Сотрудничество с. Что такое добросовестность контрагента

• Название: Что такое добросовестность контрагента
• Дата: 23.03.2023
• Размер: 3.65 Mb.
• Имя файла: Сотрудничество с.docx
• Тип: Рассказ; #1010084
• страница: 5 из 7

Как проверить физическое лицо

Задание не сопровождается отправкой или получением документов на практике. 

Алгоритм проверки контрагентов-юрлиц большинству компаний ясен. Но приходится проверять и физлиц. С этим сложнее: данных в открытых источниках мало, и надо учесть ограничения закона о персональных данных. Рассмотрим наиболее частые сценарии проверки физлиц — типовые кейсы, которые характерны для бизнеса любого размера.  

Предприниматель 

Личные проблемы индивидуального предпринимателя неизбежно сказываются на состоянии всего бизнеса. Предположим, что ИП Петров А. С. — владелец кондитерского цеха. Мужчина купил квартиру в кредит и не смог соблюсти график платежей. Решение суда вступило в силу, дело передали приставам. В случае наложения ареста на денежные средства, которые заплатил заказчик, ИП не сможет закупить продукцию для исполнения заказа. Все доходы пойдут на погашение долга перед банком, так как средства ИП и физлица не разделяются. Своевременная проверка предпринимателя поможет узнать об этих проблемах и отказаться от сотрудничества.

Подрядчик-физлицо

Сотрудничать с подрядчиками-физлицами выгодно, особенно если выполняется разовый заказ. Например, при подготовке рекламного буклета услуги фрилансера обойдутся дешевле, чем услуги дизайнерского бюро. Но ненадежный исполнитель может сорвать сроки или просто пропасть. Чтобы получить качественный результат вовремя, нужно внимательно относиться к выбору контрагента.  

Кандидат на должность 

Наем с минимальной проверкой соискателей допустим только при приеме персонала на линейные вакансии. Если в компанию приходит кандидат на руководящую или материально ответственную должность, нужен тщательный контроль. У каждого работодателя есть свои стоп-факторы, например:

• 
  нахождение в розыске; 
  
• 
  судимость; 
  
• 
  административные правонарушения; 
  
• 
  признаки банкротства; 
  
• 
  крупные долги, например по кредитам; 
  
• 
  открытые исполнительные производства; 
  
• 
  скандал при увольнении с прошлой работы. 
  

Проверить физлицо в Фокусе можно двумя способами:

1. Через строку поиска. Введите ИНН физлица в строку поиска. Если этот человек является или когда-то был директором или учредителем организации, или ИП, сервис вам это покажет. В этом случае поиск выдаст результаты по всем юридическим лицам и ИП на странице поиска. В такой ситуации будут доступны:

• 
  аналитика бизнес-активности,
  
• 
  сообщения о банкротстве физлица,
  
• 
  наличие/отсутствие статуса самозанятого.
  

Для более детальной проверки нужно запросить «Отчет».

2. Запросить отчет о проверке физического лица. 

Кликните на иконку «Проверка физлиц» на главной странице в Фокусе. Откроется форма — заполните ФИО, дату рождения и паспортные данные проверяемого. Когда отчет будет готов, мы загрузим его в сервис. Также ссылку на документ отправим на электронную почту, которую вы используете для входа в Фокус.

Отчет формируется в соответствии с нормами Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Перед заказом отчета вам нужно получить согласие проверяемого лица на обработку его персональных данных.

Для формирования отчета используются данные из официальных источников, среди которых ФНС, МВД, ФССП, ФСИН, ЕФРСБ, Росфинмониторинг и Федеральное казначейство. Вот что можно проверить:

• 
  исполнительные производства;
  
• 
  задолженности по налогам;
  
• 
  нахождение в розыске ФССП, МВД и ФСИН;
  
• 
  банкротство;
  
• 
  связи физлица с ИП и ЮЛ;
  
• 
  наличие в реестре дисквалифицированных лиц ФНС;
  
• 
  наличие в перечне террористов и экстремистов;
  
• 
  проверка паспорта на недействительность.
  

Практика: предотвращаем убытки

За последний год десятки сделок компании ООО «Ромашка» были признаны недействительными. Компания терпела убытки и платила штрафы в ФНС, увеличилась дебиторская задолженность. Чтобы разобраться в ситуации, руководство решило пересмотреть условия сотрудничества и по результатам проверки прекратить работу с частью контрагентов. Клиентов и партнеров у компании несколько тысяч, а времени на выполнение задачи — всего неделя.

Директор поручил вам подготовить три документа:

• 
  список компаний, чей директор или учредитель находится в списке дисквалифицированных;
  
• 
  список компаний, обладающих признаками банкротства;
  
• 
  список компаний, которые были ответчиками на значительную сумму.
  

Задание 1

Загрузите документ «Список для практики». В Контур.Фокусе в верхнем правом углу нажмите кнопку «Меню» и войдите в раздел «Списки». Создайте новый список. Перейдите во вкладку «Импорт» и импортируйте документ, перетащив его в окно.