КУРСОВАЯ СБЕРБАНК 01.10. Повышение эффективности управления персоналом на примере пао Сбербанк России
 Скачать 0.54 Mb.
|
2. АНАЛИЗ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРСОНАЛОМ В ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»2.1 ХАРАКТЕРИСТИКА ОРГАНИЗАЦИИ И ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙПАО «Сбербанк» (полное наименование Публичное акционерное общество «Сбербанк России») — российский финансовый конгломерат, крупнейший транснациональный и универсальный банк России, Центральной и Восточной Европы. По итогам 2021 года у «Сбербанка» 150 млн активных частных клиентов и 2,6 млн активных корпоративных клиентов. Сбербанк — самый востребованный банк среди розничных клиентов, его услугами пользуется большинство жителей России (87,1 % на сентябрь 2021 года), его объёмы розничного бизнеса в несколько раз больше ближайшего конкурента — «Банка ВТБ».С 24 февраля 2022 года находится под международными санкциями. С 14 июня отключён от SWIFT. [Сбербанк России Википедия Текст: Электронный URL (wikipedia.org) Дата обращения 27.02.22] Компания публичное акционерное общество "СБЕРБАНК РОССИИ" зарегистрирована 20.06.1991 г. Краткое наименование: СБЕРБАНК РОССИИ. При регистрации организации присвоен ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893 и КПП 773601001. Юридический адрес: Город Москва улица Вавилова 19. Греф Герман Оскарович является генеральным директором организации. Учредители компании — центральный банк российской федерации.В соответствии с данными ЕГРЮЛ, основной вид деятельности компании публичное акционерное общество "СБЕРБАНК РОССИИ" по ОКВЭД: 64.19 Денежное посредничество прочее. Общее количество направлений деятельности — 1.Размер уставного капитала публичное акционерное общество "СБЕРБАНК РОССИИ" — 67 760 844 000 р..E-mail: sberbank@sberbank.ru , Сайт www.sberbank.ru У организации публичное акционерное общество "СБЕРБАНК РОССИИ" есть торговые марки, общее количество — 219.[ Поиск и проверка организаций, юридических лиц и торговых марок | РБК Компании [Электронный ресурс]. Текст : электронный [Сайт].– (rbc.ru) Дата обращения 26.02.22] ПАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно –банковских услуг. Учредителем и основным акционером Сбербанка является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией; свыше 40% акций принадлежит зарубежным компаниям. Около половины российского рынка частных вкладов, а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на Сбербанк. Объем активов "Сбербанка" на конец 1 квартала 2021 года достиг 37,5 трлн руб., увеличившись на 4,1% относительно предыдущего квартала и на 16,9% за год. "Сбербанк" является крупнейшим российским банком с 96,9 млн частных и 2,6 млн корпоративных клиентов в России. Приложением "Сбербанк Онлайн" пользуются 72,8 млн. По состоянию на 01 июня 2022 года Сбербанк имеет в России 86 филиалов плюс один филиал за рубежом в Нью-Дели (Индия), а также 13 119 дополнительных офисов и 283 передвижных пункта кассовых операций на территории РФ в которых работают 276 тысяч сотрудников.. [Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 1 квартала 2021 года по российским правилам бухгалтерского учета [Электронный ресурс]. – Режим доступа (SberPress) Дата обращения 20.02.22] Региональная сеть "Сбербанка" состоит из 11 территориальных банков: Байкальский, Волго–Вятский, Дальневосточный, Московский, Поволжский, Северо-Западный, Сибирский, Среднерусский, Уральский, Центрально-Чернозёмный, Юго-Западный. Сбербанк составляет третью часть российской банковской системы. Его клиентами являются более 150 млн. клиентов по всему миру. Банк существует в 83 субъектах Российской Федерации, а это 14тыс. отделений и более 77 тыс. банкоматов и терминалов по всей стране. Банк входит в топ-5 крупнейших работодателей России и дает работу и источник дохода 300 000 сотрудникам, которые работают над превращением банка в лучшую сервисную компанию с продуктами и услугами мирового уровня [Error: Reference source not found]. Уставный капитал на сегодняшний день в ПАО Сбербанк составляет более 67 млрд. рублей, который состоит из 21 млрд. обыкновенных акций и около 1 млрд. привилегированных акций [Error: Reference source not found]. ПАО Сбербанк является активным участником фондового рынка, его инвестиционный портфель преимущественно состоит из государственных, муниципальных ценных бумаг, как Российской Федерации, так и иностранных государств. Несмотря на нестабильное положение экономики, банк ведет эффективную инвестиционную деятельность. Чистый процентный доход Сбербанка в 2021 году вырос на 12,3% относительно 2019 года и составил 1617,5 млрд рублей. Одним из направлений инвестиционной деятельности ПАО Сбербанк является инвестирование в дочерние и зависимые организации.