Источник: Составлено автором на основе финансовой отчетности ВТБ (ПАО) за 2015-2017 гг.
Таблица 6.2 – Вертикальный пассива Банка ПАО «»
|
, тыс. руб.
|
Удельный вес,проценты
|
Наименование
|
|
01.01.2016
|
01.01.2017
|
|
01.01.2015
|
01.01.2016
|
01.01.2017
|
01.01.2018
|
|
Кредиты, депозиты и средства Центрального Российской Федерации
|
1 731 883 564
|
1 519 255 171
|
1 054 370 634
|
69 267 204
|
|
16,14
|
|
0,72
|
Средства кредитных
|
1 497 561 018
|
1 669 354 580
|
1 593 452 824
|
1 784 649 050
|
18,05
|
17,73
|
|
18,44
|
Средства , не являющихся организациями
|
3 566 456 659
|
4 521 393 583
|
5 121 109 206
|
5 976 062 980
|
43,00
|
|
54,16
|
61,76
|
в т.ч. (средства) физических лиц, индивидуальных
|
24 602 797
|
42 189 783
|
545 864 887
|
618 275 150
|
0,30
|
0,45
|
5,77
|
6,39
|
Финансовые обязательства, по справедливой стоимости прибыль или убыток
|
136 813 651
|
82 509 990
|
69 869 586
|
82 893 538
|
1,65
|
0,88
|
0,74
|
0,86
|
долговые
|
239 673 929
|
202 425 149
|
100 792 302
|
154 187 749
|
2,89
|
2,15
|
1,07
|
1,59
|
Обязательства по налогам и
|
16 671
|
31 384
|
45 488
|
42 656
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
Отложенное налоговое
|
14 580 438
|
18 378 123
|
9 132 109
|
13 588 963
|
0,18
|
0,20
|
0,10
|
0,14
|
Прочие обязательства
|
132 203 744
|
88 384 902
|
105 796 163
|
114 646 189
|
1,59
|
0,94
|
1,12
|
1,18
|
на возможные по условным обязательствам характера и прочим потерям
|
26 970 152
|
27 679 088
|
44 214 121
|
61 544 776
|
0,33
|
0,29
|
0,47
|
0,64
|
Всего
|
7 346 159 826
|
8 129 411 970
|
8 098 782 433
|
8 256 883 105
|
|
|
|
|
Источники средств
|
|
|
|
|
Средства (участников)
|
343 643 384
|
651 033 884
|
651 033 884
|
651 033 884
|
4,14
|
6,91
|
6,89
|
6,73
|
доход
|
439 401 101
|
439 401 101
|
439 401 101
|
439 401 101
|
5,30
|
4,67
|
4,65
|
4,54
|
Резервный
|
6 480 271
|
7 463 961
|
9 920 942
|
13 375 359
|
0,08
|
0,08
|
0,10
|
0,14
|
по справедливой стоимости бумаг, на отложенное налоговое
|
-35 958 963
|
-41 925 335
|
-12 090 485
|
13 459 497
|
|
-0,45
|
-0,13
|
0,14
|
основных средств и активов, уменьшенная на налоговое
|
4 879 346
|
10 014 870
|
15 337 351
|
11 185 413
|
0,06
|
0,11
|
0,16
|
0,12
|
Нераспределенная (непокрытые убытки) лет
|
170 136 088
|
171 835 907
|
183 418 013
|
186 815 560
|
2,05
|
1,82
|
1,94
|
1,93
|
Неиспользованная (убыток) за отчетный
|
20 007 291
|
48 580 668
|
70 006 585
|
104 111 541
|
0,24
|
0,52
|
0,74
|
1,08
|
Всего источников средств
|
948 588 518
|
1 286 405 056
|
1 357 027 391
|
1 419 249 798
|
|
|
|
|
Внебалансовые
|
|
|
|
|
Безотзывные кредитной организации
|
4 989 909 071
|
3 930 732 439
|
4 842 681 508
|
7 948 431 782
|
|
|
|
|
кредитной организацией и поручительства
|
917 411 205
|
755 718 191
|
822 572 813
|
1 177 435 596
|
|
|
|
|
Условные некредитного
|
0
|
0
|
0
|
0
|
|
|
|
|
Источник: Составлено автором на основе финансовой отчетности ВТБ (ПАО) за 2015-2017 гг.
