2016. Приложение 1_БД. Приложение 1 Оценочные средства для текущего контроля знаний по учебной дисциплине

• Название: Приложение 1 Оценочные средства для текущего контроля знаний по учебной дисциплине
• Дата: 18.09.2019
• Размер: 117.84 Kb.
• Имя файла: 2016. Приложение 1_БД.docx
• Тип: Документы; #87155
• страница: 3 из 5

Блок 2 «Уметь»

1 Установите соответствие обозначенного характера участия в лизинговой сделке её участникам.

Участник лизинговой сделки	Характер участия в лизинговой сделке
1. Лизингополучатель 2. Лизингодатель 3. Поставщик имущества	A. Поставка оборудования в лизинг B. Приобретение оборудования в лизинг C. Производитель-продавец оборудования D. Гарант реализации лизинговой сделки

2. Установите соответствие между обозначенными катего­риями лиц - потребителями трастовых услуг и видами трастовых операций.

Вид трастовых операций	Категория лиц
1. Персональные 2. Институциональные 3. «Мастер»-траст	A. Фирма—собственник имущества B. Граждане C. Пенсионный фонд D. Страховая компания

3. Установите соответствие между обозначенной докумен­тацией и видами персональных трастовых операций.

Вид трастовой операции	Документация
1. Завещательный траст 2. Безотзывной траст 3. Отзывной траст	A. Договор, который может быть расторгнут доверителем в любой момент B. Договор, который не может быть рас­- торгнут доверителем C. Завещание гражданина D. Заявление родственников

4. Выберите правильные ответы и обоснуйте.

Система кредитовая - это :

- кредитная система;

- банковская система;

- система денежно- кредитных институтов;

- совокупность элементов, обеспечивающих рациональное использование ссудных ресурсов;

- совокупность отношений, складывающихся между кредитором и заемщиком по поводу движения ссудной стоимости;

- порядок выдачи и предоставления кредитов.

5. Выберите правильные ответы и обоснуйте.

Какие элементы входят в систему кредитования?

- кредитные институты;

- объекты кредитования;

- субъекты кредитования;

- банковская инфраструктура;

- методы кредитования;

- принципы кредитования;

- планирование кредитных отношений;

- механизм предоставления и возврата кредита;

- формы обеспечения возвратности кредита;

- кредитная политика банка;

- лимиты кредитования;

- ресурсы банка;

- кредитная документация;

- кредитный мониторинг.

6. Выберите правильные ответы и обоснуйте.

Основные черты современной системы кредитования, отличающие ее от доре­форменной:

• 
  зависимость объема кредитных вложений банка от величины его кредитных
  ресурсов;
  
• 
  акцент при кредитовании на кредитоспособность субъекта;
  
• 
  отсутствие объектов кредитования;
  
• 
  договорный характер кредитных отношений банка и заемщика;
  
• 
  кредитование при наличии обеспечения;
  
• 
  зависимость объема и структуры кредитных вложений от ликвидности банка;
  
• 
  централизованное установление порядка кредитования;
  
• 
  нацеленность банка на получение доходов, прибыли;
  
• 
  учет рисков невозврата кредитов;
  
• 
  расширение состава кредитных инструментов;
  
• 
  учет рыночных факторов при установлении процентных ставок за кредит.
  

7. Укажите набор обязательных документов, представляемых предприятием в банк для получения кредита (предприятие имеет расчетный счет в данном банке и неод­нократно пользовалось его кредитами):

• 
  учредительные документы, заверенные нотариально;
  
• 
  технико-экономическое обоснование кредита или расчет потребности в кре­-
  дите;
  
• 
  анкеты руководителей предприятия;
  
• 
  срочное обязательство;
  
• 
  документ с указанием возможной формы обеспечения возвратности кредита;
  
• 
  ходатайство об открытии ссудного счета;
  
• 
  кредитная заявка (ходатайство о выдаче кредита);
  

-справка налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом;

• 
  справка о задолженности по кредитам, полученным в других банках;
  
• 
  отчетный баланс предприятия;
  
• 
  отчет о финансовых результатах;
  
• 
  образцы подписей и оттиска печати.
  

6. 
   Выберите правильные ответы и обоснуйте.
   

