Ирина Инвестиции курс № 3. 5 Отчет о движении денежных средств 11

• Название: 5 Отчет о движении денежных средств 11
• Дата: 03.03.2021
• Размер: 235.2 Kb.
• Имя файла: Ирина Инвестиции курс № 3.docx
• Тип: Отчет; #181413
• страница: 3 из 7

3 Структура погашения кредита

Таблица 2 – Структура погашения кредита

	Показатели	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024
1	Сумма кредита на начало года, руб	3469521,67lll	3298640,57lll	3102127,31lll	2876137,05lll	2616248,26lll	2317376,15lll	1973673,23lll	1578414,87lll	1123867,75lll	601138,56lll
2	Сумма задолженности выплат, руб	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll	691309,35lll
2.1	Сумма процента за пользование кредитом, руб	520428,25lll	494796,09lll	465319,10lll	431420,56lll	392437,24lll	347606,42lll	296050,98lll	236762,23lll	168580,16lll	90170,78lll
2.2	Погашен. суммы долга, руб	170881,10lll	196513,26lll	225990,25lll	259888,79lll	298872,11lll	343702,92lll	395258,36lll	454547,12lll	522729,19lll	601138,5lll6
3	Сумма кредита на конец года, руб	3298640,5lll7	3102127,3lll1	2876137,0lll5	2616248,2lll6	2317376,1lll5	1973673,2lll3	1578414,8lll7	1123867,7lll5	601138,56lll	0,00lll

lll

Расчет показателей:

п. 1 – сумма кредита на начало второго года

- сумма денег, взятых в кредит: процент (собственные средства) от суммы инвестиций;

4899669 lll* (1-lll0,35) = 3183047, lll4 руб

- поступление кредита в первый год: 60% от суммы кредита;

- поступление кредита во второй год: 40% от суммы кредита;

- сумма кредита на начало второго года: Кредит в первый год * (1+r) + Кредит второй год;

(3183047,4lll *0,6lll) * (1+0,15lll) + (3183047, lll4 *0,4) =3469521,67lll руб

- сумма кредита на начало третьего-последнего годов равна сумме кредита на конец предыдущего года.

п. 2) Сумма задолженности выплат рассчитывается по формуле :
Пзадолж. = К зад. × ∑ Кредита на начало второго года
Коэффициент задолженности рассчитывается по формуле :
,
Коэффициент дисконтирования определяется по формуле :

n – период возвращения кредита (10 лет)

r – ставка дисконтирования (15%)

Кд = 1/(lll1+0,15)10lll=0,247184706lll

Кзад = 0,15lll/(1-0,247184706lll)10 = 0,199252063lll



Пзадолж = 3469521,67lll *0, lll199252063 = 6lll91309,35 руб.

п. 2.1) Процент за пользование кредитом – 15% от суммы кредита на начало года: 3lll469521,6lll7 *0,15 = lll520428, lll25 руб.

п. 2.2) Погашение суммы долга = сумма задолженности выплат – процент за пользование кредитом: 691309,3lll5 – 520428, lll25 =170881lll,10 руб.

п. 3) Сумма кредита на конец года = сумма кредита на нач. года – погашение суммы долга: 3lll469521,67 – 17lll0881,10 = 3lll298640,57 руб.