого разграничения образуются соответствующие денежные группы (денежные агрегаты). Кроме того, каждый последующий агрегат дополняет предыдущий с учетом нескольких поправок. В России данное выделение осуществляется Центробанком. Структура денежных агрегатов в нашей стране имеет следующий вид: М0 – монеты и банкноты, участвующие в процессе обращения. М1 = М0 + средства на текущих, расчетных и специальных счетах компаний, вклады домохозяйств, размещенные в банках до востребования, средства страховых фирм. М2 = М1 + компенсации и срочные банковские вклады домохозяйств. М3 = М2 + облигации и сертификаты госзайма.
5. Что представляет собой денежная база и денежная масса?
Что представляет собой денежная база и денежная масса?

Денежная масса, т. е. совокупность всех денежных средств в наличной и безналичной формах, сгруппирована в несколько де- нежных агрегатов согласно критерию ликвидности. Денежный агрегат — это показатель денежной массы, определяемый уровнем ее ликвидности. Денежные агрегаты представляют собой иерархическую структуру — каждый последующий агрегат включает в свой состав предыдущий. Денежная масса, циркулирующая в экономике стран с развитой рыночной системой, имеет достаточно сложную структуру. Существуют следующие денежные агрегаты: М0 — наличные деньги; М1 — наличные деньги + депозиты до востребования; М2 — наличные деньги + депозиты до востребования + сберегательные депозиты + мелкие срочные депозиты ; М3 — наличные деньги + депозиты до востребования + сберегательные депозиты + мелкие срочные депозиты + крупные срочные депозиты ; L — вся денежная масса, выраженная агрегатом М3 + сберегательные облигации + краткосрочные государственные обязательства (векселя) + коммерческие векселя . Центральный банк РФ рассчитывает денежные агрегаты М0 и М2. Наличные деньги в обращении (денежный агрегат М0) — наиболее ликвидная часть денежной массы, доступная для немедленного использования в качестве платежного средства. Включает банкноты и монету в обращении. Денежная масса М2 — это сумма наличных денег в обращении и безналичных средств. В показатель денежной массы включаются все средства финансовых и нефинансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации, в наличной и безналичной форме в рублях. Безналичные средства включают остатки средств нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования (в том числе счетах для расчетов с использованием банковских карт) и срочных счетах, открытых в действующих кредитных организациях в валюте Российской Федерации, а также начисленные проценты по ним.
Следует различать денежную массу и денежную базу. Денежная база — это совокупность наличных денег в обращении и средств кредитных организаций на счетах в Центральном банке. Банк России выделяет два вида денежной базы: в узком и широком определении. Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение Центральным банком наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки обязательных резервов по привлеченным банками средствам в национальной валюте, депонируемым на счетах в Банке России. Денежная база в широком определении состоит из наличных денег в обращении (с учетом остатков в кассах кредитных организаций), средств на корреспондентских счетах и в обязательных резервах кредитных организаций в Центральном банке, депозитов кредитных организаций в Банке России, облигаций Банка России у кредитных организаций.

5. 
   Назовите основные причины спроса на деньги, и что он в себя включает.
   

Существуют две основные причины спроса на деньги. Они связаны с функциями денег как средства обращения и средства сбережения. Первая причина связана с тем, что люди нуждаются в деньгах как средстве приобретения товаров и услуг или заключения торгово-производственных сделок. Так, домашнему хозяйству нужны деньги, чтобы производить закупки товаров, оплачивать коммунальные услуги, а предприятиям нужны деньги для оплаты труда, материалов, энергии и т.д.

Количество таких денег определяется номинальной величиной валового национального продукта (ВНП). Спрос на деньги изменяется пропорционально номинальному валовому национальному продукту и находится в обратной пропорциональной зависимости по отношению к скорости оборота одноименной денежной единицы. Если каждая денежная единица в среднем за год оборачивается 3 раза, естественно, что суммарная величина денежной массы должна быть в три раза меньше номинальной величины ВНП. Это можно записать формулой:

Кд = ВНП/О

где Кд – количество денег, ВНП - валовой национальный продукт, О – скорость оборота денежной единицы.

Вторая причина, по которой держат деньги, вытекает из их функции как средства сбережения. Люди могут держать свои финансовые активы в различных формах: в виде акций корпораций, частных или государственных облигаций или же в наличности. Следовательно, существует спрос на деньги со стороны активов. Каждая из разнообразных форм, в которых могут находиться активы, имеет свои недостатки и преимущества. Возьмем для примера облигации и деньги. Преимуществом владения деньгами является их ликвидность, т.е. то, что деньги можно незамедлительно использовать для приобретения покупок. Как форма владения активами деньги особенно привлекательны, когда ожидается падение цен на товары, услуги, а также на другие финансовые активы. Когда падают цены на облигации, их владелец терпит убытки в том случае, если облигации должны быть проданы по истечении определенного срока.

