Основы управления личными финансами рабочая тетрадь
 Скачать 54.58 Kb.
|
|
Министерство сельского хозяйства Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Воронежский государственный аграрный университет имени императора Петра I» Экономический факультет Кафедра финансов и кредита Основы управления личными финансами РАБОЧАЯ ТЕТРАДЬ для обучающихся по направлению 38.03.01 Экономика Воронеж 2021 Составители: Клейменов Д.С., к.э.н., доцент Рецензент: к.э.н., доцент кафедры экономического анализа, статистики и прикладной математики Закупнев С.Л. Рабочая тетрадь по дисциплине основы управления личными финансами рассмотрены и рекомендованы к изданию на заседании кафедры финансов и кредита (протокол № 10 от 03.06.2021 г). Рабочая тетрадь по дисциплине основы управления личными финансами рассмотрены и рекомендованы к изданию на заседании методической комиссии экономического факультета (протокол № 10 от 11.06.2021 г.). Введение Цель изучения дисциплины Основы управления личными финансами – формирование общей функциональной финансовой грамотности, овладение методами и инструментами финансовых расчетов для решения практических задач. Задачи изучения дисциплины - формирование навыков принятия решений на основе сравнительного анализа финансовых альтернатив, планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета; - изучение основ взаимодействия с банками, пенсионными фондами, налоговыми органами, страховыми компаниями в процессе формирования накоплений, получения кредитов, уплаты налогов, страхования личных и имущественных рисков и др.; - формирование умения выявлять признаки мошенничества на финансовом рынке в отношении физических лиц; - приобретение знаний о существующих в России финансовых институтах и финансовых продуктах, а также о способах получения информации об этих продуктах и институтах из различных источников; - формирование знания о таких способах повышения благосостояния, как инвестирование денежных средств, использование пенсионных фондов, создание собственного бизнеса. В курсе используются исследовательские методы обучения, предполагающие самостоятельный творческий поиск и применение знаний обучающимся при выполнении заданий для самостоятельной работы и подготовке к практическим занятиям. При подготовке к лабораторным работам студент должен: - изучить рекомендуемую литературу; - просмотреть самостоятельно дополнительную литературу по изучаемой теме; - знать вопросы, предусмотренные планом лабораторных работ и принимать активное участие в их обсуждении; - без затруднения отвечать по тестам, предлагаемым к каждой теме. Изучение дисциплины «Основы управления личными финансами» предусматривается в объеме 20 часов лекций и 20 часов практических работ. При подготовке к занятиям по дисциплине «Основы управления личными финансами» целесообразно использовать как учебную литературу, так и законодательно-нормативные материалы и статьи, публикуемые в периодических изданиях. В качестве основной литературы рекомендованы: Финансовая грамотность : учебник / Ю. Р. Туманян, О. А. Ищенко-Падукова, А. Н. Козлов [и др] ; Южный федеральный университет. - Ростов-на-Дону ; Таганрог : Издательство Южного федерального университета, 2020. - 212 с. - [ЭИ] [ЭБС Знаниум] Поветкина, Н. А. Финансовая грамотность и устойчивое развитие в цифровую эпоху (правовое измерение) : монография / Н.А. Поветкина, Е.В. Кудряшова ; ИЗиСП. — Москва : Норма : ИНФРА-М, 2022. — 104 с. - [ЭИ] [ЭБС Знаниум] Наумов, Д. И. Финансовая грамотность населения как фактор обеспечения экономической безопасности страны : научно-аналитический обзор / Д. И. Наумов. С. Л. Яблочников. И. О. Яблочникова. - Рязань : Академия ФСИН России, 2018. - 77 с. – [ЭИ] [ЭБС Знаниум] Зверев, В. А. Как защититься от мошенничества на финансовом рынке : учебное пособие / В. А. Зверев, А. В. Зверева, Д. П. Никитина. — 2-е изд. — Москва : Дашков и К, 2020. — 132 с. [ЭИ] [ЭБС Лань] Рабочая тетрадь для практических занятий по дисциплине «Основы управления личными финансами» для направления 38.03.01 Экономика [Электронный ресурс] / Воронежский государственный аграрный университет ; [сост.: Д.С. Клейме-нов] - Воронеж: Воронежский государственный аграрный университет, 2021 При подготовке к практическим занятиям целесообразно использование актуальных научных разработок по государственным и муниципальным финансам публикуемые в периодических изданиях: газеты: Российская газета http://www.rg.ru/ Экономика и жизнь http://www.ideg.ru/ Финансовая газета http://www.fingazeta.ru/ Финансовые известия http://www.finiz.ru/ журналы: Финансы http://www.finance-journal.ru Бюджет http://bujet.ru/ Региональная экономика: теория и практика http://www.fin-izdat.ru/journal/region/ Финансовый менеджмент http://www.finman.ru/ Финансы и кредит http://www.fin-izdat.ru/journal/fc/ Финансовая аналитика: проблемы и решения http://www.fin-izdat.ru/journal/fa/ Дайджест-Финансы http://www.fin-izdat.ru/journal/digest/ В качестве источников статистической информации обучающийся может использовать данные из официальных сайтов органов государственной власти: Официальные сайты