Курсовая Мошенничество. Курсовая мошенничество. Мошенничества является одной из наиболее актуальных на протяжении всей истории своего существования. Так, проблемам акционерного общества посвящены работы таких теоретиков права, как Кошаева Т. О., Ермакова Л. А
 Скачать 62.13 Kb.
|
|
ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ ОГЛАВЛЕНИЕ ВВЕДЕНИЕ Актуальность работы обусловлена наличием различных трактовок понимания мошенничества, как в науке, так и на практике, что довольно часто может серьезно повлиять на эффективность расследования данных преступлений. С каждым годом возрастает криминальный профессионализм преступников, что ведет к необходимости детального исследования методов и приемов, к которым прибегают мошенники. Новое российское уголовное законодательство предусматривает качественно иной уровень подхода к решению принципиально важных вопросов уголовно-правовой. Все это приводит к серьезным проблемам в правоприменительной практике и требует глубокого, всестороннего научного анализа новых норм закона, уяснения содержания правовых понятий и признаков. В связи с этим возникла необходимость комплексного изучения развития уголовно-правовых норм, регламентирующих ответственность за преступления против собственности с учетом принципиально значимых преобразований во всех сферах жизни общества. Объектом настоящей работы является мошенничество как вид уголовно-наказуемого деяния. В качестве предмета исследования выступили правовые нормы, регламентирующие ответственность за мошенничество в настоящее время и в истории развития данного понятия, а также специальная литература, посвященная данной теме. Степень научной разработанности темы. Тема мошенничества является одной из наиболее актуальных на протяжении всей истории своего существования. Так, проблемам акционерного общества посвящены работы таких теоретиков права, как Кошаева Т.О., Ермакова Л.А., Гаухман Л.Д., Борзенков Г.Н., Маслов В.А., Кудрявцев В.Н., Фойницкий И.Я., Червонецкий Д.А., Черняков С.А. и другие. Перед автором настоящей работы была поставлена цель произвести анализ положений российского законодательства об ответственности за мошенничество с точки зрения истории и современного состояния. Для достижения поставленной перед автором настоящей работы цели, были решены следующие задачи: проанализировать процесс развития уголовного законодательства о мошенничестве в дореволюционный и советский периоды; изучить уголовную ответственность за мошенничество в УК зарубежных стран; рассмотреть уголовный состав мошенничества в современной России; проанализировать некоторые виды мошенничества в современной практике. Методологическую основу работы составили общенаучный диалектический метод познания, основанный на принципах объективности, системности, единства теории и практики, с использованием сравнительно-правового и формально-юридического методов, а также метод анализа и классификации. Содержание работы обусловлено поставленными перед автором целями и задачами исследования и включает в себя введение, две главы, объединяющих четыре параграфа, а также заключение и список использованной литературы. Глава 1. История развития уголовного законодательства о мошенничестве и общая характеристика мошенничества как хищения 1.1 Развитие уголовного законодательства о мошенничестве в дореволюционный и советский периоды Потребность в обращении к истокам развития законодательства, регулирующего уголовную ответственность за мошенничество, обусловлено тем, что все процессы и явления в современном мире, как и те процессы и явления, которые были до них, так же как и те, которые появятся на их основе в будущем, невозможно понять, не рассмотрем исторический контекст связывающий их. Законодательные акты и нормативы русского права в различное время по разному трактовали понятие мошенничество. Русская правда являлась основным правовым документов в 11-16 веках, который регулировал имущественные отношения. Помимо преступлений, которые были направлены против личности, в этом документе затрагивались имущественные преступления такие как: разбои, кражи, самовольное пользование чужим имуществом и т.д. при этом, таких понятий как обман и мошенничество Русская Правда и её Краткая и Пространная редакции не содержали. В Судебнике Ивана Грозного было впервые упомянуто от мошенничество, при этом было указано, что способом совершения является обман. Понятия «обманщик» и «мошенник» имели равнозначное значение в Судебнике. Так же указывались другие преступления, которые совершались при помощи обмана, но к мошенничеству они не относились. И.