Закон-РФ-от-27_11_1992-N-4015-1-ред_-от-01_05_2019-Об-организаци. Закон рф от 27. 11. 1992 n 40151 (ред от 01. 05. 2019) "Об организации страхового дела в Российской Федерации"
 Скачать 0.93 Mb.
|
|
КонсультантПлюс надежная правовая поддержка www.consultant.ru Страница 45 из 78 Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 01.05.2019) "Об организации страхового дела в Российской Федерации" Документ предоставлен КонсультантПлюс Дата сохранения: 20.11.2019 государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей. (п. 8 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 251-ФЗ) 9. Определенные в настоящей статье перечни документов, представляемых соискателями лицензий для получения лицензий, являются исчерпывающими, за исключением случаев, если федеральными законами о конкретных видах обязательного страхования предусмотрены дополнительные требования к страховщикам. В целях проверки полученной информации орган страхового надзора вправе направлять в организации запросы в письменной форме о предоставлении (в пределах их компетенции) информации, касающейся документов, представленных соискателем лицензии в соответствии с законодательством Российской Федерации. 10. В случае несоответствия заявления о предоставлении лицензии и иных документов требованиям, установленным настоящим Законом и (или) нормативными актами органа страхового надзора, и (или) представления соискателем лицензии документов, которые указаны в настоящей статье, не в полном объеме орган страхового надзора направляет соискателю лицензии уведомление в письменной форме о необходимости устранения выявленных нарушений, оформления документов надлежащим образом с исчерпывающим перечнем недостающих либо неверно оформленных документов и о приостановлении срока принятия решения не более чем на тридцать рабочих дней. В случае непредставления соискателем лицензии в течение указанного в таком уведомлении срока надлежащим образом оформленных документов ранее представленное соискателем лицензии заявление о предоставлении лицензии и прилагаемые к нему документы возвращаются соискателю лицензии. Принятие решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии осуществляется органом страхового надзора в срок, не превышающий тридцати рабочих дней со дня представления соискателем лицензии в орган страхового надзора всех документов, предусмотренных настоящей статьей и оформленных надлежащим образом. Орган страхового надзора уведомляет соискателя лицензии о принятом решении о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. (п. 10 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 251-ФЗ) 11. Об изменениях, внесенных в документы, явившиеся основанием для получения лицензии в соответствии с подпунктами 3 - 12 пункта 3 , подпунктами 3 - 7 пункта 5 , подпунктами 3 - 5 пункта 6 настоящей статьи, страховщики и страховые брокеры обязаны сообщать в письменной форме в орган страхового надзора и одновременно представлять документы, подтверждающие эти изменения, в течение тридцати дней со дня внесения этих изменений. (в ред. Федеральных законов от 29.07.2017 N 281- ФЗ , от 29.07.2018 N 251- ФЗ ) 12. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Федеральный закон от 29.07.2018 N 251-ФЗ. 13. Документы, представляемые субъектами страхового дела в орган страхового надзора, должны быть составлены на русском языке. 14. Лицензия на осуществление страховой деятельности должна содержать следующие сведения: 1) наименование органа страхового надзора, выдавшего лицензию; 2) наименование (фирменное наименование) субъекта страхового дела - юридического лица; 3) фамилия, имя, отчество субъекта страхового дела - индивидуального предпринимателя; 4) место нахождения и почтовый адрес субъекта страхового дела - юридического лица или место жительства и почтовый адрес субъекта страхового дела - индивидуального предпринимателя; 5) основной государственный регистрационный номер юридического лица или индивидуального предпринимателя; КонсультантПлюс надежная правовая поддержка www.consultant.ru Страница 46 из 78 Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 01.05.2019) "Об организации страхового дела в Российской Федерации" Документ предоставлен КонсультантПлюс Дата сохранения: 20.11.2019 6) идентификационный номер налогоплательщика; 7) деятельность в сфере страхового дела (страхование, перестрахование, взаимное страхование, посредническая деятельность в качестве страхового брокера); 8) вид деятельности, осуществляемый страховой организацией (добровольное страхование жизни, добровольное личное страхование, за исключением добровольного страхования жизни, добровольное имущественное страхование или наименование вида страхования в соответствии с федеральным законом о конкретном виде обязательного страхования); (в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 223-ФЗ) 9) формы и виды страхования, осуществляемые обществом взаимного страхования на основании устава; 10) номер и дата принятия органом страхового надзора решения о выдаче, переоформлении лицензии, а также замене бланка лицензии; 11) регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела; 12) номер лицензии и дата ее выдачи; 13) иные сведения, предусмотренные органом страхового надзора. (пп. 13 введен Федеральным законом от 29.07.2018 N 251-ФЗ) 15. Форма бланка лицензии и порядок направления лицензии субъекту страхового дела