Куда и как инвестировать в 2021-2022гг (без обложки). Остались после всего этого вопросы
 Скачать 6.72 Mb.
|
|
Эта книга как дверь. Дверь - в мир финансовой независимости, в мир увлекательного жизненного пути. Посвящается человеку, который осознанно взял ответственность в свои руки и не побоялся заглянуть за эту дверь. Посвящается вам. Хватит заглядывать, открывайте ее уже скорее. gorodinvestorov.ru 01 И это хороший вопрос! "Город инвесторов" - одно из крупнейших в русскоязычном пространстве сообществ частных инвесторов и экспертов в сфере финансовой грамотности. Через все страницы этой книги с вами буду я - Евгений Ходченков. Я расскажу вам как Apple и Amazon оплатили мне отпуск и как один из моих учеников стал совладельцем Coca-Cola за несколько баксов и теперь до конца жизни будет получать от них заработную плату. Интересно? - спрошу я вас. А кто вы такой? - ответите вы. Сколько вы пересмотрели книг по инвестициям? Сколько посетили курсов «Инвестор за три дня»? Остались после всего этого вопросы? Уверен, что да. Мне захотелось создать для вас ясную и понятную книгу. После ее прочтения вы сможете разобраться, для чего вам инвестировать и как это можно сделать, имея на руках сумму от 300 рублей. Вы познакомитесь с удивительным миром инвестирования - с актуальными инструментами, способными приумножить капитал в самое непростое время. Здесь будет одно важное правило. Вам нужно четко следовать по страницам книги, вооружившись ручкой и отвечая на все поставленные вопросы. Я постарался сделать ее максимально полезной. Написал простым языком, используя многолетний опыт в области инвестиций. Книга будет понятна даже новичку. Опытный же коллега сможет структурировать всю имеющуюся в голове информацию и разработать будущий вектор развития. Время, уделенное ее прочтению, гарантированно окупится за счет полученных знаний. Инвестиции сегодня: как они влияют на ваш финансовый успех и почему завтра будет уже поздно ГЛАВА 1 gorodinvestorov.ru 02 Благодаря моему опыту и опыту моих коллег за последние 5 лет более 100 000 тысяч людей улучшили свое финансовое положение, создав пассивный доход. Как вы уже заметили, Россия и страны СНГ сейчас находятся в стадии быстрого роста, наша экономика и политика следуют по пути капиталистически развитых стран. Всё больше наших сограждан вырастает из психологии работника «от звонка до звонка» и осознает, что наша трудоспособность имеет предел, а наше время не бесконечно. Многие свободные художники, фрилансеры, пожив какое-то время в тропических и европейских странах, приходят к этой же мысли. Жизнь современного человека в 21 веке напоминает езду по ухабистой дороге со скоростью 200 км/ч и большим количеством соблазнов вокруг. Только вы их все пропускаете, стараясь маневрировать кочки и ямки - выплаты по кредитам, квартплату, налоги, страховки, ремонт. Так хочется выехать на ровную автостраду и мчаться с комфортом, но денег на нее постоянно не хватает. И здесь на помощь нам приходит инвестирование. Для большинства же из нас, родившихся в СССР, инвестирование — это что-то из области кинематографа, а не реальности - все эти сценарии вызывают трепет и желание нанять каскадера, который проживет эту часть жизни за нас. Для российского гражданина вложение денег в акции так и осталось на уровне «выброшенные на ветер деньги». Еще живы неприятные воспоминания о приватизации. Немногие понимали тогда, в 90-е, какой в хозяйстве прок от всех этих ваучеров и акций. И мало кто верил, что можно из наемного работника превратиться в совладельца предприятия. Публично показывает каждую неделю в своих соцсетях, во что именно инвестирует. Создатель семейной традиции "День Инвестора". Сооснователь одного из крупнейших в России сообществ частных инвесторов "Город Инвесторов". Лауреат всероссийского конкурса "Дружи с финансами" на лучшую журналистскую работу в сфере финансового просвещения. Активно инвестирует с 2007 года (акции, дивидендные чемпионы, недвижка, бизнесы). Евгений Ходченков gorodinvestorov.ru 03 Ну что, поехали? - Ну хорошо, убедил. А может мне еще рано инвестировать? Начну через год? - кто-то попробует убедить меня подождать. - Уже может быть даже поздно. Сегодня у вас Новый год, завтра лето, отпуск, потом я отправлю ребенка в школу и точно займусь. Понимаете да? Подходящего момента никогда не будет. Если вы работаете уже 5,10 или 20 лет и всё еще считаете, что вам рано заниматься инвестициями, дочитайте эту книгу до конца — и вы поймете, что заблуждаетесь. Недавние события ясно показали всем, насколько уязвимы наши накопления. Инфляция, кризис, революция, внезапное банкротство вашего банка в один момент могут обратить в пыль всё то, ради чего вы трудились всю свою жизнь. Даже если у вас сейчас прибыльный бизнес, всегда есть риск того, что завтра появится новая технология или сильный конкурент и ваше предложение потеряет актуальность. - Я зарабатываю много, зачем мне эти инвестиции? - начнет спорить со мной один из учредителей очередного стартапа. - Сам по себе высокий доход не гарантирует обеспеченности - просто отвечу я. Зато мы верили в финансовые пирамиды. Они были на любой вкус и достаток. История России 20-го века полна примеров деноминаций и девальваций, когда сбережения превращались в черепки буквально за одну ночь. Так или иначе никакие банковские вклады никогда не обеспечат вам такой размер прибыли, как инвестиции. Чтобы получить спокойную и обеспеченную старость и дать своим детям всё необходимое для их благополучия, нужны источники дополнительного пассивного дохода. gorodinvestorov.ru 04 - Какой доход? - Какие активы (свой бизнес, недвижимость в аренде и др.)