контрольная по макроэкономике1. Структура потребительских расходов домохозяйств в экономике России
 Скачать 61.67 Kb.
|
|
МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ Российской Федерации ФГБОУ ВО «Уральский Государственный Экономический Университет Контрольная работа по учебной дисциплине Макроэкономика Кафедра На тему: Структура потребительских расходов домохозяйств в экономике России Исполнитель: Студент:Можаева А.А Ф.И.О.(полностью) Направленность (профиль) Финансы и бухгалтерский учет Группа ФБУ-18 Шад Екатеринбург 2019 ОглавлениеВведение 3 1. Теоретические аспекты изучения потребительских расходов 5 1.1 Экономическая сущность потребительских расходов 5 1.2 Факторы, влияющие на потребительские расходы 9 2. Исследование потребительских расходов в России 13 2.1 Динамика потребительских расходов в России за 2014 - 2018 годы 13 2.2 Структура потребительских расходов в России за 2014 - 2018 годы 16 Заключение 19 Анализ структуры потребительских расходов в России за 2014 – 2018 годы позволяет говорить о положительной динамике в экономике страны. Наибольшую долю в расходах занимают расходы на услуги и продукты питания. Второе место в расходах занимают расходы на питание. Третье место занимаю расходы на непродовольственные. Наименьший удельный вес занимаю прочие расходы и расходы на алкогольные. Анализ структуры потребительских расходов за 2018 год в зависимости от места проживания показал, что более обеспеченное население, проживающее в городской местности, больше тратит денег на непродовольственные товары, а бедное население из села - на продукты питания. Список использованной литературы 21 ВведениеПотребительский рынок является одним из наиболее динамично развивающихся секторов экономики России. Как свидетельствует статистика, потребление составляет большую часть совокупного дохода общества. Потребительские расходы оказывают влияние на национальный объем производства, уровень цен и занятость. Рост потребления стимулирует расширение производства, увеличивает совокупный спрос и способствует снижению уровня безработицы. Колебания в потреблении являются важнейшими причинами циклических колебаний в экономике, поэтому изучение данной темы помогает выявить основные закономерности макроэкономики. Актуальность выбранной темы обусловлена тем, что на основе статистических данных о состоянии потребительских расходов можно проанализировать состояние экономической системы в целом, уровень жизни населения, а так же рассмотреть тенденции дальнейшего развития и спрогнозировать изменения в потреблении отдельных групп населения и страны в целом на ближайшие годы. Цель курсовой работы заключается в применении теоретических методов основ статистики для всестороннего и объективного изучения, обобщения и анализа динамики потребительских расходов в России. Достижение поставленной цели требует решения следующих задач: 1) проанализировать информационную базу, обобщить основы изучения потребительских расходов; 2) определить факторы, влияющие на потребительские расходы населения; 3) проанализировать динамику потребительских расходов в России за последние 5 лет; 4) исследовать структуру потребительских расходов в России за рассматриваемый период; В качестве объекта исследования выступают структура и динамика потребительских расходов населения в России. Предметом исследования является социально-экономические отношения, возникающие при формировании и возникновении потребительских расходов. 1. Теоретические аспекты изучения потребительских расходов1.1 Экономическая сущность потребительских расходовПотребительские расходы - это совокупные расходы на покупку товаров и оплату услуг. Составляют 75 - 80 % от величины совокупных доходов. Потребительские расходы - это часть национального продукта; общие потребительские расходы населения на товары и услуги длительного и кратковременного пользования, произведенные как внутри государства, так и завезенные из-за границы. Потребительские расходы охватывают все текущие расходы на товары и услуги независимо от того, полностью или частично они были оплачены в течение обследуемого периода и предназначались ли они для потребления внутри страны. В составе потребительских расходов выделяют: расходы на покупку продуктов питания, расходы на алкогольные напитки, расходы на непродовольственные товары и расходы на оплату услуг. Структуры потребительских расходов различаются не только у разных людей, но и в разных странах. Одна поразительная особенность