Анализ рынка фитнес услуг. сУПЕР. 1 солодов а. К. Основы финансового риск менеджментa издание
 Скачать 3.6 Mb.
|
|
4.1.7. Анализ первичных причин ущерба Анализ потерь, составляющих основную долю ущерба, направленный на предотвращение их повторного возникновения, обычно называют анализом первопричины (RCA 11 ), анализом первопричины отказа (RCFA 12 ) или анализом потерь. Метод RCA используют для исследования потерь вследствие различных 11 RCA — Root Cause Analysis. 12 RCFA — Root Cause Failure Analysis. 56 видов отказов, в то время как анализ потерь главным образом применяют для исследования финансовых или экономических потерь от внешних воздействующих факторов или катастроф. Метод RCA направлен на выявление первичных причин отказа без рассмотрения их внешних проявлений. Очевидно, что корректирующие действия не всегда эффективны и зачастую требуют их постоянного улучшения. Метод RCA обычно применяют для оценки основной составляющей потерь, однако его можно применять для анализа более общих потерь с целью выявления воз- можностей постоянного улучшения. Метод RCA имеет применение для исследования бизнес-процессов и в анализе сложных систем в системах управления изменениями менеджмента риска. Основными входными данными метода RCA являются все объективные данные об имевших место потерях. Данные об аналогичных ситуациях также могут быть рассмотрены в процессе анализа. Другими входными данными могут быть данные, полученные при проверке конкретных гипотез. После принятия решения о применении метода RCA формируют группу экспертов для проведения анализа и разработки рекомендаций. Специализация экспертов главным образом зависит от целей анализа и особенностей исследуемых потерь. Технологии проведения анализа могут существенно различаться, однако, основные этапы следующие: формирование группы; установление области применения и целей метода RCA; сбор данных и объективных свидетельств об отказе или потерях; проведение структурированного анализа для определения первопричины; выработку решений и рекомендаций; выполнение рекомендаций; верификацию положительного результата от внедрения рекомендаций. Применяют следующие структурированные методы анализа: - метод «5 почему», состоящий в многократном повторении вопроса «почему?», для исследования пяти уровней глубины причины потерь; анализ видов и последствий потерь; анализ дерева сбоев (неисправностей); диаграмма Исикавы или «рыбий скелет»; анализ Парето; составление карты первопричины. Оценку причин часто начинают с исследования первоначально очевидных физических (производственных) причин, далее изучают причины, связанные с человеческим фактором, и уже затем переходят к изучению скрытых причин неэффективного управления или основных причин. Для того чтобы применение корректирующих действий было эффективным, вовлеченные стороны должны иметь возможность управлять выявленными в процессе анализа причинными факторами или устранять их. Выходные данные метода RCA включают в себя: документацию о собранных данных и объективных свидетельствах; рассмотренные гипотезы; заключение о наиболее вероятных первопричинах отказа и потерях; рекомендуемые и корректирующие действия. 57 Преимуществами метода является возможность: привлечения в рабочую группу технических экспертов; использования структурированного анализа; рассмотрения всех вероятных гипотез; документирования полученных результатов; обязательного внедрения заключительных рекомендаций. Недостатки метода RCA состоят в следующем: отсутствует возможность привлечения требуемых технических экспертов. критические объективные свидетельства могут быть утрачены в момент отказа или во время уборки. ограничения по времени и ресурсам могут не позволить рабочей группе провести всестороннюю оценку ситуации; иногда невозможно внедрить разработанные рекомендации. 4.1.8. Анализ причин и последствий Данный метод начинают с рассмотрения критического (начального) события и анализа его последствий посредством применения сочетания логических элементов ДА/НЕТ. Эти элементы представляют собой условия, при которых система, разработанная для снижения последствий начального события (причины риска), находится в работоспособном состоянии или в состоянии отказа. Метод анализа причин и последствий первоначально был разработан как инструмент проверки надежности систем (технологий), критических для обеспечения безопасности. Его используют для отображения логики отказа, приводящего к критическому событию (ущербу) и анализу последовательности появления систематических ущербов. Метод используют для анализа различных вариантов работы системы после возникновения критического события в зависимости от поведения ее подсистем (например, резервных систем). Если такие варианты могут быть охарактеризованы количественно, то могут быть оценены вероятности возможных последствий критического события. Метод сложен в