Таблица 6.3 – анализ актива Банк ВТБ (ПАО)
Наименование
|
, тыс. руб.
|
Отклонения
|
Темп
|
|
|
|
|
|
Абсолютное
|
|
|
01.01.2015
|
01.01.2016
|
|
01.01.2018
|
2015-2014
|
2016-2015
|
2017-2016
|
2015-2014
|
2016-2015
|
2017-2016
|
2015-2014
|
2016-2015
|
2017-2016
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Денежные средства
|
104 536 727
|
74 423 040
|
154 050 645
|
269 017 303
|
-30 113 687
|
79 627 605
|
114 966 658
|
|
106,99
|
74,63
|
|
206,99
|
|
Средства кредитных орг в ЦБ РФ
|
58 786 109
|
131 980 937
|
83 352 985
|
107 043 542
|
73 194 828
|
-48 627 952
|
23 690 557
|
124,51
|
|
28,42
|
|
63,16
|
128,42
|
в т.ч. резервы
|
40 696 151
|
34 753 047
|
60 383 585
|
61 497 320
|
-5 943 104
|
25 630 538
|
1 113 735
|
-14,60
|
|
1,84
|
85,40
|
173,75
|
|
Средства в организациях
|
180 959 737
|
114 370 022
|
133 116 225
|
176 630 451
|
-66 589 715
|
18 746 203
|
43 514 226
|
-36,80
|
|
32,69
|
63,20
|
|
132,69
|
Финансовые , оцениваемые по стоимости через или убыток
|
885 204 703
|
591 253 172
|
439 176 304
|
425 937 499
|
-293 951 531
|
076 868
|
-13 238 805
|
-33,21
|
-25,72
|
|
66,79
|
|
96,99
|
Чистая задолженность
|
5 580 221 037
|
6 528 261 725
|
6 407 888 893
|
6 548 226 746
|
948 040 688
|
-120 372 832
|
140 337 853
|
|
-1,84
|
2,19
|
116,9
|
|
102,19
|
вложения в ценные и другие финансовые , имеющиеся в наличии для
|
1 019 496 757
|
1 249 972 433
|
1 188 816 321
|
1 347 247 249
|
230 475 676
|
-61 156 112
|
158 430 928
|
22,61
|
|
13,33
|
122,6
|
|
113,33
|
в т.ч. инвестиции в капиталы организаций
|
777 090 541
|
867 231 950
|
819 108 405
|
889 167 390
|
90 141 409
|
-48 123 545
|
70 058 985
|
|
-5,55
|
8,55
|
|
94,45
|
108,55
|
Источник: Составлено автором на основе финансовой отчетности ВТБ (ПАО) за 2015-2017 гг.
таблицы 6.3
Чистые в ценные бумаги, до погашения
|
102 595 918
|
340 986 606
|
351 033 777
|
0
|
238 390 688
|
10 047 171
|
033 777
|
232,36
|
2,95
|
-100,00
|
|
102,95
|
0,00
|
Требования по и сборам
|
12 910
|
575 897
|
828
|
74 301
|
562 987
|
-575 069
|
73 473
|
4
|
-99,86
|
8
|
4 460,86
|
0,14
|
8 973,55
|
налоговый актив
|
16 355 530
|
18 378 126
|
12 457 323
|
46 420 255
|
2 022 596
|
-5 920 803
|
33 962 932
|
|
-32,22
|
272,63
|
|
67,78
|
|
Основные средства, активы и материальные
|
74 212 938
|
88 709 023
|
312 114 120
|
334 979 448
|
14 496 085
|
223 405 097
|
22 865 328
|
19,53
|
251,84
|
7,33
|
|
351,84
|
|
Прочие
|
272 365 978
|
276 906 045
|
373 802 403
|
420 556 109
|
4 540 067
|
96 896 358
|
46 753 706
|
1,67
|
34,99
|
12,51
|
|
134,99
|
|
Всего активов
|
8 294 748 344
|
9 415 817 026
|
9 455 809 824
|
9 676 132 903
|
1 121 068 682
|
39 992 798
|
220 323 079
|
|
0,42
|
2,33
|
113,52
|
100,42
|
|
Таблица 6.4 – анализ пассива ВТБ (ПАО)
|
Сумма тыс.руб.
