Диплом Совершенствование кредитной политики коммерческого банка.. Теоретические аспект экономической сущности кредитной политики банка
 Скачать 456 Kb.
|
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Устав Открытое Акционерное Общество «Сбербанк РФ».У С Т А В Открытого акционерного общества «Сбербанк РФ» Сбер Утвержден годовым общим собранием акционеров (Решение № 1 от 24 мая 2002 года) Москва 2002 г. Глава I. Общие положения 1. Открытое акционерное общество «Сбербанк РФ» (в дальнейшем именуется - Банк) является кредитной организацией, созданной в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом Российской Федерации «Об акционерных обществах» в целях реализации кредитно-финансовой политики Российской федерации в агропромышленном комплексе и формирования эффективной системы кредитно-финансового обслуживания агропромышленного комплекса. 2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка - Открытое акционерное общество «Сбербанк РФ»; сокращенное фирменное наименование Банка - Сбер; наименование Банка на английском языке – Russian Agricultural Bank. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования. 3. Банк имеет круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием, указанием организационно-правовой формы и местонахождения, а также штампы и бланки со своим фирменным (полным официальным и/или сокращенным) наименованием, собственную эмблему и/или зарегистрированный в установленном порядке фирменный знак (знак обслуживания) и другие средства визуальной идентификации. 4. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, а также настоящим Уставом. 5. Банк является юридическим лицом и со своими филиалами и другими обособленными подразделениями составляет единую систему Сбер. Имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе. Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в Банке России. 6. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. 7. Акционерами Банка могут быть юридические и физические лица, в том числе иностранные, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. Акционеры вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и Банка. 8. Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства. Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства. 9. Банк является кредитной организацией, имеющей исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств юридических и физических лиц, размещение указанных средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц, а также имеющей право осуществлять иные банковские операции в соответствии с лицензией Банка России. Право Банка осуществлять банковскую деятельность возникает с момента получения лицензии, выдаваемой Банком России в установленном законом порядке. 10. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующими законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства. 11. Банк в установленном порядке может создавать филиалы и открывать представительства. Филиалы и представительства Банка не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений о них, утвержденных Банком. Филиалы и представительства Банка имеют печать, штампы и бланки с указанием фирменного (полного официального) наименования Банка, наименования и местонахождения соответствующего филиала или представительства. Руководители филиалов и представительств назначаются (освобождаются от должности) руководителем (единоличным исполнительным органом) Банка и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности. Банк наделяет филиалы и представительства имуществом, которое учитывается как на их отдельном балансе, так и на балансе Банка. 12. Банк может по решению Правления Банка открывать дополнительные офисы Банка (филиала Банка) и операционные кассы вне кассового узла Банка (филиала Банка). Дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью Банка (филиала Банка). 13. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России. 14. Банк (включая его обособленные подразделения) независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений. Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Глава II. Местонахождение 15. Местонахождение (почтовый адрес) Банка: Российская Федерация, 119034, г. Москва, Гагаринский переулок, дом 3. Глава III. Основные цели и направления деятельности Банка. Банковские операции и другие сделки Банка 17. Основными целями деятельности Банка являются комплексное банковское обслуживание товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства всех форм собственности и видов деятельности, участие в реализации кредитно-денежной и финансово-экономической политики государства в агропромышленном комплексе, внедрение инструментов развитого финансового рынка в механизм финансирования товарного сельскохозяйственного производства и его инфраструктуры. 18. Достижение указанных целей обеспечивается непосредственной деятельностью Банка как кредитной организации, а также участием Банка в соответствующих государственных и межгосударственных программах в качестве финансово-кредитного агента государства, выступающего в этой роли, как на договорной основе, так и в соответствии с федеральными законами, иными нормативными актами Российской Федерации. 19. Банк вправе представлять по поручению Правительства Российской Федерации интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с аналогичными организациями иностранных государств, а также в международных валютно-финансовых и кредитных организациях. 