Преподаватель. Методические указания по выполнению практических работ для подготовки обучающихся профессии
 Скачать 363.21 Kb.
|
|
Задание №3.. Внимательно ознакомитесь с формой Доверенности по вкладу. Заполните документ, опираясь на следующие данные: вкладчик Шахтинского отделения 5221/0847 Ростовского филиала ПАО «Сбербанк России» - Артемов Никита Сергеевич желает оформить доверенность на получение вклада (всей его суммы) на имя своей жены Артемовой Карины Андреевны. Контрольные вопросы: 1. Какие требования предъявляются к составлению доверенности по вкладу? 2. Как оформляются доверенности по вкладу несовершеннолетнего вкладчика? 3. В чем особенность составления доверенности на распоряжение вкладом, выдаваемой в порядке с передоверия? 4. Имеет ли право вкладчик составить новую доверенность при уже существующей, оформлений ранее доверенности? 5. В каких случаях доверенность прекращение свое действие? Вывод: Практическая работа № 8 Порядок оформления завещательного распоряжения Цели: 1. Закрепить знания по порядку оформления завещательного распо- ряжения 2. Формировать умения и навыки работы с завещательными распо- ряжениями 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 23 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Образцы бланков документов. 3. Дидактический материал «Порядок работы с завещательного распоряжения». Время выполнения: 2 академических часа Ход практического занятия 1. Изучите внимательно задания и выполните их. 2. Ответьте на контрольные вопросы. 3. Сделайте выводы по работе. Задание №1. Дополните предложения: 1. Завещательное распоряжение ______________ вкладчика права распоряжаться вкладом при жизни. 2. Несовершеннолетние вкладчики завещать свои вклады ________________________________________________________________ 3. Завещание должно быть подписано __________________________ 4. Указание долей в виде определенных сумм ___________________ 5. О составлении завещания в нотариальном порядке вкладчик дол- жен поставить в известность структурное подразделение банка, представив ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ 6. По желанию вкладчика на титульном листе сберкнижки, выдава- емой на руки вкладчику, контролер делает отметку ________________________________________________________________ Задание №2. Заполните таблицу Завещания по вкладу по вкладу удостоверяют: 1. Завещания - граждан РФ, прожи- вающих на территории РФ 2. Завещания, выданные вкладчи- ками, находящимися на излечении в больницах или других стационар- ных лечебных учреждениях 3. Завещания военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских ча- стей, а так же находящихся в гос- питалях, где нет нотариальных контор 24 4. Завещания совершеннолетних дееспособных граждан, находя- щихся в учреждениях социальной защиты населения 5. Завещания вкладчиков - граждан Российской Федерации, иностран- ных граждан и лиц без граждан- ства, проживающих за границей 6. Завещания, выдаваемые вклад- чиками, которые не в состоянии подписать их вследствие физиче- ского недостатка и подписываются другими лицами Задание №3..Внимательно ознакомитесь с формой Завещательного распоряжения. Заполните документ, опираясь на следующие данные: вкладчик Шахтинского отделения 5221/0846 Ростовского филиала ПАО «Сбербанк России» - Сололов Николай Степанович желает завещать де- нежные средства, находящиеся во вклада: Арженовской Валентине Ива- новне – 30%; Нориновой Светлане Николаевне – 70%. Контрольные вопросы: 1. Кому имеет право завещать свой вклад вкладчик? 2. Как должно быть оформлено завещательное распоряжение? 3. Каков порядок действия нескольких завещательных распоряжений составленных на вклад? 4. Где должно храниться завещательное распоряжение? Вывод: Практическая работа № 9 Порядок оформления справок по вкладу Цели: 1. Сформировать умения и навыки работы по оформлению справок по вкладу 2. Способствовать формированию навыков самостоятельной работы. 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 25 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Образцы бланков документов. 3. Дидактический материал «Выдача справок по вкладам». Время выполнения: 2 академических часа Ход практического занятия 1. Изучите внимательно задание и выполните его. 2. Ответьте на контрольные вопросы. 3. Сделайте выводы по работе. Задание. Внимательно ознакомитесь с предложенными образцами Справок по вкладам. Сформируйте: 1. Справку о подтверждении наличия вклада на имя Ванюшевой Ларисы Витальевны, находящегося в Шахтинском отделении 5221/0848 Ростовского филиала ПАО «Сбербанк России». 2. Справку о состоянии вклада Петиной Ирины Викторовны за пе- риод с «__» __________ 20___г. по «__» __________ 20___г., открытого в Шахтинском отделении 5221/0848 Ростовского филиала ПАО «Сбербанк России». 3. Справку о банковской кредитовой карте держателя Золотова Дмитрия Евгеньевича, выпущенной ПАО «Сбербанк России». Контрольные вопросы: 1. Кому, и в каком порядке выдаются справки по вкладам? 2. В каких случаях может быть нарушена банковская тайна? 3. В каких случаях справка может быть выдана лицам, которым вклад завещан? 