|
Абсолютные
|
|
Темп роста
|
|
|
01.01.2016
|
01.01.2017
|
|
2015-2014
|
2016-2015
|
2017-2016
|
2015-2014
|
2016-2015
|
2017-2016
|
2015-2014
|
2016-2015
|
2017-2016
|
, депозиты и средства Центрального Российской Федерации
|
1 731 883 564
|
1 519 255 171
|
1 054 370 634
|
69 267 204
|
628 393
|
-464 884 537
|
-985 103 430
|
|
-30,60
|
|
87,72
|
69,40
|
6,57
|
кредитных организаций
|
1 497 561 018
|
1 669 354 580
|
1 593 452 824
|
1 784 649 050
|
171 793 562
|
-75 901 756
|
191 196 226
|
|
-4,55
|
12,00
|
|
95,45
|
|
Средства клиентов, не кредитными организациями
|
3 566 456 659
|
4 521 393 583
|
5 121 109 206
|
5 976 062 980
|
954 936 924
|
599 715 623
|
854 953 774
|
|
13,26
|
16,69
|
|
113,26
|
|
в т.ч. вклады (средства) лиц, включая ИП
|
24 602 797
|
42 189 783
|
545 864 887
|
618 275 150
|
17 586 986
|
503 675 104
|
72 410 263
|
71,48
|
1 193,83
|
|
171,48
|
1
|
113,27
|
Финансовые , оцениваемые по справедливой через прибыль или
|
136 813 651
|
82 509 990
|
69 869 586
|
82 893 538
|
-54 303 661
|
-12 640 404
|
13 023 952
|
-39,69
|
|
18,64
|
60,31
|
|
118,64
|
Выпущенные обязательства
|
239 673 929
|
202 425 149
|
100 792 302
|
154 187 749
|
-37 248 780
|
-101 632 847
|
53 395 447
|
|
-50,21
|
|
84,46
|
49,79
|
|
Обязательства по налогам и
|
16 671
|
31 384
|
45 488
|
42 656
|
14 713
|
14 104
|
-2 832
|
88,26
|
44,94
|
|
188,26
|
|
93,77
|
Отложенное обязательство
|
14 580 438
|
18 378 123
|
9 132 109
|
13 588 963
|
3 797 685
|
-9 246 014
|
4 456 854
|
26,05
|
|
48,80
|
126,05
|
|
148,80
|
обязательства
|
132 203 744
|
88 384 902
|
105 796 163
|
114 646 189
|
-43 818 842
|
17 411 261
|
8 850 026
|
-33,14
|
|
8,37
|
66,86
|
119,70
|
|
Резервы на возможные потери
|
26 970 152
|
27 679 088
|
44 214 121
|
61 544 776
|
708 936
|
16 535 033
|
17 330 655
|
2,63
|
59,74
|
39,20
|
|
159,74
|
|
Источник: Составлено автором на основе финансовой отчетности ВТБ (ПАО) за 2015-2017 гг.