20. Банк осуществляет следующие банковские операции: а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); б) размещение указанных в подпункте «а» настоящего пункта привлеченных средств от своего имени и за свой счет; в) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; г) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; д) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; е) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; ж) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; з) выдача банковских гарантий; и) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Осуществление банковских операций производится на основании лицензии, выдаваемой Банком России. 21. Банк, помимо перечисленных в пункте 20 банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки: а) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; б) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; в) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; г) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; д) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; е) лизинговые операции; ж) оказание консультационных и информационных услуг. Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. 22. Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях и в иностранной валюте. 23. Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами. 24. Банк вправе осуществлять любую деятельность, не запрещенную законодательством Российской Федерации, включая деятельность по профессиональной подготовке и переподготовке работников Банка, в том числе – путем образования соответствующих специализированных подразделений в структуре Банка. Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Глава IV. Уставный капитал, фонды и чистые активы Банка 25. Уставный капитал Банка составляется из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами, и определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов. 26. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 2.805.000.000 (два миллиарда восемьсот пять миллионов) рублей и разделен на 2.805 (две тысячи восемьсот пять) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1.000.000 (один миллион) рублей каждая. Порядок размещения и иные сведения об акциях Банка изложены в главе V настоящего Устава. Уставный капитал Банка может быть изменен (увеличен или уменьшен) в порядке и на условиях, определенных законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом. 27. В Банке создается резервный фонд в размере 15 процентов от его уставного капитала. Резервный фонд Банка предназначен для покрытия его убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд Банка формируется путем обязательных ежеквартальных отчислений от чистой прибыли. Общая сумма отчислений в резервный фонд, произведенных в течение года, должна составлять не менее 5 процентов от чистой прибыли (если больший размер отчислений не будет определен решением общего собрания акционеров Банка) до достижения этим фондом размера, предусмотренного настоящим пунктом. 28. Из чистой прибыли Банка могут быть сформированы: а) фонды специального назначения; б) фонды накопления; в) другие фонды в соответствии с решением общего собрания акционеров Банка. Конкретное наименование видов фондов утверждается Наблюдательным советом Банка. Вопросы использования резервного фонда, а также формирования и использования других фондов Банка решаются Наблюдательным советом Банка. 29. Банк обеспечивает соблюдение установленного порядка оценки стоимости чистых активов Банка и принятие по результатам оценки необходимых мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Глава V. Акции, облигации, иные ценные бумаги Банка и их размещение. Изменение уставного капитала Банка 30. Акции Банка могут быть только обыкновенными именными. Акции Банка выпускаются в бездокументарной форме. Владелец акции устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг Банка. Банк обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров в соответствии с правовыми актами Российской Федерации. Акции Банка размещаются в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на условиях закрытой подписки. 31. Размещенные (приобретенные акционерами) акции составляют 2.805 (две тысячи восемьсот пять) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1.000.000 (один миллион) рублей каждая, общей номинальной стоимостью 2.805.000.000 (два миллиарда восемьсот пять миллионов) рублей. 32. Количество и номинальная стоимость акций, которые Банк вправе размещать дополнительно к размещенным акциям (объявленные акции) составляют 4.195 (четыре тысячи сто девяносто пять) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1.000.000 (один миллион) рублей каждая, общей номинальной стоимостью 4.195.000.000 (четыре миллиарда сто девяносто пять миллионов) рублей. 33. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций. 34. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций и путем размещения дополнительных акций принимается общим собранием акционеров. 35. Дополнительные акции могут быть размещены Банком только в пределах количества объявленных акций, установленного пунктом 32 настоящего Устава. 36. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров. 37. Уставный капитал Банка может быть уменьшен по решению общего собрания акционеров Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения и погашения части акций, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах», с соблюдением при этом требований, установленных и вытекающих из федеральных законов, определяющих особенности правового положения акционерных обществ в сфере банковской деятельности. 38. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется по решению Наблюдательного совета Банка. Размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции осуществляется по решению общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров. Глава VI. Права и обязанности акционеров 39. Акционерами Банка могут быть российские и иностранные юридические и физические лица, которые в установленном порядке приобрели акции Банка в собственность и зарегистрированы в реестре акционеров. 40. Акционеры Банка имеют право: участвовать в общем собрании акционеров Банка с правом голоса по всем вопросам его компетенции – лично или через представителя; получать дивиденды в размерах, определяемых общим собранием акционеров Банка, а в случае ликвидации Банка - получить часть его имущества пропорционально принадлежащей акционеру доли в уставном капитале Банка; получать доступ к документам, хранящимся в Банке согласно пункту 106 настоящего Устава. Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав. 41. Акционеры Банка могут осуществлять также иные права, предусмотренные законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом. 42. Денежная оценка банковского здания (при наличии разрешения Совета директоров Банка России – и иного имущества в неденежной форме), вносимого в оплату акций, производится: при учреждении Банка – по соглашению между учредителями; при оплате дополнительных акций – Наблюдательным советом Банка. при оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной учредителями общества и Наблюдательным советом Банка, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком. Глава VII. Дивиденды Банка 43. Банк вправе один раз в год принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям. Решение о выплате годовых дивидендов принимается общим собранием акционеров Банка. В принимаемом в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом решении о выплате дивидендов определяются срок выплаты, форма выплаты и размеры дивиденда по акциям. Размер годовых дивидендов не может быть больше рекомендованного Наблюдательным советом Банка. Дивиденды выплачиваются деньгами или иным имуществом. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не размещены и находятся на балансе Банка. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются. Глава VIII.Органы управления Банка, их образование, полномочия и порядок принятия ими решений. 44. Органами управления Банка являются: Общее собрание акционеров Банка; Наблюдательный совет Банка; Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган); Председатель Правления Банка (единоличный исполнительный орган). Статья 1. Общее собрание акционеров Банка 45. Высшим органом управления Банком является общее собрание акционеров Банка. Банк обязан ежегодно проводить годовое общее собрание акционеров. Годовое общее собрание акционеров проводится не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка. На годовом общем собрании акционеров Банка решаются вопросы об избрании Наблюдательного совета Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, утверждении годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности, отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года. Проводимые помимо годового общие собрания акционеров Банка являются внеочередными. 46. Компетенция общего собрания акционеров Банка. К компетенции общего собрания акционеров Банка относятся : 1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции; 2) реорганизация Банка; 3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 4) определение количественного состава Наблюдательного совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; 5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций; 7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 8) избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий; 9) утверждение аудитора Банка; 10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, убытков Банка по результатам финансового года; 11) определение порядка ведения общего собрания акционеров Банка; 12) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; 13) дробление и консолидация акций; 14) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность; 15) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»; 16) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 17) принятие решений об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка – общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного совета, Правления и Председателя Правления Банка; 19) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах». 47. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органом Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Наблюдательного совета Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах». 48. Общее собрание акционеров Банка не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах», по вопросам не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня. 49. В период, когда все голосующие акции принадлежат одному акционеру, решения по вопросам, относящимся к компетенции общего собрания акционеров Банка принимаются этим акционером единолично и оформляются письменно. При этом положения Федерального закона «Об акционерных обществах» и Устава Банка, определяющие порядок и сроки подготовки, созыва и проведения общего собрания акционеров не применяются, за исключением срока проведения годового общего собрания акционеров Банка. 50. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6 и 13 – 18 пункта 46 настоящего Устава, принимается общим собранием акционеров Банка только по предложению Наблюдательного совета Банка. 51. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1 – 3, 5, 6 и 16 пункта 46 настоящего Устава принимается общим собранием акционеров Банка большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка. По другим вопросам решения принимаются простым большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров Банка, если Федеральным законом «Об акционерных обществах» не установлено большее количество голосов акционеров. 52. Решения общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания путем проведения заочного голосования. Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Наблюдательного совета Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 10 пункта 46 настоящего Устава, не может проводиться в форме заочного голосования. 53. Для участия в общем собрании составляется список акционеров, имеющих право на участие в общем собрании акционеров на основании реестра акционеров Банка на дату, устанавливаемую Наблюдательным советом Банка. Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении общего собрания акционеров и более чем за 50 дней до даты проведения общего собрания акционеров Банка. 54. Сообщение о проведении общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, факсимильной связью или вручено ему под роспись. 55. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Наблюдательный совет Банка, Правление Банка, ревизионную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность Председателя Правления Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. Эти предложения рассматриваются Наблюдательным советом Банка и по ним принимаются решения в порядке и в сроки, определенные Федеральным законом «Об акционерных обществах». 56. В повестку дня годового общего собрания акционеров должны быть обязательно включены вопросы об избрании Наблюдательного совета Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 10 пункта 46 настоящего Устава. 57. При подготовке к проведению общего собрания акционеров Наблюдательный совет Банка определяет: форму проведения общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование); дату, место, время проведения общего собрания акционеров, а в случае проведения общего собрания в форме заочного голосования дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес по которому должны направляться заполненные бюллетени; дату составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров; повестку дня общего собрания акционеров; порядок сообщения акционерам о проведении общего собрания акционеров; перечень информации (материалов), представляемой акционерам при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и порядок ее предоставления; форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями. 58. Акционер может участвовать в общем собрании акционеров Банка как лично, так и через своего представителя. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на общем собрании акционеров или лично принять участие в общем собрании акционеров Банка. Представитель акционера на общем собрании акционеров действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов либо доверенности составленной в письменной форме. Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя или наименование, место жительства или место нахождения, паспортные данные). Доверенность на голосование должна быть оформлена в соответствии с требованиями пунктов 4 и 5 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации или удостоверена нотариально. 59. Общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. 60. Голосование на общем собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка – один голос». 61. Порядок принятия общим собранием акционеров Банка решения по порядку ведения собрания устанавливается Регламентом, утверждаемым решением общего собрания акционеров Банка. Статья 2. Наблюдательный совет Банка 62. Наблюдательный совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции общего собрания акционеров Банка. 63. К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы: 1) определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2) созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров; 3) утверждение повестки дня общего собрания акционеров; 4) определение даты составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании и другие вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров; 5) размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг; 6) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; 7) образование исполнительных органов – назначение членов Правления и Председателя Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий; 8) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора; 9) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 10) использование резервного и иных фондов Банка; 11) создание филиалов и открытие представительств Банка; 12) внесение в Устав Банка изменений и дополнений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией; 