Я. Фойницкий отмечал, что в Судебнике 1550 года по понятие мошенничество понималась «карманная кража». Если рассматривать понятие «мошенничество» со стороны Этимологи, то можно отметить, что происходит оно от слова «мошна», значение этого слова в старорусском языке означает «карман, сумка для хранения денег». А само мошенничество представляло собой ловкую кражу из такой сумки. В этот же временной период судебная практика использует термин обман в значении, которое является близким к тому, которое сегодня понимается в уголовном праве, с другой стороны законы, которые карали за один из самых распространенных видов обмана – мошеннический, не существовали. В Соборном уложении 1649 г. к мошенникам применялось тоже положение, что и применялось для татей: « да и мошенникам чинить тот же указ, что указано чинить татем». В Соборном уложении был указан состав мошенничества, однако не было сведения о способе. Само понятие «мошеннический обман» употреблялось не столько в отношении деяния, которое вводило в заблуждение, сколько в отношении неожиданных для потерпевшего действиях. В Артикуле Воинском 1715 г. были рассмотрены и указаны только нормы уголовного права. Он являлся военно-уголовным кодексом без Общей части. В этом кодексе не дается общее определение обмана, а перечислены конкретные виды обмана, подлежащие наказанию. Они все указываются не в главе, которая посвящена имущественным преступлениям, а в главе, которая посвящена ложным поступкам.1 Новым этапов в истории развития имущественных отношений стал Высочайший указ Екатерины Великой от 3 апреля 1781 г. «О суде и наказании за воровство различных родов и о заведении рабочих домов». Его главной целью было систематизировать законодательных положений в рассматриваемой сфере. Указ прославился тем, что в нем было указано, что «воровство» это только похищение имущества. Так же в Указе было предложено три его вида: воровство - грабеж; воровство - мошенничество; воровство - кража. Вместе с прежним понятием обмана при мошенничестве, а именно ловкая и внезапная кража, было добавлено описание его способа. В соответствии с Указом, к мошенничеству помимо всего прочего относилось получение имущества путем обмана. Устав Благочиния, который был утвержден в 1782 г. рассматривал три вида имущественного обмана: Обман в торговле, Контрабанда Банкротство.2 Обманов являлось действие, которое не только вводило в заблуждение самого потерпевшего, но и было рассчитано на внезапность, ловкость, порывистость, которая не позволяла потерпевшему противодействовать этому действию. Обман не мог содержать принуждения и насилия, в то же время было необходимо, чтобы намерения были корыстными. Устав Благочиния разграничил мошеннический обман с другими видами обманов, которые не имеют имущественного характера.3 Две группы преступлений указывались в Своде уголовных законов 1832 г.: имущественные обманы, лживые поступки и подлоги. К первой группе относилось мошенничество. 22 марта 1903 г. Николай II утвердил Уголовное уложение. В соответствии со статьей 591 гл. 33 «О мошенничестве», к данному преступлению относят: Хищение, которое происходит в следствии обмана чужого движимого имущества для присвоения себе; Хищение чужого движимого имущества преследуя цель присвоить посредством обмера, обвеса или иного обмана в количестве или качестве предметов при купле - продаже или другой возмездной сделке; Побуждение посредством обмана, с целью доставить себе или другому заинтересованному лицу имущественную выгоду, к передаче права на имущество или заключение иной невыгодной сделки по имуществу.4 В то время виды воровства полностью совпадали с видами мошенничества. В статьях 592-598 указывалась ответственность, применяемая к специальным видам мошенничества (обман в сделках, которые являются запрещенными и обман лицом, которое ложно выдает себя за служащего или за лицо, которое исполняет поручения служащего, обман страховой, ложное объявление аварии капитаном торгового судна). По мнению И.