ПМ. 03 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих (20002 Агент банка)
 Скачать 0.83 Mb.
|
|
Критерии оценивания Работа оценивается отметкой «5», если: · отчет выполнен полностью; · выводы и заключение обоснованы и целесообразны; · отчет оформлен в соответствии со стандартом ЧПОУ «МКСО». Отметка «4» ставится в следующих случаях: · отчет выполнен полностью, но нет выводов; · допущены два – три недочёта в оформлении отчета. Отметка «3» ставится, если: · отчет выполнен полностью, но нет выводов; · допущено более двух – трех недочетов в оформлении отчета, но обучающийся обладает обязательными навыками, сформированными в ходе прохождения практики. Отметка «2» ставится, если: · отчет не выполнен; допущены существенные ошибки, показавшие, что обучающийся не обладает обязательными навыками, сформированными в ходе прохождения практики. 2.2.3. Назначение: КОС предназначен для контроля и оценки результатов освоения ПМ.03 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих (20002 Агент банка) Форма: экзамен Список вопросов к экзамену 1. Современные банковские продукты и услуги 2. Классификация банковских услуг 3. Потребители банковских продуктов и услуг 4. Установление оптимального соотношения между ценой и качеством услуг в банке. 5. Перечень и характеристика продуктов для vip-клиентов. 20 6. Виды деловой коммуникации. 7. Формы деловой коммуникации 8. Формирование имиджа делового человека. 9. Правила убеждения и этикета делового телефонного разговора при исходящих звонках. 10. Правила этикета делового телефонного разговора при входящих звонках 11. Технологии и способы привлечения клиентов в банк 12. Методы привлечения клиентов в банк. 13. Мероприятии по привлечению дополнительных клиентов 14. Основные виды продаж банковских продуктов и услуг. Массовые продажи («финансовый супермаркет»). Индивидуальные продажи («финансовый бутик»). 15. Методы продажи банковских продуктов и услуг. Пакетный метод продаж и его применение. Перекрестные продажи и кросс-продажи. 16. Методы продажи банковской продукции. 17. Этапы продаж банковских продуктов и услуг. 18. Этапы продажи банковской продукции 19. Послепродажное обслуживание клиентов. 20. Правила создания рекламного обращения 21. Разработка и внедрение новых банковских продуктов и услуг на рынке. 22. Методика разработки новых банковских продуктов и услуг и ее практическое применение 23. Этапы создания нового депозитного продукта 24. Основные риски массовых и индивидуальных продаж Экзаменационные билеты Экзаменационный билет №1 Задание № 1 Современные банковские продукты и услуги Задание № 2 Проведите анализ регионального рынка банковских услуг для – юридических лиц, предпринимателей. Исходные данные: Данные прейскурантов на услуги для юридических лиц, предпринимателей. Рекомендации по выполнению: На основе информации сделайте анализ банковской системы региона, выделите результаты деятельности банков. На основе данных прейскурантов на услуги 3–4 коммерческих банков определите состав основных услуг для предприятий, организаций. Составьте таблицу основных услуг. Проведите сравнительный анализ цен на услуги. Подготовьте заключение о том, какие услуги и на каких условиях предоставляют банки. Определите среднюю цену по услугам на рынке. Сделайте вывод о том, в каких банках цена выше среднерыночных, в каких ниже. Задание № 3 Составить скрипт холодного обзвона клиента сотрудником банка (продажа банковских продуктов или услуг). Экзаменационный билет №2 Задание № 1 Потребители банковских продуктов и услуг Задание № 2 Проведите анализ регионального рынка банковских услуг для – физических лиц. 21 Исходные данные: Данные прейскурантов на услуги для физических лиц. Рекомендации по выполнению: На основе информации сделайте анализ банковской системы региона, выделите результаты деятельности банков. На основе данных прейскурантов на услуги 3–4 коммерческих банков определите состав основных услуг для населения. Составьте таблицу основных услуг. Проведите сравнительный анализ условий по вкладам по банкам. Подготовьте заключение о том, какие депозитные продукты и на каких условиях предоставляют банки. Определите среднюю цену по услугам на рынке. Сделайте вывод о том, в каких банках