заключается в том, что хотя в богатых странах домохозяйства тратят на продукты питания больше средств в абсолютном выражении, чем в беднейших странах, но в этих последних расходы на питание занимают значительно большую долю в семейных бюджетах. Структура потребительских расходов резко различается в семьях с разным уровнем душевого дохода. У бедных семей покупка товаров, в основном, концентрируется на продовольственных, причем, преимущественно на дешевых продуктах. В семьях с высоким достатком, напротив, большая доля затрат идет на дорогостоящие предметы длительного пользования, на личные транспортные средства, на жилье, а также на разнообразные услуги. Снижение потребительских расходов происходит вследствие уменьшения реального дохода, что понижает совокупный спрос. В структуре потребительских расходов населения основная их доля приходится на покупку товаров первой необходимости, особенно продуктов питания. Изменения в характере потребительских расходов зависят от прогнозов, которые делают потребители. Например, когда люди считают, что в будущем их реальный доход увеличится, они готовы тратить большую часть своего нынешнего дохода. Следовательно, в это время потребительские расходы возрастают. В национальных счетах потребление разделяется на три группы: товары кратковременного пользования, товары длительного пользования и услуги. Подобное деление товаров на товары кратковременного, а также длительного пользования довольно условно, поскольку за основу берется принцип насколько полно используется товар в течении года. Если товар полностью используется в течении года, то он относится к товарам кратковременного пользования. Товары, не используемые в течении года (машины, мебель), являются товарами длительного пользования. Но, например, обувь относится к товарам кратковременного пользования, хотя может порой носится десятилетие. К услугам относятся все те продажи, которые осуществляются не в физической форме - лечение, образование, финансовые услуги, услуги парикмахерских и т.п. Потребительские расходы населения можно сгруппировать по различным признакам: - покупка товаров и оплата услуг - потребительские расходы, являющиеся главными, составляют три четверти всех денежных затрат. Их величина обусловлена объемом денежных доходов, личными и семейными потребностями, уровнем розничных цен, климатическими и географическими условиями жизни и другими факторами. Структура расходов населения показывает, что расходы на продукты питания занимают преобладающую долю. В городе эта доля выше. В сельской местности население почти на треть обеспечивает себя за счет натурального хозяйства. Непромышленные товары (одежда, обувь, мебель, бытовая техника) составляют в городе почти 1/3, а в селе - лишь пятую часть. Доля расходов на услуги постоянно возрастает. Особенно увеличились затраты семей в городе на жилье, коммунальные услуги, лекарства, а также на проезд в общественном транспорте. Отдельные виды услуг настолько подорожали, что просто выпали из бюджета рядового гражданина (например, чистка одежды, общественная стирка и др.). Однако, появились новые виды платных услуг (здравоохранение, образование), которые стали занимать все большую долю расходов семьи. Количественный состав домохозяйств также оказывает влияние на структуру расходов конечного потребления. В более выгодном положении находятся домохозяйства, состоящие из одного человека. С ростом численности домохозяйств положение ухудшается. У них снижается доля на питание и повышается доля натуральной продукции из личного подсобного хозяйства и из других поступлений. Уменьшение общих расходов на продовольственные товары отражается на качественном составе продуктов питания: снижается доля таких продуктов, как фрукты, кондитерские изделия, мясо и мясопродукты, и возрастает доля хлеба и хлебопродуктов, картофеля и овощей. - обязательные и добровольные платежи. К обязательным платежам относятся налоги, сборы, пошлины, отчисления, которые взимаются органами исполнительной власти в бюджеты разного уровня и во внебюджетные фонды. Добровольные платежи производят отдельные члены домохозяйств по собственной инициативе в страховые организации при страховании от различных рисков, негосударственные пенсионные фонды, благотворительные фонды и др. - сбережения и накопления населения. Переход к рынку и свобода предпринимательства создали возможность для особой категории домохозяйств накапливать средства, откладывая их для приобретения дорогостоящих