Практика. Протоколу заочного заседания Правления ао Народный Банк Казахстана
 Скачать 0.76 Mb.
|
|
Приложение 1 к протоколу заочного заседания Правления АО «Народный Банк Казахстана» От № ДОГОВОР ОБ ОКАЗАНИИ БРОКЕРСКИХ УСЛУГ И УСЛУГ НОМИНАЛЬНОГО ДЕРЖАНИЯ (ПРИСОЕДИНЕНИЯ) АО "Народный Банк Казахстана" (далее - Брокер) оказывает брокерские услуги и услуги номинального держания физическим лицам - (далее - Клиент) на основании настоящего Договора об оказании брокерских услуг и услуг номинального держания (присоединения) " (далее - Договор). После заключения Клиентом с Брокером Договора, Клиент и Брокер будут в Договоре также именоваться вместе – Стороны, а по отдельности Сторона. Статья 1. Основные термины настоящего Договора Активы Клиента – финансовые инструменты; Кастодиан – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учет ценных бумаг и денег клиентов и подтверждение прав по ним, хранение документарных ценных бумаг клиентов с принятием на себя обязательств их сохранности и иную деятельность в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан; Приказ или клиентский приказ – документ, содержащий указание по совершению действий (операций) по лицевому счету Клиента (открытие лицевого счета, его закрытие, изменение реквизитов, зачисление/списание ценных бумаг и денег и другое) исполнение, которых должны совершатся Брокером в соответствии с его внутренними документами и законодательством Республики Казахстан; Клиентский заказ или заказ– оформленный в соответствии с внутренними документами Брокера и законодательством документ, предоставляемый Клиентом и содержащий указание совершить сделку с ценными бумагами за счет и в интересах Клиента, на условиях, определенных таким документом; Конфликт интересов - ситуация, при которой интересы Брокера и Клиента не совпадают между собой; Депо счет - совокупность записей, содержащихся в системе учета Брокера, позволяющих однозначно идентифицировать Клиента с целью регистрации сделок и учета прав по эмиссионным ценным бумагам и иным финансовым инструментам; Уполномоченный орган – государственный орган, осуществляющий регулирование рынка ценных бумаг (Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка); Фондовая биржа – юридическое лицо Республики Казахстан, созданное в организационно- правовой форме акционерного общества, осуществляющее организационное и техническое обеспечение торгов путем их непосредственного проведения с использованием торговых систем данного организатора торгов либо иностранная фондовая биржа, определяемая как таковая в соответствии с законодательством соответствующего государства; Финансовый инструмент – ценные бумаги (включая производные ценные бумаги), деньги и иные активы финансового рынка, определенные международными стандартами финансовой отчетности; ЦДЦБ – АО «Центральный депозитарий ценных бумаг». Статья 2. Предмет Договора 2.1. В соответствии с настоящим Договором и на основании подписанного Клиентом Заявления о присоединении к Договору об оказании брокерских услуг и услуг номинального держания (присоединения) и Договору использования услуг Финансового портала Homebank (далее – "Заявление о присоединении"), Брокер обязуется предоставлять брокерские услуги и услуги номинального держания на рынке ценных бумаг, а Клиент оплачивать данные услуги. 2.2. Под брокерскими услугами понимаются услуги Брокера по совершению за счет Клиента, на основании поданных Клиентом и принятых к исполнению Брокером клиентских заказов, операций и сделок с финансовыми инструментами на рынке ценных бумаг. 2.3. Под ведением счета Клиента в качестве номинального держателя понимаются действия Брокера, совершаемые на основании поданных Клиентом и принятых к исполнению Брокером 2 клиентских приказов и письменных поручений, представляемых Брокеру на исполнение в соответствии с законодательством Республики Казахстан: 2.3.1.Операции по депо счету: изменение сведений о держателе ценных бумаг, аннулирование финансовых инструментов, списание/зачисление финансовых инструментов со/на счетов/счета держателей ценных бумаг, конвертация финансовых инструментов, дематериализация финансовых инструментов, внесение записей об изменении количества финансовых инструментов на счете депо Клиента, обременение финансовых инструментов и снятие обременения, блокирование финансовых инструментов и снятие блокирования, внесение записей о доверительном управляющем и удаление записи о доверительном управляющем, закрытие счета; 2.3.2. информационные операции: выдача отчета о проведенных операциях по счету депо, подготовка и выдача других отчетов о состоянии счета депо, в том числе