цена выше среднерыночных, в каких ниже. Задание № 3 Составить скрипт горячего обзвона действующего клиента сотрудником банка (продажа банковских продуктов или услуг). Экзаменационный билет №3 Задание № 1 Формы деловой коммуникации Задание № 2 Разработайте три вида вкладов: – для VIP-клиентов, – для пенсионеров; – для населения. Определите первоначальную сумму взноса, срок, порядок пополнения вклада, порядок начисления и выплаты процентов с тем, чтобы условия по новым видам вклада были конкурентными на рынке. Исходные данные: Коммерческий банк испытывает потребность в долгосрочных ресурсах для кредитования инвестиционного проекта. С целью привлечения средств населения в качестве ресурса необходимы новые виды вкладов сроком свыше одного года. Рекомендации по выполнению: Изучите условия по вкладам, предлагаемые на региональном рынке. Задание № 3 Составьте коммерческое предложение банка для юридического лица. Экзаменационный билет №4 Задание № 1 Формирование имиджа делового человека. Задание № 2 Используя описание услуг системы «Банк-Клиент», составьте рекламное обращение, акцентируя внимание на ценностях услуги. Исходные данные: Классификация услуг в системе «Банк-Клиент» № п/п Особенности (содержание) банковского продукта Преимущества банковского продукта для клиента Ценности банковского продукта для клиента 1. Технология электронных расчетов с использованием электронно-цифровой подписи (современная, эффективная, широко используемая в банковском бизнесе России) По сравнению с бумажной технологией расчетов отсутствуют посредники в передаче информации и документов (с использованием для доставки курьеров) в банк, электронные расчеты снижают риск по утрате, подделке документов, утечке информации Повышение надежности, конфиденциальности проведения сделок клиентов через банковские счета 2. Проведение иногородних, Электронные платежи, поступившие Ускорение расчетов, 22 межрегиональных, внутригородских расчетов по рублевым и валютным счетам с использованием электронно- цифровой подписи по банковской корреспондентской сети и РКЦ ЦБ РФ по системе «Банк-Клиент», имеют преимущество в автоматизированной обработке данных перед платежами, поступившими традиционном способом возможность контрагентам клиента быстрее получить средства от него 3. Продление операционного дня до 16.00 Возможность проведения клиентом большего количества документов Более интенсивная работа предприятия 4. Возможность быстрой корректировки платежных поручений в случае их некорректного составления Нет необходимости везти документы обратно на предприятие как при бумажной технологии Экономия времени, более быстрая работа предприятия 5. Аренда модема Сокращает единовременные затраты средств и времени на поиск необходимого оборудования для установки системы «Банк-Клиент», проведение его технической экспертизы. Экономия денежных средств на покупку модема. Экономия времени на установку системы «Банк- Клиент» и возможность быстрее подключиться к системе электронных расчетов за счет решения проблем по обеспечению клиента модемом 6. Формирование промежуточных выписок о состоянии открытых счетов в банке Возможность для клиента провести экспресс- анализ платежей, оценить состояние банковских счетов в течение операционного дня Оперативность принятия решений 7. Формирование и возможность отправки электронных заявок клиентов на покупку и продажу валюты Нет необходимости посещения банка Возможность быстрого проведения конвертации валюты Задание № 3 Составить скрипт холодного обзвона клиента сотрудником банка (продажа банковских продуктов или услуг). Экзаменационный билет №5 Задание № 1 Методы привлечения клиентов в банк. Задание № 2 На основе классификации услуги инкассации составьте коммерческое письмо для клиента по схеме «Особенности–Преимущества–Ценности». Исходные данные: Классификация услуги инкассации № п/п Особенности банковского продукта Преимущества продукта для клиента Ценности банковского продукта для клиента 1. Сдача денег в банк производится посредством их пере- дачи инкассаторам, которые доставляют и сдают их в Для доставки и сдачи денежной выручки в банк не нужны кассиры, автотранспорт, охрана Экономия времени кассовых работников предприятий и