Преподаватель. Методические указания по выполнению практических работ для подготовки обучающихся профессии
 Скачать 363.21 Kb.
|
|
Задание №3. Внимательно ознакомитесь с формой Карточки с об- разцами подписей и оттиска печати. Заполните документ на основании данных, взятых в произвольном порядке. Контрольные вопросы: 1. Где хранятся документы, предоставленные клиентом при откры- тии счета? 2. Что в обязательном порядке должно быть указано в договоре бан- ковского вклада? 3. В каком случае по вкладу заполняется карточка с образцами под- писей и оттиска печати? 4. Для чего необходима карточка с образцами подписей и оттиска печати? 5. Какие требования предъявляются к подписи и печати клиента? Вывод: Практическая работа № 4 Порядок оформления документов при внесении наличной иностранной валюты во вклад Цели: 1. Приобрести навыки оформления документов при внесении налич- ной иностранной валюты во вклад 2. Способствовать формированию навыков самостоятельной работы. 3. Развивать интерес к предмету Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Образцы бланков документов. 3. Дидактический материал «Порядок работы с наличной иностранной валютой». 13 Ход практического занятия 1.Изучите внимательно задания и выполните их. 2. Ответьте на контрольные вопросы. 3. Сделайте выводы по работе. Время выполнения: 2 академических часа Задание №1. Сформируйте счет по валютному вкладу ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Задание №2. Заполните таблицу Для открытии счета в иностранной валюте необходимы следующие документы: физическому лицу – резиденту (его представителю) физическому лицу – нерезиденту (его представителю) Задание №3. Опишите процесс открытия вклада в иностранной ва- люте. Контролер: _________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ 14 Кассир: ____________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Контрольные вопросы: 1. Дайте определение термину Иностранная валюта 2. Дайте определение термину Резидент 3. Дайте определение термину Нерезидент 4. Какие операции банк имеет право производить с иностранной ва- лютой? Вывод: Практическая работа № 5 Порядок заполнения карточек лицевого счета Цели: 1. Формирование умений и навыков самостоятельного оформления Карточки лицевого счета. 2. Развитие навыков общения с клиентами 3. Воспитание вежливого отношения в поведении с клиентами, ис- пользуя базовые знания делового русского. Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Образцы бланков документов. 3. Дидактический материал «Порядок открытия банковского вклада». Время выполнения: 2 академических часа Ход практического занятия 1.Ознакомитесь с представленным теоретическим материалом 2. Изучите внимательно задания и выполните их. 3. Ответьте на контрольные вопросы. 4. Сделайте выводы по работе. 15 Теоретическая часть Карточка лицевого счета ф.№1 оформляется в обязательном по- рядке при открытии счета по вкладу и предназначена для записи сведе- ний о вкладчике, дат открытия и закрытия счета, номера счета и вида вкла- да, отражения образца подписи вкладчика, а также отметок банка. Карточка по счету ф.№1 применяется структурными подразделения- ми, оформляющими операции по вкладам вручную. Контролер заполняет необходимые реквизиты карточки по счету ф.№1. Если счет по вкладу открыт вносителем или законным представи- телем (доверенным лицом), то вкладчик при первом посещении структур- ного подразделения дает образец своей подписи на карточке по счету ф.№1. Если вкладчик вследствие физического недостатка, болезни или не- грамотности не может дать образец подписи, то контролер в карточке по счету ф.№1 в месте, отведенном для образца подписи, указывает причину, по которой вкладчик не может расписаться (например, «неграмотный», «инвалидность», «по болезни» и т.д.). В автоматизированных ВСП данная запись сканируется в базу данных по счету вместо подписи вкладчика. Предъявления документа, подтверждающего наличие физического недостатка, болезни или неграмотности, не требуется. Карточка лицевого счета ф.№1-д – дополнительная карточка к кар- точке по счету ф.№1, оформляется в структурных подразделениях, осу- ществляющих операции по вкладам вручную. Карточка по счету ф.№1-д оформляется при открытии счета для отражения всех операций по счету. В карточке по счету ф.№ 1-д контролер указывает ее порядковый номер по данному счету, начиная с № 1, номер структурного подразделе- ния банка, номер счета по вкладу, фамилию, имя, отчество (при его наличии) вкладчика и подписывает сделанные записи с указанием долж- ности, фамилии, инициалов и проставлением даты. При составлении первой карточки по счету ф.