Воробьева Громова Ч1.unlocked. Экономика часть i микроэкономика
 Скачать 2.36 Mb.
|
|
Тема 11. Рынки имущественных факторов. Рынки природных ресурсов. Рынок капитала Определения Земля как экономический ресурс – все естественные ресурсы, свя- занные с землей: плодородие почвы, полезные ископаемые, земля как условие производства, водные ресурсы и пр. Рынок земли – разновидность рынка ресурсов, на котором прода- ются земельные участки как условия для сельскохозяйственного произ- водства, источники полезных ископаемых, места под строительство. Земельная рента – прибыль сверх нормальной, полученная либо за счет более высокого плодородия, либо за счет более удобного располо- жения участка. Денежный капитал – разновидность производственного капитала в начальной и конечной стадии кругооборота капитала. Рынок денежного капитала – рынок, на котором продаются и по- купаются деньги с целью получения прибыли покупателем (в результате вложения средств) и продавцом (в результате продажи средств). Детерминанты ранка денежного капитала – обстоятельства, фак- торы, влияющие одновременно на спрос и предложение денег (инфля- ция, доходы, склонность к сбережению, ожидания и пр.). Инвестиции – процесс создания и пополнения производственного капитала. Валовые инвестиции – общее увеличение запаса капитала. Чистые инвестиции – валовые инвестиции за минусом замены из- ношенного основного капитала. Чистые инвестиции могут быть отрица- тельными, если размер валовых инвестиций меньше, чем выбытие из- ношенного основного капитала. Таблица 51 Условные обозначения и формулы к теме 11 Показатели Условные обозначения Формулы Земельная рента R TR – TC – Tπ n (Tπ n – нормальная прибыль) Цена земли Pn R × 100 / r Инвестиции (i) Банковский процент (r) 123 Основные теоретические положения 1. Земля как фактор производства В экономической теории принято различать землю как фактор производства в узком смысле (как собственно земельные участки) и в широком смысле (как естественные ресурсы, связанные с землей). Для большинства видов деятельности земельные участки выступают как условие производства (производство одежды и обуви, оказание ус- луг и прочие виды деятельности). Главное значение при этом имеет, прежде всего, выгодность расположения занимаемых земельных уча- стков относительно поставщиков или покупателей, близость рынков сбыта или источников сырья. Например, имеет значение расстояние от мясокомбината до поставщиков мяса. Для некоторых отраслей земля является предметом труда (добывающая, лесная, рыбная промышлен- ность и пр.). В этих отраслях велико значение естественных ресурсов, являющихся неотъемлемой частью земельных участков. Результатом деятельности для этих отраслей является изъятие естественного ресур- са с целью дальнейшего использования для производства благ (напри- мер, мебели из древесины). Здесь имеет значение не только располо- жение земельных участков, но и их ценность с позиции наличия есте- ственных ресурсов. В тех случаях, когда ресурсы воспроизводимы с достаточной скоростью (лесные ресурсы, флора и фауна), есть смысл рассматривать землю как орудие труда. Так, в сельском хозяйстве плодородие земли является важнейшим орудием труда при производ- стве картофеля, наряду с такими орудиями труда, как тракторный плуг, сеялка, картофелекопалка. Производственный процесс при этом пере- плетается с естественным. Ограниченность земельных участков, их немобильность, разнока- чественность по плодородию и обладанию естественными ресурсами определяют специфику рынка земли. Данная специфика выражается в следующем. 1. Рынок земли относительно стабилен по предложению. Ввиду ограниченности земельных участков собственники чаще всего исполь- зуют такую форму передачи земли предпринимателям, как аренду. Собственник земли за плату передает право пользования земельным участком арендатору (фермеру, иному предпринимателю). Арендная плата – вознаграждение, выплачиваемое собственнику за пользование его землей. 