ценностей (земли, домов, транспортных средств), либо для капитализации путем вложения в ценные бумаги, банковские депозиты. Распределение накоплений и сбережений в России крайне неравномерно между домохозяйствами. Домохозяйства, доходы которых ниже прожиточного минимума, вообще не имеют накопления, перед ними стоит главная задача - выжить. Таким образом, потребительские расходы - это общие потребительские расходы населения страны на товары и услуги, произведенные как внутри государства, так и завезенные из-за границы. В составе потребительских расходов выделяют: расходы на покупку продуктов питания (в том числе расходы на питание вне дома), расходы на алкогольные напитки, расходы на непродовольственные товары и расходы на оплату услуг. На уровень потребительских расходов влияет множество факторов, следовательно, в следующем разделе курсовой работы, целесообразно изучить факторы, влияющие на потребительские расходы. 1.2 Факторы, влияющие на потребительские расходыВ экономической литературе выделяют следующие факторы, влияющие на уровень потребительских расходов: 1) психологические; 2) культурные; 3) социальные; 4) личностные характеристики. Основными психологическими факторами, оказывающими влияние на потребительское поведение, являются: мотивация, восприятие, усвоение, взгляды и мнения. Доказано, что поведение человека во многом определяется тем, как человек воспринимает ситуацию, как понимает ее. Для того чтобы понимать, как потребитель отвечает на коммуникационные послания (рекламу, продвижение товара), как он относится к товару, его свойствам, необходимо сначала понять, как человек воспринимает товар. Процесс восприятия включает этапы отбора информации из окружающей среды, структурирование полученной информации, интерпретацию и воспроизведение этой информации. Важно понимать, что процесс восприятия зависит не только от внешних факторов (товар), но и от внутренних убеждений, ценностей, взглядов, прошлого опыта человека. На восприятие человеком определенной ситуации влияют три основных фактора: 1) сам человек (его убеждения и взгляды); 2) ситуация, в которой происходит процесс восприятия; 3) воспринимаемый объект, его внешний вид, свойства и отличительные особенности. Основными культурными факторами, оказывающими влияние на потребительское поведение, являются: культура, субкультура и социальный класс. Культура воздействует как на выбор отдельного потребителя, так и на структуру потребления общества в целом. Во многом именно культура - через рекламу, моду, розничную торговлю и другие области, не подвластные продавцам, но важные для потребителей на стадиях осознания потребности или поиска, - определяет значимость продукта. Оценивая разные продукты, потребитель отдает предпочтение одному из них. В дополнение к культурным факторам, поведение потребителей подвергается влиянию таких социальных факторов как референтные группы, семья и социальные роли и статусы. Семья - это наиболее важная потребительско-поведенческая организация, и она широко исследуется. Ориентация на семью состоит из одних родителей и родства. От родителей, человек приобретает ориентацию на религию, политику и экономику, так же как смысл личностных амбиций, самоконцепцию и любовь. Наиболее прямое влияние на ежедневное покупательское поведение взрослых оказывает репродуктивность - а именно, супруга и детей. Психологические, культурные и социальные факторы - это только три из четырех главных факторов, которые влияют на покупательское поведение потребителей. Четвертый фактор - личные характеристики, включающие покупательный возраст, стадию жизненного цикла, профессию, материальное положение, жизненный стиль, индивидуальность и мировоззрение личности. Люди покупают различные товары и услуги в течение всей жизни. Они едят детское питание в раннем возрасте, многие товары во время взросления и в зрелом возрасте, и специальное питание в пожилом возрасте. Вкус в одежде, мебели и отдыхе - это также возрастное, что объясняет, почему умные маркетологи внимательны к влиянию возраста. Профессия также влияет на особенность потребления человеком. «Белые воротнички» купят рабочую одежду и боксы для обеда, в то время как президент компании будет покупать дорогие костюмы и членство загородного клуба. По этой причине маркетологи должны идентифицировать профессиональные группы, которые наиболее интересны для из продуктов и услуг, и рассматривать специализацию их продуктов для определенных профессий. Изготовители