курсовая. __бизнес план кондитерка. Рациональным ресурсным обеспечением, величиной основного и оборотного капитала

• Название: Рациональным ресурсным обеспечением, величиной основного и оборотного капитала
• Анкор: курсовая
• Дата: 13.04.2022
• Размер: 411.42 Kb.
• Имя файла: __бизнес план кондитерка .docx
• Тип: Документы; #471895
• страница: 10 из 11

Потребность в капитале и финансирование

Потребность в капитале

Общие инвестиционные затраты по проекту складываются из прединвестиционных расходов, инвестиций в основной капитал и оборотного капитала.
Таблица 2.19: Программа инвестиций на 2019 г., тыс. тенге

Расходы	2019 г.
Предпроизводственные расходы	30000
Инвестиции в основной капитал	29000
Оборотный капитал	77500
Всего	136500

Программа финансирования

Финансирование проекта планируется осуществить как за счет собственных средств предприятия, так и за счет заемного капитала
Таблица 2.20: Программа финансирования на 2019 г., тыс. тенге

Источник финансирования	Сумма	Период	Доля
Собственные средства	1.000	01.2019	23,8%
Итого собственных средств	1.000
Долгосрочный кредит	3.200	05.2019	76,2%
Итого заемных средств	3.200
Всего	4.200		100%

Следовательно приняты следующие условия кредитования:




Таблица 2.21: Условия кредитования

Валюта кредита	тенге
Процентная ставка	14% годовых
Срок кредитования	4 года
Выплата процентов и основного долга	ежемесячно
Льготный период погашения основного долга	6 месяцев
Тип погашения	Равными долями

Если необходимый кредит будет получен по программе Фонда Даму в рамках «Дорожной карты - 2020», то возможно удешевление кредита, за счет того, что половину процентов по кредиту будет субсидировать государство.
Таблица 2.22: Выплаты по кредиту, тыс. тенге

Наименование	2019 г.	2020 г.	2021 г.	2022 г.	2023 г.
Основной долг	152	914	914	914	305
Проценты по кре- диту	298	368	240	112	9
Всего	450	1.282	1.154	1.026	314