лиц, сопровождающих их на доставку и сдачу денег в банк. Обеспечение непрерывной 23 кассу банка работы кассира предприятия, за счет того, что его функции по сдаче денег в банк выполняются инкассаторами. Экономия затрат предприятия на содержание автотранспорта и охраны для доставки денег в банк 2. Инкассация осуществляется специальной службой банка, имеющей необходимое оснащение Обеспечивается безопасность доставки денег с предприятия в банк Сохранность денежных средств 3. Инкассация дает возможность сдачи выручки в удобное время, по гибкому графику Выручка инкассируется независимо от режима работы банка с клиентами, в том числе вечером и в выходные дни Удобство 4. Пересчет денежной выручки осуществляется 24 часа Выручка, поступающая после операционного времени, пересчитывается ночной сменой кассиров Своевременное зачисление денежных средств на расчетный счет и возможность проводить платежи с 9 часов 5. Индивидуальный подход при установлении цены, зависящий от объема выручки и маршрута Оплата услуги проводится за период 30 дней Экономия средств Задание № 3 Разработать анкету для выявления потребностей клиентов в банковских продуктах и услугах. Экзаменационный билет №6 Задание № 1 Установление оптимального соотношения между ценой и качеством услуг в банке. Задание № 2 Проведите анализ регионального рынка банковских услуг для – юридических лиц, предпринимателей. Исходные данные: Данные прейскурантов на услуги для юридических лиц, предпринимателей. Рекомендации по выполнению: На основе информации сделайте анализ банковской системы региона, выделите результаты деятельности банков. На основе данных прейскурантов на услуги 3–4 коммерческих банков определите состав основных услуг для предприятий, организаций. Составьте таблицу основных услуг. Проведите сравнительный анализ цен на услуги. Подготовьте заключение о том, какие услуги и на каких условиях предоставляют банки. Определите среднюю цену по услугам на рынке. Сделайте вывод о том, в каких банках цена выше среднерыночных, в каких ниже. Задание № 3 Составьте коммерческое предложение банка для юридического лица. Экзаменационный билет №7 Задание № 1 24 Основные виды продаж банковских продуктов и услуг. Массовые продажи («финансовый супермаркет»). Индивидуальные продажи («финансовый бутик»). Задание № 2 Проведите анализ регионального рынка банковских услуг для – физических лиц. Исходные данные: Данные прейскурантов на услуги для физических лиц. Рекомендации по выполнению: На основе информации сделайте анализ банковской системы региона, выделите результаты деятельности банков. На основе данных прейскурантов на услуги 3–4 коммерческих банков определите состав основных услуг для населения. Составьте таблицу основных услуг. Проведите сравнительный анализ условий по вкладам по банкам. Подготовьте заключение о том, какие депозитные продукты и на каких условиях предоставляют банки. Определите среднюю цену по услугам на рынке. Сделайте вывод о том, в каких банках цена выше среднерыночных, в каких ниже. Задание № 3 Составить скрипт горячего обзвона действующего клиента сотрудником банка (продажа банковских продуктов или услуг). Экзаменационный билет №8 Задание № 1 Методы продажи банковских продуктов и услуг. Пакетный метод продаж и его применение. Перекрестные продажи и кросс-продажи. Задание № 2 Разработайте три вида вкладов: – для VIP-клиентов, – для пенсионеров; – для населения. Определите первоначальную сумму взноса, срок, порядок пополнения вклада, порядок начисления и выплаты процентов с тем, чтобы условия по новым видам вклада были конкурентными на рынке. Исходные данные: Коммерческий банк испытывает потребность в долгосрочных ресурсах для кредитования инвестиционного проекта. С целью привлечения средств населения в качестве ресурса необходимы новые виды вкладов сроком свыше одного года. Рекомендации по выполнению: Изучите условия по вкладам, предлагаемые на региональном рынке. Задание № 3 Составьте коммерческое предложение банка для физического лица. Экзаменационный билет №9 Задание № 1 Этапы продаж банковских продуктов и услуг. Задание № 2 Используя описание услуг системы «Банк-Клиент», составьте рекламное обращение, акцентируя внимание на ценностях услуги. Исходные