№ 1-д контролер в пер- вой строке записывает операцию по открытию счета, указав в графе «Опе- рация» - «открытие счета», в графе «Дата» - дату открытия счета, в гра- фах «Вклад-приход» и «Вклад – остаток» - сумму первоначального взноса (цифрами) и подписывает сделанные записи. В поле «Для отметок» контролер указывает типографские серию и номер сберегательной книжки ф.№2-о, выдаваемой вкладчику (вносителю, доверенному лицу, законному представителю) при открытии счета и подписывает сделанную запись с указанием должности, фамилии, инициалов и проставлением даты. В том случае, когда карточка по счету ф.№ 1-д полностью заполнена записями операций по счету, остаток вклада и процентов с исписанной карточки переносятся на новую карточку по счету ф.№ 1-д за тем же но- мером счета. На исписанной карточке по счету ф.№1-д после текста «Пе- 16 ренесено на дополнительную карточку №____», контролер указывает по- рядковый номер новой карточки и расписывается. Задание №1. Выберите правильный ответ 1. Сколько цифр содержит номер лицево- го счета? а) 10 б) 12 в) 20 г) 22 2. Необходимо ли при открытии счета по вкладу заводить Карточку лицевого сче- та? а) да б) нет в) только в отдельных случаях д) по умотрению банка 3. Кем оформляется Карточка лицевого счета? а) банковским служащим б) вкладчиком в) вносителем средств г) любым из перечисленных лиц 4. Что из перечисленного не содержит Карточка лицевого счета? а) дата открытия счета б) подпись вносителя в) номер счета г) вид вклада д) адрес вкладчика е) процент по вкладу ж) место рождения вкладчика 5. В случае полного заполнения Карточки лицевого счета операциями по счету, остаток вклада и процентов с исписанной карточки переносятся… а) на новую карточку по счету, при этом номер счета остается неизменным б) на новую карточку по сче- ту, при этом номер счета бу- дет изменен в) открывается новый вид вклада г) вклад выдается вместе с начисленными процентами клиенту 6. Карточка лицевого счета оформляется для денежных средств поступивших: а) наличным путем б) безналичным путем в) наличным и безналичным путем 17 7. Может ли Карточка лицевого счета храниться на руках у клиента? а) да б) нет г) если это предусмотрено до- говором банковского вклада 8. Карточка лицевого счета ф.№1-д – это: а) дополнительная карточка к карточке по счету ф.№1 б) карточка заменяющая кар- точку ф.№1 в) дополнительная карточка к карточке ф.№1 для вкладов физических лиц г) карточка заменяющая кар- точку ф.№1 для вкладов физи- ческих лиц Задание №2. Внимательно ознакомитесь с формой Карточки лицево- го счета ф.№1 и ф.№1-д. Заполните документ на основании следующих данных: Имя вкладчика: Борисова Ирина Владимировна Дата рождения: 24.12.1980г. Адрес проживания: 346500 г. Шахты, Ростовской обл., ул. Садовая 20 кв.10 Паспортные данные: 6006 124348 выдан отделом УФМС России по Ростовской об- ласти в г. Шахты 20.05.2006 г. Сумма первоначального взноса 15000-00 руб. Процентная ставка 8,2% годовых Вид вклада «Пополняй Плюс» Срок хранения 12 мес. Группа населения служащие Дата открытия текущая Контрольные вопросы: 1. Какие документы необходимы для открытия счета по вкладу? 2. Для чего необходима Карточка лицевого счета? 3. Каким образом производят заполнение Карточек лицевого счета? 4. Где и как хранятся Карточки по закрытым в текущем году счетам? Вывод: 18 Практическая работа № 6 Оформление сберегательной книжки Цели: 1. Закрепить знания по правильности оформления Сберегательной книжки 2. Формировать умения по правильности оформления Сберегатель- ной книжки 3. Совершенствовать навыки работы по правильности оформления банковских документов Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 2. Образцы бланков документов. 3. Дидактический материал «Порядок работы со сберегательной книжкой». Время выполнения: 4 академических часа Ход практического занятия 1.Ознакомитесь с представленным теоретическим материалом 2. Изучите внимательно задания и выполните их. 3. Ответьте на контрольные вопросы. 4. Сделайте выводы по работе. Теоретическая часть Сберегательные книжки предназначены для отражения операций, совершенных по вкладам, и являются бланками строгой отчетности. В структурных подразделениях банка применяются сберегательные книж- ки ф.№2. Сберегательные книжки ф.№2 используются при оформлении опе- раций по вкладам, условиями которых предусмотрено совершение при- ходно-расходных операций, и/или операций по причислению процентов в течение срока действия вклада, неоднократные пролонгации. Сберегательные книжки ф.