Финансы%20лекции. Финансовая система
 Скачать 0.82 Mb.
|
|
Тема 4.2. Мировая валютная система. Валютная система РФ. Понятие международного кредита, его функции и классификация его форм Кредитование внешней торговли Международный долгосрочный кредит Международные валютно- кредитные отношения Мировая валютная система (МВС) – это валютно-финансовый механизм внешнеэкономических связей и форма организации международных валютных отношений, закрепленная межгосударственными соглашениями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы, которые представляют валютную систему на международном и национальном уровнях. Валютные отношения – включают повседневные связи, в которые вступают физические лица, фирмы или банки с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Различают международную и национальную валютные системы. Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны. Международные валютные отношения возникают между странами в процессе совершения международных валютных, кредитных и финансовых операций. Валютный курс – это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны или в международных валютных единицах. Существует: - реальный валютный курс – отношение цен товаров двух стран, взятых в соответствующей валюте; - номинальный валютный курс – обменный курс валют, действующий в настоящий момент времени на валютном рынке страны. Валютный курс подразделяется на два вида: - фиксированный валютный курс колеблется в узких рамках. В его основе лежит валютный паритет, т.е. официально установленное соотношение денежных единиц разных стран; - плавающий валютный курс – курс, который складывается в зависимости от спроса и предложения на ту или иную валюту. Валютный курс связан с котировкой валюты – определение ее курса. Базой мировой и национальной валютных систем является товарное производство и внешняя торговля. Основным законодательным актом в области валютных отношений РФ является федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле». В процессе осуществления внешнеэкономической деятельности все субъекты валютных отношений осуществляют валютные операции – это действия, связанные с переходом права собственности на валютные ценности (расчетные и кредитные международные операции). Важным элементом валютной системы является валютное регулирование и валютный контроль. Валютное регулирование – это деятельность государства, направленная на регламентирование внешнеэкономических расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями. Валютное регулирование осуществляет ЦБ страны. Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при совершении валютных операций. Валюта – это особый способ функционирования денег, когда национальные деньги используются в международных и кредитных отношениях. Различают: - национальную валюту; - иностранную валюту. Конвертируемость – это способность резидентов и нерезидентов свободно, без всяких ограничений обменивать национальную валюту на иностранную, использовать иностранную валюту в сделках. Валютная политика – комплекс мероприятий в сфере международных валютных отношений, реализуемых в соответствии с текущими и стратегическими целями страны. Различают: - свободно конвертируемая валюта (СКВ); - частично конвертируемая валюта; - неконвертируемая (замкнутая) валюта. Международный кредит – разновидность экономической категории, движение судного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов. Кредиторами и заемщиками являются банки, государство, предприятия, международные финансовые институты. Классификация международного кредита: 1. По технике предоставления: - наличные кредиты (зачисляются на счет заемщика); - депозитные сертификаты; - облигационные займы; - акцептные (тратты). 2. По назначению: - коммерческий кредит, который непосредственно связан с внешней торговлей; - финансовый кредит, который направляется на строительство объектов, приобретение ценных бумаг, на погашение внешней задолженности; - промежуточные кредиты, идущие на выполнение каких-либо услуг. 3. По видам: - товарные (при экспорте товаров с отсрочкой платежа); - валютные (в денежной форме). 4. По валюте займа: - в валюте страны должника; - в валюте страны кредитора; - в валюте третьей страны; - в международных валютных единицах. 5. По срокам: - сверхсрочные – суточные, недельные, до 3-х месяцев; - краткосрочные – до 1 года; - среднесрочные – от 1 до 5 лет; - долгосрочные – свыше 5 лет. 6. По обеспечению: - обеспеченные (в качестве обеспечения используются товары, коммерческие и финансовые документы, ценные бумаги, недвижимость, золото); - бланковые (выдается под обязательство (вексель) должника погасить его в определенный срок). 7. В зависимости от категории кредитора: - фирменные (частные); - банковские; - брокерские; - правительственные; - смешанные (с участием частных предприятий и государств); - межгосударственные. 8. По источникам: - внутреннее кредитование внешней торговли; - внешнее кредитование внешней торговли. Кредитование внешней торговли включает в себя кредитование: - экспорта - импорта. Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые отношения организаций – это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования международных экономических, валютно-кредитных и финансовых отношений. Основные виды международных организаций: - Банк международных расчетов (БМР); - МВФ; - Международный Банк Реконструкции и Развития (МБРР); ---- Европейский банк реконструкции развития (ЕБРР); - Региональные организации, к которым относят Европейский инвестиционный банк, ряд арабских и иных банков; - Парижский клуб стран-кредиторов. |