МД Банкр_ф_л. Банкротство физических лиц
 Скачать 1.62 Mb.
|
|
Параграф 2 «Порядок возбуждения дела о признании гражданина банкротом» По предложению Верховного Суда Российской Федерации дела о банкротстве физических лиц должны были относиться к подведомственности судов общей юрисдикции 39 , однако Президент РФ В. В. Путин подписал Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ "Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", в котором была изменена подведомственность дел о признании граждан недееспособными, после чего данные дела стали рассматриваться в арбитражных судах РФ по месту преимущественного жительства гражданина. Тем не менее в отечественной доктрине существует точка зрения о том, что дела о несостоятельности физических лиц все же должны быть отнесены к подведомственности судов общей юрисдикции. Таким образом по мнению авторов, придерживающихся данной позиции, решиться проблема недоступности для граждан, живущих в отдаленных районах субъекта РФ. Так по мнению Е.В. Слепченко: «действующие Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации и Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации не отражают полной картины и основные правила судопроизводства по делам о банкротстве физических и юридических лиц. В связи с чем необходимо провести кодификацию в едином Кодексе гражданского судопроизводства». 40 Тем не менее, даже с учетом возможных неудобств для граждан, вызванных отнесением данной категории дел к делам, рассматриваемым арбитражными судами РФ, согласно данным Федресурса в сентябре 2020 года суды признали несостоятельными рекордные 12 225 человек, что на 94,6% больше, чем в сентябре 2019 года. 41 39 Путин перенес на осень начало процедур банкротства физлиц и поменял подведомственность этих дел/ Право.RU/ [Электронный ресурс]: URL: https://pravo.ru/news/view/119860/(дата обращения: 01.05.2021). Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 40 Слепченко Е. В. Гражданское судопроизводство: проблемы единства и дифференциации. СПб., 2011. С.330 41 Число банкротств граждан и компаний за 9 мес. 2020/ Федресурс/ [Электронный ресурс]: URL: https://fedresurs.ru/news/8b77432d-3823-415d-8127-8d9cb71953f7?attempt=1 . Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 34 За весь период существования процедуры личного банкротства с октября 2015 по сентябрь 2020 года несостоятельными стали уже 240 285 российских гражданина. 42 При этом стоит отметить, что инициаторами возбуждения дела о несостоятельности физических лиц в 94,0% дел в январе-сентябре 2020 года (90,3% в таком же периоде 2019) стали сами физические лица, доля конкурсных кредиторов снизилась с 7,8% до 4,9%, как и ФНС России – с 1,9% до 1,1%. 43 Сложности при подаче заявления о признании гражданина банкротом на практике возникают не только в связи с подведомственностью данных дел, вопросы вызывает также их территориальная подсудность. Некоторые должники, когда они сами являются инициаторами возбуждения в отношении себя дела о несостоятельности, могут искусственно изменить территориальную подсудность, путем регистрации по месту жительства в другом регионе, в котором по той или иной причине им было бы удобнее проходить процедуру банкротства. Такая хитрость со стороны должника зачастую нарушает права его кредиторов, в частности для них становится затруднительной явка в судебное заседание, если кредитор и должник изначально находились в одном регионе, особенно если кредитором является физическое лицо, так как не всегда легко найти представителя в незнакомом регионе, готового участвовать вместо кредитора в судебном заседании, что помимо всего прочего еще и возлагает на него дополнительные затраты на оплату услуг такого представителя. Поэтому у кредиторов в рамках процедуры банкротства есть возможность доказать, что место жительства должника изменено им искусственно с целью изменения территориальной подсудности дела о признании последнего несостоятельным. В случае доказанности данного факта при наличии соответствующего ходатайства дело о признании физического лица банкротом подлежит передаче рассмотрение в суд по месту постоянного или преимущественного проживания должника. По смыслу абзаца второго пункта 5 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13 октября 2015 г. N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве)" предполагается, что место жительства гражданина совпадает с местом его регистрационного учета. 42 Там же. 43 Там же. 35 Однако, Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда РФ в своем определении от 21.03.2019г. N 308-ЭС18-25635 пояснила, что в исключительных случаях данная презумпция может быть опровергнута, если заинтересованное лицо (например, кредитор) докажет, что содержащаяся в документах регистрационного учета информация не отражает действительности. Для выяснения данных обстоятельств в первую очередь во внимание могут приниматься факты, свидетельствующие о необычном поведении должника при смене регистрационного учета в период, предшествующий подаче заявления о признании его несостоятельным. В случае когда, заинтересованное лицо привело убедительные доводы и представило доказательства относительно несоответствия данных регистрационного учета должника фактическому месту его проживания, доказательство подтверждения того, что изменение учетных данных обусловлено объективными причинами и связано с действительным переездом в другой регион, переходит на должника. 