Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости финансовых организаций. Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости ф. Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости финансовых организаций Содержание

• Название: Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости финансовых организаций Содержание
• Анкор: Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости финансовых организаций
• Дата: 11.03.2023
• Размер: 0.56 Mb.
• Имя файла: Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости ф.docx
• Тип: Реферат; #980813
• страница: 1 из 5

Возможности финансового инжиниринга в обеспечении устойчивости финансовых организаций

Содержание

Введение 2

Раздел 1. Теоретические основы обеспечения финансовой устойчивости финансовых организаций средствами финансового инжиниринга 6

1.1. Концептуальные положения управления финансовой устойчивостью с использованием средств финансового инжиниринга 6

1.2. Теоретические основы определения сущности и направлений применения финансового ижиниринга 21

1.3. Типология и практические аспекты использования финансовых инноваций как средств финансового инжиниринга в финансовых организациях 32

Раздел 2. Оценивание финансовой устойчивости финансовых организаций и выявление источников реализации резервов их обеспечения 43

2.1. Методический подход к определению уровня финансовой устойчивости финансовых организаций 43

2.2.Определение источников реализации резервов обеспечения финансовой устойчивости в финансовых организациях 43

2.3. Обоснование направлений внедрения и видов финансовых инноваций в отдельные виды банковских операций 43

Раздел 3. Совершенствование процесса выбора средств финансового инжиниринга для обеспечения финансовой устойчивости финансовых 44

3.1. Методическое обеспечение выбора финансовой инновации в зависимости от уровня финансовой устойчивости и стадии жизненного цикла финансовой организации 44

3.2. Определение приоритетов инновационной деятельности финансовых организаций на разных стадиях жизненного цикла 44

3.3. Определение эффективности внедрения финансовых инноваций с учетом уровня финансовой устойчивости и стадии жизненного цикла финансовых организацй 44

Заключение 45

Список литературы 46

Введение

Актуальность темы. В последнее десятилетие развитие финансовой системы Российской Федерации характеризуется устойчивой тенденцией к росту основных показателей деятельности финансовых организаций – активов, капитала, обязательств, совокупных кредитов. Вместе с тем негативные тенденции, вызванные кризисными явлениями экономико-политического характера, оказывают значительное влияние на деятельность финансовых организаций. Последствиями такого влияния являются (статистические данные по состоянию на 01.01.2022): падение доходности банков (по данным S&P составил 1,5 трлн.руб.¹; высокая степень риска банковской деятельности; сокращение количества финансовых организаций и низкий уровень их капитализации; сокращение масштабов кредитования; недостаточное развитие ассортимента финансовых услуг, уменьшение уровня финансовой устойчивости финансовых организаций.

В таких условиях насущную важность приобретают вопросы реструктуризации системы, развития механизмов обеспечения как ее финансовой устойчивости в целом, так и отдельных финансовых организаций. Проблемам управления финансовой устойчивостью банков и обеспечению ее надлежащего уровня посвящены труды таких отечественных ученых как: М.А. Бобрик, Е.Хольнова, В. Вагизова, А. Глотова, Е.Глухова, О.И.Лаврушин, Я.М.Миркин и др. Однако недостаточно решенными остаются вопросы укрепления финансовой устойчивости финансовых организаций с помощью новейших инструментов финансового менеджмента, в частности, финансового инжиниринга, средства которого могут быть эффективно использованы для достижения финансовых целей финансовых организаций, и в первую очередь – обеспечения их устойчивого функционирования.

Основные основы финансового инжиниринга в экономике в целом и в финансовой сфере исследовались такими зарубежными учеными как: Т. Бедер, Дж. Бирдж, М. Блосс, Дж. Фабоцци, Р .Фергьюсон, Дж. Финнерти, Х. Иба, А.Хода, Ю. Люу, Дж. Маршалл, М. Танигучи, П. Туфано и др. Однако в дальнейшем развитии нуждаются теоретические и методические положения по использованию средств финансового инжиниринга для обеспечения финансовой устойчивости финансовых организаций, методический инструментарий определения ее уровня, выявление источников реализации резервов ее обеспечения, выбора вида финансовой инновации в зависимости от стадии жизненного цикла и уровня финансовой устойчивости финансовых организаций.

Актуальность и недостаточная разработанность указанных вопросов обусловили выбор диссертации и логику поставленных задач.

Цели и задачи исследования. Целью работы является развитие теоретических и методических положений и разработка научно-практических рекомендаций по обеспечению устойчивости финансовых организаций средствами финансового инжиниринга.

Согласно указанной цели в диссертации поставлены следующие задачи:

– обосновать основные концептуальные положения управления устойчивостью финансовой организации с использованием средств финансового инжиниринга;

– обобщить и уточнить определение понятия «финансовый инжиниринг»; систематизировать и дополнить классификацию средств финансового инжиниринга – финансовых инноваций;

– разработать методический подход к определению уровня устойчивости финансовой организации;

– определить уровень устойчивости финансовых организаций Российской Федерации;

– сформировать методические положения по выявлению источников реализации резервов обеспечения устойчивости финансовых организаций и обосновать конкретные направления внедрения финансовых инноваций для активизации использования указанных источников;

– определить группы финансовых организаций РФ по стадиям их жизненного цикла;

– разработать методическое обеспечение выбора вида финансовой инновации в финансовой организации в зависимости от стадии ее жизненного цикла и уровня финансовой устойчивости;

– определить приоритеты инновационной деятельности финансовой организации на каждой стадии;

– обосновать и развить инструментарий оценки эффективности внедрения средств финансового инжиниринга в деятельность финансовой организации.

Объектом исследования является деятельность финансовых организаций ООО УК «Альфа-Капитал», ПАО «Русс инвест», ООО «Компания Брокеркредитсервис» .

Предмет исследования – совокупность теоретических и методических аспектов при разработки методических положений обеспечения устойчивости финансовой организации средствами финансового инжиниринга.

Методы исследования. Для достижения поставленных целей в работе использованы следующие методы научного исследования: теоретическое обобщение – для обоснования основных концептуальных положений управления финансовой устойчивостью с использованием средств финансового инжиниринга; контент-анализ – для уточнения понятия «финансовый инжиниринг»; анализ и синтез – для выделения основных составляющих финансовой стойкости; априорное ранжирование – для формирования перечня показателей для оценки финансовой устойчивости банка; классификация – для обобщения и систематизации видов денежных инноваций; …… буду дополнять
Структура исследования обусловлена целью и поставленными задачами, состоит из введения, трех разделов, объединяющих девять пунктов, заключения и библиографического списка.