Незаконное получение кредита, курсовая работа. Незаконное получение кредита. Уголовноправовая характеристика незаконного получения кредита 5 1 Понятие незаконного получения кредита 5

• Название: Уголовноправовая характеристика незаконного получения кредита 5 1 Понятие незаконного получения кредита 5
• Анкор: Незаконное получение кредита, курсовая работа
• Дата: 09.04.2023
• Размер: 219 Kb.
• Имя файла: Незаконное получение кредита.doc
• Тип: Глава; #1047801
• страница: 4 из 7

2.2 Характеристика типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита

Под следственной ситуацией в качестве категории криминалистики, подразумевается объективная обстановка, фактическое положение, в которых осуществляется расследование по конкретным уголовным делам, оценка и всесторонний анализ которых дают возможность следователю своевременно принимать наиболее целесообразные тактические решения, выдвигать следственные версии.

В научной литературе разработано и весьма широко используется понятие «типичная следственная ситуация», под которой принято понимать такую ситуацию, которая является наиболее характерной, складывающейся в определенный момент расследования, по конкретному составу преступления, при определенных обстоятельствах.

В круг условий, которые способны определить тип следственной ситуации, включены условия тактического, информационного, психологического, материально-технического, кадрового, организационного и прочего характера. Тем не менее, в процессе определения типа следственной ситуации следует принимать во внимание их сходство по какому-то одному либо по нескольким компонентам, поскольку типизация следственных ситуаций по всем компонентам будет иметь большое количество разных вариантов. Данная типизация следственных ситуаций практически невозможна¹.

В отношении деятельности следователя по расследованию незаконного получения кредита, типичная ситуация в качестве криминалистической категории, ориентирует на выдвижение определенных следственных версий применительно к обстоятельствам сходной реальной ситуации, облегчает определение направлений расследования, выбор и последовательность проведения следственных действий.

Характеристика следственной ситуации отражает результат проделанной к конкретному моменту работы по уголовному делу, считаясь отправным пунктом для разработки программы дальнейшего расследования.

Обобщая имеющуюся практику по уголовным делам, которые были возбуждены по статье 176 Уголовного кодекса РФ, применяя метод прогнозирования, можно выделить такие типичные следственные ситуации, которые возникают на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита:

1. Наиболее простой для следователя является ситуация, когда не только документально подтверждается факт незаконного получения кредита, но и подозреваемый не скрывается и дает признательные показания. Эта ситуация является достаточно распространенной и характерной для преступлений, которые совершаются предпринимателями, которые вынуждено совершили преступления в связи с экономическим кризисом в РФ. К примеру, по уголовному делу № 1 - 138 / 2015 был привлечен в качестве обвиняемого В. В мае 2017 г. ООО «Г.» взяло кредит в банке ОАО «ВТБ 24» в размере 14 млн. руб. под залог линии производства гофрокоробов. 09.08.2013 ООО «Г.» получило еще и кредит в ОАО «Банк Уралсиб» на общую сумму 4,8 млн. руб. под залог того же оборудования. 28.02.2019 ОАО «Г» перестало выполнять обязательства по договору с банком ВТБ 24. Обоим кредиторам В. предоставил ложные сведения о том, что линии производства гофрокоробов не находятся под залогом, тогда как данное оборудование уже было заложено по договору от 9.02.2017 с третьим кредитором АК КСБ «КС Банк». В ходе расследования В. признался в совершении преступления. При ознакомлении с материалами дела обвиняемый подал ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке без проведения судебного разбирательства¹.

2. Наиболее распространенной считается ситуация, в которой факт незаконного получения кредита был установлен на основании анализа изъятых документов, однако подозреваемых в совершении преступления отказывается признавать себя виновным. К примеру, по уголовному делу №1 -114/ 2019 подозреваемый С. говорил о том, что он не знал о необходимости сообщить банку в процессе оформления заявки на кредит о получении займа от М. по словам С. срок погашения займа еще не начался и он полагал, что его не нужно отражать в заявке. Кроме этого, про необходимость указания займов от физических лиц ему никто не говорил¹.

3. Похожей с указанной выше является следственная ситуация, при которой подозреваемый скрывается после получения кредита либо получения информации об обращении банка в правоохранительные органы. К примеру, по уголовному делу № 22к - 8873 / 2019 было определено, что с января 2017 г. У., который занимал должность директора ООО, перестал выполнять обязательства перед банком. С июня 2017 г. У. перестал отвечать на телефонные звонки и приходить на личные беседы с работниками банка. В апреле 2018 г. вместе с женой и ребенком переехал с места постоянного проживания в другую квартиру, где проживал без регистрации. В нарушение кредитного договора банк не был поставлен в известность о новом месте жительства У. 22.04.2019 по заявлению кредитной организации было возбуждено уголовное дело. Проведенными оперативно-розыскными мероприятиями установить местонахождение У. не удавалось. 13.06.2019 У. был объявлен в розыск. 22.06.2019 предварительное расследование было приостановлено в связи с розыском подозреваемого У. 12.10.2019 У. был задержан, 13.10.2019 ему было предъявлено обвинение. 5.11.2019 по ходатайству старшего следователя СО МО МВД России «Верещагинский» в отношении У. Верещагинским районным судом Пермского края была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Эта следственная ситуация отличается от предыдущей лишь отсутствием у следователя информации о местонахождении подозреваемого, соответственно, в этой ситуации перед ним поставлена еще и задача организации розыскных мероприятий и после нахождения подозреваемого избрание по отношению к нему меры пресечения, которая исключила бы возможность его скрыться от органов предварительного расследования либо суда.

