Отчёт учебная практика ПМ. отчет учебная СЕРГЕЕВА. 1. Оформление документов по расчетнокассовому обслуживания клиентов. 6

• Название: 1. Оформление документов по расчетнокассовому обслуживания клиентов. 6
• Анкор: Отчёт учебная практика ПМ.02
• Дата: 22.05.2022
• Размер: 325.16 Kb.
• Имя файла: отчет учебная СЕРГЕЕВА.docx
• Тип: Документы; #542991
• страница: 7 из 21

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В процессе прохождения учебной практики были закреплены теоретические знания и приобретены практические навыки и профессиональные компетенции по специальности «38.02.07 БАНКОВСКОЕ ДЕЛО».

Практика началась с вводного инструктажа, изучения требований к организации определённого рабочего места, ознакомления с санитарно-гигиеническими нормами и безопасностью работы.

Далее осуществлялось знакомство с направлением деятельности ПМ.01 Ведение расчетных документов.

Последующие дни практики были посвящены изучению особенностей структуры, индивидуального функционирования определённых информационных систем, созданных сетей предприятия Исследовался опыт выбора, применения средств информационной, современной вычислительной техники, служащими для построения надёжных информационных систем.

Исследовался опыт выбора, применения средств информационной, современной вычислительной техники, служащими для построения надёжных информационных систем предприятия. Исследовался опыт выбора, применения средств информационной, современной вычислительной техники, служащими для построения надёжных информационных систем, состав технической документации, связанный с действующими информационными системами, и разнообразных методик оформления её

Изучалась технология регистрации, быстрого сбора, передачи необходимой информации в конкретных условиях многофункциональной информационной системы предприятия, осуществлялось рассмотрение характеристик используемой вычислительной техники, особенностей их эксплуатации

На практике проводилось ознакомление с новой системой классификации, кодирования нужной информации в существующих условиях функционировании информационных систем. Изучалась структура и принципы использования локальной сети предприятия, технологий распределённой обработки данных. Исследовались виды и принципы выбора используемых операционных систем, типовая практика работы в них

Были рассмотрены задачи:

1. Оформление документов по расчетно-кассовому обслуживания клиентов.

2. Осуществление безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

3. Обслуживание расчетных операций с использованием различных видов платежных карт.

4. Изучение организации кассовой работы в коммерческом банке, оформление кассовых операций.

5. Изучение порядка открытия и ведения валютных счетов в коммерческом банке.

6. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

В процессе прохождения практики в АНПОО «КИПО были сделаны следующие выводы:

1. Поставленная цель практики была достигнута в полной мере.

2. Получили практический опыт по профессиональному модулю ПМ 01 «Ведение расчетных операций»

3. Осуществлялось рассмотрение характеристик используемой вычислительной техники.

4. Применение средств информационной ,вычислительной техники.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
Нормативно – правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) [Электронный ресурс]: по состоянию на 2017 г. – Режим доступа: СПС Гарант.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации [Электронный ресурс] : часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. № 14ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. № 146ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. № 230ФЗ: по состоянию на 2017 г. // Гарант. Информационноправовой портал. – URL:http://base.garant.ru/10164072/ .

3. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145ФЗ [Электронный ресурс] по состоянию на 2016 г. // Гарант. Информационноправовой портал. – URL: http://base.garant.ru/12112604/1/#block_20001.

4. Налоговый кодекс Российской Федерации. Части первая и вторая : текст с изм. и доп. на 20 марта 2014 года. М. : Эксмо, 2016. 880 с. (Законы и кодексы).

5. О применении контрольнокассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт [Электронный ресурс]: федеральный закон от 22 мая 2018 г. № 54ФЗ: по состоянию на 2017 г. Режим доступа: СПС Гарант.

6. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395I: по состоянию на 2017 г. Режим доступа: СПС Гарант.

7. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86ФЗ: по состоянию 2017 г. Режим доступа: СПС Гарант.

8. О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации [Электронный ресурс]: положение Банка России от 24 апреля 2008 г. № 318П: по состоянию на 2017 г. Режим доступа: СПС Гарант.

9. Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями.

10. Федеральный Закон от 10.07)2002 № 86ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» с именениями.

Интернет ресурсы:

11. Федеральный центр информационнообразовательных ресурсов [Электронный ресурс]: сайт. URL: http://fcior.edu.ru/.

12. Банк России [Электронный ресурс]: официальный сайт. URL: http://www.cbr.ru/ .

13. Банки.ру [Электронный ресурс]: информационный портал. URL: http://www.banki.ru/ .

14.Гарант. Информационноправовой портал [Электронный ресурс]. – URL: http://www.garant.ru/ .

15. Единая коллекция цифровых образовательных ресурсов [Электронный ресурс]: сайт. URL: http://schoolcollection.edu.ru/ .

ПРИЛОЖЕНИЕ А

ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА

г. Краснодар «09» мая 2020 г.

