Банковское право. Комплаенсконтроль. Программа внутреннего контроля кредитной организации Подтверждаю, что курсовая работа выполнена мною самостоятельно, заимствования находятся в допустимых пределах
 Скачать 142.5 Kb.
|
|
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ при ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ СИБИРСКИЙ ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ – ФИЛИАЛ РАНХиГС Факультет заочного дистанционного обучения Специальность/направление подготовки юриспруденция Специализация/профиль гражданско-правовой Кафедра гражданского права и процесса КУРСОВАЯ РАБОТА (ПРОЕКТ) на тему: «Комплаенс-контроль. Программа внутреннего контроля кредитной организации » «Подтверждаю, что курсовая работа выполнена мною самостоятельно, заимствования находятся в допустимых пределах» _______________ «__» _______ 201__г. (подпись студента) Автор работы: Студент 4 курса, 15207 группы Заочной формы обучения Ф.И.О Косарев Д.О.. Руководитель работы: ст. преподаватель Ф.И.О. Лактионова Н.А. Оценка___________________ _______________________________ (подпись) «__» ____________201___г. г. Новосибирск, 2018 г. ОглавлениеОглавление 2 Введение 3 Глава 1. Основные понятия и термины в сфере легализации доходов, полученных преступным путем 6 1.1 Понятия легализации доходов, полученных преступным путем 6 1.2. Понятие внутреннего контроля (комплаенс-контроля) 9 1.3. Принципы, формы, организация и функции системы банковского «комплаенс»-контроля 10 Глава 2. Способы противодействия попыткам легализации доходов, полученных преступным путем в Российской Федерации 16 2.1 Система мер по противодействию попыток легализации преступных доходов 16 Глава 3. Существующие проблемы комплаен-контроля и пути их разрешения 23 Заключение 26 Список источников 29 ВведениеВ настоящий момент тема противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, приобрела актуальность в связи со значительным объемом криминальных инвестиций, проникающих в легальную экономику нашей страны. По некоторым оценкам, рентабельность компаний, прибегающим к легализации доходов полученным преступным путем увеличивается минимум на 20%, что нарушает сложившуюся здоровую конкуренцию, вредит разумному развитию оборота и наносит существенный вред законопослушным субъектам бизнес-среды. Однако тенденция увеличения доли преступного капитала в экономике актуальна не только для России. Многократно возросшая в современном мире общественная опасность данного преступления вызывает озабоченность подавляющего большинства стран мирового сообщества. По мере глобализации мировой финансовой системы встает вопрос о необходимости координации усилий самых разных государств в противодействии отмыванию преступных доходов на международном уровне. Именно мировое сообщество выступило инициатором создания системы контроля над оборотом денежных средств, контроля источников их возникновения и, как следствие, борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем. В ходе организованной деятельности преступных групп – торговли наркотиками, оружием, контролем за проституцией, совершения хищений, мошенничества и других опасных преступлений формируется криминальный теневой капитал, часть средств которого руководство группировки направляет на инвестиции в легальную экономику, часть необходима для других расходов, например, подкупа государственных чиновников, финансирования подготовки к террористическим актам, финансирования выборов для контроля над политической ситуацией и лоббирования своих экономических интересов, обучения специалистов в разных сферах, покупки недвижимости, престижных автомобилей, предметов роскоши. Это представляет опасность, поскольку способствует укреплению и росту организованных преступных групп. Именно легализованный теневой капитал позволяет организованной преступности скупать собственность, участвовать в приватизации, устанавливать контроль над экономической и даже над политической системой страны. Объектом работы является система комплаенс-контроля, внутреннего контроля кредитных организаций, направленного на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов. и международном уровнях. Предметом исследования являются методы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Цель исследования, рассмотреть принципы системы противодействия попыткам легализации доходов, полученных преступным путем в Российской Федерации. Задачи, которые необходимо выполнить для достижения цели: – определить понятие внутреннего контроля кредитной организации. – определить понятия и термины, используемые в сфере комплаенс-контроля. – определить принципы и методы внутреннего контроля. – выявить существующие проблемы и недостатки комплаенс-контроля кредитных организаций. Теоретическая значимость исследования заключается в том, что основные положения, выводы и рекомендации могут быть использованы как в соответствующих отраслях экономической и юридической науки, так и в практике противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Ранее вопрос был исследован неоднократно следующими специалистами и экспертами: Волженкина Б.В., Грачева, Е.Ю., Дмитриева Н.Г., Зайцева А.П., Королева А.Н., Плешакова О.В., Литвиненко А.Н., Ковалевй Е.Ю., Мельникова В.Р., Мовсесян А.Г., Назарина Т.Э., Химичев Н.И. и др. Практическая значимость работы обусловлена очевидной необходимостью осуществления внутреннего банковского контроля, однако при условии развития этой системы и минимизации влияния на хозяйственны оборот. Информационной базой для данной работы выступают нормативно-правовые акты РФ и других стран, труды исследователей в области юриспруденции и права, статьи, учебно-методическая литература, периодические издания и интернет. |