данные: Классификация услуг в системе «Банк-Клиент» № п/п Особенности (содержание) банковского продукта Преимущества банковского продукта для клиента Ценности банковского продукта для клиента 1. Технология электронных По сравнению с Повышение надежности, 25 расчетов с использованием электронно-цифровой подписи (современная, эффективная, широко используемая в банковском бизнесе России) бумажной технологией расчетов отсутствуют посредники в передаче информации и документов (с использованием для доставки курьеров) в банк, электронные расчеты снижают риск по утрате, подделке документов, утечке информации конфиденциальности проведения сделок клиентов через банковские счета 2. Проведение иногородних, межрегиональных, внутригородских расчетов по рублевым и валютным счетам с использованием электронно- цифровой подписи по банковской корреспондентской сети и РКЦ ЦБ РФ Электронные платежи, поступившие по системе «Банк-Клиент», имеют преимущество в автоматизированной обработке данных перед платежами, поступившими традиционном способом Ускорение расчетов, возможность контрагентам клиента быстрее получить средства от него 3. Продление операционного дня до 16.00 Возможность проведения клиентом большего количества документов Более интенсивная работа предприятия 4. Возможность быстрой корректировки платежных поручений в случае их некорректного составления Нет необходимости везти документы обратно на предприятие как при бумажной технологии Экономия времени, более быстрая работа предприятия 5. Аренда модема Сокращает единовременные затраты средств и времени на поиск необходимого оборудования для установки системы «Банк-Клиент», проведение его технической экспертизы. Экономия денежных средств на покупку модема. Экономия времени на установку системы «Банк-Клиент» и возможность быстрее подключиться к системе электронных расчетов за счет решения проблем по обеспечению клиента модемом 6. Формирование промежуточных выписок о состоянии открытых счетов в банке Возможность для клиента провести экспресс- анализ платежей, оценить состояние банковских счетов в течение операционного дня Оперативность принятия решений 7. Формирование и возможность отправки электронных заявок клиентов на покупку и продажу валюты Нет необходимости посещения банка Возможность быстрого проведения конвертации валюты Задание № 3 Составить скрипт холодного обзвона клиента сотрудником банка (продажа банковских продуктов или услуг). Экзаменационный билет №10 Задание № 1 26 Послепродажное обслуживание клиентов. Задание № 2 На основе классификации услуги инкассации составьте коммерческое письмо для клиента по схеме «Особенности–Преимущества–Ценности». Исходные данные: Классификация услуги инкассации № п/п Особенности банковского продукта Преимущества продукта для клиента Ценности банковского продукта для клиента 1. Сдача денег в банк производится посредством их пере- дачи инкассаторам, которые доставляют и сдают их в кассу банка Для доставки и сдачи денежной выручки в банк не нужны кассиры, автотранспорт, охрана Экономия времени кассовых работников предприятий и лиц, сопровождающих их на доставку и сдачу денег в банк. Обеспечение непрерывной работы кассира предприятия, за счет того, что его функции по сдаче денег в банк выполняются инкассаторами. Экономия затрат предприятия на содержание автотранспорта и охраны для доставки денег в банк 2. Инкассация осуществляется специальной службой банка, имеющей необходимое оснащение Обеспечивается безопасность доставки денег с предприятия в банк Сохранность денежных средств 3. Инкассация дает возможность сдачи выручки в удобное время, по гибкому графику Выручка инкассируется независимо от режима работы банка с клиентами, в том числе вечером и в выходные дни Удобство 4. Пересчет денежной выручки осуществляется 24 часа Выручка, поступающая после операционного времени, пересчитывается ночной сменой кассиров Своевременное зачисление денежных средств на расчетный счет и возможность проводить платежи с 9 часов 5. Индивидуальный подход при установлении цены, зависящий от объема выручки и маршрута Оплата услуги проводится за период 30 дней Экономия средств Задание № 3 Разработать анкету опроса клиентов о качестве обслуживания в банке. |