Обзор изменений Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 О. Редакция от 05. 12. 2022
 Скачать 106.65 Kb.
|
|
Редакция от 05.12.2022 Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 05.12.2022 N 498-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Часть одиннадцатая статьи 26 - изложена в новой редакции старая редакция новая редакция Информация об операциях и о Справки по операциям и счетам счетах некоммерческих организаций, некоммерческих организаций, за за исключением некоммерческих исключением некоммерческих организаций, указанных в пункте 4 организаций, указанных в пункте 4 статьи 1 Федерального закона от 12 статьи 1 Федерального закона от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях", некоммерческих организациях", представляется кредитными представляются кредитными организациями федеральному органу организациями федеральному органу исполнительной власти, исполнительной власти, осуществляющему функции по осуществляющему функции по федеральному государственному выработке и реализации надзору за деятельностью государственной политики и некоммерческих организаций, по нормативно-правовому регулированию запросам, направленным в сфере регистрации некоммерческих руководителем (заместителем организаций, в целях осуществления руководителя) федерального органа федерального государственного исполнительной власти, надзора за деятельностью осуществляющего функции по некоммерческих организаций в федеральному государственному соответствии с Федеральным законом надзору за деятельностью от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организаций, в некоммерческих организациях" и соответствии с Федеральным законом Федеральным законом от 19 мая 1995 от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О года N 82-ФЗ "Об общественных некоммерческих организациях" и объединениях" по запросам, Федеральным законом от 19 мая 1995 направленным руководителем года N 82-ФЗ "Об общественных (заместителем руководителя) объединениях". федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 26 новой частью двенадцатой. См. текст новой редакции Справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц представляются кредитными организациями федеральному органу исполнительной власти, осуществляющему функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, в целях осуществления государственного контроля за деятельностью иностранных агентов в соответствии с Федеральным законом от 14 июля 2022 года N 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием" по запросам, направленным руководителем (заместителем руководителя) федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере регистрации некоммерческих организаций, при наличии признаков нарушения лицами, в отношении которых направлен запрос, требований Федерального закона от 14 июля 2022 года N 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", а также в отношении лиц, признанных иностранными агентами. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Часть семнадцатая статьи 26 - изложена в новой редакции старая редакция новая редакция Федеральный орган Федеральный орган исполнительной власти, исполнительной власти, осуществляющий функции по осуществляющий функции по федеральному государственному выработке и реализации надзору за деятельностью государственной политики и некоммерческих организаций, не нормативно-правовому регулированию вправе раскрывать третьим лицам в сфере регистрации некоммерческих информацию, полученную от организаций, не вправе раскрывать кредитных организаций в третьим лицам информацию, соответствии с Федеральным законом полученную от кредитных от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О организаций в соответствии с некоммерческих организациях" и Федеральным законом от 12 января Федеральным законом от 19 мая 1995 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих года N 82-ФЗ "Об общественных организациях", Федеральным законом объединениях", за исключением от 19 мая 1995 года N 82-ФЗ "Об случаев, предусмотренных общественных объединениях" и федеральными законами. Федеральным законом от 14 июля 2022 года N 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение части восемнадцатой статьи 26 старая редакция новая редакция За разглашение банковской тайны За разглашение банковской тайны Банк России, руководители Банк России, руководители (должностные лица) федеральных (должностные лица) федеральных государственных органов, перечень государственных органов, перечень которых определяется Президентом которых определяется Президентом Российской Федерации, высшие Российской Федерации, высшие должностные лица субъектов должностные лица субъектов Российской Федерации (руководители Российской Федерации (руководители высших исполнительных органов высших исполнительных органов государственной власти субъектов государственной власти субъектов Российской Федерации), Российской Федерации), руководители государственных руководители государственных корпораций, публично-правовых корпораций, публично-правовых компаний, руководители Пенсионного компаний, руководители Пенсионного фонда Российской Федерации, Фонда фонда Российской Федерации, Фонда социального страхования Российской социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского обязательного медицинского страхования, организация, страхования, организация, осуществляющая функции по осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, организации, уполномоченный орган, осуществляющий функции по осуществляющий функции по противодействию легализации противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию преступным путем, финансированию терроризма и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового распространения оружия массового уничтожения, федеральный орган уничтожения, федеральный орган исполнительной власти, исполнительной власти, осуществляющий функции по осуществляющий функции по федеральному государственному выработке и реализации надзору за деятельностью государственной политики и некоммерческих организаций, орган нормативно-правовому регулированию валютного контроля, уполномоченный в сфере регистрации некоммерческих Правительством Российской организаций, орган валютного Федерации, и агенты валютного контроля, уполномоченный контроля, а также должностные лица Правительством Российской и работники указанных органов и Федерации, и агенты валютного организаций несут ответственность, контроля, а также должностные лица включая возмещение нанесенного и работники указанных органов и ущерба, в порядке, установленном организаций несут ответственность, федеральным законом. включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 14.07.2022 Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральными законами от 14.07.2022 N 292-ФЗ, N 330-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение пункта 4 части третьей статьи 5 старая редакция новая редакция 4) осуществление операций с 4) осуществление операций с драгоценными металлами, монетами драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов в из драгоценных металлов, соответствии с законодательством обработанными природными алмазами, Российской Федерации; в соответствии с законодательством Российской Федерации; ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 29 новой частью второй. См. текст новой редакции Одновременно с начислением процентов договором банковского вклада (депозита) в иностранной валюте, по которому вкладчиком является юридическое лицо, может быть предусмотрено взимание кредитной организацией комиссионного вознаграждения, подлежащего списанию со счета, на который внесен вклад. Размер указанного комиссионного вознаграждения может превышать размер процентов на сумму вклада, выплачиваемых кредитной организацией по такому договору банковского вклада (депозита). ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 16.04.2022 (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.07.2022) Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 02.07.2021 N 324-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьей 36.2. См. текст новой редакции В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном обзоре ее текст не приводится. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 16.04.2022 Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральными законами от 21.12.2021 N 423-ФЗ, от 16.04.2022 N 112-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение пункта 6.1 части первой статьи 20 старая редакция новая редакция 6.1) неоднократного в течение 6.1) неоднократного в течение одного года нарушения требований, одного года нарушения требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), исключением пункта 3 статьи 7), 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона 7.2, 7.3, 7.5, пунктами 1, 2, 5 - "О противодействии легализации 7, абзацем первым пункта 8 статьи (отмыванию) доходов, полученных 7.7, абзацем вторым пункта 2 преступным путем, и финансированию статьи 7.8 Федерального закона "О терроризма", и (или) противодействии легализации неоднократного в течение одного (отмыванию) доходов, полученных года нарушения требований преступным путем, и финансированию нормативных актов Банка России, терроризма", и (или) изданных в соответствии с неоднократного в течение одного указанным Федеральным законом; года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом; ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 29 новой частью третьей. См. текст новой редакции Не допускается взимание кредитной организацией комиссионного вознаграждения при осуществлении операций по переводу денежных средств с банковских счетов физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в связи с изменением или расторжением договоров банковского счета и (или) иных договоров, регулирующих обслуживание этих лиц в кредитной организации, в размере, превышающем размер комиссионного вознаграждения, взимаемого при осуществлении аналогичных операций по переводу денежных средств с банковских счетов этих лиц при иных условиях. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 01.04.2022 Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 01.04.2022 N 77-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение части пятой статьи 26 старая редакция новая редакция Справки по операциям и счетам Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного выдаются кредитной организацией в решения кредитной организацией срок, установленный статьей 9 должностным лицам органов, Федерального закона от 12 августа уполномоченных осуществлять 1995 года N 144-ФЗ "Об оперативно-разыскную деятельность, оперативно-розыскной при выполнении ими функций по деятельности", на основании выявлению, предупреждению и судебного решения должностным пресечению преступлений по их лицам органов, уполномоченных запросам, направляемым в суд в осуществлять оперативно-разыскную порядке, предусмотренном статьей 9 деятельность, при выполнении ими Федерального закона от 12 августа функций по выявлению, 1995 года N 144-ФЗ "Об предупреждению и пресечению оперативно-розыскной преступлений по их запросам, деятельности", при наличии направляемым в суд в порядке, сведений о признаках предусмотренном статьей 9 подготавливаемых, совершаемых или указанного Федерального закона, совершенных преступлений, а также при наличии сведений о признаках о лицах, их подготавливающих, подготавливаемых, совершаемых или совершающих или совершивших, если совершенных преступлений, а также нет достаточных данных для решения о лицах, их подготавливающих, вопроса о возбуждении уголовного совершающих или совершивших, если дела. Перечни указанных нет достаточных данных для решения должностных лиц устанавливаются вопроса о возбуждении уголовного нормативными правовыми актами дела. Перечни указанных соответствующих федеральных должностных лиц устанавливаются органов исполнительной власти. нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 06.03.2022 Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 06.03.2022 N 44-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 26 новой частью седьмой. См. текст новой редакции Справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией Генеральному прокурору Российской Федерации, заместителям Генерального прокурора Российской Федерации, прокурорам субъектов Российской Федерации, военным и другим специализированным прокурорам, приравненным к прокурорам субъектов Российской Федерации, по их запросам, направленным в установленном порядке при проведении в соответствии со статьей 8.2 Федерального закона от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" проверки законности получения денежных средств, поступивших на счета лица, замещавшего (занимавшего) должность, осуществление полномочий по которой влечет за собой обязанность представлять сведения о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, на счета его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в банках и (или) иных кредитных организациях. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 30.12.2021 Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 30.12.2021 N 471-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение части шестой статьи 26 пунктом 4.2. См. текст новой редакции 4.2) граждан, претендующих на замещение должностей уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг (далее - финансовый уполномоченный) и руководителя службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного; ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение части сорок шестой статьи 26 старая редакция новая редакция Уполномоченный по правам Финансовый уполномоченный не потребителей финансовых услуг не вправе разглашать третьим лицам вправе разглашать третьим лицам сведения, содержащие банковскую сведения, содержащие банковскую тайну, полученные в случаях, тайну, полученные в случаях, предусмотренных Федеральным предусмотренных Федеральным законом "Об уполномоченном по законом "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых правам потребителей финансовых услуг". услуг". ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение части сорок седьмой статьи 26 старая редакция новая редакция За разглашение банковской тайны За разглашение банковской тайны уполномоченный по правам финансовый уполномоченный несет потребителей финансовых услуг ответственность, включая несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным порядке, установленном федеральным законом. законом. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 26 частью пятьдесят первой. См. текст новой редакции Справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц выдаются кредитной организацией Генеральному прокурору Российской Федерации, заместителям Генерального прокурора Российской Федерации, прокурорам субъектов Российской Федерации, военным и другим специализированным прокурорам, приравненным к прокурорам субъектов Российской Федерации, по их запросам в случае осуществления в соответствии с частями 1 и 2 статьи 12 Федерального закона от 3 декабря 2012 года N 230-ФЗ "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам" контроля за соответствием расходов лица, замещающего (занимающего) или замещавшего (занимавшего) одну из должностей, предусмотренных пунктом 1 части 1 статьи 2 указанного Федерального закона, расходов его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей доходу данного лица и его супруги (супруга). ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 02.07.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2021) Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 01.07.2021 N 250-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 30 частью пятнадцатой. См. текст новой редакции Запрещается размещение в информационно-телекоммуникационных сетях, в том числе в сети "Интернет", информации, позволяющей в целях неправомерного завладения или создания условий для неправомерного завладения имуществом клиентов осуществлять доступ к информационным системам кредитных организаций, электронным средствам платежа или программному обеспечению, которое применяется клиентами с использованием технического устройства, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", и используется клиентами при предоставлении (получении) услуг кредитных организаций, а также к базам данных, содержащим полученную с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", информацию о клиентах кредитных организаций. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 02.07.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 18.10.2021) Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 20.04.2021 N 92-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение части двенадцатой статьи 20 старая редакция новая редакция Оплата расходов, связанных с Оплата расходов, связанных с исполнением текущих обязательств исполнением текущих обязательств кредитной организации, кредитной организации, производится назначенной Банком производится назначенной Банком России временной администрацией по России временной администрацией по управлению кредитной организацией управлению кредитной организацией на основании сметы расходов, на основании сметы расходов, утверждаемой Банком России. утверждаемой Банком России. В случае возложения функций временной администрации по управлению кредитной организацией на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" смета расходов утверждается указанной корпорацией в порядке, установленном ею по согласованию с Банком России. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение части пятой статьи 23.4 старая редакция новая редакция Удовлетворение требований Удовлетворение требований кредиторов кредитной организации кредиторов кредитной организации осуществляется в соответствии с осуществляется в соответствии с промежуточным ликвидационным реестром требований кредиторов в балансом начиная со дня его порядке очередности, согласования с Банком России и в предусмотренной параграфом 4.1 порядке очередности, главы IX Федерального закона "О предусмотренной параграфом 4.1 несостоятельности (банкротстве)". главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 02.07.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 10.09.2021) Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьи 6 частями третьей - четвертой. См. текст новой редакции Кредитная организация, действующая от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, при осуществлении действий, в результате которых физическое лицо становится застрахованным лицом по договору личного страхования, заключенному в целях обеспечения исполнения его обязательств по потребительскому кредиту (займу), либо действующая от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об этом договоре (сделке), в том числе его (ее) условиях и рисках, связанных с его (ее) исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются стандартом защиты прав и законных интересов получателей банковских услуг, предусмотренным статьей 24.1 настоящего Федерального закона, и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации. В случае неисполнения обязанностей, предусмотренных частью третьей настоящей статьи, Банком России в отношении кредитной организации могут быть применены меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Дополнение статьей 24.1. См. текст новой редакции Статья 24.1. Стандарты деятельности кредитных организаций Отношения между кредитными организациями, а также между кредитными организациями и их клиентами могут регулироваться дополнительно к нормам федеральных законов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Банка России стандартами деятельности кредитных организаций, разработанными, согласованными и утвержденными в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (далее - стандарты деятельности кредитных организаций). К стандартам деятельности кредитных организаций относятся стандарты защиты прав и законных интересов получателей банковских услуг, включающие в себя правила предоставления (раскрытия) информации потребителям банковских услуг об услуге и о лице, ее предоставляющем, и уведомления о рисках, связанных с указанной услугой, стандарты совершения операций на финансовом рынке и стандарт корпоративного управления. Стандарты деятельности кредитных организаций не должны противоречить законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России и действуют в части, не противоречащей законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России на дату их применения. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── * * * Редакция от 02.07.2021 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2021) Редакция подготовлена на основе изменений, внесенных Федеральным законом от 05.04.2021 N 79-ФЗ. См. справку к редакции. ───────────────────────────────────────────────────────────────────────── Изменение абзаца третьего части третьей статьи 33 старая редакция новая редакция закреплять в кредитных закреплять в кредитных договорах и договорах залога, за договорах и договорах залог Обзор изменений Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" {КонсультантПлюс} |