44 Кроме того, как можно заметить законодатель дал возможность инициировать возбуждение дела о несостоятельности гражданина не только самому физическому лицу, но и его конкурсным кредиторам, а также уполномоченному органу, данное положение прямо закреплено в пункте 1 статьи 213.3 Закона о банкротстве. При этом заявителю не нужно публиковать уведомление о намерении подать такое заявление в отличии от общих правил, предусмотренных пунктом 2.1 статьи 7 и пунктом 4 статьи 37 Закона о банкротстве, к такому выводу пришел Верховный суд РФ в пункте 7 Постановления Пленума ВС РФ от 13 октября 2015 г. N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан". 45 Законодатель в статье 2 Закона о банкротстве определяет конкурсных кредиторов, как кредиторов по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, имеет обязательства по выплате компенсации сверх возмещения вреда, предусмотренной Градостроительным кодексом Российской Федерации (компенсации сверх возмещения вреда, причиненного в результате разрушения, повреждения объекта капитального строительства, нарушения требований безопасности при строительстве 44 Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 21.03.2019г. N 308-ЭС18-25635 по делу N А63-9583/2018 КонсультантПлюс : справ. правовая система. Версия Проф. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 45 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13 октября 2015 г. N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 36 объекта капитального строительства, требований к обеспечению безопасной эксплуатации здания, сооружения), вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия), а уполномоченные органы, как федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации на представление в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требований об уплате обязательных платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам, а также органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, уполномоченные представлять в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требования по денежным обязательствам соответственно субъектов Российской Федерации, муниципальных образований. 46 Говоря об уполномоченном органе, стоит отметить, что публичные интересы в деле о банкротстве физического лица всегда носят неоднородный характер: государство, выступая участником процедуры банкротства, ставит целью как удовлетворение своих собственных фискальных и иных имущественных интересов, так и решение общих социально-экономических проблем. 47 Как правило, согласно пункту 2 статьи 7 и пункту 1 статьи 213.5 Закона о банкротстве право на обращение в суд возникает у конкурсного кредитора или уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейских судов о взыскании с должника денежных средств. Однако, из данного правила есть исключения, так согласно пункту 2 статьи 213.5 Закона о банкротстве конкурсный кредитор или уполномоченный орган в праве подать в арбитражный суд заявление о признании физического лица банкротом без решения суда, вступившего в законную силу и подтверждающего требования кредиторов по денежным обязательствам если данные требования касаются уплаты обязательных платежей, требования, основанные на совершенном нотариусом неисполнения вексельных обязательств в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта; требования, заверенные 46 Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ // КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 47 Фролов И. В. Банкротство гражданина: проблемы введения и модели правового регулирования // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. № 2. Электрон. версия печат. публ. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс». 37 исполнительной надписью нотариуса; требования, основанные на документах, устанавливающих денежные обязательства и представленных кредитором, которые гражданином признаются, но не исполняются; требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках; требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями; требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспариванием отцовства (материнства) или необходимостью привлечения других заинтересованных лиц. 48 При этом перечень вышеуказанных требований является исчерпывающим, к такому выводу пришел ВС РФ в пункте 13 вышеуказанного Постановления Пленума ВС РФ. 49 Те не менее согласно статье 213.6 Закона о банкротстве если на момент подачи заявления о признании физического лица банкротом конкурсным кредитором или уполномоченным органом их требования не подтверждены вступившим в силу решением суда и между заявителем и должником есть спор о праве, суд может либо признать заявление необоснованным и оставить его без рассмотрения, либо прекратить производство по делу. 50 Также бывают случаи, когда заявление конкурсного кредитора о признании гражданина банкротом основано на требовании, подтверждаемом документами, представленными кредитором и устанавливающими денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются. В таком случае суд должен проверить обоснованность данного денежного требования кредитора независимо от того, что задолженность признана должником. Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда РФ в своем определении от 15.12.2016 г. N 305-ЭС16-12960 установила, что, ссылаясь на наличие задолженности по оплате услуг по договору поручения, конкурсный кредитор обратился в арбитражный суд с заявлением о признании физического лица несостоятельным. Данное заявление кредитора было признано судом обоснованным и в отношении должника была введена процедура реструктуризации, в вышестоящих инстанциях данное определение 48 Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ // КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 49 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13 октября 2015 г. N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 50 Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ // КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 38 также устояло. При этом суды исходили из того, что для признания требования обоснованным отсутствует необходимость представления решения суда, вступившего в законную силу, так как задолженность признается самим должником. Согласно общему правилу пункта 1 статьи 213.5 Закона о банкротстве кредитор должен подтвердить наличие задолженности, путем предоставления вступившего в силу решения суда. Соответствующее заявление может быть подано конкурсным кредитором без представления, вступившего в законную силу судебного акта, если его денежные требования признаются должником, но не исполняются согласно абзацу пятому пункта 2 статьи 213.5 Закона о банкротстве. Одного лишь факта признания должником наличия задолженности и неисполнения обязанности по ее погашению недостаточно для признания заявления кредитора обоснованным и введения процедуры банкротства. В случае если вступивший в силу судебный акт, подтверждающий существование задолженности отсутствует, обязанность по проверке требования кредитора по существу ложиться на арбитражный суд. 51 Как разъяснено пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 июня 2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" в подлежащем применению в том числе при проведении процедуры банкротства граждан. Судам, при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве, следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых приведены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Проверка размера требований кредиторов и обоснованности осуществляется судом независимо от наличия разногласий касаемо этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны.. 52 Таким образом, признание гражданином своей задолженности перед кредитором не является безусловным основанием для включения данного требования в реестр требований 51 Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 15.12.2016 г. N 305-ЭС16-12960 по делу N А40-192008/2015 КонсультантПлюс : справ. правовая система. Версия Проф. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 52 Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 июня 2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 39 кредиторов, равно как и не является основанием для признания обоснованным заявления такого кредитора о признании должника банкротом. Еще одним дискуссионным вопросом является вопрос о праве уполномоченного органа на подачу заявления о признании гражданина несостоятельным. В доктрине существует мнение о том, что подача такого заявления должна являться не правом уполномоченного органа, как указано в статье 213.5 Закона о банкротстве, а его обязанностью. Так по мнению А.А. Ермоленко, возбуждение дела о банкротстве несостоятельного должника не является «вопросом частного порядка. Государство, в лице соответствующего органа, при наличии у должника признаков несостоятельности, установленных Законом о банкротстве, обязано инициировать обращение в суд с соответствующим заявлением при наличии определенных условий». 53 Однако, по данному вопросу нет однозначной позиции среди отечественных цивилистов, так как существует точка зрения противоположная высказанной А.А. Ермоленко. Авторы, придерживающиеся противоположного мнения, исходят из того, что финансовое состояние должника не всегда оказывается достаточным, чтобы удовлетворить требование кредиторов и уполномоченного органа, в таком случае обращение в суд уполномоченного органа может привести к возложению на государство дополнительных расходов, возникших в рамках дела о несостоятельности должника, в виду отсутствия у последнего какого-либо имущества, за счет которого возможно погашение задолженности. Вот несколько общих правил сформулированных М.В. Ильяшенко, позволяющих определить целесообразность и необходимость инициирования уполномоченным органом процедуры банкротства в отношении гражданина, имеющего задолженность перед публично-правовым образованием: «– должник имеет значительную сумму задолженности перед публично- территориальным образованием – более пятисот тысяч рублей и не исполняет ее в добровольном порядке более трех месяцев; – попытки удовлетворения требований публично-территориального образования путем возбуждения исполнительного производства, вне процедуры банкротства не приносят необходимых результатов; 53 Ермоленко А. А. Участие государственных и иных уполномоченных органов в делах о несостоятельности (банкротстве): автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004. С. 8. 40 – реструктуризации долга, возврат имущества, оспаривание сделок, как инструментарий института банкротства физического лица. Фискальный механизм второго уровня, позволяющий полностью или частично погасить кредиторскую задолженность перед публично-территориальным образованием; – использование механизма банкротства физических лиц государством не имеет цели списания налоговой задолженности, нереальной к взысканию на момент подачи заявления; – Существуют конкретные доказательства, обосновывающие вероятность обнаружения в достаточном объеме имущества, за счет которого могут быть покрыты как минимум расходы по делу о банкротстве». 