Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
Показатель
|
Формула расчета
|
Значение
|
|
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности
|
ЛА/ОВ
|
29,56%
|
2,19%
|
|
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
|
(ЛА-ОВ)/СрО
|
-286,85%
|
-25,55%
|
|
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам
|
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО
|
-54,45%
|
-21,08%
|
|
Показательный коэффициент ликвидности
|
ЛА/ВБ
|
5,64%
|
0,39%
|
|
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности
|
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО
|
23,69%
|
0,45%
|
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
|
Собственный капитал (К)
|
Сумма
|
Сформир.
|
К1 = KI / (A-П)
|
Сумма активов,
|
Спец.
|
К2 = K / (Aр-Пс)
|
Сумма нал. денеж-
|
Обязатель
|
К4 = А1 / О
|
|
KI
|
KII
|
K=KI+KII
|
всех активов (А)
|
провизии (П)
|
факт.
|
план не менее 0,04
|
откл. (+/-)
|
взвешенных по степени риска (Ар)
|
резервы(Пс)
|
факт.
|
план не менее 0,08
|
откл. (+/-)
|
ных средств и быстрореал активов (А1)
|
ства банка (О)
|
факт.
|
план не менее 0,2
|
откл. (+/-)
|
01.08.96
|
-104062
|
18082
|
-104062
|
359848
|
537
|
-0,29
|
0,04
|
-0,33
|
295828
|
537
|
-0,35
|
0,08
|
-0,43
|
49724
|
244576
|
0,20
|
0,2
|
0
|
01.09.96
|
-104484
|
20698
|
-104484
|
337111
|
537
|
-0,31
|
0,04
|
-0,35
|
296931
|
537
|
-0,35
|
0,08
|
-0,43
|
28699
|
208556
|
0,14
|
0,2
|
-0,06
|
01.10.96
|
-119037
|
20698
|
-119037
|
404492
|
537
|
-0,29
|
0,04
|
-0,33
|
295517
|
537
|
-0,40
|
0,08
|
-0,48
|
44356
|
165877
|
0,27
|
0,2
|
0,07
|
01.11.96
|
-120505
|
20690
|
-120505
|
366434
|
537
|
-0,33
|
0,04
|
-0,37
|
287801
|
537
|
-0,42
|
0,08
|
-0,50
|
21740
|
128740
|
0,17
|
0,2
|
-0,03
|
01.12.96
|
-126147
|
20690
|
-126147
|
353679
|
537
|
-0,36
|
0,04
|
-0,40
|
272164
|
537
|
-0,46
|
0,08
|
-0,54
|
24092
|
83526
|
0,29
|
0,2
|
0,09
|
Таблица 13
Собственный капитал банка
тыс. тенге
|
Наименования статей
|
№ счета
|
1.08.96
|
1.09.96
|
1.10.96
|
1.11.96
|
1.12.96
|
|
Капитал первого уровня
|
|
-104062
|
-101967
|
-119037
|
-120505
|
-126147
|
|
Уставный фонд
|
010п
|
13628
|
14910
|
15036
|
15035
|
15035
|
|
Резервный фонд
|
011п
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Спец.фонд
|
012п
|
883
|
804
|
825
|
820
|
820
|
|
Фонд накопления и потребления
|
016п
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Фонд, направляемый на производственное развитие
|
018п
|
11252
|
10882
|
11141
|
11141
|
11141
|
|
Прибыль и убытки прошлого года
|
981
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Выкупленные акции
|
034а
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Нематериальные активы
|
925а
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Превышение расходов над доходами
|
96а-97п
|
0
|
1375
|
1847
|
3314
|
4194
|
|
Несформированные провизии
|
|
128942
|
128901
|
143367
|
143367
|
148129
|
|
Участие банка в собственном капитале
|
066а, 069а, 191а
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
Износ МБП
|
|
883
|
804
|
825
|
820
|
820
|
Таблица 14
Задолженность по кредитам по Алматинскому управлению Туранбанка
тыс. тенге
|
01.01.96
|
01.04.96
|
01.07.96
|
01.10.96
|
01.11.96
|
01.12.96
|
Кредиты
|
268820
|
273961
|
241415
|
226141
|
220854
|
207862
|
-краткосрочные
|
258186
|
264371
|
232558
|
217779
|
212724
|
199800
|
-срочные
|
174105
|
146997
|
121267
|
92234
|
35730
|
27604
|
-просроченные
|
84081
|
117374
|
111291
|
125545
|
176994
|
172196
|
-долгосрочные
|
10634
|
9590
|
8857
|
8362
|
8130
|
8062
|
-срочные
|
10634
|
9590
|
8857
|
8362
|
8130
|
8062
|
-просроченные
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
Просроченные проценты
|
175783
|
198993
|
2423
|
5256
|
30471
|
31573
|
Таблица 15
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
тыс. тенге.
Дата
|
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
|
Вклады
|
Депозиты
|
01.01.1996
|
203570
|
81546
|
7651
|
01.04.1996
|
654511
|
163737
|
47517
|
01.07.1996
|
172215
|
85681
|
13537
|
01.10.1996
|
167565
|
68334
|
15265
|
01.11.1996
|
111413
|
48154
|
8915
|
01.12.1996
|
49146
|
41030
|
14265
| |
Скачать 1.79 Mb.