в целях подтверждения прав Клиента по финансовым инструментам, переданным в номинальное держание Брокера; 2.3.3. иные виды операций в системе учета номинального держателя, предусмотренные действующим законодательством Республики Казахстан, правилами Брокера и правилами МФЦА. 2.4. Брокер вправе за отдельную плату и на основании письменного дополнительного соглашения к настоящему Договору (отдельного соглашения) оказывать Клиенту следующие услуги: 2.4.1. предоставление информации, необходимой Клиенту для принятия инвестиционных решений; 2.4.2. предоставление рекомендаций о совершении сделок с финансовыми инструментами; 2.4.3. предоставление Клиенту информационных, аналитических и консультационных услуг. 2.5. Предоставление услуг Брокером регулируется условиями настоящего Договора, внутренними документами Брокера, законодательством Республики Казахстан. 2.6. Право собственности на финансовые инструменты Клиента в системе номинального держания Брокера, и права Клиента на деньги, учитываемые на банковских счетах/лицевых счетах Клиента у Брокера, сохраняется за Клиентом на протяжении всего срока действия настоящего Договора. 2.7. Брокер оказывает услуги по настоящему Договору лично. Брокер в целях защиты интересов Клиента может поручить совершение сделки с финансовыми инструментами другому брокеру. Поручение Брокера на совершение сделки с финансовыми инструментами другому брокеру осуществляется в соответствии с законодательством Республики Казахстан. 2.8. Условия Договора не распространяются на сделки, заключенные на условиях маржинального кредитования. 2.9. Клиент понимает и принимает все риски, связанные с заключением, исполнением и прекращением Договора, в том числе с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, заключением сделок купли-продажи производных финансовых инструментов, иностранных финансовых инструментов, заключением сделок купли-продажи структурных нот и т.д. Статья 3. Открытие клиентских счетов 3.1. Брокер в течение 3 (трех) календарных дней с даты регистрации поступившего от Клиента Заявления о присоединении и при наличии приказа на открытие лицевого счета открывает Клиенту лицевой счет в системе учета номинального держания, а также счетов (субсчетов) в системе учета центрального депозитария. При открытии лицевого счета, счетов (субсчетов) в системе учета центрального депозитария Брокер и Клиент соблюдают требования законодательства Республики Казахстан и правил МФЦА, а также внутренних документов профессиональных участников рынка ценных бумаг, Договора. На основании приказа Клиента Брокер открывает Клиенту счет депо для целей учета ценных бумаг. 3.2. Клиент при присоединении к настоящему Договору оформляет приказ на выпуск мультивалютной карточки в 5 валютах – KZT, USD, RUB, EUR и GBP при выпуске мультивалютной карточки Брокер открывает на имя Клиента 5 текущих счетов в карточной базе в указанных валютах (далее все счета вместе и каждый счет в отдельности именуются банковский счет) в соответствии с внутренними документами Брокера, законодательством Республики Казахстан. При этом валюты открываемых банковских счетов могут быть изменены Брокером. 3.3. В целях заключения Договора, а также в течение всего срока действия настоящего Договора, Клиент соглашается на взаимообмен персональными данными Клиента с Брокером. 3.4. При открытии банковского счета Клиента и/или при исполнении настоящего Договора в течение всего срока действия настоящего Договора Брокер вправе запросить у Клиента иные документы. Брокер вправе приостановить исполнение обязательств по настоящему Договору в одностороннем порядке до момента представления Клиентом запрашиваемых Брокером документов. 3 3.5. При присоединении к настоящему Договору от Клиента не требуется немедленного зачисления на счет, открытый в системе учета Брокера, каких-либо финансовых инструментов. 3.6. Брокер вправе отказать Клиенту в открытии лицевого счета, банковского счета и/или в оказании услуг по ним посредством приостановления оказания услуг или расторжения настоящего Договора в следующих случаях: 3.6.1. Клиент не представил или представил не в полном объеме необходимые и запрашиваемые Брокером документы; 3.6.2. Клиентом представлены документы и сведения, содержащие недостоверную информацию; 3.6.3. представленные Клиентом документы и сведения не соответствуют требованиям внутренних документов Брокера; 3.6.4. Клиент не исполняет или ненадлежащим образом исполняет обязанности по настоящему Договору, а также Договору использования услуг Финансового портала Homebank в связи с брокерским обслуживанием; 3.6.5. Клиент не соглашается с изменениями и/или дополнениями в настоящий Договор, о чем письменно сообщает Брокеру. 