Недостаток владения деньгами как активом по сравнению с облигациями заключается в том, что они не приносят дохода в виде процента или, по крайней мере, не дают такого процента, как облигации или бессрочные вклады. Спрос на деньги со стороны активов должен меняться в зависимости от какого-то фактора, и этим фактором выступает ставка процента. Когда процентная ставка низка, люди предпочитают владеть большим количеством денег, и наоборот, когда процент высок, обладать наличностью невыгодно, лучше их поместить в банк или приобрести акции или облигации.

Таким образом, спрос на деньги зависит от номинальной величины валового национального продукта, скорости оборота одноименной денежной единицы и ставки процента по активам.

5. 
   Каковы основные источники предложения денег?
   

Под предложением денег понимают денежную массу в обращение, т.е. совокупность платежных средств, обращающихся в стране в данный момент.

 

Предложение денег в экономике осуществляет государство посредством банковской системы, включающей Центральный банк (ЦБ) и коммерческие банки(КБ).

 

В целом предложение денег включает в себя наличность и депозиты. ЦБ создает наличные деньги, которые поступают в экономику путем покупки у населения, фирм и правительства золота, ценных бумаг, валюты, а также через предоставление правительству и КБ кредитов. Наличность, поступившая в экономику от ЦБ, распределяется по следующим направлениям: одна часть оседает в кассе домашних хозяйств и фирм, другая поступает в КБ в виде депозитов.

 

Для поддержания ликвидности КБ из имеющихся у них депозитов формируют на специальном счете в ЦБ обязательные резервы, представляющие собой, установленное в законодательном порядке процентное отношение суммы минимальных резервов к абсолютным или относительным показателям пассивных (депозитов) или активных (кредитных вложений) операций. Оставшаяся у КБ часть денежных средств, называемая избыточными резервами, может выдаваться в виде ссуд населению и фирмам.

 

ЦБ может контролировать предложение денег путем воздействия на денежную базу. Изменение денежной базы оказывает мультипликативный эффект на предложение денег.

 

Косвенное регулирование денежно-кредитной сферы ЦБ может осуществлять, используя следующие инструменты:

 

1.    норму обязательных резервов. Их изменение оказывает влияние на денежную базу, соответственно, и на предложение денег;

2.    ставку рефинансирования, т.е. ставки, по которой ЦБ кредитует КБ, изменение которой приводит к изменению кредитных ставок КБ;

3.    операции на открытом рынке, представляющие собой операции купли-продажи государственных ценных бумаг в финансовой системе. Эти операции оказывают влияние на величину банковских резервов, следовательно, и на общую денежную массу.

 

В современной рыночной экономике предложение денег. Обеспечивается банковской системой: центральным и коммерческими банками страны.

 

Центральный банк выпускает в обращение бумажные деньги разного достоинства и монеты. Коммерческие банки участвуют в денежном обращении, предоставляя ссуды бизнесу и населению. Наличие всех денег в экономике называется предложением денег.

5. 
   Что представляет собой норматив обязательных резервов и ключевая ставка?
   

Норма обязательных резервов — установленная законом доля обязательств коммерческого банка по привлечённым депозитам, которую банк должен держать в резерве либо в виде депозита в центральном банке, либо в виде наличности у себя. Норма обязательных резервов устанавливает величину гарантийного фонда коммерческого банка, обеспечивающего надежное выполнение его обязательств перед клиентами. В первую очередь,используется центральным банком как инструмент регулирования денежной массы в экономике.

Норма обязательных резервов является инструментом денежно-кредитной политики, так как определяет, какую часть привлеченных депозитов банк может направить на предоставление кредитов. Чем выше норма, тем меньше возможностей для кредитования экономики.

Норма обязательных резервов устанавливается органами банковского надзора. Обычно эта функция возлагается на центральные банки. Норма может быть различной для различных категория привлеченных средств. Обычно она меняется в зависимости от вида контрагента (юридическое или физическое лицо), срока (краткосрочные и долгосрочные вклады и депозиты) и валюты (национальная или иностранная валюта). Поэтому рассчитывают среднее значение нормы как отношение всех сформированных резервов ко всем привлеченным средствам.

В зависимости от величины обязательных резервов различают два основных типа банковским систем.

1. 
   Банковская система с полным резервированием. Норма обязательных резервов равна 100%.
   
2. 
   Банковская система с частичным резервированием. Норма обязательных резервов меньше 100%.
   

В первом случае банки выполняют роль хранилища денег, так как не могут выдавать кредиты за счет привлеченных средств. Они зарабатывают на других услугах, а не на кредитовании. Наиболее распространена система с частичным резервированием, в которой банки могут использовать привлеченные средства для выдачи кредитов. В некоторых случаях норма обязательных резервов может быть равна нулю.