Продолжение таблицы 6.4
на возможные потери по обязательствам кредитного и прочим потерям
|
7 346 159 826
|
8 129 411 970
|
8 098 782 433
|
8 256 883 105
|
783 252 144
|
-30 629 537
|
158 100 672
|
10,66
|
|
1,95
|
110,66
|
99,62
|
|
Всего обязательств
|
|
собственных
|
343 643 384
|
651 033 884
|
651 033 884
|
651 033 884
|
307 390 500
|
0
|
0
|
89,45
|
0,00
|
0,00
|
189,45
|
|
100,00
|
Средства (участников)
|
0
|
0
|
0
|
132 557
|
0
|
0
|
132 557
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
Собственные (доли), у акционеров (участников)
|
439 401 101
|
439 401 101
|
439 401 101
|
439 401 101
|
0
|
0
|
0
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
|
100,0
|
100,00
|
доход
|
6 480 271
|
7 463 961
|
9 920 942
|
13 375 359
|
983 690
|
2 456 981
|
3 454 417
|
15,18
|
|
34,82
|
|
132,9
|
134,82
|
фонд
|
-35 958 963
|
-41 925 335
|
-12 090 485
|
13 459 497
|
-5 966 372
|
29 834 850
|
25 549 982
|
16,59
|
|
-211,32
|
116,59
|
|
-111,32
|
по справедливой стоимости бумаг,
|
4 879 346
|
10 014 870
|
15 337 351
|
11 185 413
|
5 135 524
|
5 322 481
|
-4 151 938
|
105,25
|
|
-27,07
|
205,25
|
|
72,93
|
средства финансирования (вклады в )
|
170 136 088
|
171 835 907
|
183 418 013
|
186 815 560
|
1 699 819
|
11 582 106
|
3 397 547
|
1,00
|
6,74
|
1,85
|
101,00
|
106,74
|
|
Нераспределенная прибыль ( убытки) лет
|
20 007 291
|
48 580 668
|
70 006 585
|
104 111 541
|
28 573 377
|
21 425 917
|
34 104 956
|
142,81
|
44,10
|
|
242,81
|
144,10
|
|
Неиспользованная прибыль () за отчетный
|
948 588 518
|
1 286 405 056
|
1 357 027 391
|
1 419 249 798
|
337 816 538
|
70 622 335
|
62 222 407
|
35,61
|
5,49
|
4,59
|
135,61
|
|
104,59
|
Всего собственных средств
|
обязательства
|
4 989 909 071
|
3 930 732 439
|
4 842 681 508
|
7 948 431 782
|
-1 059 176 632
|
911 949 069
|
3 105 750 274
|
|
23,20
|
64,13
|
|
123,2
|
164,13
|
обязательства кредитной
|
917 411 205
|
755 718 191
|
822 572 813
|
1 177 435 596
|
-161 693 014
|
66 854 622
|
354 862 783
|
|
8,85
|
43,14
|
82,38
|
0,00
|
|
Таблица 6.5 – Горизонтальный отчета о финансовых результатах за 2015-2017 гг.
|
, тыс. руб.
|
Удельный вес, проценты
|
|
Темп роста
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Относительное
|
2016-2015
|
2017-2016
|
|
2015
|
2016
|
2017
|
2015
|
2016
|
2017
|
2016-2015
|
2017-2016
|
2016-2015
|
2017-2016
|
о финансовых (финансовых результатах)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. О финансовых результатах
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
доходы всего, в том :
|
411 076 075
|
629 405 562
|
720 567 438
|
100
|
100
|
100
|
218 329 487
|
91 161 876
|
53,11169885
|
|
153,1116989
|
114,4838
|
от средств в кредитных
|
103 249 613
|
88 072 011
|
63 346 309
|
25,116911
|
13,992887
|
|
-15 177 602
|
-24 725 702
|
-14,69991176
|
|
85,30008824
|
71,92558
|
от , предоставленных клиентам, не кредитными организациями
|
270 310 904
|
439 078 826
|
559 492 170
|
|
69,760875
|
|
168 767 922
|
120 413 344
|
62,4347444
|
27,42408353
|
|
127,4241
|
от вложений в бумаги
|
37 515 558
|
102 254 725
|
97 728 959
|
9,1261838
|
|
13,562778
|
64 739 167
|
-4 525 766
|
172,5661844
|
|
272,5661844
|
95,57403
|
расходы , в том числе:
|
325 503 781
|
534 647 805
|
540 527 719
|
100
|
100
|
100
|
209 144 024
|
5 879 914
|
64,25241002
|
|
164,25241
|
101,0998
|
по средствам кредитных
|
139 613 917
|
215 811 235
|
148 854 759
|
42,891642
|
|
27,538784
|
76 197 318
|
-66 956 476
|
54,57716511
|
|
154,5771651
|
68,97452
|
по средствам клиентов, не кредитными
|
164 183 983
|
301 659 631
|
381 439 241
|
50,439962
|
56,422121
|
|
137 475 648
|
79 779 610
|
83,73267933
|
26,44689637
|
|
126,4469
|
Источник: Составлено автором на основе финансовой отчетности ВТБ (ПАО) за 2015-2017 гг.