? Что у Вас есть сегодня: Возьмите лист бумаги и запишите. ШАГ 1: ОПРЕДЕЛЯЕМ ВАШУ ТОЧКУ А СОЗДАЕМ ПОНИМАНИЕ, ГДЕ МЫ СЕЙЧАС НАХОДИМСЯ И КУДА ХОТИМ ПРИЙТИ УПРАЖНЕНИЕ 1 Акции и облигации вам не помогут, если у вас нет цели. Для чего вам все это? Для чего вам нужны деньги - накопить на старость, на обучение детей, на новую машину или может быть на строительство своего дома? И сколько? Многие уверены, что их финансовый путь напрямую зависит от стартовой точки имеющихся в распоряжении денежных средств и той суммы, которую они готовы инвестировать ежемесячно. Когда нет острой финансовой необходимости, люди не будут ничего менять в своей жизни. Зачем? Когда нет цели, все плывут по течению и никому не хочется считать деньги. Абсолютно неважно, сколько вы зарабатываете в месяц — миллион или 20 тысяч. Если тратите все подчистую, в конце месяца в вашем распоряжении остается одинаковая сумма. Облигации - это долговая расписка от компаний. Любое предприятие или государство выпускают облигации для того, чтобы получить финансирование. Акция - это ценная бумага, которую выпускает акционерное общество (компания, производство и так далее). Покупая акции, вы автоматически становитесь совладельцами компании. Прежде чем переходить к таким словам как диверсификация, давайте определимся с основными понятиями: Диверсификация инвестиционного портфеля ГЛАВА 2 gorodinvestorov.ru 05 ФИНАНСОВАЯ СВОБОДА = РОСТ КАПИТАЛА = % * НАКОПЛЕНИЯ → РАСХОДЫ - ДОХОДЫ Если взять мой личный опыт обретения финансовой свободы, увеличения доходов, создания многомиллионного капитала и сжать все это в одну строку, то получится следующая формула: ДОХОДЫ - РАСХОДЫ = НАКОПЛЕНИЯ НАКОПЛЕНИ * % = РОСТ КАПИТАЛА РОСТ КАПИТАЛА = ФИНАНСОВАЯ СВОБОДА В итоге, получаем формулу: ФОРМУЛА ФИНАНСОВОЙ СВОБОДЫ УПРАЖНЕНИЕ 2 - Куда мечтаете прийти? - Какая цель? - Какие желания и намерение? В продолжение к предыдущему шагу - моя точка Б (на 2012 г). - Мечтаю уйти из найма, быть свободным, заниматься своими бизнесами. - Зарабатывать от 300тр / мес и выше. - Создавать активы, приносящие пассивный доход. Что вы хотите получить в ближайшем будущем: ШАГ 2: РАССЧИТАЕМ ТОЧКУ Б - Какие пассивы (личный дом, авто и др.)? - В каком Вы состоянии: довольны ли своей жизнью и работой? - Какие вопросы Вас беспокоят? Для примера. В 2012 году, когда я работал по найму и выполнял это же упражнение, моя точка А была такой: - Доход 90-100. Потолок, больше невозможно. - Хочу выйти из работы по найму, из крысиных бегов - Работа не зажигает, надоело, не интересно, варюсь как кисель - Расходов ровно на 90-100. КАК УЙТИ?? Чем кормить семью, пока тестируешь новые задумки? gorodinvestorov.ru 06 Сегодня многие считают кредиты неотъемлемой частью взрослой жизни. Однажды я высказался против кредитной зависимости в кругу знакомых и получил яростное сопротивление с их стороны. Все наперебой кинулись убеждать меня, что кредиты это инструмент создания финансового успеха, подспорье в современном мире и ими нужно пользоваться вовсю. Люди, которые ежемесячно вынуждены отдавать часть зарплаты в счет погашения долга, постоянно находятся в состоянии стресса. Они боятся, что им не дадут премию, на которую они рассчитывают, или наложат штраф, или в доме что-то выйдет из строя и потребует дорогостоящего ремонта. Любые дополнительные траты способны еще больше расшатать их и без того неуверенное финансовое положение. Я уже не говорю о неожиданной нетрудоспособности или потере работы. Если кредиты действительно являются инструментом, значит, мы совершенно не имеем понятия о том, как им пользоваться. Мы покупаем вещи, на которые вполне могли бы накопить, а потом оказываемся погребенными под невыносимым грузом из долгов. Да, управление личными финансами — не очень простое занятие. Но все те плюсы, которые вы получите на выходе перевешивают все ваши неудобства в самом начале пути. Я уверен, что самостоятельное инвестирование это лучший способ получения дополнительного дохода. Даже если вы далеки от биржевых дел, а работа и бытовые проблемы не дают сконцентрироваться на изучении всех вопросов, связанных с вложением денег, для вас всегда найдется подходящая стратегия. Совершенно не обязательно превращать инвестирование во вторую работу или получать знания, сравнимые по объему с университетским курсом. Знания, безусловно, инвестору необходимы. И вы будете