ответы международное частное право. Международное частное право понятие, система и специфика отрасли. Доктрины мчп
 Скачать 358.33 Kb.
|
|
Система международного финансового права. Через границы государств движутся товары и услуги. Во встречном направлении, как правило, движутся валютно-финансовые потоки. Капитал зачастую имеет денежную форму: например, ссудный капитал, прямые финансовые вложения в уставный капитал. Совокупность трансграничного движения финансовых средств образует международную валютно-финансовую систему, которая также является объектом международного права. В идеале порядок валютно-финансовых отношений обеспечивается путем поддержания с помощью международного права равновесия платежных балансов государств, т.е. балансов финансовых платежей и поступлений. Однако на практике в силу известного соотношения права и регулируемых им общественных отношений – динамичных и состязательных – это не достижимо. Поэтому международно-правовой режим мировой валютно-финансовой системы нацелен на сдерживание, сглаживание негативных экономических последствий кризисных ситуаций в финансовой сфере отношений государств. Соответственно в науке констатируется, что формируется международное финансовое право – сравнительно молодая подотрасль международного права. Она наряду с международным торговым и инвестиционным правом образует стержень международного экономического права. Международное финансовое право определяется как совокупность международно-правовых принципов и норм, регулирующих прежде всего международные финансовые отношения, субъектами которых выступают государства и межправительственные организации. Это право регулирует отношения, связанные с трансграничным движением финансовых потоков; отношения, связанные с платежно-расчетными операциями, предоставлением кредитов; валютные отношения; отношения по регулированию погашения долгов; межбанковские отношения; отношения, связанные с предоставлением финансовой помощи; отношения, связанные с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Эти отношения – публичные по своей природе, поскольку выпуск национальных денежных средств, контроль за их обращением – это прерогатива государства. Регулирование международных финансовых отношений осуществляется посредством двусторонних и многосторонних договоров государств, а также решений, принимаемых международными организациями. Распространенными среди двусторонних финансовых договоров являются кредитные и расчетные договоры. Среди многосторонних соглашений в сфере финансовых отношений следует упомянуть Женевские конвенции об унификации вексельного права 1930 г., Женевскую конвенцию о решении коллизионных вопросов о переводном и простом векселях 1930 г., Женевскую чековую конвенцию 1931 г., Конвенцию ООП о международных и простых векселях 1988 г. и др. Суть таких международных договоров при всех отличиях в их объектах и целях сводится к следующему. Государства договариваются о неких рамках, которые обязательны для их юридических и физических лиц; создается некоторое единообразие в правовом регулировании чекового и вексельного обращения на территории этих государств. Важную роль в международно-правовом режиме мировой финансовой системы играют международные финансовые организации. Это – ее институциональная основа. Задача обеспечения стабильности такой системы – прежде всего международных платежей, обменных курсов национальных валют – возложена на Международный валютный фонд (МВФ) – специализированное учреждение ООН. С учетом этой главной задачи функции МВФ можно условно разделить: 1) на контрольные; 2) функции технической помощи; 3) предоставление займов. Контрольная функция МВФ выражается в проведении регулярных консультаций индивидуально или на многосторонней основе с государством – членом организации для контроля за его экономической политикой. Ежегодно Фонд вправе по собственному усмотрению осуществлять экспертизу экономической ситуации любого государства-члена. По итогам анализа МВФ формулирует программу мероприятий по стабилизации обменных курсов национальной валюты. Стабилизационная программа МВФ ложится в основу переговоров между МВФ и правительством государства-члена, экономическая ситуация которого вызвала озабоченность Фонда и стала предметом контроля с его стороны. МВФ на безвозмездной основе предоставляет своим членам техническую помощь при разработке и внедрении эффективных элементов национальной экономической политики. В чрезвычайных случаях, когда государство-член испытывает серьезные трудности с платежным балансом, правовой механизм МВФ предусматривает осуществление специальной программы помощи в целях финансового оздоровления, принятой национальным правительством по рекомендации МВФ. Ключевым элементом такой программы является предоставление стабилизационных займов по условиям ее выполнения. Третья главная функция МВФ – предоставление займов. МВФ предоставляет займы, как правило, совместно с Всемирным банком. Предоставление займов осуществляется посредством: 1) программы благоприятствования росту и сокращению бедности; 2) программы по освобождению от обязательств, вытекающих из государственного внешнего долга, в рамках так называемой инициативы "Перегруженность задолженностью беднейших стран". В МВФ принята сложная система определения финансового участия. В соответствии с уставом каждое государство при присоединении к этой международной организации должно оплатить определенную долю (квоту) в подписном капитале. Периодически проводятся новые подписки на капитал, и тогда государства-члены оплачивают новые квоты. Размер квоты государства определяется в зависимости от объема валового внутреннего продукта (ВВП) и доли этого государства в мировой экономике. Посредством квот устанавливается юридическая связь государств- членов с МВФ. Во-первых, квота определяет предельный размер финансового участия государства в капитале организации. Устав предоставляет государствам возможность оплачивать свою квоту частями, первоначальный платеж должен составлять не менее 