применении, поэтому его целесообразно использовать, когда потери от последствий рисков сопоставимы с затраченными усилиями. Для применения метода необходимо понимание системы, видов и сценариев проявления рисков. Процедура анализа включает в себя следующие этапы: Идентификация критического (или начального) события Разработка и валидация дерева неисправностей для причины начального события. Определение порядка, рассмотрения условий возникновения ущерба В данном порядке следует соблюдать логическую последовательность, соответствующую временной последовательности, в которой они возникают. Построение путей возникновения последствий в зависимости от условий. Если отказы для каждого блока условий независимы, возможен расчет вероятности каждого последствия. Для этого необходимо оценить вероятности каждого выхода условного блока. Вероятность любой последовательности событий, приводящей к конкретному последствию, определяют перемножением вероятностей каждой последовательности условий, приводящей к рассматриваемому последствию. Если несколько последовательностей событий приводят к одному 58 последствию, то вероятности всех последовательностей складывают. Если имеются зависимости между ущербом в рассматриваемой последовательности (например, нарушение порядка расчетов может вызвать несколько условий для ущерба), то условия зависимости необходимо определить до проведения расчета. Выходными данными метода анализа причин и последствий являются схематическое представление ущерба генерируемого системой с указанием причин и последствий и оценка вероятности возникновения каждого потенциального последствия, основанная на анализе вероятностей возникновения соответствующих условий после критического события. Преимущества метода анализа причин и последствий позволяют анализировать события, развивающиеся в течение продолжительного периода времени, а также обеспечивать всестороннее представление о системе. Недостатком метода является его сложность при построении схемы, так и при учете зависимостей в случае количественного анализа. 4.1.9. Структурированный анализ сценариев методом «что, если?» Метод SWIFT 13 - это основанный на групповой работе метод исследования сценариев. В нём используют наборы ключевых слов или фраз-подсказок, помогающих в процессе обсуждения участникам группы идентифицировать опасные ситуации и формировать сценарий их развития. Модератор и группа, используя стандартные фразы «что, если» в сочетании с подсказками исследуют, как система, элемент процесса, организация или процедура поведут себя под воздействием опасного события. Метод SWIFT обычно применяют для больших систем с высоким уровнем детализации. Метод SWIFT наиболее часто применяют для исследования последствий изменений, а также исследования новых и измененных видов риска. Метод требует до начала исследования точно определить перечень анализируемых систем, процедур, элементов, процессов и установить внутренние и внешние цели и области применения путем проведения опроса и изучения вспомогательных документов, планов и графиков. Обычно исследуемый объект (элемент, ситуацию или систему) подразделяют на части, ключевые компоненты , узлы. Это упрощает процесс анализа. Другими ключевыми входными данными являются знания и опыт экспертов, участвующих в групповых исследованиях. Их отбор необходимо проводить очень тщательно. Все кандидатуры должны быть представлены с указанием опыта работы с аналогичными элементами, системами, их изменениями или ситуациями. Методсостоит из следующих этапов: В начале исследования модератор составляет список ключевых слов или фраз- подсказок, который может быть основан на их стандартном наборе или составлен самостоятельно. Цель составления списка обеспечение всестороннего анализа угроз. В начале совещания необходимо обсудить и согласовать внешние и внутренние цели и область применения исследуемых элемента, системы, их изменений или ситуации. Далее ведущий предлагает участникам обсудить: известные опасности и риск; предыдущие опыт и инциденты; 13 SWIFT - Structured what-if technique. 59 известные и существующие средства управления и защитные меры; обязательные требования и ограничения. Обсуждение проходит легче, если вопросы составлены с использованием фраз «что, если» и слов или объектов-подсказок. Примерами фраз «что, если» могут быть такие фразы, как «что произойдет, если ...», «что случится, если ...», «мог кто-то или могло что-то .». Основная задача совещания - стимулировать группу к исследованию возможных сценариев опасных событий, их причин, последствий и воздействий. Группа исследования должна обобщить полученную информацию о риске и рассмотреть средства управления. Описание риска, его причин, последствий и планируемых средств управления, одобренных группой исследования, должно быть зарегистрировано. Исследовательская группа должна рассмотреть вопрос об адекватности