Акционерное общество ПАО «СберБанк»», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице Сергеевой А.Н., действующего на основании устава, с одной стороны и ПАО «Пакет Плюс» , именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице Фролова Р.Я ., действующего на основании устава, с другой стороны заключили настоящий договор о нижеследующем.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет № 40703810000000000088, и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с Законодательством Российской Федерации и настоящим договором.

1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, траст, операции с ценными бумагами и т.п.), осуществляется Банком на основе отдельных договоров.

2. ПРАВА И ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА

2.1. Банк обязуется:

2.1.1. Открыть Клиенту счет в течение одного рабочего дня с момента принятия Банком всех необходимых документов, требуемых в соответствии с действующим законодательством и положениями Банка.

2.1.2. Банк обязуется зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету на условиях, предусмотренных действующим законодательством и данным Договором.

Обмен финансовыми документами между Банком и Клиентом осуществляется с использованием документов на бумажном носителе или с использованием электронной системы платежей «Банк-Клиент» или (и) «Интернет Банкинг» и «Защищенная почта» (далее системы удаленного доступа). Порядок обмена документами в электронном виде определяется договором на обслуживание с использованием систем удаленного доступа.

2.1.3. Выполнять поручения Клиента о перечислении (списании) денежных сумм с принадлежащего ему счета.

2.1.4. Возвратить денежные средства в полном объеме по первому требованию Клиента.

2.1.5. Гарантировать тайну счета Клиента, операций по счету и сведений о Клиенте. Не представлять сведения, составляющие банковскую тайну, без согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных законом.

2.1.6. Осуществлять списание денежных средств со счета Клиента только на основании распоряжения Клиента. Без распоряжения Клиента (безакцептном, бесспорном порядке) списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или договорами Клиента. В последнем случае Клиент обязан представить в письменном виде в Банк: сведения о кредиторе (получателе средств), который имеет право выставлять платежные требования (инкассовые поручения) на списание денежных средств в безакцептном (бесспорном) порядке, наименовании товаров, работ, услуг, за которые будут производиться платежи, а также дату, номер и пункт договора, в соответствии с которым предусмотрено право безакцептного (бесспорного) списания средств. В случае если одно из вышеперечисленных условий отсутствует, платежное требование оплачивается в порядке предварительного акцепта, а инкассовое поручение возвращается без исполнения.

2.1.7. Зачислять поступившие на счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа.

2.1.8. Выдавать или перечислять со счета денежные средства Клиента не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа, в пределах наличия денежных средств на счете. Исполнение поручений Клиента при отсутствии денежных средств (кредитование счета) может быть предусмотрено отдельным договором.

2.1.9. Выдавать Клиенту или его уполномоченному представителю, действующему на основании доверенности, Выписки по расчетному счету в порядке и в сроки, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

2.1.10. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

2.1.11. Оказывать помощь Клиенту, в пределах своих возможностей, по розыску сумм, не поступивших получателю или не поступивших на его счет, по которым нет извещений о причине неоплаты. По письменному обращению Клиента, направлять в исполняющий банк запрос о причине неоплаты расчетных документов, в течение 3-х банковских дней с момента поступления обращения, с возмещением расходов за счет Клиента.

2.1.12. Соблюдать очередность списания денежных средств со счета Клиента, установленную действующим законодательством, осуществлять расчетные операции по поручению Клиента в соответствии с действующими законодательными актами.

2.1.13. В течение 3-х банковских дней с момента принятия на инкассо расчетных документов, отправлять их по назначению или возвращать без исполнения, в случае ненадлежащего оформления документов Клиентом. Способ доставки расчетных документов по инкассо определяет Банк.

2.1.14. Информировать Клиента об исполнении платежного поручения, в течение 3-х банковских дней с момента получения от него соответствующего письменного требования.

2.1.15. Размещать сведения о размере тарифов, за услуги оказанные Банком в общедоступном месте в Банке, на стенде информации, или в СМИ, сведения о новом размере тарифов размещать на следующий день после принятия соответствующего решения компетентным органом Банка.

2.2. Банк имеет право:

2.2.1. Использовать денежные средства Клиента, хранящиеся на счете, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

2.2.2. Отказать Клиенту в совершении расчетных и кассовых операций в случае нарушения Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк.

2.2.3. Отказать Клиенту в совершении операции по счету при невозможности совершения операции по техническим условиям, не зависящим от Банка.

2.2.4. Привлекать другие банки для выполнения операций по перечислению денежных средств по поручению Клиента.

2.2.5. Производить в бесспорном (безакцептном) порядке списание со счета Клиента задолженности, образовавшейся перед Банком в рамках настоящего договора, по другим договорам (кредитным, поручительствам, купли-продажи векселей и д.т.), денежных сумм, ошибочно записанных на счет, но не принадлежащих Клиенту, а также возмещение оплаты услуг предприятий связи, образовавшихся при выполнении поручений клиентов.

2.2.6. Осуществлять проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами в соответствии с требованиями Банка России.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

3.1. Клиент обязуется:

3.1.1. Выполнять действующие инструкции, правила и другие нормативные акты по вопросам совершения расчетно-кассовых операций. Представлять Банку платежные документы, содержание и форма которых соответствует требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

3.1.2. Оплачивать услуги Банка на условиях, в порядке и размерах, предусмотренных тарифами Банка.

