Мировая валютная система

• Название: Мировая валютная система
• Дата: 28.09.2022
• Размер: 1.03 Mb.
• Имя файла: Mirovaya_valyutnaya_sistema_Andreeva_1_1 (1).docx
• Тип: Курсовая; #703288
• страница: 2 из 10

1. Теоретические основы формирования и эволюции мировой валютной системы

1. Понятие мировой валютной системы и её элементы

Все страны мира развиваются по общим экономическим законам, что обусловливает приоритет экономического характера международных отношений. Экономическое развитие в разных регионах мира происходит неравномерно, что вызывает необходимость расширенных международных обменов, которые содействуют развитию новых рынков (товарных, финансовых и др.), импорту и экспорту сырья, изделий, различных услуг, информационному и технологическому обмену, формированию научных, научно-технических, производственных и прочих внешнеэкономических связей. Внешнеэкономические связи — это комплексная система разнообразных форм международного сотрудничества государств и субъектов хозяйственной деятельности всех отраслей экономики, опосредованная финансовыми отношениями (кредитование, банковское обслуживание, страхование).

Базой для возникновения и развития международных экономических отношений, включающих международную торговлю и межстрановую миграцию капиталов, стало международное разделение труда. Миграция капиталов обусловила появление институтов валютных отношений. И сегодня международные валютные отношения являются одной из наиболее динамичных форм международных экономических отношений, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетается с торговыми отношениями. При этом каждая страна имеет свою национальную денежную единицу, обслуживающую собственные рынки (за исключением тех, интеграция между которыми достигла такой глубины, что они договариваются о единых деньгах).

По мере расширения хозяйственных связей разных стран возрастают международные потоки товаров и услуг. В связи с этим в мировом хозяйстве осуществляется круглосуточный «перелив» денежного (финансового) капитала (непрерывное движение денег при совершении различных международных расчетов), формирующегося в процессе национального общественного воспроизводства. Компании, участвующие в международных операциях, вынуждены действовать в рамках разнородных финансовых систем, оценивая свою деятельность в разных частях мира, стараясь вести учет и отчетность на единой основе. Но поскольку в каждом суверенном государстве законным платежным средством является его денежная единица, сделки между странами неизбежно проводятся не в одной, а в нескольких иностранных валютах. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех государств. Интеграция стран, в том числе и России, в мировое хозяйство вызывает необходимость превращения части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту, и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях. Именно таким образом исторически сформировались международные валютные отношения — совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве [2].

Международные валютные отношения обслуживают взаимный обмен результатами деятельности субъектов мирового хозяйства. Состояние валютных отношений зависит от процесса воспроизводства и, в свою очередь, оказывает на него обратное влияние (положительное или отрицательное) в зависимости от степени их устойчивости. Отметим также и то, что валютные отношения обслуживают международные экономические, политические и культурные отношения, которые отражаются в платежном балансе стран.

В результате динамичного развития внешнеэкономических связей была сформирована валютная система — государственно-правовая форма организации устойчивых валютных и кредитных отношений, регулируемая национальным законодательством или межгосударственным соглашением. Она включает совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации национальных экономик, связанных с функционированием валюты по международно-договорным и государственно-правовым нормам. Элементами международной валютной системы являются:

• 
  формы международных средств платежа (золото, национальные валюты, международные валютные единицы);
  
• 
  международные финансовые институты;
  
• 
  механизм установления и поддержания валютных курсов;
  
• 
  правила расчетов между физическими и юридическими лицами;
  
• 
  порядок сбалансирования международных платежей.
  

Важнейшие из названных элементов международной валютной системы — это формы международных средств платежа и механизм управления и поддержания валютных курсов. Конечная цель функционирования международной валютной системы заключается в обеспечении эффективности международной торговли товарами и услугами и в достижении обоюдной выгоды участников внешнеэкономической деятельности [1].

Следует отметить, что формирование устойчивых отношений по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привело к появлению сначала национальных, а затем и мировой валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, как объективную реальность, которая возникает с углублением экономических связей между странами, а с другой, — как объективную реальность, закрепленную в правовых нормах, институтах, международных соглашениях.

