Ответы на тест Общий. Регламент 2046, п
 Скачать 15.23 Mb.
|
|
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в статье 7 Федерального закона 115-ФЗ сведения, либо представления недостоверных документов наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ $Y во всех перечисленных случаях ========== Метка: 1.4 Категория Блюма: знание __________ Могут ли кредитные организации информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? __________ нет, не могут не могут, за исключением информирования правоохранительных органов $Y не могут, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом 115-ФЗ да, могут ========== Метка: 1.5 Категория Блюма: знание __________ Какие действия запрещены кредитной организации Федеральным законом 115-ФЗ? __________ открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента $Y все перечисленные ========== Метка: 1.6 Категория Блюма: знание __________ Вправе ли кредитная организация отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица? __________ нет, не вправе да, вправе в любом случае $Y вправе, если по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона 115-ФЗ вправе, если у работников кредитной организации возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма ========== Метка: 1.7 Категория Блюма: знание __________ В течение какого периода времени операции нового, только что прошедшего государственную регистрацию клиента – юридического лица по зачислению на счет и по списанию со счета на сумму 600 000 рублей и выше подлежат обязательному контролю? __________ в течение 3 месяцев со дня открытия расчетного счета $Y в течение 3 месяцев со дня его государственной регистрации в течение 3 месяцев со дня совершения первой операции по счету ========== Метка: 1.8 Категория Блюма: знание __________ Подлежит ли обязательному контролю сделка в соответствии с договором купли-продажи недвижимого имущества (регистрация перехода права собственности проведена органами, осуществляющими государственную регистрацию прав на недвижимость и сделок с ней), находящимся в кредитном досье, подтверждающая целевое использование клиентом выданного кредита? __________ да, в любом случае $Y да, на сумму 3 000 000 рублей и ее превышающую да, на сумму 600 000 рублей и ее превышающую нет, не подлежит. ========== Метка: 1.9 Категория Блюма: знание __________ Какие из перечисленных мер воздействия предусмотрены для кредитной организации в случае невыполнения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ? __________ штраф отзыв лицензии $Y все перечисленное ========== Метка: 1.10 Категория Блюма: знание __________ Какие действия должен предпринять сотрудник кредитной организации, которому стали известны факты нарушений законодательства РФ в сфере Противодействия отмыванию доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма, допущенных сотрудниками кредитной организации при проведении операций (сделок)? __________ никаких действий; $Y незамедлительно в письменном виде доводит эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля; незамедлительно в письменном виде доводит до сведения руководителя банка. ========== Метка: 1.11 Категория Блюма: знание __________ Со дня государственной регистрации юридического лица прошло менее трех месяцев. Подлежат ли обязательному контролю операции по его расчетному счету? __________ да, подлежат любые операции $Y подлежат операции по зачислению на счет (вклад) и по списанию со счета (вклада) на сумму равную или превышающую 600 000 рублей подлежат только операции, совершаемые в наличной форме не подлежат ========== Название раздела: 2.Основы кредитования юридических лиц Порядок выбора вопросов раздела: Случайный. Количество выбираемых вопросов: 15 из 31 ========== Метка: 2.1 Категория Блюма: знание __________ По типу заемщика различают кредиты: __________ корпоративные; $Y межбанковские; инвестиционные; до востребования. ========== Метка: 2.2 Категория Блюма: знание __________ Краткосрочные (до 1 года) кредиты используются: __________ $Y для финансирования оборотных средств; для формирования собственных средств; для финансирования основных средств. ========== Метка: 2.3 Категория Блюма: знание __________ Сделка РЕПО - это: __________ $Y ссуда под залог ценных бумаг с обратным выкупом; ссуда для строительства крупного промышленного объекта; ссуда под залог недвижимости. ========== Метка: 2.4 Категория Блюма: знание __________ Суть