накапливать их по мере обучения. Но для того, чтобы начать прибыльно управлять своим капиталом, достаточно разобраться в базовых понятиях. Не знаете как. Попробуйте пройти повышение квалификации или найдите подработку, если Вы в найме. Если у Вас собственный бизнес, то повышайте эффективность работы сотрудников, улучшайте качество продукта и клиентский сервис. Затем начните увеличивать активные доходы. Я рекомендую ставить минимальную цель роста на 20% год. 2. Самый простой способ - начать вести таблицу личных затрат. Так Вы сможете осознать, когда совершаете ненужные или импульсивные покупки. Порой такие инсайты позволяют откладывать в 2 раза больше, чем раньше. Первым шагом я рекомендую начать контролировать расходы, иначе они будут контролировать Вас. 1. Теперь расскажу простыми словами, как Вам использовать эту формулу для перехода на новый уровень жизни: gorodinvestorov.ru 07 Ваша необходимая сумма = _____________________________ Вы можете сделать проще: Перейти по ссылке и воспользоваться нашим калькулятором ! Отлично! Цель поставлена. Двигаемся дальше! (Необходимый доход в месяц * 12*100)/10 = необходимая сумма Ф О Р М У Л А Для начала мы рассчитаем нашу финансовую цель. Берите ручку и записывайте ниже: Перейдем к практике Тех, кто сделал первые шаги и получил первые результаты, уже не остановить. Моими учениками и миллионами частных инвесторов в мире доказано — прибыльное самостоятельное инвестирование возможно, и оно не отнимет драгоценное время вашей жизни. Инвестирование бывает разное: пассивное, дивидендное или спекулятивное. Обо всем этом я рассказываю очень подробно на своем 10-дневном практикуме «Пассивный доход. На автомате» , но и многое затрагиваю в этой книге. gorodinvestorov.ru 08 За управление портфелем с вас возьмут не самую большую комиссию. Это один из подводных камней при выборе инструментов инвестирования. Самые вкусные из них имеют самые большие комиссии. Прошу это учитывать. 03 Вы можете просчитать результат. Котировки индексных фондов менее всего чувствительны к колебаниям рынка. 02 Большая диверсификация*. Вы покупаете один индекс и сразу же становитесь собственником множества компаний. Ну прекрасно же? То есть, в вашем портфеле сразу же будут десятки акций из разных отраслей экономики. И если кто-то там «упадет» в цене, ваш портфель не будет от этого лихорадить. Падение котировок одной компании или даже целого сектора сильно не скажется на ваших инвестициях. 01 Хотелось бы разобрать плюсы данной стратегии Индекс широкого рынка. В состав данного индекса входят 100 акций российских компаний. Отраслевые индексы. Динамика разных секторов экономики - нефтегазовый, металлургический, энергетический и так далее. Индексы второго эшелона. Компании с малой и средней капитализацией, которые не вошли в основной индекс. Основные индексы. Это 50 ликвидных акций предприятий, которые быстро развиваются. Голубые фишки. Туда входят 15 самых крупных российских компаний с высокой капитализацией. Индексное инвестирование — пассивная стратегия вложения денег. Если сравнивать индексное инвестирование с банковскими вкладами, то первые могут принести доход больше. А уровень безопасности у них одинаковый! Это стратегию можно выбрать начинающему инвестору. Профессиональные знания при таком инвестировании не требуются. При индексном инвестировании вам не придется заниматься подбором отдельных акций, чтобы как-то разнообразить (диверсифицировать) и обезопасить свой инвестиционный портфель. Биржевой - набор этих самых активов (акций). Приобрести индексы вы можете на Московской бирже https://www.moex.com , они делятся на: Индексное инвестирование (пассивное) ГЛАВА 2.1 gorodinvestorov.ru 09 Не выходя из дома, Вы сделаете первый шаг к созданию настоящего пассивного дохода, используя те же самые инструменты, которые помогли Уоррену Баффету сделать состояние в $89 миллиардов узнать подробнее о практикуме “ПАССИВНЫЙ ДОХОД. НА АВТОМАТЕ” Поэтому я вместе с двумя своими коллегами-миллионерами решил провести 10-дневный практикум Освоить сайт Московской биржи. Если будут вопросы, вы всегда можете разобраться в этом вопросе более глубоко на нашем 10 дневном практикуме. задание 1. Для долгосрочных инвестиций. Если вам нужно получить результат за месяц два, то этот инструмент не для вас. 2. Для пассивного инвестирования. Надежно как в банке. 