устанавливаются органом страхового надзора. (в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 251-ФЗ) 16. Утратил силу с 1 января 2019 года. - Федеральный закон от 29.07.2018 N 251-ФЗ. 17. В случае изменения сведений, указанных в лицензии, она подлежит переоформлению в порядке и в сроки, установленные органом страхового надзора. (п. 17 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 251-ФЗ) 18. Субъект страхового дела в случае утраты или порчи лицензии имеет право на получение дубликата лицензии в порядке и в сроки, установленные органом страхового надзора. (п. 18 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 251-ФЗ) КонсультантПлюс: примечание. К лицам, занимающим на 28.01.2018 должности, указанные в ст. 32.1, квалификационные требования (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 281- ФЗ ) применяются с 28.01.2023, а для назначенных на должности с 28.01.2018 такие требования применяются с указанной даты. Статья 32.1. Квалификационные и иные требования (введена Федеральным законом от 10.12.2003 N 172-ФЗ) 1. Руководители (в том числе лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, руководитель коллегиального исполнительного органа) субъекта страхового дела - юридического лица (за исключением страховой организации) и являющийся субъектом страхового дела индивидуальный предприниматель должны иметь высшее образование, подтвержденное признаваемым в Российской Федерации документом о высшем образовании, и стаж работы в качестве руководителя подразделения субъекта страхового дела, иной финансовой организации не менее двух лет. (в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ) Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа страховой организации, руководителя филиала страховой организации, должно иметь высшее образование (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка КонсультантПлюс надежная правовая поддержка www.consultant.ru Страница 47 из 78 Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 01.05.2019) "Об организации страхового дела в Российской Федерации" Документ предоставлен КонсультантПлюс Дата сохранения: 20.11.2019 кадров высшей квалификации) (далее - высшее образование), подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа, и, если иное не установлено нормативным актом органа страхового надзора, опыт руководства кредитной организацией или некредитной финансовой организацией (далее при совместном упоминании - финансовая организация) либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, органе страхового надзора не менее двух лет. (абзац введен Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ) Лицо, осуществляющее функции члена совета директоров (наблюдательного совета) страховой организации, должно иметь высшее образование, подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа. (абзац введен Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ) (п. 1 в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 234-ФЗ) 1.1. Утратил силу. - Федеральный закон от 23.07.2013 N 234-ФЗ. КонсультантПлюс: примечание. О требованиях к главному бухгалтеру и иному должностному лицу, на которое возложено ведение бухгалтерского учета, см. Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ. 2. Лицо, осуществляющее функции главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера страховой организации, должно соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", и, если иное не установлено нормативным актом органа страхового надзора, иметь опыт работы по специальности в страховой, перестраховочной организации не менее двух лет из последних пяти лет, предшествующих назначению на указанную должность. (в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ) Главный бухгалтер страхового брокера должен иметь высшее образование, подтвержденное признаваемым в Российской Федерации документом о высшем образовании, и стаж работы в подразделении субъекта страхового дела, деятельность которого связана с осуществлением бухгалтерского учета и (или) финансовой деятельности, не менее двух лет. Главный бухгалтер общества взаимного страхования должен иметь высшее образование, подтвержденное признаваемым в Российской Федерации документом о высшем образовании, и стаж работы по экономической специальности или на должности, требующей знания бухгалтерского учета, не менее двух лет в страховой, перестраховочной организации, обществе взаимного страхования и (или) организации страхового брокера, зарегистрированных на территории Российской Федерации. (п. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 234-ФЗ) 2.1. Утратил силу. - Федеральный закон от 23.07.2013 N 234-ФЗ. 3. Утратил силу. - Федеральный закон от 07.03.2005 N 12-ФЗ. 3.1. Внутренний аудитор, руководитель службы внутреннего аудита должны иметь высшее экономическое, финансовое или юридическое образование, подтвержденное признаваемым в Российской Федерации документом о высшем экономическом, финансовом или юридическом образовании, и стаж работы по специальности не менее двух лет в страховой, перестраховочной, иной финансовой или аудиторской организации, зарегистрированной на территории Российской Федерации, или в органах государственного финансового контроля Российской Федерации. (в ред. Федерального закона от 23.05.2016 N 146-ФЗ) Если указанные в настоящем пункте лица имеют иное высшее образование, им необходимо подтвердить