УМК по Уголовному праву. Учебнометодический комплекс по дисциплине Уголовное право

• Название: Учебнометодический комплекс по дисциплине Уголовное право
• Анкор: УМК по Уголовному праву.doc
• Дата: 20.05.2017
• Размер: 6.04 Mb.
• Имя файла: УМК по Уголовному праву.doc
• Тип: Учебно-методический комплекс; #8006
• страница: 29 из 83

Часть 2 ст. 174 УК включает квалифицирующее обстоятельство: совершение преступления в крупном размере. Согласно примечанию к ст. 174 УК финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом признаются совершенными в крупном размере, если их сумма превышает 1 млн. руб.

Часть 3 ст. 174 УК предусматривает ответственность за деяние, предусмотренное ч. 2 настоящей статьи, если оно совершено: а) группой лиц по предварительному сговору или б) лицом с использованием своего служебного положения. Понятие группы лиц по предварительному сговору дается в ч. 2 ст. 35 УК. Совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения означает, что преступление совершается: должностным лицом или служащим государственных органов или органов местного самоуправления; лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой и иной организации (п. 23 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. № 23).

Такими лицами могут быть банковские служащие, государственные

служащие, работники правоохранительных органов, управляющий или генеральный директор какой-либо коммерческой организации и т.д.
Часть 4 ст. 174 УК устанавливает уголовную ответственность при особо отягчающих обстоятельствах, если действия, предусмотренные ч. 2 и 3 данной статьи, совершаются организованной группой. Понятие организованной группы раскрывается в ч. 3 ст. 35 УК. В составе организованной группы могут быть работники банков, фондовых бирж, брокерских контор, инвестиционных фондов и т.д. Если преступление совершается преступным сообществом, то действия организатора или руководителя должны квалифицироваться по совокупности преступлений: по ч. 4 ст. 174 и ч. 1 ст. 210 УК.

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1).

Предмет преступления совпадает с аналогичным понятием, предусмотренным ст. 174 УК. Различие предметов заключается в том, что применительно к ст. 174 УК это денежные средства и иное имущество, которые пускаются в хозяйственный оборот, нажиты преступным путем другими лицами, о чем заведомо известно виновному. По статье 174.1 УК предметом преступления являются деньги и иное имущество, нажитые

самим преступником.

Объективная сторона преступления характеризуется действиями, направленными на легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступлений (за исключением предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК). Закон расширяет число способов, при помощи которых можно легализировать эти средства и иное имущество.

Кроме указанных в ст. 174 УК — совершение финансовых операций и других сделок, закон называет использование указанных средств или имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Например, лицо регистрируется как индивидуальный предприниматель и действует в этом качестве или вносит суммы в уставный капитал какой-либо коммерческой организации, или создает благотворительный фонд и так далее.

Преступная деятельность, которая предшествует легализации (отмыванию), не входит в понятие анализируемого преступления, она — за рамками состава и должна квалифицироваться дополнительно по другим статьям Уголовного кодекса (за исключением ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК), если не истекли сроки давности (п. 22 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. № 23). Например, деньги и вещи были приобретены в результате вымогательства, получения взяток или хищения и затем были пущены в хозяйственный оборот, т.е. легализованы.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и целью придать преступным доходам легальный характер.

Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет, в некоторых случаях — специальный субъект.

Части 2, 3 и 4 ст. 174.1 УК содержат отягчающие и особо отягчающие обстоятельства, аналогичные предусмотренным ст. 174 УК.

Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого

преступным путем (ст. 175 УК). По внешним признакам анализируемое преступление совпадает с предпринимательством. Но законное предпринимательство основывается на собственном риске за счет собственных средств. Действия, предусмотренные в ст. 175 УК, связаны с имуществом, добытым преступным путем, которым лицо, не являясь его подлинным собственником, владеет и распоряжается как собственным. Поэтому закон признает такое поведение преступным.

Не представляется убедительной точка зрения, согласно которой «расхититель не может нести дополнительную ответственность за способ использования» похищенного имущества, т.е. за его легализацию (см.:

Комментарий к УК РФ. Кн. 2 / Под ред. проф. О.Ф. Шишова. С. 84).