25% от их подписной квоты. Платежи могут быть осуществлены деньгами (допускаются платежи только в основных конвертируемых мировых валютах) либо универсальным платежным средством МВФ: специальными правами заимствования – СДР (от англ. special drawing rights). Оставшаяся часть оплачивается по мере требования МВФ, платежи осуществляются в национальной валюте государства. МВФ оставляет за собой право в дальнейшем предоставлять займы государствам-членам в их национальных валютах. Во-вторых, квота наделяет государство-участника пропорциональным количеством голосов при принятии решений. Первоначально каждое государство-участник получает 250 "базисных" голосов. В дальнейшем, участвуя в дополнительных подписках на капитал, государство пропорционально своему финансовому вкладу получает дополнительные голоса, исходя из установленного эквивалента: 100 тыс. СДР соответствуют одному голосу. В-третьих, величина квоты определяет лимит доступа государства-члена к финансовым ресурсам МВФ. По общему правилу объем заимствований государств нс должен превышать размера оплаченной квоты, но в чрезвычайных обстоятельствах правило допускает исключения. Совокупность всех СДР образует международный резервный фонд. При этом средства резервного фонда хранятся в форме специальных записей, обеспеченных государствами-участниками золотым или валютным содержанием в размере принадлежащих им квот. СДР обладают ликвидностью и принимаются к расчетам государствами-членами как между собой, так и с МВФ. Стоимость одной единицы СДР привязана к "валютной корзине", состоящей из четырех мировых валют: евро, японская йена, английский фунт стерлингов и американский доллар. Международный валютный фонд не остался в стороне от усилий, направленных на улучшение правового регулирования деятельности офшорных финансовых центров. Это понятие означает часть территории государства (или даже всю территорию государства), в пределах которой в соответствии с применимым национальным правом регистрируются компании иностранных резидентов, таким компаниям предоставляется право ведения на льготных (налоговых, административных, валютных и иных) условиях торговых, финансовых и иных коммерческих операций; а также льготные налоговые преимущества, которыми пользуются физические лица в целях снижения налогового бремени либо для защиты собственности от претензий третьих лиц. В 2000 г. МВФ разработал специальную программу, направленную на оценку соответствия деятельности офшорных финансовых центров международным стандартам в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; в сфере банковской, страховой деятельности; в сфере оборота ценных бумаг. По итогам оценки того или иного государства, являющегося офшорным финансовым центром или на части которого он функционирует, МВФ предлагает план конкретных мероприятий. Одним из актуальных направлений межгосударственного сотрудничества в области финансовых отношений становится международно-правовое противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Значительную роль в осуществлении такого сотрудничества играет Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – ФАТФ. Она была создана в 1989 г. в Париже по решению совещания на высшем уровне стран G-7 – "Большой семерки" (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада). В настоящее время членами ФАТФ являются более 30 государств (США, Российская Федерация, Швейцария, Королевство Нидерландов, Новая Зеландия, Канада и др.) и две международные организации (Европейская комиссия и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива). ФАТФ размещается в помещениях Организации экономического сотрудничества и развития в Париже. Российская Федерация присоединилась к ФАТФ в июне 2003 г. ФАТФ поддерживает контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным байком, Европейским банком реконструкции и развития, МВФ, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями. При создании ФАТФ была наделена полномочиями по оценке результатов сотрудничества государств в сфере предотвращения противоправного использования банковской системы и финансовых учреждений для отмывания доходов, полученных преступным путем. Понятие и содержание международных расчетных отношений В настоящее время международные расчеты опосредуют, в большинстве своем, внешнеэкономические сделки, заключаемые со стороны российских участников любыми юридическими лицами и предпринимателями. Само понятие "международные расчеты" является комплексным и включает правоотношения по осуществлению платежей в гражданско-правовых сделках, осложненных иностранным элементом. В это понятие могут включаться и валютно-финансовые, и кредитные, и денежные обязательства в зависимости от состава и направленности действий участников правоотношения. Состав участников международно-расчетных правоотношений не ограничивается продавцом и покупателем. Одну из центральных ролей при осуществлении международных расчетов занимают банки. Функционирование банков в гражданско-правовых отношениях имеет свои особенности, связанные с целевым назначением банков. В законодательстве большинства государств, в том числе и Российской Федерации, предусмотрено специальное регулирование банковской деятельности. Международные расчеты, изучаемые в аспекте МЧП, предполагают рассмотрение коллизионных вопросов. Учитывая, что, как правило, международные расчеты осуществляются между юридическими и физическими лицами разной национальной принадлежности или находящимися на территориях разных государств, то уместным будет вопрос о праве, применимом для регулирования расчетов сторон согласно международному контракту. В связи с этим следует заметить, что международные расчеты (или, в данном случае, международные денежные обязательства) могут иметь как самостоятельный характер, так и составлять часть внешнеэкономического договора. В обоих случаях надлежит выбрать такой правопорядок, регулирование которого в наибольшей степени обеспечит интересы партнеров по сделке. Платежные условия внешнеэкономических сделок