54 Что же касается подачи самих заявлений о признании физического лица банкротом, то как указывалось выше, в арбитражный суд по месту жительства должника может обратиться сам гражданин, при этом согласно статье 213.4 Закона о банкротстве гражданин обязан обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей, не позднее тридцати рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом. А также он может обратиться в суд, если предвидит банкротство при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества. В таком заявлении указываются адрес и наименование саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий, а также приложенный перечень документов, поименованных в пункте 3 статьи 213.4 Закона о банкротстве. Если говорить о заявлении конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом, то согласно статье 213.5 Закона о банкротстве в нем 54 Ильяшенко М.В. К вопросу об инициировании уполномоченными органами процедуры банкротства граждан с целью защиты публичных интересов // Предпринимательское право. Приложение «Право и Бизнес». 2016. № 3. Электрон. версия печат. публ. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс». 41 также должно быть указано наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий, а также к нему должна быть приложена выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей о наличии или об отсутствии у гражданина статуса индивидуального предпринимателя либо иной подтверждающий указанные сведения документ, и иные документы, предусмотренные процессуальным законодательством. При этом, если заявление о признании гражданина банкротом подано в арбитражный суд не самим должником, то он согласно пункту 6 статьи 213.5 Закона о банкротстве обязан направить в суд отзыв на заявление конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании его несостоятельным с приложением следующих документов: 1. Опись, по форме утверждённой регулирующим органом, имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя.; 2. сведения о полученных физическим лицом доходах за период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом; 3. выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств, выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке, полученные не ранее чем за десять дней до направления отзыва на заявление о признании гражданина банкротом. 55 После подачи заявления о признании гражданина банкротом вне зависимости от заявителя арбитражный суд рассматривает обоснованность поданного заявления и по результатам такого рассмотрения согласно пункту 1 статьи 213.6 Закона о банкротстве выносит одно из следующих определений: 1. о признании обоснованным указанного заявления и введении реструктуризации долгов гражданина; 2. о признании необоснованным указанного заявления и об оставлении его без рассмотрения; 55 Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ // КонсультантПлюс: справ.правовая система. Версия Проф. Электрон.дан. М., 2020. Режим доступа: локальная сеть Науч. б-ки Том. гос. ун-та. 42 3. о признании необоснованным указанного заявления и прекращении производства по делу о банкротстве гражданина. Как можно заметить, законодатель, вероятно в целях установления общего порядка рассмотрения подобных заявлений, не регламентировал более детально процедуру рассмотрения данного вопроса и установил только 3 возможных варианта его рассмотрения, однако, согласно пункту 8 статьи 213.6 Закона о банкротстве, если гражданин не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов арбитражный суд имеет вправо на основании ходатайства гражданина вынести решение о признании физического лиц банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина. Кроме того, в статье 213.1. Закона о банкротстве указано, что отношения, связанные с банкротством физических лиц, регулируются также параграфом 2 главы ХI Закона о банкротстве, который посвящён банкротству отсутствующего должника, и статья 228 Закона о банкротстве предусматривает право суда, признав заявление о банкротстве гражданина обоснованным, ввести процедуру реализации имущества гражданина. Таким образом, целесообразно было бы дополнить пункт 1 статьи 213.6 Закона о банкротстве еще одним результатом рассмотрения арбитражным судом вопроса об обоснованности заявления о признании гражданина банкротом: «решение о признании гражданина банкротом и введение в отношении него процедуры реализации имущества», которое позволяет в исключительных случаях обойти процедуру реструктуризации долгов гражданина и перейти сразу к завершающей стадии – процедуре реализации имущества последнего. Суд признает заявление конкурсного кредитора или уполномоченного органа обоснованным, если оно соответствует требованиям, установленным пунктом 2 статьи 213.3 и статьей 213.5 Закона о банкротстве, требования заявителя должником не удовлетворены на дату судебного заседания и доказана неплатежеспособность гражданина. Если говорить о ситуации, когда заявителем является сам гражданин, то такое заявление арбитражный суд признает обоснованным если оно соответствует требованиям, установленным статьей 213.4 Закона о банкротстве. Определение о признании необоснованным заявления о признании гражданина банкротом и прекращении производства по делу о банкротстве гражданина выносится при аналогичных обстоятельствах, предусмотренных Законом о банкротстве для вынесения определения о признании необоснованным заявления о признании гражданина банкротом |