3.1.3. Представлять Банку на согласование в 5-ти дневный срок после открытия счета лимит остатка наличных денег в кассе Клиента. Лимит остатка наличных денег в кассе Клиента может пересматриваться в течении года в установленном порядке по обоснованной просьбе Клиента. Лимит остатка наличных денег в кассе Клиента устанавливается Банком ежегодно в соответствии с требованиями Банка России.

3.1.4. Ежегодно подтверждать Банку остатки денежных средств по всем своим счетам, открытым в Банке, по состоянию на 1 января нового года, не позднее 15 января того же года.

3.1.5. Следить за работой счета. Клиент обязан в течение десяти дней после выдачи ему выписок письменно сообщить Банку о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. При отсутствии в течение десяти дней после проведения операций претензий к проведенным платежам все операции по счету Клиента считаются принятыми.

3.1.6. В случае внесения изменений в Учредительные документы Клиента, предоставить Банку в пятидневный срок документы, подтверждающие данные изменения. При не предоставлении Клиентом данных документов Банк не несет ответственность за какие-либо неблагоприятные последствия и убытки, возникшие в связи с расчетно-кассовым обслуживанием Клиента (отказ в проведении операции по счету из-за несоответствия наименования Клиента на расчетных документах наименованию в Уставных документах и карточке с образцами подписей, в том числе несоответствие организационно-правовой формы, и тому подобное).

3.1.7. Следить за изменениями тарифов за услуги Банка.

3.1.8. В случае предоставления или получения денежных средств от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц беспроцентного займа (в том числе оказание материальной помощи), покупки беспроцентного векселя, векселя без дисконта предоставлять в Банк копию договора в день платежа.

3.1.9. При проведении операций на основании агентского договора, договоров поручения, договоров комиссии, договоров доверительного управления и иных операций и сделок, в которых присутствует выгодоприобретатель, предоставлять в Банк копию договора и сведения для идентификации выгодоприобретателя (Анкета) в срок не позднее 5 рабочих дней с момента проведения операции, за исключением случаев, когда организация (индивидуальный предприниматель, физическое лицо), являясь выгодоприобретателем, обслуживается в Банке.

3.2. Клиент имеет право:

3.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке, установленном действующим законодательством.

3.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию.

3.2.3. Получать наличные деньги в пределах имеющихся средств на расчетном счете в случаях, установленных действующим законодательством и настоящим договором.

4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

4.1. Порядок взимания платы:

4.1.1. Одновременно с оказанием услуг Клиенту, Банк при наличии на счете Клиента денежных средств — в безакцептном (бесспорном) порядке взимает плату за услуги согласно тарифам банковским ордером, а при недостатке средств — помещает расчетный документ в картотеку неоплаченных документов по причине отсутствия денежных средств и взимает плату в ином порядке по согласованию сторон.

4.2 В течение срока действия договора Банк вправе, в одностороннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных, отдельные услуги, вводить новые платные услуги. Новый размер тарифов применяется не ранее, чем через десять дней после принятия соответствующего решения уполномоченным, в соответствии с учредительными документами, органом Банка.

4.3. За пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банк проценты не начисляет.

5. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТА

5.1. Банк осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Клиенту в течение операционного дня.

5.2. Банк принимает от Клиента наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными и в тот же день зачисляет на счет Клиента. Денежные билеты должны быть рассортированы по достоинству (номиналу), сложены лицевой стороной в одном направлении, верхней горизонтальной стороной к верхней. Монеты должны быть рассортированы по достоинствам. В противном случае с клиента взыскивается дополнительная плата за сортировку согласно тарифам Банка. Если деньги вносятся Клиентом после окончания операционного дня Банка в вечернюю кассу, зачисление осуществляется следующим днем.

5.3. В тех случаях, когда кассовым работником установлено расхождение между суммой сдаваемых денег и суммой указанной в документе, а также при обнаружении сомнительных или неплатежных денежных знаков, документ переоформляется на фактически вносимую сумму денег.

5.4.За повторный пересчет сумки (мешка) по вине Клиента, с него взыскивается дополнительная плата согласно тарифам Банка. Факт повторного пересчета удостоверяется актом, подписываемым контролером и кассиром.

5.5. Выдача денег Клиентам производится по денежным чекам, при представлении документов удостоверяющих личность получателя.

5.6. Совершение операций, при которых Клиент, не внося денег, предъявляет одновременно денежный чек и объявление на взнос наличными не допускается.

5.7. Выданные из кассы деньги, упакованные в полные и неполные пачки, Клиент проверяет, не отходя от кассы в присутствии кассового работника, выдавшего деньги. Клиент имеет право по своему желанию пересчитать полученные деньги полистно. Клиент имеет право заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении банка и в присутствии его представителя. Банк не принимает претензии по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в полученных Клиентом наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Клиентом при получении в присутствии кассового работника.