Предметом преступления признается имущество, заведомо добытое преступным путем, т.е. в результате грабежа, разбойного нападения, вымогательства и других преступных действий. Не могут быть предметом рассматриваемого преступления драгоценные металлы и природные драгоценные камни, оружие, боеприпасы, взрывные устройства, ядерные материалы или радиоактивные вещества, наркотики и другие предметы, изъятые из свободного гражданского оборота. Приобретение или сбыт таких предметов образуют признаки самостоятельных преступлений (ст. 191, 220, 222, 228, 228.1, 234, 242 УК).

Объективная сторона преступления характеризуется действиями, составляющими две формы преступной деятельности: приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем. Обязательным признаком данных действий является то, что они не были заранее обещаны первичному преступнику.

В случае заранее обещанных приобретения или сбыта краденого имущества виновный становится соучастником (пособником) хищения (п. 2 постановления Пленума Верховного Суда СССР от 31 июля 1962 г. № 11 «О судебной практике по делам о заранее обещанном укрывательстве преступлений, приобретении и сбыте заведомо похищенного имущества»).

Приобретение имущества включает его покупку, принятие в подарок, получение в порядке обмена, в уплату долга и т.д.

Сбыт имущества выражается во всех формах его отчуждения: продаже, дарении, обмене, в виде оплаты услуг и проч.

Состав по конструкции формальный; преступление признается оконченным с момента выполнения любого из действий.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым

умыслом. Лицо осознает, что приобретает или сбывает имущество, заведомо добытое преступным путем, и желает совершить эти действия. Признак заведомости обязателен для характеристики субъективной стороны. Цель и мотив — как правило, корыстные.

Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет.

Часть 2 ст. 175 УК включает два квалифицирующих обстоятельства: а) совершение преступления группой лиц по предварительному сговору; б) совершение преступления в отношении нефти и продуктов ее переработки, автомобиля или иного имущества в крупном размере. Понятие группы лиц по предварительному сговору дается в ч. 2 ст. 35 УК. Крупный размер определен в примечании к ст. 169 УК — свыше 250 тыс. руб.

Часть 3 ст. 175 УК содержит два особо отягчающих обстоятельства: а) совершение преступлений, предусмотренных ч. 1 и 2 статьи, организованной группой; б) совершение тех же преступлений лицом с использованием своего служебного положения. Понятие организованной группы дано в ч. 3 ст. 35 УК. Понятие служебного положения может быть раскрыто на основании примечаний к ст. 201 и 285 УК.

Следует заметить, что рассматриваемое преступление сходно с преступлением, предусмотренным ст. 174 УК. В обоих случаях виновный заведомо знает, что совершает сделку с имуществом, полученным в результате совершения преступления другим лицом. Различие заключается в том, что в первом случае (ст. 174 УК) виновный совершает сделку в целях придания этому имуществу легального характера. Во втором (ст. 175 УК) — такая цель отсутствует.

3. Преступления в сфере кредитных отношений

Непосредственным объектом данной группы преступлений являются кредитные отношения как часть отношений в сфере экономической деятельности. Кредитные отношения возникают в результате кредитного договора и регулируются нормами гражданского права, в них содержится понятие кредитного договора, определяются его виды, права и обязанности сторон, являющиеся субъектами кредитных отношений.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства или другое имущество заемщику в определенном размере на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить денежную сумму, другие вещи и уплатить установленные договором проценты (ст. 807, 819 ГК РФ).

ёКредитные отношения позволяют осуществлять экономическую деятельность в случаях временного недостатка материальных средств у одних хозяйствующих субъектов и наличия временно свободных ресурсов у других, в целях их более эффективного использования.

Кредитные отношения являются объектом уголовно-правовой охраны норм, предусмотренных ст. 176, 177, 195-197 УК.

Следует отметить, что в юридической литературе нет единой точки зрения в вопросе о непосредственном объекте данной группы преступлений.

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК). Статья 176 УК устанавливает уголовную ответственность за два преступления, различающиеся по характеру предмета посягательства: ч. 1 — за получение кредита или льготных условий кредитования; ч. 2 — за незаконное получение государственного целевого кредита или его нецелевое использование. Оба деяния признаются преступными при условии причинения крупного ущерба.