4. Что должен сообщить вкладчик банковскому служащему при по- лучении информации по телефону? Вывод: Практическая работа № 10 Порядок оформления выписки по лицевым счетам вкладчиков Цели: 1. Получить навыки оформления выписок по лицевым счетам вклад- чиков 2. Способствовать формированию навыков самостоятельной работы. 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 26 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Образцы бланков документов. Время выполнения: 4 академических часа Ход практического занятия 1. Ознакомитесь с представленным теоретическим материалом 2. Изучите внимательно задания и выполните их. 3. Ответьте на контрольные вопросы. 4. Сделайте выводы по работе. Теоретическая часть Пользуясь любым банковским продуктом, будь то кредит, вклад или дебетовая карта, важно контролировать движение денежных средств на счете. Особо это актуально для юридических лиц и предпринимателей, ве- дущих коммерческую деятельность. Выписка из банка является официаль- ным финансовым документом, который подтверждает сумму зачисления и списания денег. На основании такой справки можно подтвердить доходы и расходы предприятия, а также сумму налога при любой форме налогооб- ложения. Выписка с банковского счета по вкладу включает в себя информа- цию о сумме на текущий момент, а также о начисленных процентах. Это актуально для вкладов с ежемесячной капитализацией процентов, так как клиент может самостоятельно отслеживать прибыль, которую приносит его депозит. В банковской выписке можно будет отслеживать и движение денеж- ных средств, если по условиям депозита предусмотрено частичное снятие денег или перевод процентов на дебетовую карту. Данный документ автоматически формируется ежедневно в личном кабинете клиента. Но интернет-выписка содержит только справочную ин- формацию. Официальный документ должен иметь печать банка и подпись сотрудника. Запросить справку можно при обращении в банк и написании письменного заявления. Документ для физических лиц изготавливается, как правило, мгно- венно, но обрабатывать запрос некоторые банковские компании могут до 3 рабочих дней. Для составления заявления при себе клиенту необходимо иметь паспорт, также может потребоваться номер договора, оформленного в банке. Для создания банковской выписки в автоматизированном режиме сотрудник банка создает запрос выписки по депозитному счету на основа- нии информации о размещенных клиентом депозитах непосредственно из списка депозитов. Для создания «запрос выписки» депозитному счету необходимо: 27 - выбрать пункт главного меню системы Депозиты → Информация по депозитам; - откроется страница списка размещенных клиентом депозитов «Ин- формация по депозитам», как показано на рисунке 1. Рисунок 1 - Страница Информация по депозитам - затем необходимо выбрать запись, на основании которой требуется создать запрос выписки по депозитному счету, и нажмите кнопку па- нели инструментов страницы. Также запрос выписки может быть сформирован непосредственно из окна «Информация по депозиту клиента» с помощью кнопки «Запросить выписку». Откроется страница «Новый запрос на получение выписки из счета за период», как показано на рисунке 2. Рисунок 2 - Окно «Новый запрос на получение выписки из счета за период» В поле «№» необходимо отредактировать номер запроса. По умол- чанию номер документа задается в соответствии с автонумерацией. В поле «Дата» указывается дата создания запроса. По умолчанию в поле пред- ставлена текущая дата. Значение поля может быть изменено вручную или же выбрано из календаря. В поле «Счет» указывается номер счета, из ко- торого необходимо получить выписку. Значение в поле может быть вы- брано из списка или же из справочника счетов. Если в поле указано значе- ние «Все счета», то будет сформирован запрос на выписку по всем счетам организации или клиента. В полях «с» и «по» указывается даты начала и окончания периода, на который выписка запрашивается. Значения могут быть заданы вручную или же выбраны из календаря. В результате выполнения описанных действий в список «запросов на 28 получение выписки» будут добавлены новые записи. Реквизиты запроса выписки будут заполнены автоматически. Новый запрос выписки будет добавлен в список документов. При необходимости можно отредактировать значения реквизитов запроса. Задание №1. Впишите в таблицу необходимые сведения Какие реквизиты содержит выписка банка по счету юридиче- ского лица Какие реквизиты содержит выписка банка по депозитному счету физического лица Задание №2. Дополните предложения: 1. ____________________________________ - это финансовый до- кумент, выдаваемый банком клиенту, отражающий состояние счета и дви- жение денежных средств на нем за определенный промежуток времени. 2. Оформление банковских выписок не _____________________ стандартами 3. Банковская выписка оформляется в _______ экземпляре(ах). 4. Получить выписку с лицевого счета в банковском учреждении может __________________________________________________________. 5. Нумерация лицевых счетов ведется __________________________ __________________________________________по каждому виду вкладов. Задание 3. Оформите и заполните бланк банковской выписки по депозитному счету клиента Шахтинского отделения 5221/0848 Ростовско- го филиала ПАО «Сбербанк России». Контрольные вопросы: 1 Что представляет собой банковская выписка? 