[Error: Reference source not found] Структура управления Сбербанка состоит из следующих органов: – Общее собрание акционеров. Это высший руководящий орган кредитно-финансовой организации, курирующий основные виды деятельности банка. Собрание проводится 1 раз в год. В рамках этого мероприятия принимаются решения о распределении чистого дохода, порядке и объеме выплат собственникам бизнеса, стратегии развития кредитно-финансовой организации и другие. . (Рисунок 5 – Организационная структура сбербанка) – Наблюдательный совет. Его члены избираются Общим собранием акционеров. Координирует деятельность финансового института. В частности, определяет приоритетные направления активной и пассивной политики, утверждает повестку Собрания акционеров, принимает решение об увеличении капитала и размещении свободных средств в ценные бумаги. – Правление банка. Это коллегиальный исполнительный орган, в компетенцию которого входят следующие задачи: – обсуждение отчетов, поступающих от территориальных банков; – формирование политики в области управления рисками; – утверждение процентных ставок по депозитам для физических и юридических лиц; – утверждение штатной численности сотрудников, принятие решения о слиянии, ликвидации подразделений; – внедрение в деятельность розничного и корпоративного блока прогрессивные банковские технологии; – разработку и внедрение внутренних документов, регулирующих деятельность банка и другие.  Рисунок 5 – Организационная структура Сбербанка Банк осуществляет следующие банковские операции: – привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады(до востребования и на определенный срок); – размещение указанных выше привлеченных средств от своего имени и за свой счет; – открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; – расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; – привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; – выдачу банковских гарантий; – переводы денежных средств по поручениям физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Функции некоторых структурных подразделений постепенно передаются в дочерние организации и в дивизионы. Наиболее известные: Сбербанк Корпорация, Сбербанк Цифровые платформы, Сбербанк Цифровой корпоративный блок и другие.[Error: Reference source not found]Главная цель деятельности любого коммерческого банка состоит в извлечении максимальной прибыли при условии стабильности положения банка и продолжительности его деятельности на рынке в будущем. Конечный финансовый результат деятельности коммерческого банка – прибыль или убыток, его размер отражает итог всех видов деятельности кредитной организации, всех проводимых активных и пассивных операций. Чистая прибыль по итогам декабря составила 89,6 млрд руб. На рисунке 6 изображена динамика чистой прибыли в течении 2021 года.  Рисунок 6 – Динамика чистой прибыли ПАО «Сбербанк России» Можно сделать вывод, что в 2021г наблюдается положительный рост прибыли в сравнении с 2020г Чистая прибыль выросла за год в 1,7 раза и составила 1 237,1 млрд руб. Банк смог восстановиться после пандемии и запустил программу по оптимизации расходов. По результатам 2021 года по объему активов ПАО Сбербанк находится на первом месте. Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. Сбербанк России помимо банковских операций осуществляет следующие сделки: – выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; – приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; – доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; – операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;[Error: Reference source not found] Несмотря на финансово – экономический кризис, ПАО «Сбербанк России» удается сохранять лидирующие позиции по всем направлениям банковской деятельности. Для оценки эффективности использования ресурсов, потребленных в процессе производства, применяются показатели рентабельности. Показатели рентабельности характеризуют относительную доходность или прибыльность различных направлений деятельности ПАО Сбербанк. Они более полно, чем прибыль, отражают окончательные результаты хозяйствования, так как их величина показывает соотношение эффекта с наличными или использованными ресурсами. Покажем динамику рентабельности капитала и активов за анализируемый период в таблице 3. Основными источниками для проведения активных операций, в отчетном периоде было привлечение средств клиентов и полученные проценты. ПАО Сбербанк осуществляет стандартные операции на финансовых рынках, в том числе с Банком России, в рамках установленных контрагентами лимитов друг на друга по каждому виду операции. По состоянию на 1 января 2021 года ПАО Сбербанк с запасом выполняет как предельные значения обязательных нормативов ликвидности, установленные Банком России, так и внутренние лимиты на риски-метрики ликвидности. Для формирования выводов об эффективности деятельности ПАО «Сбербанк России», необходимо провести анализ показателей эффективности деятельности банка. Для анализа финансовых результатов ПАО «Сбербанк» изучим состав и динамику его прибыли и представим результаты в таблице 2 Таблица 2 – Состав прибыли ПАО «Сбербанк России»