Я. Фойницкого, уголовно- преступный имущественный обман появляться тогда, когда имущественный оборот всего общества достиг такого уровня развития, при котором необходимо взаимное доверие.5 Февральская революция, произошедшая в 1917 года, полностью изменила государственный строй, однако уголовное законодательство осталось без изменений. Так как после Октябрьской революции была коренным образом изменены политическая и экономическая обстановка, появилась потребность в рассмотрении и утверждении нового уголовного законодательства. До момента принятия Положения о народном суде РСФСР от 30.11.1918 г. повсеместно применялось устаревшее уголовное законодательство в части, которая не противоречит ВЦИК и СНК. В тоже время, были законодательно утверждены задачи по борьбе с мошенничествами в декретах советской власти, которые были изданы в 1917- 1922 гг. Декрет «О суде» от 24 ноября 1917г. назначил дела «... о борьбе с мародерством и хищничеством, саботажем и прочими злоупотреблениями торговцев, чиновников, промышленников, и пр. лиц ...» к ведению революционных трибуналов. Декретом ВЦИК от 20 июня 1919г. «Об изъятиях из общей подсудности в местностях, объявленных на военном положении» органам Чрезвычайной Комиссии было разрешено применять непосредственную расправу (вплоть до смертной казни через расстрел) за преступления, относящиеся к категории особо опасные, в числе которых в декрете были указаны посягательства на собственность нового государства - «взлом советских и общественных складов и магазинов с целью незаконного хищения». 1 июня 1921г. был опубликован декрет ВЦИК и СНК, подписанный В.И. Лениным, «О мерах борьбы с хищениями из государственных складов и должностными преступлениями, способствующими хищениям». До опубликования декрета СНК от 5 мая 1921г. «Об ограничении прав по судебным приговорам» в советском уголовном праве не было специальных упоминаний о мошеннических действиях в отношении собственности общественных и государственных организаций, отношениях собственности отдельных граждан. В Декрете СНК впервые введены такие понятия как мошенничества, кража, разбой, вымогательство, грабеж, растрата, присвоение. В декрете было предписание, что при вынесении обвинительных приговоров по делам о перечисленных в нем преступлениях, в том числе и о мошенничестве, судьи, в зависимости от обстоятельств дела и личности обвиняемого, определяют, признается ли осужденный опороченным по суду и, вследствие этого, подлежащим ограничению в правах. В тоже время и в данном декрете нет развернутых определений, не указано содержание составов, диспозиции имеют характер простых. Разделения преступлений на виды, в зависимости от формы собственности, против которой направлено посягательство, отсутствует. Полноценно раскрывается понятие «мошенничества» только с изданием УК РСФСР 1922 года: согласно статье 187«Мошенничество, то есть получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана, карается: принудительными работами на срок до шести месяцев или лишением свободы на шесть месяцев. Ст. 188. «Мошенничество, имевшее своим последствием убытки, причиненные государственному или общественному учреждению, карается лишением свободы на срок до одного года». В Уголовный кодекс от 1922 года впервые в истории российского уголовного законодательства было проведено разделение уголовной ответственности за мошенничество в зависимости от формы собственности, при это предпочтение было отдано государственной собственности. Самое же понятие мошенничества было сформулировано более сжато, в нем больше не раскрывались его многочисленные приемы. В ст.187 были указаны ценные примечания, которые не были сформулированы в Уголовном кодексе РСФСР редакции 1926г. о том, что обман - это как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, которые необходимо было сообщить обязательно. В главе 7 «Имущественные преступления» УК ст.169 понятию мошенничество было дано следующее определение: «Злоупотребление доверием или обман в целях получения имущества или права на имущество или иных личных выгод (мошенничество), карается - лишением свободы на срок до двух лет. Мошенничество, имевшее своим последствием причинение убытка государству или общественному учреждению, карается - лишением свободы на срок до пяти лет с конфискацией всего или части имущества ». В уголовный кодекс РСФСР 1926 г. было увеличено наказание за мошенничество. В тоже время была исключена из определения мошенничества корыстная цель и введен новый термин «иных личных выгод». Благодаря этому данное понятие стало более обширным, что позволило применить его на более широкий круг деяний и превратить состав в формальный, то есть, преступление считается оконченным в независимости, было ил завладение имуществом или нет, однако только для случаев мошенничества, которое направленно против интересов отдельных лиц. Для наличия оконченного состава мошенничества, направленного против общественных или государственных организаций, необходимо причинение убытка организации. 