4. Четвертая типичная следственная ситуация характеризуется наличием сведений не только о незаконном получении кредита, но и о действиях сотрудников кредитной организации, которые не выполнили свои обязанности, которые предусмотрены законодательством либо локальными актами кредитной организации. Эта ситуация усложнена тем, что сотрудники банка или получают вознаграждение от заемщика за информацию либо невыполнение своих обязанностей, к примеру, по проверке подлинности предоставленных заемщиком документов, наличия залогового имущества. В такой ситуации от работников банка необходимо ожидать скрытого противодействия. При подозрении на наличие такой следственной ситуации, следователю нужно оперативно производить следственные действия, направленные на изъятие документов и прочих доказательств, которые хранятся в банке, проверять связи между работниками банка и заемщиками¹.

Первая следственная ситуация считается довольной простой. Она имеет место в результате сообщений банков о признаках незаконного получения кредита, которые были установлены их службами безопасности, в случае обнаружения поддельных документов на получение ссуды в ходе мониторинга процесса кредитования либо же после явки с повинной одного из соучастников преступления, что бывает довольно редко. В соответствии с тем, что в условиях изучаемой ситуации источники поступившей информации и незаконном получении кредита уже содержат в себе фактические данные о конкретных признаках преступления, следователь должен незамедлительно возбудить уголовное дело. Ориентируясь на позитивный настрой подозреваемого к расследованию совершенного им преступления, следователь обязан принять всесторонние меры по закреплению следов преступления и доказательств.

Самыми сложными для расследования незаконного получения кредита считаются вторая и третья из указанных следственных ситуаций. Это является связанным с тем, что со стороны подозреваемого следствию оказывается прямое сопротивление. Наиболее успешное разрешение данных ситуации подразумевает комплексное использование средств и сил на первоначальном этапе расследования.

Для данных следственных ситуаций является наиболее характерным то, что факты незаконного получения кредита могут быть выявлены из поступивших в правоохранительные органы сообщений и писем граждан, публикаций заметок и статей в печати, сообщений должностных лиц, которыми распределяются кредитные средства, а также материалов документальных проверок, ревизий. В данных случаях возбуждению уголовных дел зачастую предшествует предварительная проверка материалов, которые поступили в органы расследования. Иногда это может дать возможность подозреваемому лицу скрыться или же предпринять меры для противодействия правоохранительным органам, в частности, уничтожить доказательства и документы, которые могут его изобличить, попытаться запугать либо подкупить колеблющихся соучастников, должностных лиц либо свидетелей, выработать линию поведения на допросе, спрятать имеющиеся у него ценности, дорогостоящее имущество и так далее¹.

Четвертая следственная ситуация признается конфликтной, неблагоприятной и сложной для расследования незаконного получения кредита. Неправомерные действия работников банка очень часто способствуют совершению данного преступления. Во многих случаях они могут являться инициаторами незаконного получения кредита, забирая свою долю из кредитных средств. Работниками банка заемщику передается необходимая информация для заключения незаконного договора по получению кредита, либо они «не замечают» подложности предоставленных заемщиком документов, не проверяют наличие имущества, которое предлагается в качестве залога. В других случаях работниками банков за взятку не направляются кредитные средства по назначению в соответствии с кредитным договором, а зачисляют данные средства на расчетные счета хозяйствующих структур либо на личные счета участников преступления. Особенностью изучаемой следственной ситуации можно считать то, что факты этого преступления фактически не выявляются из сообщений службы безопасности банка, поскольку, в большинстве случаев, при обнаружении признаков незаконного получения кредита службой безопасности банка его руководители для недопущения распространения информации о незаконных сделках среди клиентов, пытаются своими силами разобраться в ситуации, без привлечения правоохранительных органов. Эта следственная ситуация также усложняется тем, что работники коммерческого банка, который выдал кредит, оказывают прямое противодействие сотрудникам правоохранительных органов. В процессе дачи показаний они отрицают неправомерность своих действий, а также пытаются запутать правоохранительные органы, представители которых не всегда разбираются в банковском деле, отказываются от разъяснения тех либо иных вопросов, ссылаясь на коммерческую тайну¹.

Анализ и обобщение практики по уголовным делам, которые были возбуждены по статье 176 Уголовного кодекса РФ, дает возможность выделить четыре основные типичные следственные ситуации, которые могут возникнуть на первоначальном этапе расследования. Тем не менее, могут существовать и другие следственные ситуации, обозначить все из не представляется возможным, поскольку их типизация применительно к конкретным складывающимся обстоятельство может насчитывать огромное количество вариантов².

К типичным следственным ситуациям при расследовании незаконного получения кредита можно отнести следующие ситуации. Первой является следственная ситуация, при которой есть факты о совершении преступления, и подозреваемый также не отрицает тот факт, что им было совершено преступление. Вторая ситуация, когда налицо совершение преступления, а обвиняемый отказывается признавать себя виновным, ссылаясь на те либо иные факты. Третьей следственной ситуацией является ситуация, при которой подозреваемый после получения кредита, скрывается от кредитора, и, впоследствии, от правосудия. Четвертая следственная ситуация заключается в том, что, не только подозреваемым были совершены противоправные действия, но и кредитная организация также нарушила установленный порядок осуществления деятельности.