Правительство Российской Федерации http://www.gov.ru Президент Российской Федерации http://www.kremlin.ru МинФин: http://www.minfin.ru Госдума duma.gov.ru Внешний долг Российской Федерации http://www1.minfin.ru/ru/public_debt/internal Внутренний долг Российской Федерации http://www1.minfin.ru/ru/public_debt/internal Бюджет http://www.minfin.ru/ru/budget Реформы МинФина: http://www.minfin.ru/ru/reforms Центр Статистических Исследований http://www.riskcontrol.ru Счетная палата Российской Федерации http://www.ach.gov.ru Экспертно-консультативный Совет при Председателе счетной палаты РФ http://www.eks.ru Росстат http://www.gks.ru/ Федеральная налоговая служба www.nalog.ru Федеральная служба финансового бюджетного надзора www.rosfinnadzor.ru Федеральное казначейство www.roskazna.ru Администрация Воронежской области http://www.govvrn.ru/wps/wcm/connect/Voronezh/AVO/Main Главное финансовое управление Воронежской области http://www.gfu.vrn.ru/ Воронежская областная Дума http://www.vrnoblduma.ru/ Тематический план учебной дисциплины «Основы управления личными финансами»
Раздел 1. Личное финансовое планирование Вопросы к теме: Личный бюджет, методы его составления Доходы Расходы Основы принятия эффективных экономических решений Вопросы для самостоятельной работы: В чем заключается необходимость ведения личного бюджета Приложения, позволяющие систематизировать ведение личного бюджета. Практические задания Задание 1 Пожалуй, наиболее важным этапом составления финансового плана является определение финансовых целей. Несмотря на кажущуюся простоту, этот этап может оказаться основным препятствием к составлению плана. Необходимо обдумать свои желания в перспективе всей жизни, учесть мнения членов семьи, прийти к согласию в расстановке приоритетов – ведь зачастую начать двигаться ко всем целям сразу не представляется возможным. Продумайте и запишите свой перечень финансовых целей. Определите дату их реализации. Найдите примерную стоимость каждой из них. Если вы будете начинать двигаться к цели не с нуля, то есть вы хотите не купить квартиру, а улучшить жилищные условия, не купить машину, а поменять имеющуюся на лучшую, или у вас уже есть накопления на пенсию или обучение ребенка, то за текущую стоимость цели вы можете принимать разницу между ценой приобретения того, что хочется и того, что уже у вас есть. Параметры финансовой цели
Задание 2 Важно найти комфортную именно для вас нагрузку на бюджет. Незаметной, комфортной, не изменяющей критично привычный образ жизни считается сумма в 30% от вашего текущего бюджета расходов. Не давайте вашим деньгам лениться, заставляйте их трудиться на ваше благо. Скорость движения к цели
Задание 3 Составьте свой семейный бюджет на месяц, вписав все возможные источники дохода вашей семьи, и разделив статьи расходов на постоянные и переменные. Бюджет семьи _____________ на __________ 20__ г.
Тесты 1. К доходам физического лица относится прибыль от предпринимательской деятельности а. верно б. неверно 2. Учет личных финансов можно вести: а. в тетрадке б. в специальных приложениях в. в программе Excel г. все вышеперечисленное 3. Драгоценные камни могут стать как потребительским, так и инвестиционным активом. а. верно б. неверно 4. Нетрудовые доходы запрещены в настоящее время законодательством РФ. а. верно б. неверно 5. Личный финансовый план делается один раз, и ему нужно следовать всю жизнь? а. верно б. неверно 6. Чтобы избежать импульсивных трат, следует заранее составлять список необходимых покупок. а. верно б. неверно 7. Что из перечисленного является примером фиксированных расходов? а. питание в столовой б. оплата мобильной связи в. проездной на общественный транспорт г. все вышеперечисленное 8. В чем основная цель резервного капитала? а. повседневные траты б. защита от рисков в. дополнительные источники дохода г. все вышеперечисленное 9. Что из перечисленного входит в домашнюю бухгалтерию? а. учет активов и пассивов б. учет доходов и расходов в. составление бюджета г. все вышеперечисленное д. ничего из вышеперечисленного 10. В каком периоде жизни люди, как правило, делают наибольшие сбережения? а. детство и юность б. молодость в. зрелость г. старость 11. Что может помочь накопить деньги? а. сокращение расходов б. увеличение доходов в. использование банковского депозита г. все вышеперечисленное д. ничего из вышеперечисленного 12. В чем основная цель текущего капитала? а. повседневные траты б. защита от рисков в. дополнительные источники доходов г. ничего из вышеперечисленного 13. Могут ли расходы в бюджете превышать доходы? а. нет б. да, но только за счет долгов в. да, но только за счет сбережений г. да, за счет долгов и сбережений 14. С какой целью приобретаются инвестиционные активы? а. повышение статуса б. удовлетворение потребностей в. получение дохода г. ничего из вышеперечисленного 15. Какие требования предъявляются к финансовой цели в процессе принятия решения? а. реалистичность б. конкретность в. цель должна иметь определенный горизонт г. все вышеперечисленное д. ничего из вышеперечисленного | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||