включают следующие основные элементы: валюту цены; валюту платежа; место платежа; валютные оговорки; форму расчетов; порядок оплаты; санкции при задолженности платежа. Перечисленные элементы характеризуют определенные стороны выполнения расчетов. Каждый из участников внешнеэкономической сделки имеет право предложить свой вариант регулирования расчетных отношений и платежных условий. Можно подчинить все составляющие элементы платежа одной правовой системе, но можно подойти к этому вопросу дифференцированно. Например, форму расчетов подчинить одному правопорядку (например, выбрав в качестве формы расчетов документарный аккредитив, регулирование которого осуществляется международно-правовыми обычаями, кодифицированными Международной Торговой Палатой в единый документ – свод правил), а ответственность за просрочку или задолженность – другому правопорядку (например, праву страны должника). В большинстве своем международные расчеты осуществляются на основе типовых соглашений, уже апробированных либо самими партнерами, либо другими участниками при аналогичных ситуациях. Реализация комплексной регламентации (путем подчинения отдельных вопросов международных расчетов разным правовым системам) на практике используется редко. "Дробленое" регулирование осложняется еще и тем, что при определении применимого права достаточно явно проявляется противоположность интересов продавца и покупателя, имеющих свою позицию в отношении каждого элемента платежа. При формулировании положений международных контрактов, связанных с расчетами сторон, принимается во внимание существующая международная практика. В международных коммерческих отношениях приняты три основные формы расчетов: • аккредитив; • инкассо товарных документов; • банковский перевод. В практике существуют и другие формы расчетов, например осуществление расчетов путем телеграфных или почтовых переводов. Однако указанные три формы являются наиболее приемлемыми для обеих сторон (экспортера и импортера) и позволяют уменьшить степень коммерческого риска. Наиболее распространены расчеты, осуществляемые в порядке инкассовых поручений и документарных аккредитивов. При этом документы, предъявляемые к оплате, могут быть выражены в виде аккредитива, чека или векселя. Следует заметить, что квалификация понятия и содержание платежного документа в законодательстве каждого государства имеют свои особенности. Не существует единого регулирования в применении векселей, чеков и аккредитивов при осуществлении международных расчетов. Наиболее эффективное регулирование международных расчетов опосредуется международными правилами, содержащимися как в специальных международных конвенциях, так и сформулированных в виде свода обычно-правовых норм. Знание и умение правильно применять разработанные высококлассными специалистами международного уровня обычно-правовые нормы, осуществлять адекватное толкование конвенционных положений способствуют развитию международных отношений не только между конкретными партнерами по сделке, но и между государствами, к которым относятся участники ВЭС. Техника финансовых расчетов обеспечивается экономистами, бухгалтерами, аудиторами и другими лицами, обладающими специальными познаниями в этой области. Юристы должны обеспечивать правовую сторону финансовых отношений: обоснованно рекомендовать конкретную форму расчетов, учитывающую специфику правоотношения, предлагать выбор правовой системы, регулирующей финансовые обязательства сторон. Эта задача не может быть достигнута без специальных знаний соответствующего нормативного "массива", принятого как на международном, так и на национальном уровне в области международных расчетов. Антикоррупционные конвенции. ФАТФ. (ФАТФ) – The Financial Action Task Force (FATF) – межправительственная организация, вырабатывающая мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляющая оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам. ФАТФ была создана в 1989 г. по решению стран "Большой семерки" и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и имплементацией международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Членами ФАТФ являются 35 страны и 2 организации, наблюдателями – 20 организаций и 1 страна. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в 5 лет, а также 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма, которые были разработаны после событий 11 сентября 2001 г. в связи с нарастающей угрозой международного терроризма. В соответствии с Резолюцией СБ ООН № 1617 (2005), 40+9 Рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами-членами ООН. Основным инструментом принятия решений ФАТФ является Пленарное заседание, которое собирается 3 раза в год, а также рабочие группы ФАТФ: по оценкам и имплементации; по типологиям; по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег; по обзору международного сотрудничества. ФАТФ уделяет значительное внимание сотрудничеству с такими международными организациями, как МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности. Данные структуры реализуют свои программы, нацеленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Одним из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ на национальном уровне является Подразделение финансовой разведки (ПФР), отвечающее за сбор и анализ финансовой информации в пределах страны с целью выявления потоков финансовых средств, добытых незаконным путем. ЕАГ имеет статус наблюдателя в ФАТФ с февраля 2005 г. и является региональной группой по типу ФАТФ (РГТФ). В июне 2010 г. ЕАГ получен статус ассоциированного члена ФАТФ. Приняты необходимые меры по приведению ЕАГ в соответствие с новыми требованиями ФАТФ к РГТФ и подано заявление в ФАТФ о получении ЕАГ нового статуса – ассоциированного члена ФАТФ. Россия и Китай – страны-участницы ЕАГ, являющиеся членами ФАТФ. ЕАГ- Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) – региональная группа по типу ФАТФ (FATF). В ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. ЕАГ является ассоциированным членом ФАТФ |