124 2. Цены земельных участков (в том числе, при сдаче в аренду) существенно различаются исходя из их местоположения, плодородия и наличия естественных ресурсов. 3. Цена продукта земли (сельскохозяйственного продукта, леса, нефти, угля и пр.) определяется при прочих равных условиях худшими природными условиями производства данного продукта. Раз ресурсы земли ограничены, худшие участки земли необходимы для использова- ния. Следовательно, продукты данных худших участков экономически целесообразны, то есть затраты на добычу и производство продуктов с данных участков должны окупаться. Покажем это на примере (табл. 52). Таблица 52 Данные о лесных угодьях (условный пример) Категория участков Количество участков (штук) Доля участков в лесодобыче (в % от общей добычи) Лучшие 20 45 Средние 30 30 Худшие 50 25 Всего 100 100 Допустим, имеются 100 одинаковых по площади участков земли для рубки леса. Качество этих участков отражено в табл. 53. Как видно, худшие участки значительны по количеству. Но дают они только 25 % добычи леса. Однако, если они не будут использоваться, экономика не сможет получить лес в достаточном объеме. Поэтому цены на рынке деловой древесины позволяют использовать не только лучшие и сред- ние, но и худшие участки. 2. Земельная рента, цена земли Ввиду того, что земельные участки различаются по местоположе- нию, плодородию и наличию принадлежащих им ресурсов, единица блага, полученная с разных участков земли, требует разных затрат. Так, например, для получения одного центнера зерна с плодородного участ- ка потребуется значительно меньше издержек, чем с участка с низким плодородием. Объясняется это тем, что при одинаковых расходах труда, семян и сельскохозяйственной техники плодородный участок даст более высокий урожай. Но, как сказано ранее, на рынке сельскохозяйственной продукции зерно будет продаваться по цене, отражающей затраты по худшим условиям производства. Значит, при использовании лучших участков возникает сверхприбыль, называемая дифференциальной рен- 125 той по плодородию. Покажем механизм ее возникновения на примере (табл. 53). Допустим, имеются три участка с разным плодородием. За- траты капитала (ТС) на обработку почвы, посев, уборку одинаковы. Уровень рентабельности равен 20 %. Участки дали разный урожай (Q). Индивидуальные цены (AC + Аπ) получились вследствие этого разны- ми. Рыночная цена (Р) будет определяться индивидуальной ценой худ- шего участка. Участки с более высоким плодородием (№ 1 и № 2) по- зволяют получить сверхприбыль, которая является дифференциальной рентой по плодородию. Таблица 53 Дифференциальная рента по плодородию Участки ТС Тπ Q AC + Аπ P TR Дифференциальная рента 1 100 20 15 8 20 300 300 – 100 – 20 = 180 2 100 20 10 12 20 200 200 – 100 – 20 = 80 3 100 20 6 20 20 120 120 – 100 – 20 = 0 Данная рента называется дифференциальной, потому что она отли- чается (дифференцируется) в зависимости от плодородия или местопо- ложения. Ренту можно получить за счет искусственного улучшения зе- мельного участка. Подобную ренту называют «дифференциальная рента по плодородию второго рода». Можно получать ренту как сверхпри- быль за счет выгодного местоположения. На удобно расположенных участках сверхприбыль образуется, например, за счет экономии на транспортных расходах. Кроме того, землевладельцы, независимо от плодородия и местоположения, имеют чистую (абсолютную) ренту. Эта рента – своеобразная дань общества за то, что участки земли ограниче- ны и немобильны. Итак, любой землевладелец получает земельную рен- ту. Даже самый неплодородный участок, расположенный в отдаленном месте, дает ренту (чистую, абсолютную). Все прочие