3.7. В случаях, указанных в пункте 3.6. настоящего Договора, Брокер уведомляет Клиента об отказе в открытии лицевого счета, банковского счета и/или в оказании услуг до устранения Клиентом причин отказа или расторжения настоящего Договора. Брокер оказывает услуги по настоящему Договору только после устранения Клиентом оснований для приостановления оказания Брокером услуг. 3.8. Брокер вправе разрабатывать и, при соответствии установленным критериям, применять различные программы обслуживания клиентов. Брокер вправе применять дифференцированный подход к клиентам в зависимости от избранной Клиентом и подтвержденной Брокером программы облуживания. 3.9. В случае если Клиент намерен получить статус квалифицированного инвестора и совершать сделки с финансовыми инструментами, разрешенными к приобретению только квалифицированными инвесторами, Клиенту необходимо обратиться к Брокеру с необходимыми документами в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан и внутренними документами Брокера. Статья 4. Порядок представления клиентских приказов и заказов 4.1. Сделки с финансовыми инструментами Клиента заключаются исключительно на основании принятых Брокером к исполнению клиентских приказов и заказов соответственно. Зачисление средств, полученных от дивидендов, купонных выплат, погашений номинальной стоимости ценных бумаг будет происходить без приказа клиента. 4.2. Клиентский заказ/приказ должен быть представлен в электронном виде через Финансовый портал Homebank с использованием электронной цифровой подписи (далее "ЭЦП") или динамической идентификации Клиента. 4.3. Все риски, связанные с подачей клиентского заказа, несет исключительно Клиент. 4.4. Подтверждением приема заказа/приказа Клиента к исполнению является отметка о присвоении соответствующего статуса, которая проставляется Брокером в программном обеспечении, используемом для подачи заказов/приказов указанным способом. 4.5. Брокер вправе приостановить все операции по лицевому счету, банковскому счету Клиента в следующих случаях: - Клиент имеет задолженность по оплате комиссий Брокера и/или третьих лиц, обеспечивающих исполнение и расчеты по сделкам, а также учет активов Клиента; - Клиент не уведомил об изменении своих реквизитов, и, как следствие, у Клиента имеется задолженность по клиентским заказам с устаревшими данными, указанными выше. Статья 5. Условия предоставления заказов/приказов посредством Финансового портала Homebank с использованием ЭЦП или динамической идентификации Клиента 5.1. В целях передачи заказов/приказов Брокер предоставляет Клиентам доступ к Финансовому порталу Homebank с использованием ЭЦП и/или динамической идентификации Клиента, после принятия от Клиента соответствующего заявления по форме Брокера. 5.3. В целях подключения Клиента к услуге динамической идентификации клиента используется номер мобильного телефона, имеющий код мобильного оператора Республики Казахстан. 4 5.4. Форма и содержание заказа/приказа, представленного посредством Финансового портала Homebank с использованием ЭЦП или динамической идентификации клиента, должны соответствовать требованиям, предъявляемым к заказам/приказам, оформленным на бумажных носителях. Брокер вправе не принимать электронный заказ/приказ в случае, если при передаче такого заказа/приказа не будут указаны все необходимые реквизиты и обязательные условия заказа/приказа. Каждый электронный заказ/приказ, подписанный с использованием ЭЦП и полученный Брокером, будет считаться исходящим от Клиента в случае, если при проверке ЭЦП Клиента будет установлена актуальность (действительность) ЭЦП (соответствие открытого ключа закрытому) на момент ее использования, при отсутствии у Брокера уведомления от Клиента об угрозе несанкционированного доступа к данным ЭЦП Клиента, как это предусмотрено Договором Каждый электронный заказ/приказ, подтвержденный одноразовым (единовременным) кодом и полученный Брокером, будет считаться исходящим от Клиента в случае, если при проверке будет установлено соответствие введенного одноразового (единовременного) кода одноразовому (единовременному) коду, сгенерированному Брокером. 5.5. Брокер вправе осуществить дополнительную верификацию Клиента. В случае обнаружения расхождений данных о Клиенте Брокер вправе отказать в приеме и исполнении заказа/приказа до момента подачи заказа/приказа в письменном виде или до момента получения Брокером письменного уведомления от Клиента, содержащего измененные анкетные сведения о последнем. 