№2 используются: - в структурных подразделениях, в которых операции совершаются с применением программно-технических комплексов; - в структурных подразделениях с двумя и более работниками, в ко- торых операции совершаются вручную (кроме вкладов, открытых на имя физических лиц, которые по состоянию здоровья не могут заполнять вкладные документы и расписываться в них). Сберегательная книжка ф. №2 используется при оформлении опера- ций по всем видам вкладов. Утрата клиентом сберегательной книжки фиксируется в Книге для 19 регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39, которая ведется во всех структурных подразделениях банка, совершающих операции по вкладам, и предназначена для регистрации заявлений об утрате сберега- тельных книжек и об их отмене. Книга применяется в неавтоматизиро- ванных структурных подразделениях банка. Записи в книге делает контро- лер. В нерабочее время книга хранится в сейфе сейфовой комнаты структурного подразделения. Книга должна быть пронумерована. Запись о количестве листов делается на последней странице книги и удостоверяет- ся подписями руководителя и главного бухгалтера филиала банка или их заместителей. Задание №1. Перечислитеосновныетребования, предъявляемые к сберегательным книжкам: ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Задание №2. Изучите и сравните процентные ставки, предлагаемые на сегодняшний день, коммерчески банками по вкладам. По каким из них предусмотрена выдача сберегательной книжки. Сделайте необходимые выводы: ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ 20 Задание №3. Внимательно ознакомитесь с формой Сберегательной книжки. Заполните документ на основании следующих данных: клиент Шахтинского отделения 5221/0847 ростовского филиала ПАО «Сбербанк России» – Сухова Валентина Павловна; вид вклада – «до востребования»; вносимая сумма – 5000 руб.; процентная ставка - 0,2% годовых. В течении трех календарных месяцев по вкладу были совершены в следующем по- рядке операции: зачислена на счет жилищная субсидия – 3210,20 руб.; снято 2400,00 руб.; внесено наличными – 6500,00 руб.; перечислен перевод со вклада на имя Золотовой Марии Михайловны – 3500,00 руб., зачислено детское пособие – 810,50 руб., снято наличными деньгами 1000,00 руб. Задание №4. Внимательно ознакомитесь с формой Книги регистра- ции утраченных сберегательных книжек. Заполните документ на основа- нии заявления Суховой Валентины Павловны об утери сберегательной книжки. Данные для выполнения задания берутся из предыдущего зада- ния. Контрольные вопросы: 1. Что представляет собой сберегательная книжка? 2. Каков порядок работы со сберегательной книжкой в коммерческом банке? 3. Каков порядок действий при утери сберегательной книжки клиен- том? 4. Как контролер производит погашение сберегательной книжки? 5. Сколько сберегательных книжек может быть предусмотрено по одному счету? Вывод: Практическая работа № 7 Порядок оформления доверенности по вкладу Цели: 1. Закрепить знания по порядку оформления доверенности по вкладу 2. Формировать умения и навыки работы с доверенностями по вкла- дам 3. Совершенствовать навыки общения с коллегами и клиентами коммерческого банка Оснащение: 1.Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 21 2. Образцы бланков документов. 3. Дидактический материал «Порядок работы с доверенностями». Время выполнения: 2 академических часа Ход практического занятия 1. Изучите внимательно задания и выполните их. 2. Ответьте на контрольные вопросы. 3. Сделайте выводы по работе. Задание №1. Дополните предложения: 1. Доверенность может быть выдана на срок не более _____ лет. 2. Если срок в доверенности не указан, она сохраняет силу в течение ______________ со дня ее совершения. 3. Доверенность, в которой не указана дата ее совершения - ________ 4. Доверенность по вкладу оформляется в ______________________ ________________________________________________________________ 5. Доверенность по вкладу несовершеннолетнего вкладчика в воз- расте до 14 лет выдается (указать кому) ______________________________ ________________________________________________________________ 6. В доверенности, выданной в порядке передоверия, должен быть указан срок ее действия, который ___________________________________ ________________________________________________________________ Задание №2. Заполните таблицу Доверенность по вкладу удостоверяют: 1. Доверенности - граждан РФ, проживающих на территории РФ 2. Доверенности, выданные вклад- чиками, находящимися на излече- нии в больнице или других стацио- нарных лечебных учреждениях 3. Доверенности военнослужащих, а в пунктах дислокации воинских частей, а так же находящихся в госпиталях, где нет нотариальных контор 4. Доверенности совершеннолетних дееспособных граждан, находя- щихся в учреждениях социальной защиты населения |