Теория дкб. ДКБ теория (2) (1) (копия). 1. Охарактеризуйте роль Банка России как кредитора последней инстанции

• Название: 1. Охарактеризуйте роль Банка России как кредитора последней инстанции
• Анкор: Теория дкб
• Дата: 06.03.2023
• Размер: 2.2 Mb.
• Имя файла: ДКБ теория (2) (1) (копия).docx
• Тип: Документы; #972767
• страница: 13 из 21

33.Определите роль Банка России как эмиссионного центра. Раскройте механизм эмиссии наличных денег в современной денежной системе России. (Алина)

Являясь эмиссионным центром страны, центральный банк обладает монопольным правом выпуска банкнот, что обеспечивает ему постоянную ликвидность. Деньги центрального банка состоят из наличных (банкноты и монеты). Законодательно эмиссионная монополия закрепляется за центральным банком как представителем государства только в отношении банкнот (в некоторых странах – и монет).

Эмиссия денег в обращение состоит из следующих этапов:

1) составление прогноза потребности в наличной денежной массе для бесперебойного проведения расчетов (Поквартально с разбивкой по месяцам Департамент эмиссионно-кассовых операций (ДЭКО) Банка России определяет суммарную потребность в наличной денежной массе на предстоящий период путем установления контрольных цифр минимальных и максимальных границ изменения денежной массы и составляет соответствующий прогноз банкнотной эмиссии, в том числе определяет ее купюрный состав. При этом схема построения прогноза в общем виде такова:

• 
  на основе прогнозных расчетов кассовых оборотов учреждений Банка России определяется предполагаемый объем прихода и расхода наличных денег по банковской системе в целом;
  
• 
  определяется предполагаемая разница между приходом и расходом:
  

а) в случае превышения прихода над расходом, возможно изъятие части денежной наличности из обращения;

б) превышение расхода над приходом будет покрываться за счет эмиссии банкнот)

2) изготовление денежных знаков и их защита от фальсификации (Изготовление денежных знаков осуществляется в ФГУП «Гознак». Включает производство специальной бумаги и изготовление специальных красок, применение сложных технологий, особых способов и видов печати, использование специальных средств защиты с целью исключить подделку денежных знаков. Защита денег от фальсификации: применяются технологические и полиграфические способы защиты банкнот Банка России)

3) организация резервных фондов денежной наличности (Для осуществления эмиссионного регулирования в Главном управлении Центрального банка или Национальном банке, в расчетно-кассовых центрах имеются оборотные кассы по приему и выдаче наличных денег, а также резервные фонды денежных билетов и монет. Резервные фонды-это запас денежных билетов и монеты для выпуска их в обращение. Остаток наличных денег в оборотной кассе лимитируется, поскольку эти деньги включаются в общую сумму денег, находящихся в обращении. Банк России утверждает лимит оборотной кассы территориальным учреждениям)

4) транспортировка денежной наличности в регионы Российской Федерации (После определения Департаментом эмиссионно-кассовых операций потребности в денежной наличности по регионам он выписывает распоряжение на доставку наличности в соответствующие регионы страны)

5) эмиссия денег в обращение (Выпуск денег в обращение происходит путем их перечисления из резервных фондов в оборотную кассу РКЦ. Деньги выпущены в обращение, если они находятся в оборотной кассе. Деньги в оборотной кассе в течение операционного дня находятся в постоянном движении: поступают в кассу и выдаются из кассы. Деньги считаются изъятыми из обращения, если они находятся в резервных фондах)

34.Охарактеризуйте закон современного денежного обращения. Определите структуру денежной массы и раскройте механизм ее регулирования в современной денежной системе России. (Аня П)

Закон стоимости и форма его проявления в сфере обращения — закон денежного обращения — характерны для всех общественных формаций, в которых существуют товарноденежные отношения.

Анализируя пути развития форм стоимости и денежного обращения, К. Маркс открыл закон денежного обращения, сущность которого выражается в том, что количество денег, необходимых для выполнения функции средства обращения, должно быть равно сумме цен реализуемых товаров, разделенной на число оборотов (скорость обращения) одноименных единиц. Закон денежного обращения обусловливает экономическую взаимозависимость между массой обращающихся товаров, уровнем цен и скоростью

обращения денег.

С развитием товарного производства, денежного обращения, использования денег в функции средства платежа закон денежного обращения приобретает следующий вид:
Количество денег, необходимых в качестве средства обращения и платежа = (сумма цен реализуемых товаров и услуг - сумма цен товаров, проданных в кредит, срок оплаты которых не наступил + сумма платежей по обязательствам, срок которых не наступил - сумма взаимнопогашающихся платежей) / среднее число оборотов денег как средства обращения и платежа
Таким образом, на количество денег, необходимых для обращения, влияют разнообразные факторы, которые зависят от условий развития производства. Одним из них является изменение количества обращающихся товаров. Потребность хозяйства в деньгах определяется также уровнем цен на товары и услуги. Обратное влияние на количество денег, необходимых для обращения, оказывают:

• степень развития кредита, так как чем большая часть товаров

продается в кредит, тем меньшее количество денег требуется в обращении;

• развитие безналичных расчетов;

• скорость обращения денег.
Денежная масса — совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам, а также государству.

Денежная масса — это полный объем выпущенных в обращение денег, включая наличные деньги, чеки, денежные средства предприятия и населения, хранимые на счетах в банках, безусловные (подлежащие безусловной оплате) денежные обязательства.

В составе денежной массы выделяют денежные агрегаты, которые различаются по степени ликвидности. Наиболее ликвидным является денежный агрегат М0 — наличные деньги в обращении.

М1 = М0 + переводные депозиты в рублях

М2 = М1 + другие депозиты в рублях

Широкая денежная масса = М2 + другие депозиты в иностранной валюте + долговые ценные бумаги

С целью регулирования денежно-кредитной системы в нашей стране используются различные финансовые механизмы. В соответствии со ст. 35 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» важнейшими инструментами денежно-кредитного регулирования Банка России, признаны: «процентные ставки по операциям Банка России; обязательные резервные требования; операции на открытом рынке; рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени; другие инструменты, определенные Банком России.

Увеличивая ставку по учетно-ссудным операциям, Центральный банк сокращает возможности коммерческим банков и их клиентов получить кредит, что влечет за собой сокращение денежной массы и увеличивает уровень рыночного процента, что сказывается на состоянии платежного баланса, уровне валютного курса. В настоящее время в большей степени во внимание берется не ключевая ставка, а ставка рефинансирования.