Межбанковские отношения. Практическая работа Задача 1 Три коммерческих банка (А, В, С) производят взаимные межбанковские расчеты
 Скачать 52.5 Kb.
|
|
Межбанковские отношения. Практическая работа № 1. Задача 1 Три коммерческих банка (А, В, С) производят взаимные межбанковские расчеты. За операционный день банк А отправил четыре платежа в банк В на сумму 100 тыс. руб., 150 тыс. руб., 200 тыс. руб. и 300 тыс. руб., а также три платежа в банк С на сумму в 200 тыс. руб., 250 тыс. руб. и 400 тыс. руб. Банк В отправил два платежа в банк А на сумму по 100 тыс. руб. каждый и один платеж в банк С на сумму в 450 тыс. руб. Банк С отправил пять платежей на сумму 100 тыс. руб., 200 тыс. руб., 300 тыс. руб., 400 тыс. руб. и 500 тыс. руб. в банк А, а также три платежа в банк В на сумму 150 тыс. руб., 250 тыс. руб. и 350 тыс. руб. ТРЕБУЕТСЯ: Составить сводную ведомость проведенных операций, заполнив следующую таблицу:
Каждую сумму для простоты счета вписывайте в таблицу отдельно. Рассчитать: общее количество платежей, произведенных и полученных каждым из банков; общую сумму платежей, подлежащих урегулированию каждым банком. итоговое сальдо расчетов Задание 2. Ответить на вопросы теста. Тест с одним вариантом ответа 1. Счет, открываемый юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, для совершения расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью, называется 1) расчетным 2) текущим 3) корреспондентским 4) счетом доверительного управления 2. Списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью осуществляется по … группе очередности. 1) первой 2) второй 3) третьей 4) четвертой 5) пятой 3. Поступившие от банка-эмитента денежные средства по покрытому аккредитиву зачисляются исполняющим банком 1) на расчетный счет поставщика 2) на отдельный лицевой счет балансового счета № 40901 3) на отдельный лицевой счет внебалансового счета № 90907 4. На расчетных документах, принятых банком к исполнению, должна быть проставлена подпись 1) бухгалтерского работника, осуществившего их прием и проверку 2) управляющего банком 3) кассира 5. Платежное требование действительно для предъявления в банк в течение ……. со дня его составления 1) 10 дней 2) 5 дней 3) 3 дня 6. Акцептованное платежное требование при отсутствии средств на счете плательщика 1) помещается в картотеку по счету 90902 «Распоряжения неоплаченные в срок» 2) помещаются в картотеку по счету 90901 «Распоряжения ожидающие акцепта» 3) оплачивается 7. Корреспондентские счета открывают 1) юридическим лицам 2) физическим лицам 3) кредитным организациям 8.Владелец счета обязан в течение ... дней после выдачи ему выписок сообщить об ошибочных записях в лицевом счете. 1) десяти 2) пяти 3) не позднее следующего дня 4) тридцати дней 9. Корреспондентский счет "Лоро" по характеру является … 1) активным 2) пассивным 3) активно-пассивным 4) счетом без признака 10. Правила осуществления переводов денежных средств регулируются 1) Положением 318-П 2) Положением 383-П 3) Положением 579-П 11. Структурный контроль распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки 1) соответствия распоряжения установленной форме 2) максимального количества символов в реквизитах распоряжения 12. К расчетным документам относятся 1) мемориальный ордер 2) платежный ордер 3) платежное поручение 4) платежное требование 5) инкассовое поручение 13. Банковский счет, открываемый кредитной организацией своему филиалу в подразделении расчетной сети Банка России называется 1) корреспондентским счетом 2) корреспондентским субсчетом 3) счетом межфилиальных расчетов 4) транзитным счетом 14.Частичная оплата распоряжения производится 1) платежным ордером 2) банковским ордером 15.При выборе номера расчетного счета учитывают 1) вид деятельности 2) отрасль производства 3) форму собственности Практическая работа № 2 Решение ситуаций: 1. Клиент Вашего банка заключил контракт на крупную сумму. Со своим контрагентом работает впервые, он находится на достаточно далеком расстоянии, в связи с этим клиент не уверен в результате сделки. Посоветуйте такую форму безналичных расчетов, что бы клиент забыл о своих "страхах". Обоснуйте все преимущества и недостатки, и докажите необходимость расчетов именно этой формой. 2. У клиента вашего банка крупная фирма. У него есть желание ускорить его платежный документооборот, в связи с тем, что у него ежедневно много платежных документов, и они по разным причинам не всегда проходят в банке, что вызывает сбои в его деятельности. Посоветуйте все известные вам продукты вашего банка, ускоряющие платежный документооборот. Обоснуйте и докажите их преимущество. 3. Вы специалист банка "ВИТО". Банк решает открыть корреспондентский счет в банке "Транзитбанк". На Вас возложили оформить данную операцию. Опишите весь механизм, используя все необходимые понятия. Соберите необходимый пакет документов и откройте нужный счет. Постройте схему функционирования расчетов посредством корреспондентских отношений. 4. Постройте схему организационной структуры расчетной сети Банка России. Постройте схему функционирования расчетов через филиальную сеть Банка России. 5. Вы специалист банка "ИПОЛБАНК". Банк решает открыть еще один филиал в Волжском. На Вас возложили оформить данную операцию. Опишите весь механизм, используя все необходимые понятия. Соберите необходимый пакет документов и откройте филиал и откройте необходимый счет. 6. Ваша фирма заключила контракт с зарубежным партнером. На Вас возложили оформить платежную сторону данной сделки. Обоснуйте выбранную форму. Опишите механизм ее функционирования. |