1 Уголовные кодексы, вступившие в силу в 1922 и 1926 годах, имели незначительные различия. В целом в них была использована идея Уголовного Уложения о единой уголовно-правовой охране общественного, государственного и личного (частного) имущества, и разделение преступлений против собственности на хищения и иные посягательства. Количество их было существенно уменьшено, и, в первую очередь там, где, был вопрос об ответственности за порчу и уничтожение имущества.6 Отвергнув криминализацию неосторожных посягательств, законодательный орган был вынужден ограничиваться выделением только общего («Умышленное истребление или повреждение имущества, принадлежащего учреждению, предприятию или частному лицу») и специального состава преступления: совершение такого характера действий общеопасным способом. Были введены большое количество различных разновидностей наказаний за посягательства, которые были направлены на государственную и общественную собственность, с одной стороны, и собственность частного лица - с другой, в тоже время в УК РСФСР 1926 года данного деления уже не присутствовало. Происходило утверждение в качестве преступлений против порядка управления незаконной охоты, рыбной ловли, разработки недр и т.п., а затем и не умышленная порча морского телеграфного кабеля, не качественное строительство. В таком разделе, как имущественные преступления, не являющиеся хищениями, были указаны: ростовщичество, нарушение прав автора, вымогательство, мошенничество и присвоение переданного во временное пользование имущества. В тоже время само понятие мошенничество с этого времени стало раскрываться как получение имущества с корыстной целью при помощи либо с использование обмана или злоупотребления доверием, таким образом, определение стало более обширным. В СССР 7 августа 1932 г. был принят Закон «Об охране имущества государственных предприятий, колхозов и кооперации и укреплении общественной (социалистической) собственности». Благодаря данному закону общественная или социалистическая собственность была провозглашена неприкосновенным и священным базисом советского строя. Закон постановил, что «люди, покушающиеся на общественную собственность, обязаны рассматриваться как враги народа». 7 августа 1932 г. Приняли Закон «Об охране имущества государственных предприятий, колхозов и кооперации и укреплении общественной (социалистической) собственности». Данный закон в своей вводной части провозгласил общественную или социалистическую (государственную, колхозную, кооперативную) собственность священной и неприкосновенной основой советского строя. Он установил, что «люди, покушающиеся на общественную собственность, должны быть рассматриваемы как враги народа». Данный закон приравнял по значению грузы на железнодорожном и водном транспорте и имущество колхозов и кооперативов к государственному имуществу и за их хищение установил расстрел с конфискацией всего имущества, либо, при смягчающих обстоятельствах, лишение свободы на срок не ниже 10 лет с конфискацией всего имущества. К преступникам, осуждаемым по делам о хищении социалистического имущества, закон от 7 августа исключил возможность применения амнистии. Отличающиеся один от другого ряд составов преступлений по объективной стороне (кража, мошенничество и другие) и даже, казалось бы, по объекту (должностная растрата, рассматривавшаяся как преступление, посягающее на правильную деятельность государственных и общественных учреждений и предприятий), были собраны в понятии хищения, родовом для всех этих преступлений. Следовательно, в соответствии с данным законом со стороны квалификации и, в большой мере, со стороны выбора четко обозначенной меры наказания, больше не существует различий между такими группами, как: преступное приобретение (во время совершения преступления виновный не владел имуществом) и преступное присвоение (во время преступления виновный на законных основаниях владел имуществом) В то время в СССР сохранялась тенденция к увеличению контроля со стороны государства над всеми сфера жизни советского общества, развивались нормы закона, изданного 7 августа 1932 года. Свидетельством этого является Указ Президиума Верховного Совета СССР от 4 июля 1947 г. «Об уголовной ответственности за хищение государственного и общественного имущества». Данный Указ утвердил более ужесточенные меры наказания за хищение государственного имущества. Так была данного полное и ясное определение такого понятия как «хищение». В Указе с точки зрения квалификации было обозначено разделение не на мошенничество и кражу, а на разделение в зависимости от того, на какую форму собственности посягнул преступник, на общественную или государственную. Дальнейшим развитием уголовного законодательства стало принятие «Основ уголовного законодательства