Овердрафт - это:

• 
  выдача ссуды на оплату чека;
  
• 
  выдача ссуды со специального ссудного счета;
  
• 
  выдача ссуды на покрытие дебетового сальдо по расчетному счету клиента;
  
• 
  любая выдача ссуды.
  

6. 
   Выберите правильные ответы и обоснуйте.
   

Контокоррентный счет - это:

• 
  разновидность текущего счета;
  
• 
  разновидность ссудного счета;
  
• 
  сочетание расчетного и ссудного счетов;
  
• 
  расчетный счет с правом получения кредита на покрытие дебетового сальдо;
  
• 
  расчетный счет с правом получения кредита на очень короткий срок
  

6. 
   Выберите правильные ответы и обоснуйте.
   

Коммерческий банк прибегает к консорциальному кредитованию крупного кли­ента:

• 
  когда клиентом выступает консорциум;
  
• 
  при недостаточности у него свободных кредитных ресурсов;
  
• 
  при возникновении угрозы нарушения экономических нормативов Банка Рос­
  сии в случае самостоятельной выдачи кредита;
  
• 
  при недостаточной уверенности в платежеспособности заемщика;
  
• 
  для увеличения прибыли;
  
• 
  для распределения кредитных рисков.
  

11. В коммерческий банк обратился потенциальный заемщик с просьбой предоста­вить кредит под залог ликвидных активов.

Сумма кредита - 2000 тыс.руб.

Срок кредита - 6 месяцев

Ставка за кредит - 17 % годовых, при возникновении просрочки она возрастает в 2 раза.

Заемщик отнесен банком к 3 классу кредитоспособности.

Возможный срок реализации заложенного имущества банком оценен в 90 дней.

Возможные расходы по реализации заложенного имущества по расчетам бан­ка составят 10% от его стоимости.

Требуется определить минимальную сумму залога, на которую банк может согласиться при предоставлении кредита.

12. Торговая фирма " Дон" предоставила в банк заявку на получение кредита в размере 4500 тыс.руб. на срок 4 месяца для оплаты закупаемых швейных изделий. Условия получения товара - стопроцентная предоплата. В качестве обеспечения кредита фирма готова предоставить залог товаров в обороте.

Средние остатки товаров на складе за отчетный год составляли 9000 тыс. руб., минимальные остатки - 6500 тыс. руб.

Для оценки соответствия товарных остатков на складе данным баланса, а также в целях осуществления проверки соблюдения заемщиком складской дисциплины и оценки ведения складского учета произведен выезд кредитного работника в фирму. Проверкой нарушений не установлено.

Процентная ставка за кредит - 16%.

Стоимость необходимого залога банком определяется по формуле: ( сумма кредита + сумма процентов) * 1,3 ( расходы по реализации и НДС)

Требуется оценить достаточность залога.

13. Выберите правильные ответы и обоснуйте.

Факторы, определяющие соотношение суммы залога и величины кредита:

• 
  финансовое положение и класс кредитоспособности заемщика;
  
• 
  степень рисковости кредитной сделки;
  
• 
  вид залога;
  
• 
  финансовое положение банка;
  
• 
  ожидаемый уровень инфляции;
  
• 
  процентная ставка за кредит;
  
• 
  расходы по реализации заложенного имущества;
  
• 
  срок реализации заложенного имущества.
  

14. Выберите правильные ответы и обоснуйте.

Требования, предъявляемые к предмету "залога товаров в обороте":

• 
  ликвидность;
  
• 
  сохраняемость (без потери потребительских качеств;
  
• 
  соблюдение норм хранения товаров;
  
• 
  возможность осуществления контроля со стороны банка за хранением заложенных товаров;
  

- высокая стоимость;

- низкие цены;

- портативность;

- относительно стабильные цены;

- неизменность состава и структуры товарной массы.

15. Укажите документы, которые представляет в банк клиент для открытия расчет­ного счета:

• 
  обязательство соблюдать правила и требования банка;
  
• 
  учредительные документы, утвержденные и заверенные нотариально;
  
• 
  документ о государственной регистрации;
  
• 
  документ, подтверждающий внесение средств на счет;
  
• 
  гарантию или поручительство другого юридического лица;
  
• 
  документ, подтверждающий постановку на учет во вне­бюджетных фондах;
  
• 
  карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально;
  
• 
  анкеты руководителей.
  