3. Для новичков в инвестировании. Для кого индекс? Еще один минус - вы не можете выбирать состав этого индекса. Придется брать, что дают. - Ок, а какие минусы? - спросите вы. - Минусы, конечно же в ограниченной доходности. Вы вкладываете деньги в акции, которые уже не будут сильно меняться в цене. Они большие, взрослые и имеют огромный вес на рынке. Здесь все стабильно. *Диверсификация - инвестирование средств в разные активы (акции, облигации, недвижимость и тд.) с целью снижения рисков. gorodinvestorov.ru 10 Таким образом, приобретая один ETF, вы получаете доступ практически к готовому портфелю. Диверсификация достигается мгновенно, одной покупкой. Приобретать ETF можно поштучно, и стоят они не дороже обычных акций. На самостоятельный подбор ушло бы немало времени и сил, к тому же, чтобы купить хотя бы по одной акции каждой компании, входящей в индекс, потребовалось бы куда больше денег. Инвесторы смогли вложить деньги в ранее недоступные им классы активов. Причем совершенно безопасно, так как за происходящим на американской фондовой бирже зорко присматривают контролирующие органы. На сегодняшний день в ETF инвестировано более триллиона долларов, а на американских фондовых биржах торгуется примерно тысяча различных биржевых фондов. ETF настолько эффективные и удобные биржевые инструменты, что на их базе существует сразу несколько прибыльных стратегий инвестирования. ETF - это корзина ценных бумаг, которые вы можете купить или продать через своего брокера на фондовой бирже. В этой главе мне хотелось бы более подробно разобраться с вами, что такое ETF*. С момента появления первых бирж до сегодняшнего времени, на фондовом рынке произошли большие изменения. Биржа стала доступнее для частных инвесторов и перестала быть закрытым миром, в котором миллиардеры добавляют нули к своим состояниям. Абсолютно простые люди, вроде нас с вами, всех возрастов и профессий стали превращаться в инвесторов. Вернувшись с рабочей смены, человек открывает свой компьютер - и он уже не повар, не студент - он биржевой делец. Знакомые и соседи удивляются — вроде не получал наследство, работает с восьми до пяти, а уже которую машину меняет. Через год он уже переехал в дом подороже. А потом и вовсе бросил работу и уехал отдыхать! КАК? Вдохновляясь подобными примерами, на биржу приходят все новые и новые люди, заставляя фондовый рынок эволюционировать дальше. На одном из витков эволюции появились биржевые индексы, при помощи которых инвесторам стало легче отслеживать происходящее на рынке. Множество компаний, представляющих один сектор, объединялись в индекс и его колебания давали представление о положении дел в целой индустрии. Так появились первые биржевые фонды ETF. ETF ГЛАВА 2.1.1 gorodinvestorov.ru 11 Покупать и продавать свои фонды можно без проблем в любое время, так как спрос на них довольно высок и дефицита не возникает. Ликвидность 06 ETF-фонды растут быстрее банковских депозитов и являются прекрасной альтернативой распространенным способам вложения денег с целью получения дополнительного дохода. Такой способ самостоятельного инвестирования не отнимет много времени и поможет сделать первые шаги на фондовом рынке. Не требует много времени 05 Купив один ETF-фонд, вы становитесь совладельцем не одной могущественной корпорации, а сразу ста или даже тысячи, в зависимости от индекса. Так что о диверсификации долго думать не придется, к тому же часть рисков отпадает сама собой. Даже если вы имеете слабое понятие о биржевом инвестировании, выражение «не стоит складывать все яйца в одну корзину» наверняка вам хорошо известно. Распределив деньги по различным сегментам рынка, вы снижаете риск. Если какое- то из вложений начнет испытывать трудности, доход от других инвестиций перекроет потери. Диверсификация 04 Издержки, связанные с ETF фондами практически одинаковы с расходами при инвестировании в акции. В конце концов, многое зависит от того, как часто и в каких количествах вы будете покупать и продавать ценные бумаги. Поскольку это пассивная инвестиционная стратегия, человеческий фактор задействован по минимуму. Невысокие издержки 03 ETF фонды имеют большую схожесть с простыми акциями — приобрести их можно в любое время, пока открыта биржа. Состав ETF фондов не является загадкой для инвестора. Вы знаете, что покупаете и как менялась цена в течение дня или часа. Прозрачность и простота 02 Минимальные требования по величине капитала при покупке ETF очень низки. Им, как правило, соответствует большинство инвесторов. Можно без проблем купить одну ценную бумагу и проинвестировать, таким образом, сразу в десятки или сотни компаний. Абсолютно легально, просто и недорого. Проблем при покупке никогда не возникает. Любой брокер без лишних вопросов. Невысокая стоимость входа 01 Преимущества ETF gorodinvestorov.ru 12 Не спорю, в этом занятии есть своя прелесть. Это идеальный вариант для тех, кто не хочет разбираться в хитросплетениях фондового рынка, тратить на него много времени, долго учиться, но, в то же время, стремится все делать сам. Не нужно изучать фундаментальные показатели, анализировать, пересматривать то и дело портфель, пытаться обогнать рынок, взвешивать, ломать голову над диверсификацией. Если у вас: До создания этих удобнейших биржевых инструментов инвесторам требовалось уделять большое внимание своим вложениям, изучению рынка, слежению за динамикой цен. Доступность 11 На временном интервале в пять лет все активно управляемые паевые инвестиционные фонды показывают результаты ниже, чем пассивные фонды ETF. А это означает, что управляющий, получающий высокие комиссионные за управление вашим паем в ПИФ-е, заработает