операции факторинга: __________ $Y кредитование поставщиков путем приобретения их права требования по непогашенным долговым обязательствам; кредитование под залог отгруженных товаров; гарантированное размещение или покупка ценных бумаг у их эмитентов; выдача кредита на финансирование основных средств компании-заемщика. ========== Метка: 2.5 Категория Блюма: знание __________ Какой критерий классификации кредитных операций наиболее широко применяются на практике? __________ $Y по цели использования кредита; по величине активов банка; по величине кредитных рисков; по способу начисления процентов. ========== Метка: 2.6 Категория Блюма: знание __________ К основным принципам кредитования относится: __________ срочность; $Y платность; справедливость; лояльность. ========== Метка: 2.7 Категория Блюма: знание __________ Оценка залога, предоставленного заемщиком, осуществляется в рамках соблюдения принципа: __________ $Y возвратности; целевого характера; дифференцированного подхода к кредитованию; платности. ========== Метка: 2.8 Категория Блюма: знание __________ Кредитный процесс состоит их нескольких этапов: (1) выдача кредита; (2) оценка обеспечения по ссуде; (3) поступление заявки на кредит; (4) оценка кредитоспособности заемщика; (5) санкционирование кредитной сделки. Укажите правильный порядок организации кредитного процесса в банке: __________ $Y 3=>4=>2=>5=>1; 3=>2=>5=>1=>4; 4=>2=>3=>5=>1; 2=>4=>3=>1=>5. ========== Метка: 2.9 Категория Блюма: знание __________ Принцип возвратности банковских кредитов основан: __________ $Y на определении требований к оценке кредитоспособности потенциального заемщика на обеспечении равного доступа к кредитам у различных групп заемщиков; на условиях формирования цены кредита; на способах работы банка с проблемной задолженностью. ========== Метка: 2.10 Категория Блюма: знание __________ От чего зависит доходность банка по кредитным операциям? __________ $Y от стоимости банковских ресурсов; от структуры процентных ставок на денежном рынке; от величины собственного капитала банка. ========== Метка: 2.11 Категория Блюма: знание __________ Наиболее точное определение понятия «Ковенанта»: __________ $Y особые обязательства, ограничивающие поведение Заемщика, невыполнение которых приводит к возникновению права Кредитора потребовать досрочного погашения кредита; особые обязательства, ограничивающие поведение Заемщика, невыполнение которых приводит к возникновению права Кредитора применить штрафные санкции; особые обязательства Заемщика по оформлению обеспечения по кредиту. ========== Метка: 2.12 Категория Блюма: знание __________ Какую задачу решает процедура делегирования полномочий по принятию кредитных решений в банке: __________ $Y позволяет ускорить процесс принятия решения о выдаче кредита; усиливает принцип централизации при принятии решений о выдаче ссуд; позволяет более точно оценивать качество кредитного портфеля; повышает конкурентоспособность банка на рынке кредитования. ========== Метка: 2.13 Категория Блюма: знание __________ Бланковый кредит – это: __________ $Y кредит без обеспечения; кредит под залог недвижимости; кредит под банковскую гарантию; кредит под товары на складе. ========== Метка: 2.14 Категория Блюма: знание __________ В качестве обеспечения по кредитам могут выступать: __________ $Y поручительства; платежные документы, принятые на инкассо; бланки строгой отчетности; сертификаты происхождения товаров. ========== Метка: 2.15 Категория Блюма: знание __________ В качестве обеспечения по овердрафтному кредиту используется: __________ $Y обеспечение не требуется; высоколиквидные ценные бумаги; товарно-материальные ценности; поручительство. ========== Метка: 2.16 Категория Блюма: знание __________ Залог производственных строений, технических сооружений и иных объектов, связанных с земельными участками или правом пользоваться ими – это: __________ $Y ипотека; факторинг; форфейтинг; лизинг. ========== Метка: 2.17 Категория Блюма: знание __________ В сделке, предусматривающей выпуск банковской гарантии в качестве обеспечения по кредиту, участвуют: __________ $Y банк, принципал, бенефициар; банк, трассант, бенефициар; банк, трассат, ремитент; банк, ремитент, бенефициар. ========== Метка: 2.18 Категория Блюма: знание __________ Недостаточное обеспечение по ссуде является причиной: __________ $Y увеличения кредитного риска; снижения рыночного риска; усиления