Блок 3 «Владеть»

1. 
   Банк выдал в начале квартала кредит на сумму 100 тыс. руб. сроком на один месяц по ставке 16% годовых, через месяц -кредит на сумму 200 тыс. руб. сроком на два месяца по ставке 20% годовых. Сколько составит сумма процентов за первый кре­дит, за второй кредит и общий процентный доход банка?
   
2. 
   Банк выдал кредиты на сумму 10 млн руб. по ставке 20% годо­вых, на сумму 5 млн руб. по ставке 22% годовых и на сумму 15 млн руб. по ставке 17% годовых. Какими будут средняя став­ка и доход банка по этим кредитам? Рассчитайте общий доход банка.
   
3. 
   Кредитный договор между коммерческим банком и фирмой-заемщиком предусматривает, что банк предоставляет кредит в размере 3 млн руб., выдавая его по 1 млн руб. в начале каждо­го года по ставке 18% годовых в течение трех лет. Фирма воз­вращает долг, выплачивая 1 млн 200 тыс. руб.; 1,5 млн руб.; 1,9 млн руб. в конце третьего, четвертого и пятого годов. Вы­годна ли эта операция для банка?
   
4. 
   Кредит был взят под 15% годовых, выплачивать осталось ежек­вартально по 500 руб. в течение двух лет. Из-за изменения си­туации на денежном рынке ставка по кредитам снизилась до 7% годовых. В банке согласились с необходимостью пересчета ежеквартальных выплат. Каким должен быть новый размер выплаты?
   
5. 
   Банк собирается выдать в качестве кредита 1 млн руб. под 10% годовых. Необходимо разработать план погашения этого кредита в течение пяти лет равными долями, выплачиваемыми на протяжении всего указанного периода в конце года.
   

6. 
   Получив в одном банке годовой кредит в 5 млн руб. под 12% годовых, финансовый посредник кладет их в другой банк по той же самой ставке, но с капитализацией процентов перио­дичностью в три месяца. Какими будут годовая процентная маржа и полученный в итоге чистый доход?
   
7. 
   Банком предоставлена ссуда в размере 100 тыс. руб. 16 января с погашением через девять месяцев под 20% годовых (банков­ский год — 365 дней). Рассчитайте суммы к погашению при раз­ных способах начисления процентов:
   

а) обыкновенный процент с точным числом дней;

б) обыкновенный процент с приближенным числом дней;

в) точный процент с точным числом дней.

8. 
   Величина ипотечной постоянной составляет 10%. Ипотечный кредит взят на 10 лет при ставке 10% годовых, сумма — 1 млн руб. Какой можно сделать вывод об условиях обслуживания данного ипотечного кредита?
   
9. 
   Фирма получила кредит в 18 млн руб. на три года под 18% го­довых. Погашение кредита и процентов должно происходить в конце каждого года равными суммами. Определите платежи по годам.
   
10. 
    Под залог недвижимости банк выделил ссуду в 300 млн руб. на два года, ставка — 20% годовых. Оплата ипотечной ссуды и про­центов должна происходить поквартально равными суммами. Определите график платежей.
    

Рейтинг-контроль №3



Блок 1 «Знать»

1. 
   Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца на получение части прибыли, на участие в управлении обществом и на часть имущества при ликвидации – это
   

1. 
   Облигация.
   
2. 
   Акция.
   
3. 
   Вексель.
   
4. 
   Сберегательный сертификат.
   

2. 
   Какие виды акций приносят относительно стабильный доход:
   

1. 
   Обыкновенные.
   
2. 
   Привилегированные.
   
3. 
   Любые виды.
   

3. 
   Ценные бумаги, права владения которыми подтверждаются простым предъявлением облигации, - это
   

1. 
   Именные облигации.
   
2. 
   Облигации на предъявителя.
   
3. 
   Обеспеченные облигации.
   
4. 
   Купонные облигации.
   

4. 
   Облигации, выпускающиеся под заклад конкретного имущества или ценных бумаг, принадлежащих эмитенту, - это
   

1. 
   Обеспеченные облигации.
   