для вас меньший доход, чем это сделаете вы сами, следуя моей методике. Цена на ETF привязана к какому-либо активу — индексу, драгоценному металлу, нефти, углю, экономике развитой или развивающейся страны и пассивно следует за этим показателем. Пассивность 10 Многие инвестиционные фонды ETF даже выплачивают дивиденды. А это означает дополнительный доход, который можно выводить с рынка на свои нужды. Однако если реинвестировать его обратно в фонды, то вы сможете приумножить свою прибыль еще быстрее. Дополнительный доход 09 С помощью специальных биржевых фондов можно получить доступ к государственным облигациям по цене в районе 100 долларов за одну ценную бумагу. Выход на ранее закрытые рынки 08 Это касается абсолютно любых видов ETF — на природные ресурсы, фармацевтическую промышленность, финансовый сектор и даже ядерную энергетику. Какой бы сложной или простой ни была стратегия инвестора, под нее обязательно найдется подходящий биржевой фонд. Огромный выбор 07 увлекательная или ответственная работа, но вы, всё же, хотите освоить навыки самостоятельного инвестирования; нет времени на изучение сложных стратегий; gorodinvestorov.ru 13 Теперь вы уже почти профи! Скорее на биржу, подберите себе индекс (не нужно покупать пока!) есть давнее намерение выйти на фондовый рынок, которое откладывалось в уверенности, что инвестированию нужно учиться годами, — то биржевые фонды ETF это в точности то, что вам нужно! недостаточно опыта для грамотного отбора отдельных акций и диверсификации портфеля, но есть желание воспользоваться потенциалом инвестирования ради приумножения своих средств; Если Вы до сих пор планируете достичь своих целей, но никак не получаетсяиз-за нехватки знаний и навыков, то онлайн-практикум "Пассивный доход. На автомате" решит эту проблему всего за 1 неделю в отличной компании единомышленников. Записывайтесь и принимайте участие по ссылке. gorodinvestorov.ru 14 Акции мы посмотрели. Давайте перейдем к облигациям. Волатильность. Несколько сильно она меняется в цене. Прогнозируемая стоимость актива через некоторое время. Ликвидность. Насколько быстро можно купить или продать акции. Доходность актива. Доходность может быть от 2—12 %. Что нужно учитывать при выборе акций? - А можно ли собрать портфель и больше не думать о нем ближайшие лет 20? - Хотелось бы сказать Да, но не могу. Любая, даже очень финансово стабильная компания не может дать гарантий от девальвации валюты или падения фондового рынка. Для этого, конечно, нужно провести тщательный анализ этих активов и сравнить их с основными показателями. На практике российских предприятий известно - чем больше дивиденды, тем лучше растет стоимость актива. В долгосрочной перспективе прогнозируется устойчивый рост ценной бумаги 02 Доходность по прогнозу акций должна быть выше 10%. 01 Давайте разберемся что нужно знать, чтобы сформировать дивидендный портфель акций на длительную перспективу? Акции ГЛАВА 3.1 Дивидендный портфель — это пакет акций, облигаций состоящий из любого количества компаний, которые регулярно выплачивают доход инвестору. То есть вам. Теперь можно не сидеть сутки напролет возле монитора, покупая и продавая свои активы. В прошлой главе вы немного коснулись определения акций и облигаций. Теперь предлагаю рассмотреть данные активы более детально. Дивидендный портфель ГЛАВА 3 gorodinvestorov.ru 15 Ознакомиться с сайтом rusbonds.ru и подобрать себе облигации. задание Частные компании - коммерческие. Корпоративные - юридические лица для финансирования своей деятельности. Муниципальные - органы местного самоуправления. Государственные - Российской Федерации и ее субъектов. *Эмитент - организация, которая выпускает ценные бумаги, денежные знаки и другие активы. Самый главный момент это выбор по эмитенту*. долгосрочные (срок погашения — более 5 лет). среднесрочные (срок погашения — от 1 года до 5 лет); краткосрочные (срок погашения — менее года); Также облигации бывают: Бескупонные облигации — при покупке стоят ниже номинальной стоимости, но погашаются по номинальной. Купонные облигации — по ним вы получите проценты от номинальной стоимости. Облигации бывают разных видов: Как уже говорилось ранее, облигации - это долговая расписка от компаний. Любое предприятие или государство выпускают облигации для того, чтобы получить финансирование. Они берут у вас в долг. И за это выплачивают установленный доход. При покупке облигаций вы знаете полную сумму, а также срок и размер выплат по этому активу.Облигации вы можете проанализировать на сайте rusbonds.ru Какой здесь может быть риск? Только если компания обанкротится. Здесь нет защиты системой страховых вкладов. Облигации ГЛАВА 3.2 gorodinvestorov.ru 16 Эта стратегия очень хороша в том случае, если вам нужно накопить к определенной дате - будь то машина, обучение, другая покупка). Вы покупаете каждый год разные облигации, но они ДОЛЖНЫ ИМЕТЬ ОДНУ И ТУЖЕ ДАТУ ПОГАШЕНИЯ. Стратегия «пуля» 100 000 рублей с погашением через 10 лет. 100 000 рублей с погашением через год. Вы выбираете половину облигаций краткосрочных и половину долгосрочных. Если ставки начинают расти вверх, то краткосрочные облигации позволяют реинвестировать номинальную стоимость в инструменты с более высокой доходностью. Долгосрочные облигации будут обеспечивать инвестору стабильный приток средств в течение срока своего существования. Например: Стратегия «Штанга» И так далее. Одни закрываются другие покупаются. 