5.6. Подписывая заявление на изготовление ключа ЭЦП и регистрационного свидетельства или заявление на подключение к услуге динамической идентификации клиента, Клиент подтверждает согласие с правилами и условиями подачи клиентских заказов и приказов, а также согласен с тем, что информация о принадлежащей ему ЭЦП, в том числе информация о закрытом ключе ЭЦП, содержащаяся на носителях ключей, является конфиденциальной информацией. Передача носителей ключей третьим лицам недопустима. Хранение носителей ключей должно исключать доступ к ним третьих лиц. Клиент обязан незамедлительно, любыми доступными способами, информировать Брокера о возникновении угрозы несанкционированного доступа к данным ЭЦП Клиента или носителю ее ключей, в том числе, включая, но, не ограничиваясь, в случае утери носителя ключей или подозрении в его копировании, использовании третьими лицами, разглашении кодов (паролей) доступа к ЭЦП Клиента или подозрении в их разглашении, а также в иных необходимых, по мнению Клиента, случаях. При получении от Клиента информации об угрозе несанкционированного доступа к данным ЭЦП, носителю ее ключей или телефону, подключенному к услуге динамической идентификации клиента, исполнение электронных документов, подписанных ЭЦП Клиента или подтвержденных одноразовым (единовременным) кодом, приостанавливается до момента получения Брокером от Клиента письменного подтверждения об отсутствии угрозы использования ЭЦП или подключенного к услуге динамической идентификации клиента телефона Клиента третьими лицами. В случае, если Клиент несвоевременно уведомил или не уведомил Брокера об угрозе несанкционированного доступа к данным ЭЦП, носителю ее ключей или телефону, подключенному к услуге динамической идентификации клиента, Брокер не несет ответственности за исполнение электронных документов Клиента. В данном случае действия Брокера по принятию и исполнению электронных документов признаются правомерными. 5.7. Клиент вправе подать электронный заказ/приказ на любую операцию, путем подписания ЭЦП или одноразовым (единовременным) кодом, при наличии такой функции в дистанционных каналах и технической возможности Брокера принять и обработать заказ/приказ. 5.8. Брокер, помимо оснований, предусмотренных Договором и законодательством Республики Казахстан, без какой-либо ответственности со своей стороны вправе не исполнять заказы/приказы, поданные посредством ЭЦП или подтвержденные одноразовым (единовременным) кодом, если, по мнению Брокера, имеются сомнения в подлинности и достоверности данных заказов/приказов, Брокер по электронному каналу связи и устно извещает Клиента о неисполнении заказа/приказа. 5.9. Клиент несет риск любого использования или результатов использования данных его ЭЦП, носителя ее ключей третьими лицами или телефона, подключенного к услуге динамической идентификации клиента, независимо от причины, по которой третье лицо получило доступ к таким сведениям (включая, но не ограничиваясь: вследствие обмана или по неосведомленности, вследствие стечения обстоятельств, намеренно или случайно, в результате правомерных/неправомерных действий третьих лиц, вследствие доступности информации по 5 причине взлома компьютерных (интернет) сетей, прослушивания телефонных разговоров третьими лицами, повреждений на телефонных линиях или любым иным способом. 5.10. Брокер не несет ответственности перед Клиентом и/или любыми третьими лицами за любые убытки, возникшие в связи с использованием данных ЭЦП Клиента, носителя ее ключей или телефона, подключенного к услуге динамической идентификации Клиента, третьими лицами и совершением Брокером действий на основании электронных документов, подписанных ЭЦП Клиента или подтвержденных одноразовым (единовременным) кодом. 5.11. Брокер не несет ответственности за нарушение работоспособности программного обеспечения третьих лиц и наличие сбоев в компьютерной сети, в результате которых поданные клиентские заказы/приказы не могут быть получены и исполнены Брокером. 5.12. Брокер вправе приостановить все операции по лицевому счету, банковскому счету Клиента в случаях, указанных в пункте 3.6. настоящего Договора. 5.13. Брокер не несет ответственность, а Клиент принимает на себя весь и любой риск использования ЭЦП/динамической идентификации Клиента, включая, но, не ограничиваясь, передачу от имени Клиента ошибочных или недостоверных заказов/приказов, возможность любого несанкционированного вмешательства третьих лиц, в том числе мошенничества, неуполномоченного или ненадлежащего использования идентификатора, пароля и т.д., в том числе после уведомления от Клиента о возможности использования ЭЦП/телефона несанкционированным/ неуполномоченным лицом. |