землевладельцы получат дифференциальную ренту (разного рода) и абсолютную. Высказанные положения о ренте справедливы не только для сель- ского хозяйства, но и для иных видов деятельности (рис. 60). Данную ренту получают землевладельцы, сдавая землю в аренду. Она включает- ся в арендную плату. Наличие земельной ренты учитывается при продаже земельных участков. Землевладелец пытается сохранить доход (R) и после продажи участка. При этом он полагает, что, положив вырученную за землю сумму (Рn) в банк, возможно получать доход, равный размеру ренты. Изменив форму дохода (с ренты на ссудный процент), владелец пытает- ся сохранить сумму дохода. Рn = R × 100 / r, где r – ссудный процент. Разумеется, данная цена земли является расчетной. Реальная цена земли может отличаться вследствие несоответствия спроса и предложения. 126 Если реальная цена земли меньше расчетной, землевладелец воздержит- ся от продажи участка, избрав альтернативный вариант получения до- хода (например, сдав его в аренду). Рис. 60. Виды земельной ренты В РФ главными землепользователями являются сельскохозяйст- венные предприятия (табл. 54). Таблица 54 Распределение сельскохозяйственных угодий в РФ по землепользователям (млн га) Годы Категории земель Всего земли В том числе земли сельскохозяйственных организаций фермеров граждан 1 2 3 4 5 6 1995 Сельскохозяйст- венные угодья 209,6 171,2 10,4 9,9 Пашня 127,6 113,2 7,5 4,5 Кормовые угодья 78,6 56,1 2,8 3,9 2000 Сельскохозяйст- венные угодья 197 157,6 14,5 11 Пашня 119,7 101,6 11,2 5,8 Кормовые угодья 53,1 53,1 3,2 3,8 2009 Сельскохозяйст- венные угодья 190,9 125,2 22,7 27,6 Пашня 115,5 80,7 16,5 17 Кормовые угодья 70,9 47,6 4,3 4,9 Примечание. Источник: данные Федеральной службы государственной стати- стики РФ. Земли сельскохозяйственного назначения используются как сель- скохозяйственными организациями, так и отдельными фермерами, гра- жданами. При этом площади земель, используемых для сельскохозяйст- венных нужд, в РФ сокращаются. 127 3. Рынок капитала Капитал – это любой ресурс, создаваемый с целью производства большего количества экономических благ. В отличие от земли и боль- шинства природных ресурсов капитал можно воспроизводить. Исходя из структуры факторов производства, можно выделить физический (ма- териально-вещественный) и человеческий капитал (трудовые навыки, опыт и специальные знания работника). При экономическом анализе рынка капиталов рассматривают капитал в начальной, денежной форме, так как на деньги можно приобрести капитал в иных формах (например, здание, оборудование, сырье, топливо и пр.). Рынок денежного капитала имеет ряд особенностей. 1. На данном рынке покупается, продается товар особого рода – деньги. Натуральная форма средства платежа и самого товара совпадают. 2. Деньги как товар продаются на определенное время. Деньги передаются в пользование на определенный срок. Принципами рынка ссудного капитала являются временность, возвратность, платность. 3. Ценой ссудного капитала является ссудный процент. Ссудный процент – плата собственнику капитала за пользование его деньгами в течение определенного времени. Необходимость существования рынка денежного капитала для предпринимателей определяется рядом обстоятельств. Назовем некото- рые из них: • потребность в денежных средствах при несовпадении (опережении) сроков расчетов и времени поступления выручки от реализации; • нехватка сумм выручки от реализации для оплаты расходов на приобретение факторов производства (например, партии сырья); • потребность в деньгах при чрезвычайных обстоятельствах (аварии, пожары и пр.); • обеспечение денежными источниками инвестиционных проектов. При решении вопроса о реализации инвестиционного проекта необходимо сравнивать издержки на осуществление проекта и дохо- ды, которые будут при этом