10 000 рублей на облигации с продажей через 2 года. 10 000 рублей на облигации с продажей через год. 10 000 рублей на облигации с продажей через полгода. Удобна для тех, у кого есть возможность регулярно пополнять свои инвестиции. Например: Стратегия «Лестница» В этой главе очень хочется пробежаться по разным стратегиям инвестирования. Можно подобрать удобную именно для себя. Начнем с облигаций. Стратегии инвестирования ГЛАВА 4 gorodinvestorov.ru 17 Найти эффективный способ закрыть долги, кредиты, ипотеки Защитить свои средства от инфляции Запустить дополнительный источник дохода помимо работы, бизнеса и пенсии Получать пассивный доход по проверенной стратегии, а не “как получится” Создать финансовую подушку безопасности для себя и семьи Наконец-то начать безопасно инвестировать без очередного откладывания “на потом” Но на облигациях мир не остановился и на нашем 10-дневном онлайн-практикуме “Пассивный доход. На автомате” вы сможете: научиться прибыльно инвестировать gorodinvestorov.ru 18 Конечно, важно помнить о повышенном риске, который является неизменным спутником инвестиций в компании малой капитализации Наверняка вы уже что-то слышали о так называемых «грошовых», «мусорных» акциях также называемых penny stocks. Такой пренебрежительной характеристикой награждаются акции компаний малой капитализации. Сюда включаются и мелкие компании, которые только начинают свой путь, и недооцененные инвесторами фирмы. В разряд «мусорных» отправляются компании, пережившие какие-либо неприятности — от судебных разбирательств и скандалов, до появления на рынке сильных конкурентов или ослабления финансовых показателей. В общем, если вы видите, что компания торгуется по цене меньше доллара за акцию — перед вами «пенни сток» собственной персоной. И даже акции огромных корпораций, по какой-либо причине продающиеся по четыре доллара, тоже могут считаться «мусорными». Давайте же, наконец, доберемся до сути и решим для себя, что же такое компании малой капитализации (КМК). Начнем с того, что общепринятого определения для ценных бумаг таких предприятий, нет. Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (SEC), определено, что любые акции стоимостью ниже пяти долларов, можно смело относить к «грошовым». Причем ценные бумаги, которые в 10 утра были «грошовыми» и «мусорными», к обеду могут покинуть эту категорию, а вечером снова туда вернуться. Мелкие компании более волатильные, непредсказуемые и рискованные. Чтобы инвесторы не навредили самим себе, покупая ценные бумаги спекулятивного характера, и не попались на уловки мошенников, комиссия SEC ввела особые нормы. Правила для акций, торгуемых по цене ниже 4,99$, отличаются от тех, что продаются по 5,01$ и выше. Научившись определять компании с хорошим потенциалом, можно увидеть «пенни стоки» совершенно с иной стороны. И убедиться — инвестиции в инструменты, которые называют так пренебрежительно, могут неплохо увеличить ваш капитал. Инвестирование в компании малой капитализации ГЛАВА 5 gorodinvestorov.ru 19 Это регулируемый сервис котировок, который в реальном времени отображает цены на акции, последние сделки с данным видом ценных бумаг и информацию об объемах торговли на внебиржевом рынке. Акции, которые торгуются здесь, не прошли критерии отбора для листинга на национальных фондовых биржах или NASDAQ. Эта система позволяет регулировать и контролировать торговлю ими. Электронная доска объявлений OTCBB: Электронная доска объявлений внебиржевого рынка США (OTCBB) простоте получения информации о компании. строгих стандартах отчетности и корпоративной ответственности простоте покупки и продажи акций; наглядности происходящего на ней; Это, пожалуй, самый защищенный источник, к которому только можно обратиться в поисках недооцененных акций. Инвесторы могут получить доступ к финансовым отчетам любых представленных здесь компаний. Цены на размещенные здесь акции начинаются от одного доллара. Если они опускаются ниже этого значения, то pennystocks вынуждены покинуть данную площадку и перейти во внебиржевую категорию. Итак, преимущества биржи NASDAQ для компаний малой капитализации вкратце заключаются в следующем: Рынок NASDAQ для компаний малой капитализации (NASDAQ SmallCapMarket) Зачастую инвесторы массово скупают акции ценой в несколько долларов и даже за доли цента, в надежде, что однажды это принесет им состояние. Иногда такой подход срабатывает, но обычно ожидания сильно отличаются от реальности. Недооцененные акции — это прекрасная возможность заработать без серьезных финансовых вливаний. Главное, знать