Продолжение 6.5
по выпущенным обязательствам
|
21 705 881
|
17 176 939
|
10 233 719
|
6,668396
|
|
1,8932829
|
-4 528 942
|
-6 943 220
|
-20,86504574
|
|
79,13495426
|
59,57825
|
процентные (отрицательная процентная )
|
85 572 294
|
94 757 757
|
180 039 719
|
|
|
|
9 185 463
|
85 281 962
|
10,73415538
|
89,99997963
|
|
190
|
Расходы на формирование Доходы от (+) резервов на возможные по ссудам, ссудной и к ней задолженности, средствам, на корреспондентских , а также начисленным доходам
|
-117 448 382
|
-71 996 064
|
-55 988 925
|
|
|
|
45 452 318
|
16 007 139
|
|
-22,23335292
|
61,30017525
|
|
Чистые доходы (отрицательная маржа) после резерва на возможные
|
-31 876 088
|
22 761 693
|
124 050 794
|
|
|
|
54 637 781
|
101 289 101
|
-171,4067956
|
|
-71,40679559
|
544,9981
|
Чистые от операций с финансовыми , оцениваемыми по стоимости через или убыток
|
66 518 782
|
41 957 680
|
-68 205 911
|
|
|
|
-24 561 102
|
-110 163 591
|
|
-262,5588236
|
63,07644058
|
|
Чистые от операций с финансовыми , оцениваемыми по справедливой через прибыль или
|
-
|
-
|
-523 512
|
|
|
|
-
|
512
|
-
|
-
|
-
|
-
|
таблицы 6.5
Чистые доходы от с ценными бумагами, в наличии для продажи
|
-19 698 281
|
12 862 281
|
3 188 086
|
|
|
|
32 560 562
|
-9 674 195
|
|
-75,21368099
|
|
24,78632
|
Чистые от операций с ценными , удерживаемыми до погашения
|
2 613 096
|
2 812 807
|
0
|
|
|
|
199 711
|
-2 812 807
|
|
-100
|
|
0
|
Чистые доходы от с иностранной валютой
|
52 216 139
|
-26 034 167
|
559 113
|
|
|
|
-78 250 306
|
-113 524 946
|
-149,8584681
|
|
-49,85846809
|
|
Чистые доходы от иностранной валюты
|
557 725
|
-25 799 149
|
190 261 413
|
|
|
|
83 758 576
|
216 060 562
|
-76,45154735
|
-837,4716623
|
|
-737,472
|
Чистые от операций с драгоценными
|
17 530 608
|
12 195 865
|
-22 228 649
|
|
|
|
-5 334 743
|
-34 424 514
|
-30,43102099
|
-282,2638165
|
|
-182,264
|
от участия в капитале юридических лиц
|
69 832 305
|
50 599 744
|
46 402 014
|
|
|
|
-19 232 561
|
-4 197 730
|
-27,5410657
|
|
72,4589343
|
91,70405
|
доходы
|
28 585 007
|
28 183 107
|
29 203 718
|
|
|
|
900
|
1 020 611
|
-1,405981814
|
3,62135729
|
|
103,6214
|
Комиссионные
|
4 364 022
|
3 949 095
|
4 131 169
|
|
|
|
-414 927
|
182 074
|
-9,507903489
|
|
90,49209651
|
|
Изменение резерва на потери по ценным , имеющимся в наличии для
|
-5 915 514
|
14 301
|
-9 745 864
|
|
|
|
5 929 815
|
-9 760 165
|
-100,2417541
|
|
-0,24175414
|
-68148,1
|
резерва на возможные по ценным бумагам, до погашения
|
731
|
-53 195
|
153 048
|
|
|
|
683 536
|
206 243
|
-92,77958984
|
-387,7112511
|
|
-287,711
|
Изменение по прочим потерям
|
-18 408
|
-29 600
|
-7 199 245
|
|
|
|
-11 192
|
-7 169 645
|
|
24221,77365
|
|
24321,77
|
Прочие доходы
|
7 935 704
|
14 801 280
|
22 601 939
|
|
|
|
6 865 576
|
7 800 659
|