и эффективности средств управления, оценить эффективность управления риском и дать соответствующее заключение. Если в заключении дана неудовлетворительная оценка средствам управления и процессу управления риском, то группа должна далее более глубоко рассмотреть задачу обработки риска и определить необходимые средства управления. В процессе последующего обсуждения необходимо использовать вопросы в форме «что, если» для идентификации последующих видов риска. Ведущий должен использовать список слов-подсказок для управления обсуждением и помощи в выявлении дополнительных проблем и сценариев развития опасного события. Для определения приоритетности необходимых действий обычно используют качественный или смешанный методы оценки риска. Оценку риска обычно проводят с учетом существующих средств управления и их эффективности. Выходные данные включают в себя реестр рисков и ранжированные их по значимости действия или задачи управления риском. Эти задачи могут стать основой плана обработки риска. Метод SWIFT имеет следующие преимущества: Метод применим ко всем формам элементов, систем, ситуаций, условий, организаций и видов деятельности. Метод требует минимальной подготовки группы исследований. Метод достаточно быстро помогает идентифицировать основные опасности, которые становятся очевидными в процессе обсуждения. Системный подход к исследованию позволяет участникам увидеть реакцию системы на отклонения, не ограничиваясь рассмотрением последствий отказа компонентов. Метод может быть использован для идентификации способов улучшения процессов и систем и определения мер, приводящих к повышению их надежности. Вовлечение в обсуждение лиц, ответственных за существующие средства управления и дальнейшие действия по обработке риска, помогает повысить эффективность работы группы. Метод помогает в создании реестра риска и плана обработки риска, не требуя больших дополнительных усилий. В отличие от обычных методов, когда для оценки риска применяют качественные или смешанные методы, уделяя основное внимание 60 предпринимаемым действиям, метод SWIFT может быть использован для идентифи- кации опасностей и риска, для которых в дальнейшем возможно применение количественных методов оценки риска. Метод SWIFT имеет следующие недостатки: Для эффективного применения данного метода необходим опытный ведущий. Необходима тщательная подготовка обсуждений, чтобы время совещания исследовательской группы не было потрачено впустую. Если исследовательская группа не имеет достаточного опыта или если система подсказок не является всесторонней, то некоторые риски или опасности могут быть пропущены и не идентифицированы. Применение метода на общем уровне не всегда отражает весь комплекс проблем и может не выявить детализированные или коррелированные причины. 4.1.10. Анализ сценариев Метод «анализ сценариев» - это процесс разработки описательных моделей развития событий. Метод может быть использован для идентификации риска путем рассмотрения возможных событий в будущем и исследования их значимости и последствий. Наборы сценариев, отражающих, например, «лучший случай», «худший случай» и «ожидаемый случай», могут быть использованы для анализа возможных последствий и их вероятности для каждого сценария. Возможности метода можно проиллюстрировать, рассматривая основные изменения за прошлые годы в технологиях, предпочтениях потребителей, социальных отношениях и т. д. В процессе анализа сценариев трудно прогнозировать вероятность таких изменений в будущем, однако можно анализировать последствия, помочь организациям использовать преимущества и обеспечить устойчивость к прогнозируемым изменениям. Анализ сценариев может быть полезен в принятии политических решений и планировании будущих стратегий, а также при рассмотрении существующих видов деятельности. Данный метод может быть использован для всех трех элементов оценки риска. На этапах идентификации и анализа риска наборы сценариев, отражающих, например, лучший, худший и наиболее вероятный случай, могут быть использованы для установления того, что может произойти в конкретных обстоятельствах, а также для анализа потенциальных последствий и их вероятности для каждого сценария. Метод анализа сценариев может быть использован для прогнозирования возможных угроз и их развития во времени и может быть применен для всех типов риска в краткосрочной и долгосрочной перспективе. В краткосрочной перспективе при наличии достоверных данных вероятные сценарии могут быть экстраполирова- ны на основе существующих данных. В долгосрочной перспективе с учетом низкой достоверности данных анализ сценариев позволяет определить общий характер развития событий. Анализ сценариев полезен в ситуации, когда имеются значительные различия между положительными и отрицательными результатами, в том числе во времени и для различных групп или организаций. Необходимым условием применения метода анализа сценариев является наличие группы специалистов, обладающих пониманием характера исследуемых изменений (например, возможных достижений в экономике, технологиях и т.