об особенностях таких инвестиций и учитывать их природу при отборе акций. Не каждую «грошовую» акцию можно назвать недооцененной. Некоторые по праву носят свой «мусорный» статус. Я всегда был сторонником торговли недооцененными акциями, но на некоторые рынки даже заглядывать не стану. И вам не советую. Но обо всем по порядку. gorodinvestorov.ru 20 В некоторых случаях инвестору предоставляется возможность приобрести акции напрямую у компаний. Основным мотивом к такому шагу является попытка избежать уплаты брокерского вознаграждения. К тому же, гораздо проще купить акции малоизвестной компании напрямую, чем на внебиржевом рынке. Но покупка напрямую имеет множество проблем. Нет никакой уверенности, что вы получите акции по справедливой цене, близкой к рыночной. В большинстве случаев цена будет даже выше, чем при покупке на фондовом рынке. Напрямую у компаний А вот сюда в поисках недооцененных акций компаний малой капитализации я обращаться не советую. Так называемые «розовые листы» — это ценные бумаги, торговля которыми ведется без какого-либо регулирования или регламента, соответственно, никакой ответственности перед инвесторами они не имеют. Их очень трудно покупать и продавать, торговая активность здесь слишком низкая и нерегулярная. На этой площадке очень мало требований к размещению и каких-либо правил. Не соблюдаются стандарты корпоративной ответственности. Акции легко купить, но очень затруднительно продать. «Розовые листы» (OTC Markets Group, Pink sheets) Американская фондовая биржа, так же как и биржа NASDAQ для компаний малой капитализации представляет собой отличный ресурс для покупки дешевых акций. Требования к отчетности не менее строги, чем на NASDAQ SmallCap, однако объем торгов акций компаний малой капитализации на AMEX не столь велик. У вашего брокера не будет проблем с покупкой и продажей акции от вашего имени на данной площадке. Американская фондовая биржа (AMEX) Показывает, к каким акциям приковано внимание инвесторов на данный момент, а также торговую активность за предыдущий день. Транслирует в режиме реального времени котировки, цены и информацию об объеме торговли ценными бумагами. Представляет доступ более чем к 3600 недооцененным ценным бумагам насчитывает свыше 330 зарегистрированных маркетмейкеров. gorodinvestorov.ru 21 Если вы хотите настроить поступление пассивного дохода в реальной жизни, а не только в мечтах… И готовы сломать внутренние барьеры, мешающие идти к финансовой свободе и инвестировать, приходите регистрируйтесь на недельный онлайн-марафон «Пассивный доход. НА автомате», который начнется уже в ближайший понедельник. Программа занятия составлена таким образом, что у вас просто не останется шансов на бездействие. А также мы нацелены помочь в первую очередь вам определиться со своими ожиданиями и возможностями в сфере инвестирования. Вас ждут: 10 дней (на самом деле даже больше!), 10 домашних заданий, 10 видео-уроков, 4 вебинара с экспертами и возможность настроить свой «денежный печатный станок» на практике. Регистрируйтесь прямо сейчас, и мы продолжим наше общение на марафоне «Пассивный доход. На автомате». Вас будут пугать временными рамками, убеждать действовать незамедлительно, обещать головокружительные прибыли, расписывать революционность продукта или технологии и его взрывной потенциал. Игнорируйте, просто не обращайте внимания на такие предложения. Повесьте трубку, удалите сообщение, порвите факс. Торговля pennystock сопряжена с повышенным риском, так что выбор площадки имеет огромное значение. Далеко не каждая недооцененная акция способна совершить прорыв и обогатить своего держателя. Будьте разумны, никто не позаботиться о вашей безопасности, кроме вас самих. Продать потом их акции — задача из разряда невыполнимых. Компании, которые настойчиво продвигаются и рекламируются, в большинстве случаев, являются пустышками, не представляющими никакого интереса. Против вас играет полное отсутствие корпоративной ответственности и каких-либо регламентов. Торговый объем близок к несуществующему. Ценные бумаги легко купить, иногда совершенно невозможно продать, компания никогда не выкупит их у вас обратно. Для вяло обращающихся ценных бумаг внебиржевого рынка практически невозможно получить адекватную цену. Продавец может просить слишком много и, вероятно, попытается установить стоимость гораздо выше, чем в предыдущих сделках. Главное, что вы об этом даже не узнаете. Даже при том, что брокерское вознаграждение отсутствует, не покупайте напрямую, так как в этом случае: ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ gorodinvestorov.ru 22 Можно начинать с небольших вложений. Стать инвестором легко даже для новичка. Минимальное личное участие инвестора. Возможность получить высокий доход. Преимущества инвестиций: Появление интернета и развитие высоких технологий способствовало созданию целой параллельной реальности, в которую мы попадаем, включив компьютер и даже мобильный телефон. Практически у каждого из нас есть