86,51502123
|
|
186,5150212
|
152,7026
|
доходы ()
|
73 064 872
|
130 323 552
|
164 267 549
|
|
|
|
57 258 680
|
33 943 997
|
78,3669066
|
26,04594218
|
|
126,0459
|
Операционные
|
56 663 126
|
71 024 921
|
82 743 666
|
|
|
|
14 361 795
|
11 718 745
|
25,34592779
|
16,49948333
|
|
116,4995
|
(убыток) до налогообложения
|
16 401 746
|
59 298 631
|
81 523 883
|
|
|
|
42 896 885
|
22 225 252
|
|
37,48021097
|
361,5385277
|
|
Продолжение таблицы 6.5
(расход) по
|
-3 605 545
|
10 717 963
|
11 517 298
|
|
|
|
14 323 508
|
799 335
|
-397,2633263
|
7,457900349
|
|
107,4579
|
Прибыль () от продолжающейся деятельности
|
-
|
-
|
70 006 585
|
|
|
|
-
|
70 006 585
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Прибыль () за отчетный период / (убыток) после
|
20 007 291
|
48 580 668
|
70 006 585
|
|
|
|
28 573 377
|
21 425 917
|
142,8148219
|
|
242,8148219
|
144,1038
|
прибыль () за отчетный период
|
20 007 291
|
48 580 668
|
-
|
|
|
|
28 573 377
|
-
|
|
-
|
242,8148219
|
-
|
Раздел 2. О совокупном доходе
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(убыток) за период
|
-
|
-
|
70 006 585
|
|
|
|
-
|
70 006 585
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Прочий доход (убыток)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Статьи, не переклассифицируются в или убыток, всего, в том :
|
-
|
-
|
8 769 577
|
|
|
|
-
|
8 769 577
|
-
|
-
|
|
-
|
изменение фонда основных средств
|
-
|
-
|
8 769 577
|
|
|
|
-
|
8 769 577
|
-
|
-
|
-
|
-
|
на прибыль, к статьям, которые не быть переклассифицированы в или убыток
|
-
|
-
|
1 690 822
|
|
|
|
-
|
1 690 822
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Прочий доход (), который не может переклассифицирован в прибыль или , за вычетом налога на
|
-
|
-
|
7 078 755
|
|
|
|
-
|
7 078 755
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Статьи, могут быть в прибыль или убыток, , в том числе:
|
-
|
-
|
40 361 151
|
|
|
|
-
|
40 361 151
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Окончание 6.5
изменение переоценки финансовых , имеющихся в наличии для
|
-
|
-
|
40 361 151
|
|
|
|
-
|
40 361 151
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Налог на прибыль, к статьям, которые быть переклассифицированы в или убыток
|
-
|
-
|
-2 705 674
|
|
|
|
-
|
-2 705 674
|
-
|
-
|
-
|
-
|
совокупный доход (), который может переклассифицирован в прибыль или , за вычетом на прибыль
|
-
|
-
|
43 066 825
|
|
|
|
-
|
43 066 825
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Прочий доход (убыток) за налога на прибыль
|
-
|
-
|
50 145 580
|
|
|
|
-
|
50 145 580
|
-
|
-
|
-
|
-
|
результат за период
|
-
|
-
|
120 152 165
|
|
|
|
-
|
120 152 165
|
-
|
-
|
-
|
-
|
Источник: Составлено автором на основе финансовой отчетности ВТБ (ПАО) за 2015-2017 гг.
|
Скачать 5.57 Mb.