13) утверждение внутренних документов Банка, за исключением документов, регулирующих деятельность органов Банка, а также документов, утверждение которых настоящим Уставом отнесено к компетенции Правления и Председателя Правления Банка; 14) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»; 15) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»; 16) утверждение организационной структуры Банка; 17) утверждение сметы расходов Банка на предстоящий год; 18) утверждение Положения о службе внутреннего контроля Банка и назначение на должность руководителя службы; 19) вынесение на решение общего собрания акционеров вопросов, предусмотренных подпунктами 2 и 12-17 пункта 46 настоящего Устава; 20) утверждение держателя реестра акционеров Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 21) принятие решений о ведении Банком благотворительной, спонсорской и иной некоммерческой деятельности; 22) утверждение отчета об итогах выпуска облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг; 23) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим уставом. Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы на решение Правлению Банка, Председателю Правления Банка. 64. Члены Наблюдательного совета Банка избираются годовым общим собранием акционеров на срок до следующего годового общего собрания акционеров. Если годовое общее собрание акционеров не будет проведено в сроки, установленные пунктом 45 настоящего Устава, полномочия Наблюдательного совета Банка прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового общего собрания акционеров. 65. Лица, избранные в состав Наблюдательного совета Банка, могут переизбираться неограниченное число раз. 66. По решению общего собрания акционеров полномочия любого или всех членов Наблюдательного совета Банка могут быть прекращены досрочно. 67. Наблюдательный совет Банка избирается в количестве не менее семи человек простым большинством голосов акционеров Банка, присутствующих на общем собрании акционеров. 68. Председатель Наблюдательного совета Банка избирается членами Наблюдательного совета Банка из их числа большинством голосов от числа присутствующих на заседании членов Наблюдательного совета Банка. 69. Председатель Наблюдательного совета Банка организует его работу, созывает заседания Наблюдательного совета Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на общем собрании акционеров Банка. В случае временного отсутствия Председателя Наблюдательного совета Банка его функции осуществляет один из членов Наблюдательного совета Банка по решению Наблюдательного совета Банка. 70. Заседания Наблюдательного совета Банка созываются Председателем Наблюдательного совета Банка по его собственной инициативе, по требованию члена Наблюдательного совета Банка, ревизионной комиссии Банка или аудитора Банка, Правления Банка или Председателя Правления Банка. 71. Кворум для проведения заседаний Наблюдательного совета составляет не менее половины от числа избранных членов Наблюдательного совета Банка. 72. Решения на заседании Наблюдательного совета Банка принимаются большинством голосов присутствующих на заседании Наблюдательного совета Банка, за исключением случаев, когда Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом и Регламентом созыва и проведения Наблюдательного совета Банка не предусмотрено большее количество голосов. При равенстве голосов голос Председателя Наблюдательного совета Банка является решающим. 73. Порядок созыва и проведения заседаний Наблюдательного совета Банка определяется Регламентом созыва и проведения заседаний Наблюдательного совета Банка, утверждаемым общим собранием акционеров Банка. По решению общего собрания акционеров Банка членам Наблюдательного совета может выплачиваться вознаграждение и компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими обязанностей членов Наблюдательного совета, в размерах, устанавливаемых общим собранием акционеров Банка. Статья 3. Правление Банка. Председатель Правления Банка 74. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка и единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка. 75. Правление Банка и Председатель Правления Банка подотчетны Наблюдательному совету Банка и общему собранию акционеров Банка. 76. Количественный состав Правления определяется Наблюдательным советом Банка. 77. Председатель Правления назначается Наблюдательным советом Банка по представлению, его Председателя. Члены Правления Банка назначаются Наблюдательным советом Банка по представлению, как правило, Председателя Правления Банка. 78. Права и обязанности Председателя Правления Банка, членов Правления Банка определяются Федеральным законом «Об акционерных обществах", правовыми актами Российской Федерации, Положением о Правлении Банка, утвержденным общим собранием акционеров Банка, иными и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Наблюдательного совета Банка или лицом, уполномоченным Наблюдательным советом Банка. На членов Правления Банка распространяются особенности регулирования труда, установленные главой 43 Трудового кодекса Российской Федерации для руководителя организации. 79. Наблюдательный совет вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления, членов Правления Банка. 