получены. Специфика инвестирования в том, что приобретать ссудный капитал либо расходовать на реали- зацию проекта собственные средства необходимо в настоящее время, а доходы будут получены в будущем, то есть необходимо сопостав- лять текущую стоимость проекта и потенциальные доходы. Это со- поставление осуществляется методом дисконтирования. Дисконтиро- вание позволяет привести в соответствие будущие доходы с сего- дняшними расходами. При этом используется понятие текущая стои- мость будущего дохода (PDV). Рассмотрим это на примере. Итак, 128 имеется 100 руб. Банковский процент равен 10 %. В течение трех лет эти 100 руб., положенные в банк, дадут следующий результат: • конец первого года: 100 × 1,1 = 110 руб.; • конец второго года: 110 × 1,1 = 121 руб.; • конец третьего года: 121 × 1,1 = 133,1 руб. Из примера следует, что текущая стоимость будущего дохода 133,1 руб. равна сегодня 100 руб. Для расчета будущего дохода (TR n ) используют следующую общую формулу: n n r PDV TR ) 1 ( * + = , где n – число лет ожидания будущего дохода (для нашего примера – 3 года). Отсюда и выводится формула текущей стоимости будущего до- хода: n n r TR PDV ) 1 /( + = Итак, инвестиционный проект считается выгодным, если затраты не превышают доходы, скорректированные с учетом фактора времени. Для расчетов реальных (скорректированных) доходов используются специальные таблицы (табл. 55). Таблица 55 Дисконтированная стоимость 1 рубля Ставка процента Годы 1-й 2-й 5-й 5 0,952 0,907 0,784 10 0,909 0,826 0,621 20 0,833 0,694 0,402 Помимо фактора времени, на рынке ссудного капитала имеют зна- чение детерминанты спроса и предложения (доходы продавцов денег, инфляция, склонность к сбережению и потреблению, ожидания и пр.). Данные детерминанты влияют на спрос и предложение, изменяя как объем покупок денег, так и ссудный процент. Рассмотрим влияние ин- фляции (рис. 57) на рынок ссудного капитала. В условиях инфляции сокращается предложение денег (S*i), в то же время растет спрос на деньги (D*i). В итоге повышается ссудный процент и, как правило, сокращаются объемы инвестиций. В условиях инфляции выделяются понятия номинальная и реальная ставка ссудного процента. Реальная ставка ссудного процента – номинальная (оплачиваемая) ставка за минусом процента инфляции. То есть, заемщик платит владельцу денег менее высокий ссудный процент в связи с обесцениванием денег. При расчете доходности инвестиционного проекта также необходимо учиты- вать возможности обесценивания этого дохода за счет инфляции. 129 Рис. 61 Рынок ссудного капитала в условиях инфляции Любой предприниматель, берущий ссуду на реализацию предпри- нимательского проекта, рассчитывает получить доход, превышающий расходы как на предпринимательскую деятельность, так и на уплату ссудного процента. Заплатив ссудный процент за счет прибыли, пред- приниматель рассматривает ее остаток как собственную заслугу, то есть как предпринимательский доход (Tπp). Таким образом, Tπp = Tπ – r. Владелец капитала, вложив собствен- ные средства и получив прибыль, может рассматривать ее часть как про- цент за пользование капиталом, а другую часть – как предприниматель- ский доход. В настоящее время ставки банковского процента стабилизирова- лись в связи с уменьшением уровня инфляции (табл. 57). Таблица 56 Средневзвешенные процентные ставки коммерческих банков в 2010 году (% годовых) январь февраль март апрель май июнь июль август сентябрь октябрь ноябрь Депозитная ставка* 9,1 8,4 7,9 7,6 7,0 6,6 6,4 6,1 5,7 5,6 5,6 Ставка по кредитам** 13,9 12,7 11,8 11,4 11,3 11,4 10,5 10,0 9,7 8,9 9,1 Источник: данные Центрального банка РФ (www.cbr.ru). Примечание: * – депозитная ставка – средневзвешенная ставка по рублевым депозитам населения в кредитных организациях сроком до 1 года (кроме депозитов «до востребования»). ** – ставка по кредитам – средневзвешенная ставка по рублевым кредитам не- финансовым организациям сроком до 1 года. 130 СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 1. Аникин А.