программного обеспечения, например, развивают специальные программы для юристов, врачей и других профессиональных групп. Каждый человек имеет отличительную индивидуальность, которая оказывает влияние на покупательское поведение. Индивидуальность относится к различным психологическим особенностям, которые приводят к относительно последовательным и устойчивым ответам на окружающую среду. Индивидуальность может быть полезной в анализе потребительского поведения, при условии, что типы индивидуальности могут быть классифицированы точно, и что сильные корреляции существуют между определенными типами индивидуальности и продуктом или выбором бренда. Например, компьютерная фирма могла бы обнаружить, что многие потенциальные клиенты показывают высокую самоуверенность, превосходство, и автономию, что наводит на мысль о создании компьютерной рекламе, которая должна обратиться к этим чертам. Итак, подводя итоги данного раздела , можно сделать вывод, о том, что на уровень потребительских расходов оказывают влияние следующие факторы: 1) психологические; 2) культурные; 3) социальные; 4) личностные характеристики. Основными психологическими факторами, оказывающими влияние на потребительское поведение, являются: мотивация, восприятие, усвоение, взгляды и мнения. Основными культурными факторами, оказывающими влияние на потребительское поведение, являются: культура, субкультура и социальный класс. К социальным факторам можно отнести: референтные группы, семья и социальные роли и статусы. Личностные характеристики, включают покупательный возраст, стадию жизненного цикла, профессию, материальное положение, жизненный стиль, индивидуальность и мировоззрение личности. 2. Исследование потребительских расходов в России2.1 Динамика потребительских расходов в России за 2014 - 2018 годыВажнейшим показателем благосостояния общества являются потребительские расходы населения, которые демонстрируют финансовые возможности граждан для приобретения товаров продовольственного и непродовольственного назначения, проведения досуга, удовлетворения потребностей в образовании, здравоохранении и других сферах общественной жизни. Согласно таблице 1, начиная с 2014 года в стране наблюдается стабильное увеличение потребительских расходов (среднем на одного человека в месяц), порядка 6-11% каждый год, что, скорее всего, говорит о развитии потребительской культуры населения, в том числе и о развитии кредитной системы в стране для приобретения предметов длительного пользования.
Таблица 1 - Потребительские расходы в среднем на одного человека в месяц, руб. На основании данных таблицы 1 можно сказать о том, что в общем потребительские расходы (в среднем на одного человека в месяц) увеличились в 2018 году по сравнению с 2014 на 44% и составили 14629,6 рубль. Так же значительно увеличились прочие расходы на 56,2%, в номинальном выражении составили 1517,8 руб. в 2014 году они составляли 971,8 руб. Расходы на алкогольные напитки увеличились на 64,5% и составили 407,5 руб. напротив 247,7 руб. в 2014 году. Расходы на оплату услуг выросли на 51,1%, расходы на непродовольственные товары выросли на 28,7% и расходы на питание выросли на 39%. Наибольшее увеличение наблюдается в расходах на алкогольные напитки и прочие товары и услуги. Темпы роста составляющих потребительских расходов с каждым годом на протяжении 5 лет росли и имели пропорциональный характер, что свидетельствует о том, что составляющие потребительских расходов росли согласно темпам инфляции в стране. Исходя из данных таблиц 2 и 3, следует, что за рассматриваемый период потребительские расходы как городского, так и сельского населения имели примерно одинаковые темпы роста. Потребительские расходы городского населения за период 2014 - 2018 годы выросли на 42,75%, а у сельского населения на 49,98%.
Таблица 2 -Потребительские расходы домохозяйств, проживающих в городской местности (в среднем на одного человека в месяц рублей) В расходах городского населения больше всего выросли такие составляющие потребительских расходов как расходы на непродовольственные товары (на 49,14%) и расходы на алкогольные напитки (на 49,16%). В расходах сельского населения наибольший прирост был в расходах на непродовольственные товары (на 57,97%) и расходах на оплату услуг (на 54,53%). Рост спроса на непродовольственные товары говорит о том, что растут доходы, и население пытается улучшить качество своей жизни посредством приобретения автомобилей, дорогостоящей техники и т.д.