факт прохождения профессиональной переподготовки в области экономики, финансов или права, представив признаваемый в Российской Федерации документ о прохождении профессиональной КонсультантПлюс надежная правовая поддержка www.consultant.ru Страница 48 из 78 Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 01.05.2019) "Об организации страхового дела в Российской Федерации" Документ предоставлен КонсультантПлюс Дата сохранения: 20.11.2019 переподготовки, а также иметь стаж работы в подразделении субъекта страхового дела, деятельность которого связана с осуществлением бухгалтерского учета, финансовой деятельности или с правовыми вопросами, не менее трех лет. (п. 3.1 введен Федеральным законом от 23.07.2013 N 234-ФЗ) 3.2. Лицо, осуществляющее функции ревизора (руководителя ревизионной комиссии), должно соответствовать установленным органом страхового надзора квалификационным требованиям. Лицо, осуществляющее функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным органом страхового надзора по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. (п. 3.2 введен Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ) 4. На должность внутреннего аудитора, руководителя службы внутреннего аудита не может быть назначено лицо, которое: 1) осуществляло функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера страховщика или входило в состав коллегиального исполнительного органа страховщика в течение двух лет, предшествующих дате назначения на должность внутреннего аудитора, руководителя службы внутреннего аудита; 2) является акционером (участником) страховщика; 3) состоит в близком родстве или свойстве (родители, супруги, дети, братья, сестры, а также братья, сестры, родители и дети супругов) с акционерами (участниками) страховщика, либо с лицом, которое является единоличным исполнительным органом страховщика или входит в состав совета директоров (наблюдательного совета) или коллегиального исполнительного органа страховщика, либо с главным бухгалтером страховщика. (п. 4 в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 234-ФЗ) 5. Актуарий должен соответствовать требованиям, установленным федеральным законом об актуарной деятельности в Российской Федерации. (п. 5 в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 234-ФЗ) 6. Лицами, указанными в абзаце первом пункта 1 , абзацах втором и третьем пункта 2 настоящей статьи, а также лицами, осуществляющими функции внутреннего аудитора, руководителя службы внутреннего аудита общества взаимного страхования, членов правления общества взаимного страхования, членов коллегиального исполнительного органа и членов совета директоров (наблюдательного совета) страхового брокера, не могут являться: (в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ) 1) лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет. При этом под финансовой организацией для целей настоящего Закона понимаются профессиональный участник рынка ценных бумаг, клиринговая организация, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, акционерный инвестиционный фонд, кредитная организация, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, организатор торговли; (в ред. Федерального закона от 23.05.2016 N 146-ФЗ) 2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми КонсультантПлюс надежная правовая поддержка www.consultant.ru Страница 49 из 78 Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 01.05.2019) "Об организации страхового дела в Российской Федерации" Документ предоставлен КонсультантПлюс Дата сохранения: 20.11.2019 административному наказанию в виде дисквалификации; 3) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти. (п. 6 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ) КонсультантПлюс: примечание. П. 6.1 ст. 32.1 (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 281-ФЗ) применяется к фактам - основаниям признания лица не соответствующим требованиям деловой репутации, имевшим место с 28.01.2018 6.1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера страховой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала страховой организации, ревизора (руководителя ревизионной комиссии), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), члена совета директоров (наблюдательного совета) страховой организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, должно соответствовать требованиям к деловой репутации. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается: 1) наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры, у лица (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления; 2) наличие обвинительного приговора суда в отношении лица (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), совершившего умышленное преступление, без назначения ему наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора; 3) наличие установленного Банком России факта неисполнения лицом, являвшимся единоличным исполнительным органом, его заместителем, членом коллегиального исполнительного органа, членом совета директоров (наблюдательного совета) или учредителем (акционером, участником) финансовой организации, обязанностей, возложенных на него Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры; 4) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в законную силу судебного акта; 5) признание физического лица банкротом, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры; |