В. Юность науки. Жизнь и идеи мыслителей- экономистов до Маркса. – М.: Политиздат, 1985. – 413 с. 2. Базиков А.А. Экономическая теория в микро-, макро- и мировой экономике: теоретико-практические и учебно-методические разра- ботки / А.А. Базиков, В.Л. Базикова. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 416 с. 3. Баликоев В.З. Общая экономическая теория: учебник. – М.: Оме- га-Л, 2010 . – 684 с. 4. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: учебник для вузов. – М.: ИНФРА-М, 2008. – 399 с. 5. Воронин А.П. Микроэкономика. Экономическая теория в вопросах и ответах: учебное пособие. – М.: Экономика, 2009. – 214 с. 6. Гусейнов Р.М. Экономическая теория: учебник / Р.М. Гусейнов, В.А. Семенихина. – М.: Омега-Л, 2010. – 440 с. 7. Замедлина Е.А. Микроэкономика: конспект лекций. – Ростов-на- Дону: Феникс, 2008. – 222 с. 8. Корнейчук Б.В. Микроэкономика: учебное пособие. – М.: Гардари- ки, 2009. – 319 с. 9. Курс экономики: учебник для вузов / под ред. Б.А. Райзберга. – М.: ИНФРА-М, 2008. – 672 с. 10. Курс экономики: учебник для вузов / под ред. Б.А. Райзберга. – М.: ИНФРА-М, 2006. – 672 с. 11. Курс экономической теории: учебник / под ред. М.Н. Чепурина, Е.А. Киселевой. – Киров: Аса, 2010. – 880 с. 12. Микроэкономика: практический подход / под ред. А.Г. Грязновой, А.Ю. Юданова. – М.: КноРус, 2005. – 672 с. 13. Микроэкономика: учебник: в 3-х томах / под ред. В.М. Гальпери- на. – СПб.: Омега-Л: Экономическая школа: Экономикус, 2008. 14. Нуреев Р.М. Курс микроэкономики: учебник для вузов. – М.: Нор- ма, 2009. – 561 с. 15. Политическая экономия (экономическая теория): учебник / под ред. В.Д. Руднева. – М.: Дашков и К о , 2010. – 856 с. 16. Тарануха Ю.В. Микроэкономика: учебник. – М.: КноРус, 2011. – 320 с. 17. Шаститко А.Е. Экономическая теория организаций: учебное посо- бие для вузов. – М.: ИНФРА-М, 2010. – 303 с. 131 18. Экономика / под ред. А.И. Архипова, А.К. Большакова. – М.: Про- спект; Велби, 2009. – 840 с. 19. Экономика: учебник для вузов / под ред. А.И. Архипова, А.К. Боль- шакова. – М.: Проспект; Велби, 2009. – 840 с. 20. Экономика: учебник / под ред. А.С. Булатова. – М.: Экономистъ, 2009. – 831 с. 21. Экономическая теория. Курс интенсивной подготовки / под ред. И.В. Новиковой, Ю.М. Ясинского. – М.: Тетра-Системс, 2010. – 400 с. 22. Экономическая теория. Микроэкономика-1, 2: мезоэкономика: учебник / под общ. ред. Г.П. Журавлевой. – М.: Дашков и К°, 2006. – 932 с. 23. Экономическая теория. Политическая экономия: учебник для ву- зов / под ред. И.К. Ларионова, Н.Н. Пилипенко, В.Н. Щербакова. – М.: Дашков и К о , 2010. – 732 с. 24. Экономическая теория: учебник / под ред. В.С. Артамонова; С.А. Иванова. – СПб.: Питер, 2010. – 528 с. 25. Экономическая теория: учебник для вузов / под ред. А.И. Добры- нина, Л.С. Тарасевича. – СПб.: Питер, 2008. – 544 с. 132 Учебное издание ВОРОБЬЕВА Ирина Павловна ГРОМОВА Анна Сергеевна РЫЖКОВА Марина Вячеславовна ЭКОНОМИКА ЧАСТЬ I МИКРОЭКОНОМИКА Учебное пособие Научный редактор кандидат экономических наук, доцент И.П. Воробьева Выпускающий редактор Т.С. Савенкова Редактор М.В. Пересторонина Компьютерная верстка А.И. Сидоренко Дизайн обложки Т.А. Фатеева Подписано к печати 12.04.2011. Формат 60х84/16. Бумага «Снегурочка». Печать XEROX. Усл. печ. л. 7.68. Уч.-изд. л. 6.94 Заказ 538-11. Тираж 100 экз. Национальный исследовательский Томский политехнический университет Система менеджмента качества Издательства Томского политехнического университета сертифицирована NATIONAL QUALITY ASSURANCE по стандарту BS EN ISO 9001:2008 634050, г. Томск, пр. Ленина, 30 Тел./факс: 8(3822)56-35-35, www.tpu.ru |