Таблица 3 - Потребительские расходы домохозяйств, проживающих в сельской местности (в среднем на одного человека в месяц рублей) Расходы на питание у населения городской местности увеличились на 42,75%, а в сельской местности увеличились 41,96%, что говорит о том, что расходы на питание, как в городской, так и в сельской местности увеличились только за счет увеличения цен на рынке продовольственных товаров. Расходы на прочие товары и услуги за рассматриваемый период у населения сельской местности сократились на 20,72%, что говорит о том, что у населения сельской местности минимальные расходы на всевозможные развлечения и товары, которые не относятся к товарам на питание и товарам непродовольственного назначения. Итак, подводя итог это раздела, можно сделать следующий вывод. Совокупные потребительские расходы населения России в 2018 году составили 36 трлн рублей. Начиная с 2014 года в стране наблюдается стабильное увеличение потребительских расходов (среднем на одного человека в месяц), порядка 6-11% каждый год. В общем, потребительские расходы (в среднем на одного человека в месяц) увеличились в 2018 году по сравнению с 2014 на 44% и составили 14629,6 рубль. Наибольшее увеличение наблюдается в расходах на алкогольные напитки и прочие товары и услуги. Потребительские расходы как городского, так и сельского населения (в целом за рассматриваемый период) имели примерно одинаковые темпы роста. Потребительские расходы городского населения за период 2014 - 2018 годы выросли на 42,75%, а у сельского населения на 49,98%. В расходах городского населения больше всего выросли такие составляющие потребительских расходов как расходы на непродовольственные товары (на 49,14%) и расходы на алкогольные напитки (на 49,16%). В расходах сельского населения наибольший прирост был в расходах на непродовольственные товары (на 57,97%) и расходах на оплату услуг (на 54,53%). 2.2 Структура потребительских расходов в России за 2014 - 2018 годыАнализ структуры потребительских расходов России за последние 5 лет позволяет говорить о положительной динамике в экономике страны (таблица 4). В структуре расходов населения РФ первое место занимают расходы на покупку продуктов питания и оплату услуг. Следует отметить, что эти расходы являются самыми значительными у населения любого государства, в том числе и России.
Таблица 4 - Структура потребительских расходов домашних хозяйств [ Таким образом, согласно таблице 4, можно сделать вывод о том, что наибольшее место в расходах занимают расходы на услуги и их доля в 2014 году составила 41,31%, а в 2018 году их доля не значительно увеличилась и составляет 43,18%. Второе место в расходах занимают расходы на питание и на их часть в 2014 году приходится 29,63%, а в 2018 году - 28,51%. Третье место занимаю расходы на непродовольственные товары и их доля в 2014 году составила 17,01%, а в 2018 году - 15,15%. А наименьший удельный вес занимаю прочие расходы и расходы на алкогольные напитки в 2014 году соответственно 9,6% и 2,45%, а в 2018 году - 10,37% и 2,79%. Вышеуказанная информация свидетельствует о постоянных незначительных изменениях в структуре потребительских расходов. Как правило, в условиях роста цен происходит смена набора товаров и услуг, так как с повышением цен уменьшается или выпадает потребление дорогостоящих товаров, что в свою очередь может привести к занижению ИПЦ. В связи с этим, специалисты Росстата периодически публикуют предложения с совершенствованием методологии анализа динамики цен, а также альтернативными разработками исследований. Рисунок 1 - Структура потребительских расходов домашних хозяйств, проживающих в городской местности в 2018 году Анализ структуры потребительских расходов за 2018 год в зависимости от места проживания показывает, что более обеспеченное население, проживающее в городской местности, больше тратит денег на непродовольственные товары, а бедное население из села - на продукты питания. Рисунок 2 - Структура потребительских расходов домашних хозяйств, проживающих в сельской местности в 2018 году Так доля расходов на питание у населения городской местности составляет 32,04%, а у населения сельской местности 41,45%, что почти на 10% больше. Расходы на непродовольственные товары у населения городской местности составляют 38,64% от общей суммы потребительских расходов (в среднем на одного человека в месяц), а у населения сельской местности 35,92%. Покупка алкогольных напитков у сельского населения - 1,84%, у городского - 1,75% от всех расходов. Обеспеченное население, живущее в городе, покупает меньшее количество алкогольной продукции, но за более высокую стоимость. Оплата услуг с городского населения составляет 27,46% от всех потребительских расходов (в среднем на одного человека в месяц), у сельского населения 20,70%. Незначительная разница объясняется во многом отсутствием транспортных услуг в сельской местности. Таким образом, анализ структуры потребительских расходов в России за 2014 - 2018 годы позволяет говорить о положительной динамике в экономике