2. 
   Необеспеченные облигации.
   
3. 
   Купонные облигации.
   
4. 
   Конвертируемые облигации.
   

5. 
   В зависимости от получаемого дохода векселя бывают:
   

1. 
   Простой и переводной.
   
2. 
   Процентный и дисконтный.
   
3. 
   Авалированный и неавалированный.
   
4. 
   Государственный и частный.
   

6. 
   Как называется передаточная надпись на векселе?
   

1. 
   Акцепт.
   
2. 
   Аллонж.
   
3. 
   Аваль.
   
4. 
   Индоссамент.
   

7. 
   Опцион, реализация которого не приносит прибыли, называется
   

1. 
   Опцион «без денег».
   
2. 
   Опцион «при своих».
   
3. 
   Опцион «при деньгах».
   
4. 
   Стеллаж.
   

8. 
   Кто на фондовой бирже ведет игру на повышении курсов ценных бумаг:
   

1. 
   «Быки».
   
2. 
   «Медведи».
   
3. 
   «Зайцы».
   
4. 
   «Волки».
   

9. 
   Какие ценные бумаги являются эмиссионными?
   

1. 
   Опционы.
   
2. 
   Сберегательные сертификаты.
   
3. 
   Депозитные сертификаты.
   
4. 
   Векселя.
   

10. 
    Особенность опциона заключается в том, что
    

1. 
   В сделке купли-продажи покупатель приобретает не акции, а право на его приобретение.
   
2. 
   В сделке купли-продажи покупатель приобретает титул собственности.
   
3. 
   В сделке купли-продажи покупатель приобретает акции по цене ниже спот-цены.
   
4. 
   В сделке купли-продажи покупатель приобретает обязательство на его приобретение.
   

11. 
    Опцион, который дает право покупателю, но не обязанность, купить определенный пакет ценных бумаг по соответствующей цене в течение срока действия этого опциона – это
    

1. 
   Опцион на покупку.
   
2. 
   Опцион на продажу.
   
3. 
   Стеллаж.
   
4. 
   Барьерный опцион.
   

12. 
    Какую выгоду имеет кредитная организация при совершении инвестиционных операций на рынке ценных бумаг?
    

1. 
   Комиссионное вознаграждение.
   
2. 
   Получение дохода.
   
3. 
   Создание платежных средств.
   
4. 
   Аккумулирование денежных средств.
   

13. 
    Какую лицензию необходимо иметь кредитной организации для проведения трастовых операций на рынке ценных бумаг?
    

1. 
   Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности.
   
2. 
   Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности.
   
3. 
   Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.
   
4. 
   Генеральная лицензия.
   

14. 
    Учет и удостоверение прав на ценные бумаги характерно для … коммерческих банков.
    

1. 
   Инвестиционных операций
   
2. 
   Депозитарных операций.
   
3. 
   Эмиссионных операций.
   
4. 
   Доверительных операций.
   

15. 
    Чеки могут использоваться:
    

1. 
   Только физическими лицами.
   
2. 
   Только юридическими лицами.
   
3. 
   Физическими и юридическими лицами.
   
4. 
   Только коммерческими банками.
   

16. 
    Чеки, передаваемые другому лицу путем простого вручения, именуются:
    

1. 
   Ордерными.
   
2. 
   Именными.
   
3. 
   Предъявительскими.
   
4. 
   Ассигнационными.
   

17. 
    ... пластиковая карточка позволяет ее владельцу осуществлять расчеты только в пределах той суммы, которая находится на его отдельном (карточном) счете в банке.
    

1. 
   Срочная.
   
2. 
   Дебетная.
   
3. 
   Кредитно-дебетная.
   
4. 
   Кредитная.
   

18. 
    Деятельность банка по обслуживанию пластиковых карточек именуется:
    

1. 
   Кроссированием.
   
2. 
   Эмиссией.
   
3. 
   Эквайрингом.
   
4. 
   Домициляцией.
   

19. 
    Основная цель ... банковского обслуживания - инкассирование дебиторских счетов клиентов и получение причитающихся в их пользу платежей.
    

1. 
   Факторингового.
   
2. 
   Инвестиционного.
   
