Роль ЦБ в регулировании. Лекция Роль Центрального банка в регулировании кредитноденежной системы страны

• Название: Лекция Роль Центрального банка в регулировании кредитноденежной системы страны
• Дата: 21.05.2020
• Размер: 16.87 Kb.
• Имя файла: Роль ЦБ в регулировании.docx
• Тип: Лекция; #124383

Дисциплина "Экономика"

Тип занятия: лекция

Роль Центрального банка в регулировании кредитно-денежной системы страны

План :

1. 
   Основные функции ЦБ
   
2. 
   Основные цели деятельности ЦБ РФ
   
3. 
   Основные задачи ЦБ по регулированию экономики
   

(Ответить на вопросы путем составления конспекта!!!!!!)

В большинстве стран мира главный (эмиссионный) банк сейчас выполняет 5 основных функций:

1. 
   по поручению государства осуществляет выпуск (эмиссию) наличных денег;
   
2. 
   действует как "банк банков", т. е. хранит денежные резервы коммерческих банков и выдает им при необходимости ссуды, а также от имени государства осуществляет надзор за их деятельностью;
   
3. 
   играет роль банкира правительства, поскольку именно он продает на фондовом рынке, размещает государственные ценные бумаги, предоставляет кредиты правительству, ведет расчетные операции для правительства и всех организаций, которые принадлежат государству, ведет денежные операции государственного казначейства (государственное казначейство — государственная организация, которая организует выплату денежных средств, расходуемых государственными ведомствами, и принимает денежные средства, которые поступают в доход государства), хранит государственные резервы в драгоценных металлах и свободно конвертируемой валюте;
   
4. 
   является главным организатором безналичного денежного обращения в стране.
   
5. 
   регулирует денежно-кредитные операции и наблюдает за тем, как действующие в стране коммерческие банки соблюдают законы.
   

Отсюда вытекают основные цели деятельности и Центрального банка Российской Федерации:

1. 
   защита и устойчивость рубля;
   
2. 
   развитие и укрепление банковской системы страны;
   
3. 
   эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы.
   

Хотя центральные (государственные) банки в любой стране не обслуживают ни граждан, ни фирмы, они ведут собственную коммерческую деятельность и даже зарабатывают прибыль. Это возможно за счет того, что Центральный банк получает процентный доход:

1. 
   предоставляя свои кредиты коммерческим банкам;
   
2. 
   проводя операции купли-продажи ценных бумаг при вложении золотовалютных резервов своей страны в ценные бумаги иностранных правительств;
   
3. 
   покупая и продавая валюту на валютном рынке.
   

Центральный банк реально является частью государственного аппарата управления экономикой. Но при этом законодательство предусматривает его независимость от исполнительной власти (председатель ЦБ не подчинен премьер-министру страны) и ответственность только перед властью законодательной и президентом страны.

Основные задачи ЦБ по регулированию экономики:

1. 
   контроль за созданием и деятельностью коммерческих банков (для поддержания стабильности банковской системы);
   
2. 
   определение правил денежных операций с национальной и иностранными валютами;
   
3. 
   регулирование масштабов выдачи кредитов коммерческими банками;
   
4. 
   проведение мероприятий, помогающих снижать темп инфляции в стране до приемлемых уровней.
   

Инфляция — это всякое обесценение денежной единицы, т. е. систематический рост цен в экономике независимо от того, какими причинами обусловлен этот процесс.

У инфляции есть несколько причин и сама инфляция бывает разной:

• 
  инфляция спроса, когда люди, коммерческие фирмы и правительство в силу обстоятельств тратят больше денег, чем стоят производимые страной товары. Иными словами, спрос в целом оказывается больше суммарного предложения товаров, а это неизбежно ведет к росту цен, в данном случае — к росту общего уровня цен, т. е. к инфляции;
  
• 
  инфляция затрат, когда цены растут в силу удорожания покупных ресурсов для производства потребительских товаров. Наряду с ростом заработной платы, опережающим повышение производительности труда, причиной инфляции издержек нередко становится удорожание материалов или энергии, опережающее темпы внедрения ресурсосберегающих технологий производства.
  

При гиперинфляции никакие торговые сделки не могут по скорости догнать рост цен. И пока товар продается, затраты на получение (производство) следующей его партии возрастает настолько, что полученной выручки на их покрытие уже не хватает. Выгоднее становится не продавать товары за быстро обесценивающиеся деньги, а напрямую менять их на другие товары. На смену нормальной торговле приходит бартер со всеми его недостатками.

Происходит и умирание сбережений. Поэтому при высокой инфляции и тем более при гиперинфляции предприятия и коммерческие организации не могут найти деньги для реализации долгосрочных и крупных проектов. Страна проедает свое будущее, уничтожая основу нормального развития экономики.

Отрицательные социальные последствия инфляции:

• 
  инфляция снижает интерес людей к трудовой деятельности, поскольку цены растут быстрее, чем заработки, и получаемые доходы стремительно обесцениваются;
  
• 
  резко обостряется проблема дифференциации доходов, т. к. наиболее состоятельные граждане — владельцы бизнеса — повышают свои доходы не медленнее, а иногда и быстрее темпа инфляции, а у менее состоятельных граждан доходы растут медленнее инфляции, что обостряет противоречия между богатыми и бедными гражданами и создает угрозу политической стабильности в стране.
  

Инфляция: по темпамв зависимости от величины роста цен —

• 
  ползучая — темпы роста цен на товары и услуги не превышают 10 - 15 % в год;
  
• 
  галопирующая — её характеризует скачкообразный рост цен;
  
• 
  гиперинфляция — очень высокий рост цен, более 50 % в месяц, что означает их рост в течение года в 130 раз.
  

Небольшую инфляцию (не более 5 % в год) принято считать естественной, т. е. рассматривать как нормальное явление.

По видам причин — инфляция спроса и инфляция издержек (предложения).

Способы борьбы с инфляцией, применяемые ЦБ России:

1. 
   выкуп рублей за валюту (ЦБ начинает больше продавать на валютном рынке страны иностранный капитал);
   
2. 
   выкуп рублей за государственные ценные бумаги (увеличить продажи для банков государственных доходных ценных бумаг);
   
3. 
   ЦБ предлагает коммерческим банкам разместить их временно свободные денежные средства на депозитах в самом ЦБ и предлагает по таким депозитам больший, чем раньше, уровень доходности;
   
4. 
   административный способ — закон дает ЦБ право требовать от коммерческих банков резервирования части собранных ими денежных средств на специальных резервных счетах в ЦБ (увеличение ставки резервирования средств банков в ЦБ).
   

ЦБ стремится как бы "откачать" с рынка временно излишние деньги, чтобы цены замедлили свой рост.