страны. Наибольшую долю в расходах занимают расходы на услуги. Второе место в расходах занимают расходы на питание. Третье место занимаю расходы на непродовольственные товары. Наименьший удельный вес занимаю прочие расходы и расходы на алкогольные напитки. Анализ структуры потребительских расходов за 2018 год в зависимости от места проживания показал, что более обеспеченное население, проживающее в городской местности, больше тратит денег на непродовольственные товары, а бедное население из села - на продукты питания. ЗаключениеПотребительские расходы - это общие потребительские расходы населения страны на товары и услуги, произведенные как внутри государства, так и завезенные из-за границы. В составе потребительских расходов выделяют: расходы на покупку продуктов питания (в том числе расходы на питание вне дома), расходы на алкогольные напитки, расходы на непродовольственные товары и расходы на оплату услуг. На уровень потребительских расходов влияет множество факторов. К ним относятся: 1) психологические; 2) культурные; 3) социальные; 4) личностные характеристики. Основными психологическими факторами, оказывающими влияние на потребительское поведение, являются: мотивация, восприятие, усвоение, взгляды и мнения. Основными культурными факторами, оказывающими влияние на потребительское поведение, являются: культура, субкультура и социальный класс. К социальным факторам можно отнести: референтные группы, семья и социальные роли и статусы. Личностные характеристики, включают покупательный возраст, стадию жизненного цикла, профессию, материальное положение, жизненный стиль, индивидуальность и мировоззрение личности. Исследование потребительских расходов в России за 2014 - 2018 годы, показало, что совокупные потребительские расходы населения России в 2018 году составили 36 трлн рублей. Начиная с 2014 года, в стране наблюдается стабильное увеличение потребительских расходов (среднем на одного человека в месяц), порядка 6-11% каждый год, что, скорее всего, говорит о развитии потребительской культуры населения, в том числе и о развитии кредитной системы в стране для приобретения предметов длительного пользования. В целом за рассматриваемый период потребительские расходы (в среднем на одного человека в месяц) увеличились на 44% и составили 14629,6 рубль. Наибольшее увеличение наблюдается в расходах на алкогольные напитки и прочие товары и услуги. Потребительские расходы как городского, так и сельского населения в целом за рассматриваемый период имели примерно одинаковые темпы роста. Потребительские расходы городского населения выросли на 42,75%, а у сельского населения на 49,98%. В расходах городского населения больше всего выросли такие составляющие потребительских расходов как расходы на непродовольственные товары и расходы на алкогольные напитки. В расходах сельского населения наибольший прирост был в расходах на непродовольственные товары и расходах на оплату услуг. Рост спроса на непродовольственные товары говорит о том, что растут доходы, и население пытается улучшить качество своей жизни посредством приобретения автомобилей, дорогостоящей техники и т.д. Расходы на питание у населения городской местности увеличились на 42,75%, а в сельской местности увеличились 41,96%, что говорит о том, что расходы на питание, как в городской, так и в сельской местности увеличились только за счет увеличения цен на рынке продовольственных товаров. Анализ структуры потребительских расходов в России за 2014 – 2018 годы позволяет говорить о положительной динамике в экономике страны. Наибольшую долю в расходах занимают расходы на услуги и продукты питания. Второе место в расходах занимают расходы на питание. Третье место занимаю расходы на непродовольственные. Наименьший удельный вес занимаю прочие расходы и расходы на алкогольные. Анализ структуры потребительских расходов за 2018 год в зависимости от места проживания показал, что более обеспеченное население, проживающее в городской местности, больше тратит денег на непродовольственные товары, а бедное население из села - на продукты питания. Список использованной литературы 1. Бондарь В.А. Макроэкономика: учеб. Пособие / А. В. Бондарь, В. А. Воробьев, Л.Н. Новикова. - Минск. 2. Булатов, А.С. Экономика. /Булатов А.С./ - М. 3. Николаева И.П. Экономическая теория: Учебник. - Издательство: Дашков и К. 4. Кривонос, Ю.Е. Экономическая теория: Конспект лекций - Таганрог: ТТИ ЮФУ. 5. Райзберг, Б.А.Словарь современных экономических терминов/ Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский -5-е изд. - М. 6. Беликова Е.В. Уровень жизни населения и его сберегательное поведение/ Е. В. Беликова // Вестник Волгоградского государственного университета. Серия 3: Экономика. 7. Бондаренко Н.. Типология личного потребления населения России // Мониторинг общественного мнения: экономические и социальные перемены. 8. Бондаренко В.М. Факторы роста экономики России в условиях развернувшегося глобального системного кризиса // Мир. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||