3. 
   Кассового.
   
4. 
   Консалтингового.
   

20. Что из нижеперечисленного относится к внутреннему риску?

1. 
   Политический риск.
   
2. 
   Процентный риск.
   
3. 
   Валютный риск.
   
4. 
   Информационный риск.
   

21. Какой метод управления применим к процентным рискам?

1. 
   Автоматическое выполнение рутинных повторяющихся действий.
   
2. 
   Стресс-тестирование.
   
3. 
   Формирование резервов на возможные потери.
   
4. 
   Дюрация.
   

22. К какому виду риска в зависимости от времени относятся риски по проведению расчетов?

1. 
   Прошлый риск.
   
2. 
   Текущий риск.
   
3. 
   Будущий риск.
   
4. 
   Текущий или будущий риск.
   

23. Какие из нижеперечисленных видов активов относятся к первой группе ликвидности?

1. 
   Денежные средства на корреспондентских счетах.
   
2. 
   Межбанковские кредиты.
   
3. 
   Здания и сооружения.
   
4. 
   Долгосрочные инвестиции банка.
   

24. С какой периодичностью коммерческие банки представляют сведения о расчете обязательных экономических нормативов?

1. 
   Ежедневно.
   
2. 
   Ежемесячно.
   
3. 
   Ежеквартально.
   
4. 
   Ежегодно.
   

25. На каком уровне установлено минимально допустимое значение норматива мгновенной ликвидности?

1. 
   20 %.
   
2. 
   10 %.
   
3. 
   50 %.
   
4. 
   15 %.
   

Блок 2 «Уметь»

1. 
   Определить сумму начисленных процентов и наращенную сумму долга за каждый из нижеперечисленных периодов пользо­вания ломбардного кредита, используя показатели по предоставле­нию Банка России ломбардных кредитов банкам за май месяц.
   

Число регионов, осуществляющих ломбардное кредитование........………………………………….... 33

Число банков, получающих ломбардные кредиты...............…………………………………................. 89

Количество раз предоставления ломбардных кредитов.......…………………………………................287

Сумма выданных ломбардных кредитов - всего, млрд. руб. ………………………………..................9,32

В том числе:

на срок от 3 до 7 дней..............................................................……………………………………............1,52

на срок от 8 до 14 дней............................................……………………………………............................2,01

на срок от 15 до 30 дней..............................……………………………………........................................2,79

Задолженность на 01.06., млрд. руб. .............…………………………………........................................5,51

Процентные ставки, % годовых, сроком, дней:

до7...........................................................................………………………………………..........................129

до 14.............................................................…………………………………….......................................... 18

до 30 ..........................................................……………………………………............................................. 26

Ответьте на вопросы:

1. С какой целью Центральный банк РФ должен предостав­лять кредиты коммерческим банкам?

2. Чем отличаются кредитные ресурсы, приобретенные на аукционе, от централизованных кредитов?

3. Какие виды кредитов может получать коммерческий банк в Центральном банке РФ и на каких условиях?

2. Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ за получением лом­бардного кредита 500 млн. руб. на срок 7 дней под 42% годовых. В обеспечение кредита были предоставлены ОБЦ, серии № 211001 в количестве 500 штук номиналом 1 млн. руб. Попра­вочный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,9.

Определить законность и достаточность обеспечения лом­бардного кредита.

3.Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ за получением лом­бардного кредита 100 млн руб. на срок 30 дней под 60% годо­вых. В обеспечение кредита банк предоставляет ГКО серии 21064 в количестве 160 штук номиналом 1 млн руб. Поправоч­ный коэффициент на стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,8.

Задание:

1. Как определить достаточность обеспечения ломбардного кредита?

2. Каким критериям должен отвечать банк, обращающийся за ломбардным кредитом в Банк России?

3. Какие ценные бумаги включаются в Ломбардный список ЦБ РФ?

4. Какие документы необходимы для получения ломбардно­го кредита в ЦБ РФ?

5. Как оформляется выдача ломбардного кредита?

4. Банк России предоставляет кредит на аукционной основе. На аукцион выставлены ресурсы стоимостью 120 млрд. руб.

Заявки банков, принятые к аукциону, приведены в табл.