Предметом первого преступления является кредит в виде денежной ссуды, а также товарный (вещи, определяемые родовыми признаками — ст. 822 ГК РФ) или коммерческий (в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки или рассрочки оплаты товаров, работ, услуг — ст. 823 ГК РФ) кредит, предметом второго преступления — государственный целевой кредит (ссуда в денежной форме), выдаваемый Центральным банком РФ из бюджетных средств или из средств государственных внебюджетных фондов для реализации конкретных государственных программ (социальных, развития военно-промышленного комплекса, транспортной системы, энергоресурсов, малого и среднего предпринимательства и т.д.).

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК, характеризуется действиями: а) получением кредита, б) получением льготных условий кредитования индивидуальным предпринимателем или руководителем организации. Получение кредита означает вступление одной стороны (заемщика в лице индивидуального предпринимателя или организации) в такие договорные отношения, которые порождают обязанность другой стороны (кредитора — банка или другой кредитной организации) передать в собственность заемщику денежные суммы или другое имущество на определенный срок под условием обязательного их

возврата и выплаты процентов по ним (ст. 819 ГК РФ).

Понятие индивидуального предпринимателя, организации — юридического лица (банка и кредитной организации) были рассмотрены ранее (см. вопрос 2 настоящей лекции).

Центральный банк РФ как орган банковского регулирования и банковского надзора устанавливает обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций, включая операции по кредитам.

Предоставление банком денежных средств в кредит юридическим лицам осуществляется только в безналичном порядке путем зачисления денежных сумм на их расчетные счета; физическим лицам, в том числе индивидуальным предпринимателям — в безналичном порядке путем зачисления на его расчетный счет или на счет пластиковой карточки либо наличными денежными средствами через кассу банка. По поручению заемщика деньги могут быть направлены на оплату предъявленных расчетных счетов.

Выдача кредита в иностранной валюте производится только в безналичном порядке. Сумма кредита и его процентная ставка устанавливаются сторонами в договоре кредита. Способами обеспечения возврата кредита являются: поручительство других лиц или организаций, гарантия другого банка, залог имущества (движимого или недвижимого), в том числе ценных бумаг (государственных или иных ценных бумаг). Возврат основного долга по кредиту осуществляется единовременно или частями в сроки, указанные в договоре.

Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно.

Льготные условия кредитования — более выгодные условия, в сравнении с общими, устанавливаются кредитором. Это могут быть: более низкая ставка кредита, более долгосрочный его характер, отсрочка первого взноса в счет погашения ссуды и т.д.

Например, льготные условия кредитования установлены для субъектов малого и среднего предпринимательства в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» или для граждан, нуждающихся в улучшении жилищных условий, а также юридических лиц, получающих заемные средства для строительства (реконструкции) и приобретения жилья, обустройства земельных участков под жилищное строительство.

Закон определяет способ совершения преступления: путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии заемщика, в связи с чем получение кредита становится незаконным. При заключении кредитного договора будущий заемщик обязан представить, кроме заявления (для индивидуальных предпринимателей) и заявки (для юридических лиц), документы, удостоверяющие личность заемщика и его статус, личность поручителя, документы, подтверждающие их благонадежность, а именно — сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии.

Хозяйственное положение — это данные о недвижимости, которая может выступать в качестве залога как один из способов обеспечения возврата кредита, сведения о запасах сырья или готовой продукции, о наличии договоров с другими партнерами и т.д.

Финансовое состояние — это сведения о материальных ресурсах заемщика для обоснования кредита в денежном выражении, что подтверждается выписками из расчетного счета, сведениями о балансе на последнюю отчетную дату и на день обращения за кредитом, аудиторским заключением о проверке достоверности годового баланса, списком кредиторов и задолжников (для юридических лиц), декларацией о доходах за предыдущий год, заверенной налоговой инспекцией, справкой о наличии или отсутствии других кредитных договоров (для индивидуальных предпринимателей).