процентного риска; дефицита ликвидности у банка. ========== Метка: 2.19 Категория Блюма: знание __________ Форма обеспечения, при которой активы заемщика передаются во владение кредитору: __________ $Y заклад; страхование кредитного риска; залог; поручительство. ========== Метка: 2.20 Категория Блюма: знание __________ Какому виду обеспечения банк отдаст предпочтение при заключении кредитной сделки: __________ $Y биржевые товары на складе; уникальное промышленное оборудование; поручительство, выпущенное физическим лицом, которое является акционером компании – заемщика; товары на полках в точках розничных продаж. ========== Метка: 2.21 Категория Блюма: знание __________ При использовании гарантии как формы обеспечения по кредиту: __________ $Y оценивается кредитоспособность заемщика и гаранта; оценивается только кредитоспособность гаранта; оценивается только кредитоспособность заемщика; оценка кредитоспособности заемщика и гаранта не производится. ========== Метка: 2.22 Категория Блюма: знание __________ Поручительство – это: __________ $Y обязательство определенного лица (поручителя) перед кредитором, возникающее при невозможности заемщика погасить задолженность по кредиту; приказ банку о безакцептном списании средств со счета поручителя; приказ поручителя о выплате определенной суммы в пользу заемщика для выполнения его обязательств перед кредитором. ========== Метка: 2.23 Категория Блюма: знание __________ Укажите, какое из приведенных ниже утверждений является верным: __________ $Y гарантия не прекращается с прекращением основного обязательства и не изменяется с его изменением; поручительство не является недействительным при недействительности основного обязательства по кредиту; гарант не вправе отказываться от своих обязательств по выплате ссуды при нарушении условий гарантии; поручительство имеет приоритет перед основным обязательством по кредиту. ========== Метка: 2.24 Категория Блюма: знание __________ К числу основных источников погашения кредитов на пополнение оборотных средств относится: __________ $Y текущий денежный поток; средства от реализации залога; требование выплат по гарантии; кредит другого банка. ========== Метка: 2.25 Категория Блюма: знание __________ Какой фактор повлияет на снижение текущего денежного потока заемщика как источника погашения краткосрочной задолженности по ссудам: __________ $Y сокращение кредиторской задолженности; продажа основных средств; сокращение дебиторской задолженности; снижение налоговых выплат. ========== Метка: 2.26 Категория Блюма: знание __________ Максимальный суммарный оборот по ссуде за весь период действия кредитного договора: __________ $Y лимит выдач; лимит задолженности; лимит подразделения. ========== Метка: 2.27 Категория Блюма: знание __________ Как изменяется плавающая ставка по кредиту? __________ $Y привязана к одному из индикаторов денежного рынка; повышается на n-базисных пунктов через равные промежутки времени; привязана к индексу оптовых цен. ========== Метка: 2.28 Категория Блюма: знание __________ Кредитная линия – это: __________ $Y соглашение, на основании которого заемщик приобретает право на получение и использование в течение обусловленного срока денежных средств в пределах установленного лимита; срочная ссуда сроком свыше 1 года с погашением в рассрочку; вид проектного кредита. ========== Метка: 2.29 Категория Блюма: знание __________ Возобновляемая кредитная линия - это: __________ $Y кредит с правом восстановления лимита в пределах погашенной задолженности; кредит с восстановлением лимита после полного погашения ссуды; кредит без установленного лимита. ========== Метка: 2.30 Категория Блюма: знание __________ Овердрафт – это: __________ $Y разрешение осуществлять платежи при отсутствии денег на счете в пределах установленного лимита; перевод денег со счета в одном банке на счет в другом банке; разрешение осуществлять платежи на любые суммы по усмотрению клиента; требование банка о предоставлении дополнительного обеспечения по кредиту. ========== Метка: 2.31 Категория Блюма: знание __________ Банк открыл клиенту возобновляемую кредитную линию на сумму 8 млн. рублей на срок 9 месяцев. Клиент получил два транша – 4,5 и 3,5 млн. рублей. Через 6 месяцев после открытия линии был погашен долг в сумме 5,5 млн. рублей. Может ли клиент вновь воспользоваться кредитной линией до полного погашения кредита? Выберите правильный ответ. |