2 Какую информацию включает в себя выписка с банковского счета по вкладу физического лица? 29 3 Какие документы необходимо иметь при себе клиенту при обра- щении в банк для составления заявления о предоставлении выписки со счета? Вывод: Практическая работа № 11 Порядок расчета процентов по срочным вкладам Цели: 1. Получить навыки расчета процентов по срочным вкладам 2. Способствовать формированию навыков самостоятельной работы. 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Дидактический материал «Процентные ставки по вкладам. Порядок начисления процентов». Время выполнения: 2 академических часа Ход практического занятия 1. Изучите внимательно задания и выполните их. 2. Ответьте на контрольные вопросы. 3. Сделайте выводы по работе. Задание №1. Дополните предложения 1.___________________________________ – это вознаграждение, выплачиваемое банком вкладчику за временное пользование его денежны- ми средствами. 2. Определяющим фактором при установлении размера процентной ставки по вкладам является_________________, на который размещены средства. 3. Порядок начисления по вкладам процентов осуществляется с ис- пользованием ____________________________________________ставки. 4. Доход по вкладу рассчитывается как ____________________________________ от суммы вклада за год. Задание 2. Опишите формулы, применяемые для расчета процентов по срочным вкладам ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ 30 ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Задание 3. Рассчитать наращенную сумму для вклада со следующи- ми параметрами: Сумма 25000 руб. Ставка 8,3 % простых Срок 12 мес. Начисление процентов 1 раз в год Задание 4. Рассчитать наращенную сумму для вклада со следующи- ми параметрами: Сумма 30000 руб. Ставка 6,2 % сложных Срок 3 мес. Начисление процентов 1 раз в год Контрольные вопросы: 1. Что такое процент по вкладу? 2. Каковы способы начисления процентов по вкладам? 3. В чем особенность фиксированной процентной ставки? 4. В чем особенность плавающей процентной ставки? Вывод: Практическая работа № 12 Порядок расчета процентов по вкладам до востребования Цели: 1. Получить навыки расчета процентов по вкладам до востребования 2. Способствовать формированию навыков самостоятельной работы. 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Дидактический материал «Процентные ставки по вкладам. Порядок начисления процентов». 31 Время выполнения: 4 академических часа Ход практического занятия 1. Изучите внимательно задания и выполните их. 2. Ответьте на контрольные вопросы. 3. Сделайте выводы по работе. Задание №1. Перечислите параметры, которые необходимо знать для начисления процентов по вкладам с применением формул: ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Задание 2. Обозначьте соответствующие друг другу графы таблицы 1. Согласно требованию ЦБ РФ ___. процентные ставки могут из- меняться 2. Существенным фактором при установлении размера процентной ставки по вкладам является ___. срок, на который размещены средства 3. Определяющим фактором при установлении размера процентной ставки по вкладам является ___. все кредитные организации, работающие на территории России, обязаны ежедневно начислять 4. При выборе вида вклада стоит обращать внимание на ___. частота(у) выплаты дохода проценты по вкладам. 5. По вкладам с плавающей про- центной ставкой ___. порядок начисления процентов Задание 3. Рассчитать остаток денежных средств на депозитном сче- те клиента на 1.12.20__г., пользуясь следующими параметрами: Дата открытия вклада 25.09.20__г. Первоначальный взнос 15000 руб., Ставка 1,2 % простых годовых Порядок начисления ежегодно Операции по вкладу за указанный период: 1. 5-го числа ежемесячно зачисление на счет – 2630 руб. (жилищная субсидия) 2. 10.11.20__г. – внесено наличными на счет 6500 руб. 3. 07.12.20__г. - со счета снято 4100 руб. 32 Задание 4. Рассчитать остаток денежных средств на депозитном сче- те клиента на 17.07.20__г., пользуясь следующими параметрами: Дата открытия вклада 02.03.20__г. Первоначальный взнос 26500 руб., Ставка 1,1 % сложных годовых Порядок начисления ежегодно Операции по вкладу за указанный период: 1. 1. 8.03.20__г. на счет внесено 17300 руб. 2. 14.06.20__г. на счет зачислены дивиденды – 15100 руб. 3. 1-го числа ежемесячно с текущего счета производится перечисле- ние средств на счет Каримовой Валентины Андреевы – 4600 руб. Контрольные вопросы: 1. Дайте определение термину Наращенная сумма вклада. 2. Когда применяется формула простых процентов? 3. Как производится начисление процентов по простой процентной ставке? 4. Когда применяется формула сложных процентов? 5. Как производится начисление процентов по сложной процентной ставке? Вывод: Практическая работа № 13 Учет инфляции при проведении процентных расчетов Цели: 1. Получить навыки определения реальных результатов вкладной операции 2. Способствовать формированию навыков самостоятельной работы. 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Дидактический материал «Понятие, виды и формы инфляции». |