Тесты
1. Трансакционный спрос на деньги:

а) снижается при увеличении номинального ВВП;

б) уменьшается при снижении ВВП;

в) возрастает при повышении ставки процента;

г) увеличивается при снижении процентной ставки.
2. Денежный агрегат М1 включает в себя:

а) наличные деньги;

б) наличные деньги и чековые депозиты до востребования;

в) наличные деньги, чековые депозиты до востребования и срочные вклады;

г) наличные деньги и все вклады.
3. Норматив обязательных резервов представляет собой:

а) часть фактических резервов коммерческих банков, которая предназначена для возврата депозитов вкладчикам банкам, у которых отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности;

б) часть фактических резервов коммерческих банков, которая не может быть использована в качестве кредитных ресурсов;

в) часть избыточных резервов коммерческих банков, которая не может быть использована в качестве кредитных ресурсов;

г) часть избыточных резервов коммерческих банков, которая предназначена для оказания помощи банкам, нуждающимся в финансовых ресурсах.
4. Денежная база равна:

а) сумме банковских депозитов;

б)сумме наличности вне банковской системы и фактическихрезервовкоммерческих банков;

в) сумме наличности вне банковской системы и резервовкоммерческих банков, хранящихся в Центральном банке;

г) сумме фактическихрезервовкоммерческих банков.
5. Если спрос на деньги задан уравнением M/P = 0,25V, то:

а) скорость обращения денег постоянна;

б)скорость обращения денег равна 0,25;

в)скорость обращения денегравна 4;

г)все ответы неверны.


Тесты

1. Деньги служат:

а) средством обращения;

б) средством платежа;

в) мерой стоимости;

г) все предыдущие ответы верны;

д) все предыдущие ответы неверны.

2. Понятие «спрос на деньги» означает:

а) желание держать ценные бумаги, которые при необходимости могут быть легко обращены в деньги;

б) то же, что и спрос на деньги со стороны активов;

в) желание физических и юридических лиц иметь деньги для покупки товаров;

г) то же, что и сумма спроса на деньги для сделок и спроса на деньги со стороны активов;

д) все предыдущие ответы неверны.

3. В результате экспансионистской денежной политики происходит:

а) увеличение ставки процента;

б) рост объема производства;

в) снижение занятости;

г) уменьшение инвестиционных расходов.

4. Норматив обязательных резервов представляет собой:

а) часть фактических резервов коммерческих банков, которая предназначена для возврата депозитов вкладчикам банкам, у которых отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности;

б) часть фактических резервов коммерческих банков, которая не может быть использована в качестве кредитных ресурсов;

в) часть избыточных резервов коммерческих банков, которая не может быть использована в качестве кредитных ресурсов;

г) часть избыточных резервов коммерческих банков, которая предназначена для оказания помощи банкам, нуждающимся в финансовых ресурсах.

5. Трансакционный спрос на деньги:

а) снижается при увеличении номинального ВВП;

б) уменьшается при снижении ВВП;

в) возрастает при повышении ставки процента;

г) увеличивается при снижении процентной ставки.

6. М0 включает в себя:

а) только бумажные наличные деньги;

б) наличные деньги и срочные вклады;

в) наличные деньги и все банковские депозиты;

г) все предыдущие ответы неверны.

7. Денежная база равна:

а) сумме банковских депозитов;

б) сумме наличности вне банковской системы и фактических резервовкоммерческих банков;

в) сумме наличности вне банковской системы и резервовкоммерческих банков, хранящихся в Центральном банке;

г) сумме фактических резервовкоммерческих банков.

Задачи

1. Если реальный ВВП увеличится в 1,2 раза, а денежная масса возрастет на 8%, как изменится уровень цен при стабильной скорости обращения денег. Используйте формулу: уравнение обмена.

M/P=Y/V

P=M•V/Y

ΔP% = (1+ΔM%)•(1+ΔV%)/(1+ΔY%) -1

ΔP% = (1+8%)•(1+0%)/(1+20%) -1 = 1.08/1.2 -1 = -0.12/1.2

ΔP% = -0.1 = -10%

снизится на 10%

2. Банковские депозиты возросли на 200 млн. рублей. Норма резервирования на этот момент составляла 20%. Каково возможное увеличение предложения денег?

I вариант решения:

Мультипликатор депозитного расширения показывает во сколько раз может увеличится предложение денег в экономике при внесении денег на депозит.

Он рассчитывается как 1/ норма резерва.

В данном случае 1/0,2=5, те предложение может вырасти в 5 раз 200*5= до 1 млрдруб
II вариант решения:

В качестве депозитов банк получил 200 млн. руб. Но банк обязан зарезервировать 20%  от этой суммы: 200 * 20 / 100 = 40. Таким образом, банк резервирует 40 млн. руб. Фактически можно использовать полученную сумму денег без зарезервированной:

200 - 40 = 160 млн. руб.

Ответ: благодаря возросшим банковским депозитам реальное увеличение предложения денежных средств составило 160 млн. руб.

Контрольная работа №4