В нарушение установленных правил виновный (индивидуальный предприниматель или руководитель организации) представляет банку или иной кредитной организации заведомо ложные сведения о своей благонадежности, т.е. получает кредит обманным способом. При достоверной информации о хозяйственном положении или финансовом состоянии заемщика, а также о личности заемщика кредит не был бы выдан. Сообщение ложной информации технически может быть передано в письмах, по факсу, устно в ходе переговоров, путем подложных документов. Например, представляется поддельный документ, подтверждающий гарантии возврата

кредита другого банка, или поддельное свидетельство о праве собственности на имущество, которое выступает в виде залога (на квартиру, транспортное средство и т.д.), или виновный выдает себя за субъекта малого предпринимательства (якобы производит коляски или иные средства адаптации инвалидов).

Изготовление и использование подложных документов дополнительной квалификации по ст. 292 или 327 УК не требуют, так как охватываются признаками данного состава ступления.

Состав по конструкции материальный. Законодатель в качестве обязательного признака объективной стороны включил общественно опасные последствия в виде крупного материального ущерба. Преступление признается оконченным с момента причинения такого ущерба, понятие которого дается в примечании к ст. 169 УК РФ — сумма свыше 250 тыс. руб. Причинение ущерба на меньшую сумму влечет административную ответственность по ст. 14.11 КоАП РФ.

В литературе встречаются различные мнения по поводу содержания понятия «крупного ущерба». Одни авторы считают достаточным прямой действительный ущерб, другие включают в это понятие и упущенную выгоду, некоторые дополняют его расходами, связанными с совершением преступления.

Представляется более обоснованной точка зрения, согласно которой крупные ущерб состоит из суммы кредита и упущенной выгоды в виде невыплачен процентов. Ущерб может быть причинен не только кредитору, но и поручителю или гаранту, другим хозяйствующим субъектам.

Следует обратить внимание на особенность объективной стороны преступления при установлении третьего ее признака — причинной связи между действиями заемщика и причинением крупного ущерба. Главное в содержании объективной стороны заключается в том, что виновный не только получил кредит обманным способом, но и не возвратил его, в результате чего и был причинен крупный материальный ущерб.

Состав преступления по структуре является сложным: объективная сторона характеризуется действием и бездействием (получением и невозвращением кредита), а также общественно опасными последствиями (крупным ущербом). Это не указано в законе, но вытекает из его толкования.

Поэтому причинную связь следует устанавливать не между незаконным получением кредита и крупным материальным ущербом, а между невозвращением кредита и материальным ущербом. В случае, когда кредит погашен своевременно, хотя и был получен обманным путем, вопрос об уголовной ответственности за данное преступление не возникнет, поскольку отсутствует признакия крупного материального ущерба. Но виновный может быть привлечен к ответственности по ст. 292 или 327 УК.

Преступление, предусмотренное ст. 176 УК, имеет сходные черты с мошенничеством (ст. 159 УК) по способу совершения и общественно опасным последствиям. Разграничиваются они по субъективной стороне. При мошенничестве лицо, обращаясь с заявлением (заявкой) на получение кредита и представляя подложные документы, имеет целью не возвращать полученную ссуду.

При незаконном получении кредита такая цель отсутствует, виновный, оценивая свои материальные возможности, хотя и осозна-

ет степень риска, но надеется вернуть кредит.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом, что подтверждается целенаправленностью действий субъекта на получение необоснованного кредита, и фактом его невозвращения, причинившего крупный ущерб кредитору или другим лицам. Виновный, получая кредит или незаконные льготы обманным способом, осознает общественно опасный характер их действий, предвидит неизбежность причинения крупного ущерба в случае невозвращения кредита и желает его причинить.

Данной позиции придерживаются не все авторы. Значительная часть считают, что преступление может быть совершено как с прямым, так и с косвенным умыслом, некоторые усматривают только косвенный умысел и легкомыслие, а отдельные авторы допускают все четыре вида вины: прямой, косвенный умысел, легкомыслие и небрежность, что нельзя признать достаточно обоснованным.

В случае невозвращения крдита общественно опасные последствия в виде крупного ущерба неизбежны, что характерно только для прямого умысла.

Субъект преступления — специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации. Возраст субъекта определяется в зависимости от статуса заемщика. Но во всех случаях субъектом может быть лицо в возрасте не моложе 16 лет.