Союза ССР и союзных республик» 1958 г. и Уголовного Кодекса РСФСР 1960 г.14 В отличие от первых кодексов РСФСР, УК 1960 года включал в себя две главы, которые определяли ответственность за преступления против собственности (государственной и личной) и соответственно две статьи о мошенничестве. В то же время Уголовный кодекс РСФСР регламентировал ответственность не только в зависимости от формы собственности, но и в зависимости от размера причиненного ущерба, соучастия и совершения преступления особо опасным рецидивистом. Признаки, характеризующие мошенничество, в ст. ст. 93 и 147 УК РСФСР в основном сходились. Отличием являлось то, что ст.147 предусматривала ответственность не только за хищение имущества путем обмана либо злоупотребления доверием, но и за приобретение права на имущество. По данным советской энциклопедии 1974 года мошенничество - это преступление, заключающееся в завладении чужим имуществом или правом на него, а также в получении иных благ путем обмана, злоупотребления доверием и т.п. По советскому праву за мошенничество устновлена уголовная ответственность. Наиболее строго наказывается мошенничество, связанное с социалистической собственностью. Например по УК РСФСР лишение свободы на срок от 5 до 15 лет предусмотрено за мошенничество, причинившее крупный ущерб государству или общественной организации. Таким образом, в отношении мошенничества УК РСФСР 1960 г. осуществил три весомо значимых решения. Во-первых, на кодифицированном уровне впервые «развел» по различным главам статьи об ответственности за мошенничество в отношении социалистического и личного имущества. Во-вторых, сузил предмет мошенничества, конкретизировав и исключив из него «иную личную выгоду». В-третьих, предметом мошеннического хищения в отношении социалистической собственности он выделил имущество, тогда как в отношении личной собственности не только имущество, но и право на имущество граждан. 1.2 Уголовная ответственность за мошенничество в УК зарубежных стран В данной части внимание обращено на наиболее значимые различия в уголовно-правовой регламентации ответственности за мошенничество в законодательстве некоторых зарубежных стран. Обратимся вначале к международным договорам (конвенциям), в которых упоминается такой вид преступления как мошенничество. Так, в Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма, принятой Советом Европы 16 мая 2005 года, мошенничество указывается в списке преступлений, к которым могут быть применены конфискационные меры (статья 3 глава III)15. Отдельная статья, посвященная мошенничеству, имеется и в Европейской Конвенции по киберпреступлениям, принятой в Будапеште 23 ноября 2001 года. Статья 8 данной Конвенции называется «Компьютерное мошенничество», где указано, что «каждая из сторон должна принять такие меры законодательного и иного характера, которые могут понадобиться для того, чтобы установить в своем внутреннем законодательстве в качестве уголовно наказуемого деяния противоправное умышленное причинение материального ущерба другому лицу путем: - любого ввода, изменения, стирания или подавления компьютерных данных; - любого вмешательства в функционирование компьютерной системы, с обманным или нечестным намерением противоправного получения экономической выгоды для себя самого или для другого лица». Раскрывая ответственность за мошенничество по уголовному законодательству зарубежных стран, сгруппируем данное законодательство по правовым семьям. Рассмотрим вначале уголовную ответственность за мошенничество в романо-германской правовой семье. Самое подробное в Европе определение понятия «мошенничество» дано в германском законодательстве. Согласно параграфу 263 УК ФРГ предусматривается назначения наказание для того лица, которое «с целью предоставить для себя или для третьего лица противоправную имущественную выгоду нанесет ущерб имуществу другого лица в следствии введения этого лица в заблуждение или умышленное поддержания в нем заблуждения, путем обмана скрывая или искажая истинные факты». Квалифицированными видами мошенничества УК ФРГ признает случаи, если преступник: злоупотребляет своим должностным положением или скрывает, искажает факты о наступлении страхового случая. Например: если другое лицо сжигает какую-либо ценную вещь, или затапливает корабль, или сажает его на мель. причиняет имущественный вред в крупном размере или действует с намерением посредством постоянного совершения мошенничества поставить большое количество людей в опасность причинения имущественного вреда; ставит другое лицо в состояние экономической нужды; действует