80. Правление Банка: 1) предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению общим собранием акционеров Банка и Наблюдательным советом Банка, подготавливает по ним необходимые документы; 2) организует выполнение решений общего собрания акционеров Банка и Наблюдательного совета Банка; 3) рассматривает и принимает решения по вопросам управления активами и пассивами Банка, организации и ведения расчетов, других банковских операций и сделок, осуществления внешнеэкономической деятельности, обеспечения внутрибанковского учета и контроля, сохранности имущества, повышения безопасности Банка и его клиентов и другим вопросам деятельности Банка; 4) предварительно рассматривает возможность выдачи крупных кредитов, гарантийных обязательств, обязательств по авалированию векселей, окончательное решение по совершению которых принимает Наблюдательный совет Банка; 5) решает вопросы, связанные с осуществлением общего руководства работой филиалов и представительств Банка, а также с выполнением определенных законодательством Российской Федерации функций в отношении организаций, учредителем (участником, акционером) которых является Банк за исключением тех вопросов, которые отнесены к ведению Наблюдательного совета Банка; 6) утверждает перспективные планы развития, годовые бизнес-планы филиалов и отчеты о результатах деятельности; 7) рассматривает вопросы контроля исполнения и обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в деятельности Банка, его филиалов и представительств; 8) принимает решение об участии Банка в других организациях, за исключением случаев, предусмотренных подпунктом 17 пункта 46 настоящего Устава; 9) подготавливает и представляет Наблюдательному совету Банка на утверждение организационную структуру Банка; 10) организует работу по подбору, расстановке, подготовке персонала, утверждает кандидатуры руководящих работников Банка в соответствии с установленной номенклатурой; 11) определяет условия и порядок оплаты труда персонала Банка, его филиалов и представительств, а также представление дополнительных трудовых, социально-бытовых и иных льгот; 12) рассматривает материалы ревизий, проверок, по которым требуется вмешательство Правления, а также отчеты руководителей филиалов и представительств Банка и принимает по ним решения; 13) рассматривает проекты приказов, инструкций и других внутренних документов Банка по наиболее важным вопросам его деятельности; 14) предварительно рассматривает годовой отчет, баланс и другие финансовые отчетные документы Банка; 15) создает комитеты, комиссии, рабочие группы для выработки решений, подготовки материалов по различным вопросам деятельности Банка; 16) утверждает положения о комитетах и комиссиях Банка; 17) рассматривает вопросы о привлечении к дисциплинарной и иной ответственности сотрудников Банка в случаях, когда это имеет существенное значение для интересов Банка; 18) определяет с учетом требований законодательства Российской Федерации перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, порядок работы в Банке с информацией, отнесенной к коммерческой тайне, и ответственность за нарушение установленного порядка; 19) принимает решения об открытии и закрытии дополнительных офисов Банка (филиала банка) и операционных касс вне кассового узла Банка (филиала); 20) решает другие вопросы текущей деятельности Банка. 81. Правление Банка правомочно принимать решения при участии в заседании не менее половины назначенных членов Правления. Решения принимаются простым большинством голосов. При равенстве голосов голос Председателя Правления Банка является решающим. 82. Председатель Правления Банка как единоличный исполнительный орган руководит текущей деятельностью Банка и действует без доверенности от имени Банка. Председатель Правления Банка: 1) издает приказы и распоряжения, дает указания по вопросам текущей деятельности Банка; 2) распоряжается в соответствии с законодательством Российской Федерации денежными средствами и другим имуществом Банка, совершает сделки от имени Банка, представляет его интересы перед государством, государственными органами, организациями и гражданами в России и за рубежом; 3) утверждает положения о структурных подразделениях, а также штатное расписание Банка и определяет порядок утверждения штатов в филиалах и представительствах Банка; 4) осуществляет прием на работу и увольнение работников, устанавливает должностные оклады и определяет другие условия труда персонала в соответствии с внутренними документами Банка, принимает меры поощрения и взыскания к работникам Банка; 5) распределяет обязанности между своими заместителями; 6) организует проведение заседаний Правления Банка, подписывает все документы от имени Банка, включая протоколы заседаний Правления Банка; 7) осуществляет другие функции в соответствии с решениями общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного совета Банка и Правления Банка. 83. Доверенности от имени Банка выдаются за подписью Председателя Правления Банка. 84. Председатель Правления Банка может поручить решение отдельных вопросов, входящих в его компетенцию, своим заместителям, руководителям структурных подразделений, а также руководителям филиалов и представительств Банка и делегировать им необходимые полномочия. 85. При осуществлении своих прав и исполнении обязанностей члены Наблюдательного совета Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. 86. Члены Наблюдательного совета Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), на основаниях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации. |