виртуальная жизнь. В интернете мы общаемся, делаем покупки, получаем образование. Его возможности неисчерпаемы, а границы стерты. Во всемирной паутине мы можем быть кем угодно — героями, звездами, всеобщими любимцами. Соцсети постепенно вытесняют живое общение, заменяют средства массовой информации и бьют рекорды по эффективности рекламы. Каждый уважающий себя банк предоставляет своим клиентам личные кабинеты с доступом в пару кликов. Торговля крепко обосновалась в сети и от этого выигрывают все — потребитель получает товары прямо домой, поставщик экономит на аренде и персонале. Но самым привлекательным в интернете остается СВОБОДА. Она нравится далеко не всем, и с ней пытаются бороться. Именно свободная среда всемирной паутины натолкнула некоторых пользователей на амбициозную идею — создать свободную валюту, не знающую границ и заслонов. За свою историю деньги как средство обмена и платежа прошли эволюцию от ракушек до бумажных купюр. Потом возникли пластиковые карты и электронные деньги. Мы привыкли к тому, что деньги выпускаются государством и понимаем, что они должны быть обеспечены какими-то ресурсами или товарами. Именно государство регулирует денежные отношения и осуществляет контроль. В ноябре 2008 года, в разгар мирового экономического кризиса, некто под псевдонимом Сатоши Накамото (возможно, это была группа разработчиков под кодовым именем) предложил свой проект виртуальных денег, Bitcoin. В основе проекта лежала полная анонимность участников транзакций, независимость от третьих лиц и защита от мошенничества. Высокодоходные инвестиции: криптовалюты ГЛАВА 6 gorodinvestorov.ru 23 Кроме криптовалют высокую прибыль вам может принести IPO. Продажа криптовалюты и вывод средств. Продажа происходит также, как и покупка. Вам нужно сделать заявку на продажу и остальное точно также, как при покупке. Покупка криптовалюты. При покупке криптовалюты в обменнике укажите адрес вашего кошелька. Обычно перевод занимает несколько минут. Создание и пополнение электронного кошелька. Создать онлайн-кошелек можно бесплатно за несколько минут. Есть разные виды кошельков. Выбор способа и стратегии инвестирования. Лучше инвестировать как минимум на 1-3 года. Можно вложить деньги один раз или регулярно докупать монеты. Какие шаги нужно сделать, чтобы стать крипто-инвестором? gorodinvestorov.ru 24 И криптовалюты и IPO могут вам принести как высокий доход, так и высокие убытки. Если вы хотите научиться с умом инвестировать и сочетать различные инвест-стратегии, то я рекомендую пройти практикум “Пассивный доход. На автомате”. Содействие приобретениям (потенциально в обмен на акции). Публичные компании могут привлекать и удерживать более качественное управление и квалифицированных сотрудников посредством участия в долевом участии. Повышает престиж и общественный имидж, что может помочь продажам и прибыли компании. Дает компании более низкую стоимость привлеченного капитала. Большая и разнообразная группа инвесторов для привлечения капитала. Плюсы: Инвестиции в IPO фонды (не требуется статус квалифицированного инвестора) 02 Инвестиции в выборочные IPO (требуется статус квалифицированного инвестора) 01 Для простоты разобьем их на 2 вида: Компании (продавцу акций) это нужно для привлечения капитала на развитие. Инвесторам, покупающим акции на бирже — для того, чтобы заработать на дивидендах, которые платит компания с прибыли, или на росте курса акций. С этим разобрались. Теперь перейдем к конкретным способам инвестировать в IPO. IPO - одна из самых прибыльных стратегий инвестирования на данный момент. Важно помнить, где обитает высокая прибыль, там всегда высокие риски. Чтобы их минимизировать нужно качественно подготовиться перед первыми инвестициями. Высокодоходные инвестиции: IPO ГЛАВА 7 IPO (Initial Public Offering) — это первая продажа акций какой-либо компании. Обычно такие предложения делаются через фондовую биржу, поэтому IPO называют первым публичным размещением акций на бирже. gorodinvestorov.ru 25 Все еще сомневаетесь? Тогда переходите к последней главе «Отзывы» и до встречи в эфире! Золотые и серебряные инвест-монеты Главный “бункер” во время любого кризиса. Ценится у инвесторов уже 7 тысяч лет. С 2008 года золото выросло в 2,7 раза, серебро - в 2,9 раз. Облигации Ценные бумаги, благодаря которым Вы “даете в долг” компаниям и целым государствам! Самые надежные плательщики с оплатой до 2 раз выше банковского вклада. ETF фонды Набор из сотен компаний по цене обычной акции. Минимум рисков - “просядет” одна компания, другая вырастет в цене. ДЛЯ СТАБИЛЬНОСТИ И БЕЗОПАСНОСТИ Дивидендные аристократы Последние 25 лет непрерывно повышают дивидендные выплаты Криптовалюты С 2010 года Биткоин вырос в 13400 раз Акции С 2008 года акции Сбербанка выросли в 10 раз ДЛЯ ВЫСОКОЙ ПРИБЫЛИ И ПАССИВНОГО ДОХОДА Всего за 10 дней инвест-практикума Вы купите свои первые доходные активы и сделаете это правильно! gorodinvestorov.ru 26 gorodinvestorov.ru 27 gorodinvestorov.ru 28 Хочу такие же результаты! |