в виде промысла или является членом банды, которая организовалась для постоянного совершения подделки документов или мошенничества. Спецификой уголовного законодательства ряда стран является объявление мошенническими действиями, связанных с нарушением авторских прав. В частности ст. 326 УК Голландии предусмотрел наказание срок тюремного заключения не более двух лет: лицу, которое на или в произведении литературы, науки, искусства или ремесла ложно ставит чье- либо имя или какой-либо знак или фальсифицирует подлинное имя или подлинный знак с целью создать видимость, что это произведение было создано лицом, чье имя или знак оно поставило на нем или в нем; лицу, которое умышленно продает, предлагает продать, доставляет, имеет в наличии с целью продажи или ввозит в европейскую часть Королевства произведение литературы, науки, искусства, или ремесла, на котором или в которое было ложно поставлено чье-либо имя или какой-либо знак, или подлинное имя или подлинный знак были фальсифицированы, как будто это произведение было создано лицом, чье имя или знак ложно поставлены. Переходя к англосаксонской правовой семье, отметим, что в Англии имеется подробный перечень действий, которые можно характеризовать как мошеннические. Само же Мошенничество в Англии является единым преступлением. Это понятие объединяет несколько преступлений. С мошенничеством связаны: Закон о краже 1968 г., который предусматривает ответственность за приобретение имущества по средством обмана и, в свою очередь, получение денежной выгоды путем обмана; В законе о краже 1996 г. установлена ответственность за обман, который повлек совершение финансовых операций на счетах в кредитных организациях; Нормы, которые регулируют ответственность за составление ложной отчетности и злоупотребления с документами. Из правовой семьи стран Дальнего Востока рассмотрим УК Китая. Уголовный кодекс Китая дает характеризует мошенничество как преступление, которое направленно против собственности и рыночного экономического строя. В первом случае уголовный кодекс в ст. 266 регулирует ответственность за мошенничество, которое было совершено с общественными, частными ценностями на большую сумму. Такой вид мошенничества наказывается надзором, арестом, либо лишением свободы на срок до трех лет. Также в качестве меры наказания применяется штраф; при более крупном размере суммы или других отягчающих обстоятельствах возможно применение такого наказания, как лишение свободы на срок от трех до десяти лет, а также в качестве дополнительного наказания применяется штраф; при особо крупном размере суммы или других особо отягчающих обстоятельствах мошенничество наказывается лишением свободы на срок десять лет и более лет либо пожизненным лишением свободы, в качестве дополнительного наказания применяется штраф либо конфискация имущества». Статья 269 той же главы предусматривает квалифицированный вид мошенничества «с применением насилия для сокрытия украденного, оказания сопротивления задержанию или уничтожению улик» который карается лишением свободы на срок от трех до десяти лет. Во втором случае уголовный кодекс предусматривает ответственность за: незаконный получение денежных средств при помощи мошеннических операций (ст. 192 УК КНР); получение обманным денежных средств от банков и других финансовых организаций (ст. 193 УК КНР); проведение мошеннических операции с финансовыми векселями с целью получения денежных средств (ст. 194 УК КНР); проведение мошеннических операции с аккредитивами с целью получения денежных средств (ст. 195 УК КНР); проведение мошеннических операции с кредитными картами с целью получения денежных средств (ст. 196 УК КНР); проведение мошеннических операции с поддельными, переделанными облигациями государственного займа или иными ценными бумагами с целью получения денежных средств (ст. 197 УК КНР); проведение мошеннических операции в сфере страхования с целью получения денежных средств (ст. 197 УК КНР). Подводя итог сравнительно-правовому анализу норм об ответственности за мошенничество по законодательству зарубежных стран, необходимо отметить следующие основные выводы: Мошенничество, как преступление является широко распространенным посягательством на имущественные отношения, подтверждение чему является законодательное регулирование данного преступления во всех зарубежных странах.7 В зарубежном законодательстве имеются как общие нормы об ответственности за мошенничество, так и специальные предписания, касающиеся мошенничества на финансовых рынках, сферах кредитования, страхования, обращения товаров и оказания услуг. |