В связи с этим можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности, определяющей совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты и формами организации. Мировые, международные (региональные) валютные системы обслуживают взаимный обмен результатами деятельности национальных экономик. Их базой являются международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля между странами [5].

Национальная валютная система — это совокупность экономических денежно-кредитных отношений, предполагающих функционирование валюты для обеспечения внешнеэкономических связей страны. Она включает определенный объем и состав валютных резервов, валютный паритет (соотношение), а также ряд следующих основных элементов:

• 
  определенный набор международных платежных средств (национальная валюта);
  
• 
  режим обмена валюты (соотношения между валютами);
  
• 
  условия конвертируемости валюты, т.е. обмена на иностранные валюты (свободно, частично конвертируемые или неконвертируемые — замкнутые валюты);
  
• 
  режим валютного курса (фиксированный, плавающий в определенных пределах);
  
• 
  наличие или отсутствие валютных ограничений (лимитирование или запрет определенных операций с валютными ценностями);
  
• 
  режим валютного рынка и рынка золота;
  
• 
  статус национальных органов, регулирующих валютные отношения, — центральный банк, министерство финансов, специальные органы (например, в России — Федеральная служба валютного и экспортного контроля).
  

Мировая (международная) валютная система (International monetary system), преследующая глобальные цели мирового сообщества, — это совокупность валютно-экономических отношений, обусловленных мирохозяйственными связями, усилением взаимозависимости национальных экономик (из-за глобализации мировой хозяйственной системы). Она призвана обеспечить интересы стран-участниц, обслуживая взаимный обмен результатами деятельности национальных экономик. Для этого существуют международные институты и комплекс международно-договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов, т.е. имеет особый механизм регулирования и функционирования. Основными элементами мировой валютной системы являются:

•определенный набор международных платежных средств — функциональные формы мировых денег (золото, резервные валюты, международные счетные валютные единицы — СПЗ), т.е. национальная, иностранная и коллективная международная валюта;

•режим обмена валют, включая валютные курсы, условия конвертируемости валют;

•регламентация состава компонентов международной ликвидности;

•унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков и др.) и форм международных расчетов;

•режимы мировых валютных рынков и рынков золота;

•статус института межгосударственного регулирования с 1944 г. — Международного валютного фонда (МВФ).

Исходя из вышеизложенного можно утверждать, что валютная система как национальная, так и мировая состоит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. Основой здесь является валюта (currency): в национальной системе таковой служит национальная валюта, в мировой — резервные валюты, выполняющие функции международного платежного и резервного средства, а также международные счетные валютные единицы.

Важной характеристикой валютной системы служит степень конвертируемости валюты, определяемая как степень свободы ее обмена на иностранную. Степень конвертируемости определяется наличием или отсутствием валютных ограничений (экономических, правовых, организационных), регламентирующих операции с национальной и иностранной валютами.

Для успешного функционирования национальной валютной системы важен правильно выбранный режим валютного курса. На практике существуют два полярных режима: фиксированный (иногда допускает колебания в узких рамках) и свободно плавающий (складывается под воздействием спроса и предложения), а также их различные сочетания и разновидности. Валютные системы включают и такие элементы, как режим валютного рынка и рынка золота. Необходимыми элементами служат регулирование международной валютной ликвидности, под которой понимается наличие платежных средств, приемлемых для погашения международных обязательств, регламентации международных расчетов.

Особенности и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия принципов ее структуры принципам построения структуры мирового хозяйства, расстановке сил на мировой арене и интересам ведущих стран. При несоответствии этих принципов периодически возникает кризис мировой валютной системы, завершающийся ее развалом и созданием новой валютной системы [4].

Следует отметить, что элементы валютных отношений возникли еще в Древней Греции в Древнем Риме как вексельное и меняльное дела. Следующим этапом их развития стали средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где использовались переводные векселя (тратты). В XIV в. торговцы Северной Германии осознали, что, торгуя с многочисленными соседями (княжествами, герцогствами, королевствами), они несут постоянные издержки от обмена своих денег на чужеземные и, договорившись, стали чеканить монеты единого образца. История не донесла до нас механизмов и последствий такого объединения.