причины и особенности финансового кризиса 2007-2008 30 СибАгс. Теоретический аспект финансовых кризисов

• Название: Теоретический аспект финансовых кризисов
• Дата: 10.11.2022
• Размер: 259 Kb.
• Имя файла: причины и особенности финансового кризиса 2007-2008 30 СибАгс.doc
• Тип: Документы; #780590
• страница: 2 из 6

1.2 Причины финансовых кризисов

Согласно которой главной причиной циклического развития экономики считаются нарушения важнейших макроэкономических пропорций вследствие существования антагонистических противоречий, основанного на частной собственности на средства производства.

И это происходило благодаря тому, что необходимые макроэкономические пропорции воспроизведения формировались сознательно через систему общегосударственного планирования. Непродуманные, противоречивые, а иногда заведомо вредные действия по реформированию экономики, и в первую очередь по реставрации частной собственности на средства производства, не могли не отразиться на его эффективности.

Замедление темпов развития, которое наметилось еще во времена командно-административной системы, в условиях ускоренной развития капитализма под лозунгами «создание социально-ориентированной экономики» переход в глубокий экономический кризис[9 ,С. 66].

К факторам, которые стали причиной возникновения кризиса и влияют на ее глубину и продолжительность, следует отнести:

К основным причинам возникновения кризиса первой группы относятся:

В экономике почти не было плюрализма форм собственности (колхозно-кооперативная форма собственности была в значительной мере также госсобственность) и соответствующих форм хозяйствования.

Это исключало действие такой мощной движущей силы развития, как конкуренция между товаропроизводителями различных форм собственности за удешевление продукции, рост качества произведенных товаров и услуг, за интересы потребителя.

Все это в конечном итоге приводило к чрезвычайно низкой конкурентоспособности промышленности СССР на мировых рынках (около 12% продукции промышленности казались конкурентоспособными), до экспорта на эти рынки в основном энергоносителей (примерно 70%), к существованию затратной экономики, о чем уже говорилось ранее.

Глубокие диспропорции в экономике. Так, доля группы «А» (отраслей, производящих средства производства) составляла 70%, а группы «Б» (отраслей, производящих предметы потребления) - 30%, в то время как в развитых странах Запада существует обратная пропорция.

Все это свидетельствует о том, что экономика ориентирована не на человеке, а на производство ради производства. [5 .с. 45]

Антидемократичный характер управления государственной собственностью и государственными предприятиями, т.е. господства административно-командных рычагов в народном хозяйстве при почти полном отсутствии экономических (с помощью налоговой, кредитной, финансовой политики и т.д.) рычагов, чрезмерная централизация первых в руках министерств и ведомств.

Отчуждения трудящихся от средств производства и результатов труда, от самого процесса труда (т.е. отсутствие действующих стимулов к труду), от управления собственностью, от экономической власти. Наиболее такое отчуждение выражалось в массовом ее хищении.

Огромное физическое и моральное износа основных фондов, низкая производительность труда. Физический износ в промышленности составлял около 60%, моральное - около 90%.

За последние три года ситуация ухудшилась. Физический износ составляет более 65%, нравственное - 95%. За время экономического кризиса, прежде всего через галопирующую инфляцию, предприятия не только не имели возможности осуществлять новое строительство, но и обновлять основные фонды.

Краткий анализ первой группы причин глубокого экономического кризиса показывает, что подавляющее большинство из них не только не устранена, а еще больше усугублена.

Действие этих причин в бывшем СССР привела к тому, что в середине 80-х годов значительно снизились темпы роста экономики, практически не повышался жизненный уровень населения и т.д.

Это понимало тогдашнее руководство СССР. Началась так называемая «перестройка». Но можно с полной уверенностью утверждать, что даже при условии дальнейшего существования СССР не происходило бы такого обвального падения производства, катастрофического снижения уровня жизни и других кризисных явлений в социально-экономической сфере, как это мы имеем сейчас. [6, с. 46]

Названные выше причины впоследствии были дополнены целым рядом специфических причин, обусловленных деятельностью нескольких правительств.

1.3 Место финансового кризиса в системе циклического характера развития экономики

С того времени, как большая машинная индустрия стала доминирующей формой общественного производства (первая половина 19 века), поступательное развитие производства сначала в отдельных странах, а затем и в целом мире стал периодически «пробуксовывать».

Каждые 7-11 лет стали возникать экономические кризисы, которые свидетельствовали о том, что произведено слишком много товаров, более того, что может быть реализовано, то есть совокупная предложение периодически становилась больше платежеспособного совокупного спроса.

Причем товары не реализуются в такой ситуации не потому, что в них нет необходимости. Наоборот, значительная часть населения не удовлетворяет в настоящее время своих необходимых потребностей.

Рассматривая процесс воспроизведения на макроуровне, можно констатировать, что реализация совокупного общественного продукта теоретически возможна. Эта возможность обусловливается наличием экономического равновесия (пропорциональности) между различными частями общественного производства. А именно:

• 
  между первым и вторым подразделением;
  
• 
  между отраслями;
  
• 
  между производством и потреблением;
  
• 
  между спросом и предложением т. д.
  

Итак, в идеале возможность для реализации валового общественного продукта существует. В то же время кризис, начиная с 1825 года, периодически трясет мировую экономику.

Решению этих двух вопросов уже более 150 лет посвящают свои научные работы экономисты мира. На сегодня известно около 200 теорий, в которых их авторы по-разному трактуют эти вопросы.

Так, английский экономист У. Джевонс (вторая половина 19 века) возникновения экономических кризисов и их периодичность связывал с появлением темных пятен на солнце.

Американский экономист Г. Мур в труде «Экономические циклы, законы и причины их возникновения» (1914 г.) объяснял кризиса изменениями ритма движения планеты Венеры[11 ,С 63].

Француз А. Афталион причиной экономических кризисов считал неравномерность технического прогресса, а его соотечественник Симон де Сисмонди - недостаточное потребление населения.

Украинский экономист М.Туган-Барановский (1865-1919 гг) причину финансовых кризисов усматривал в диспропорцийному развития отдельных отраслей экономики. Американцы Й. Шумпетер и Х. Елвин объясняли возникновение кризиса использованием в производстве важных нововведений (железной дороги).

Финансовый кризис включает следующие явления:

- обвальное падение валютных курсов;

- резкое повышение процентных ставок;

- изъятие банками в массовом порядке своих депозитов в других кредитных учреждениях, ограничение и прекращение выдач наличности со счетов (банковский кризис);

- разрушение нормальной системы расчетов между компаниями посредством финансовых инструментов (расчетный кризис);

- кризис денежного обращения;

- долговой кризис.

Множество факторов определяют возникновение и развитие финансовых кризисов. Нередко причины кризиса остаются загадкой. Обычно условием финансовых кризисов являются нарушения, неблагополучие в соотношении различных видов активов в определенных звеньях финансовой системы. Так, при признаках неблагополучного положения в компании или нарочито умышленно созданной ситуации акционеры начинают сбрасывать акции, что может вызвать понижательную тенденцию в биржевых курсах. Когда возникают сомнения в надежности банков, вкладчики стремятся скорее изъять свои вклады, а так как банки обладают ограниченными ликвидными средствами, то они не могут сразу вернуть значительную часть вкладов. В силу взаимосвязанности элементов хозяйственной системы может начаться цепная реакция, приводящая к финансовому кризису. Иностранный капитал уходит из страны, одновременно, а может быть раньше, бежит национальный капитал. Бегство капитала из страны приводит к увеличению спроса на иностранную валюту[19 ,С. 96].