п.). Эти 61 специалисты должны быть способны спрогнозировать ситуацию в будущем, не прибегая к экстраполяции на основе данных прошлых событий. Полезно также использование данных литературных источников и данных, относящихся к происходящим изменениям. Структура метода анализа сценариев может быть формализованной или произвольной. После формирования группы, установления каналов обмена информацией, определения исследуемых проблем и области применения метода необходимо идентифицировать характер возможных изменений. Также следует исследовать основные тенденции и оценить вероятное время изменений на основе экспертного прогноза. Исследуемые изменения могут включать в себя: внешние изменения (такие как изменения финансового состояния, технологий); решения, которые необходимо принять в ближайшем будущем и которые могут привести к различным результатам; потребности причастных сторон и возможные изменения; изменения в макросреде (обязательных требований, демографии и т. д.), некоторые из которых неизбежны, другие возможны. Иногда изменения могут произойти вследствие другого рискового события. Например, изменение климата приводит к изменениям потребительского спроса на продукты питания, что влияет на то, какие продукты питания выгодно экспортировать, а какие - выращивать в своем регионе. Затем следует составить перечень локальных факторов и макро-факторов или тенденций. После чего ранжировать их сначала по значимости, затем по неопределенности. Особое внимание следует уделять факторам, которые являются наиболее значимыми и более неопределенными. Ключевые факторы или тенденции наносят на карту напротив друг друга, чтобы показать и выявить области разработки сценариев. Обычно предлагают набор сценариев, каждый из которых соответствует вероятному изменению параметров. Затем для каждого сценария составляют описание перехода от исходной ситуации к рассматриваемому сценарию. Описание может включать вероятные детали, которые могут быть очень полезны для сценария. Далее сценарии могут быть использованы для исследования или оценки исходной проблемы. При проведении исследований необходимо учитывать все существенные, но прогнозируемые факторы (например, используют шаблоны). Затем следует исследовать выполнение политики или деятельности при реализации этого сценария и оценить результаты предварительного исследования сценария с использованием вопросов «что, если», основанных на предположениях моделей. После проведения оценки вопросов или предположений относительно каждого сценария может стать очевидным, что именно необходимо изменить и как это сделать наиболее целесообразным и безопасным образом. Могут быть также определены основные индикаторы, указывающие на появление возможных изменений. Мониторинг основных индикаторов и предпринятые ответные меры позволяют обеспечить возможность внесения изменений в запланированные стратегии. Так как сценарии охватывают только отдельные части возможного развития 62 будущих событий, важно удостовериться, что учтены вероятности появления конкретных сценариев, т. е. определить структуру риска. Например, если используют сценарии лучшего случая, худшего случая и наиболее вероятного случая, необходимо предпринять несколько попыток для их квалификации и оценить вероятность появления каждого сценария. Наиболее подходящего сценария может не быть, однако анализ позволяет получить более четкое понимание вариантов развития событий и способов корректировки действий при изменении индикаторов. Анализ сценариев учитывает варианты будущего развития событий и поэтому может быть более предпочтительным при традиционном подходе к прогнозированию. На основе сценариев, проводят оценку вероятности по шкале (высокая, средняя и низкая) на основе имеющихся данных, предполагая, что развитие событий будет соответствовать, известным в прошлом тенденциям. Это важно в ситуации, когда недостаточно знаний об исследуемой проблеме для прогнозирования ее развития или когда опасность может возникнуть в отдаленном будущем. С этим преимуществом напрямую связан недостаток метода анализа сценариев, который заключается в том, что в ситуации с высокой неопределенностью некоторые из сценариев могут быть нереальными. Главные трудности использования метода анализа сценариев связаны с наличием данных и способностью аналитиков и лиц, принимающих решения, разработать реальные сценарии с поддающимися исследованию возможными результатами. Недостаток использования метода анализа сценариев для обоснования принятия решений состоит в том, что использованные сценарии могут не иметь достоверного обоснования; данные могут быть гипотетическими, а нереалистичность результатов может быть не выявлена. |