Составлено автором на основе банковской отчетности Исходя из данных таблицы можем сделать вывод, что в течении 2021 года прибыль значительно выросла, это связано с тем, что в 2021 году Сбербанк выдал 315 млрд рублей в ипотечном кредитовании, такая цифр является максимальной за всю историю. Чистые процентные доходы увеличились за 2021 год на до1802 млрд рублей. В наибольшей степени данная тенденция связана со снижением доходности кредитов юридическим лицам. Однако снижение доходности было компенсировано ростом объемов кредитного портфеля. При этом рост процентных доходов по портфелю физических лиц связан с ростом объемов розничного портфеля. 2.2 Анализ системы управления в ПАО «Сбербанк России» Сбербанк постоянно проводит исследования вовлеченности сотрудников, проводится работа для улучшения HR сервисов, процессы происходят на основе функционального распределения, к основным функциям управления относятся – планирование; – организация; – мотивация; – контроль; Задача менеджеров состоит в том, чтобы выбрать такую организационную структуру, которая лучше всего отвечает целям и задачам организации, позволяет ей эффективно взаимодействовать с внешней средой, продуктивно распределять и направлять усилия своих сотрудников. Для того чтобы эффективно мотивировать подчиненных, руководитель должен сам вникнуть в сущность проблемы. В связи с тем, что существуют различные пути мотивации, менеджер должен: –установить набор критериев (принципов), которые наиболее сильно влияют на поведение сотрудника; – создать атмосферу, благоприятную для мотивации работников; – в-третьих, активно общаться со своими сотрудниками, поскольку для того, чтобы был полностью мотивирован и работал с полной отдачей, он должен четко представлять себе, чего от него ждут. Говоря об организации «Сбербанк России», можно отметить, что в организации проводятся различные мероприятия по сплочению коллектива, по дополнительному обучению персонала. Для того чтобы планирование в компании было эффективным, необходима хорошо построенная система контроля. В самом общем виде контроль можно представить как процесс сопоставления фактически достигнутых результатов с запланированными. Контроль способствует успешному функционированию предприятия. Без контроля совместной деятельности на предприятии начинается хаос. Посредством функции контроля выявляются проблемы, что позволяет скорректировать деятельность организации для предотвращения кризисного положения. Контроль позволяет фиксировать ошибки, сознательные и несознательные нарушения и исправлять их до того, как они возникнут на пути достижения цели. Вместе с тем контроль позволяет определить, какая деятельность на пути достижения цели была наиболее эффективна. Одной из задач банковского менеджмента является организация деятельности денежно-кредитных институтов. «Организовать» означает предпринять систему упорядоченных действий в условиях функционального разделения труда. Главное в процессе организации деятельности банка и его структурных подразделений состоит в том, чтобы реализовать, по крайней мере, три наиболее существенные цели - добиться высокой рентабельности, достаточной ликвидности и устойчивого развития банка. Улучшение взаимодействия между отдельными подразделениями банка ускоряет процесс принятия решений, усиливает надзор и контроль, содействует рационализации банковской деятельности. В конечном счете, цели банка достигаются не только на базе упорядочения взаимодействия между отдельными организационными структурами банка, но и на основе улучшения взаимосвязи всех элементов организационной структуры банка с внешней средой. Специфика банковской деятельности определяет необходимый набор структурных подразделений кредитной организации. В любом банке всегда существуют такие подразделения и службы, как Совет банка, Правление, администрация, подразделения, занимающиеся общими вопросами управления, коммерческой деятельностью, финансами, автоматизацией банковской деятельности. В Совет банка входят его учредители. Учредителями выступают государственные структуры. Совет банка утверждает годовой отчет банка, организует ежегодные собрания учредителей и пайщиков, принимает участие в решении стратегических вопросов банковской деятельности. Правление (Совет директоров) банка отвечает за общее руководство банком, утверждает стратегические направления его деятельности. В состав Правления входят высшие руководители (менеджеры) банка: председатель (управляющий) банка, его заместители, руководители важнейших подразделений банка, а также лица, владеющие данной кредитной организацией. Коммерческая деятельность охватывает организацию различных банковских услуг - кредитование, инвестирование, валютные, трастовые и другие активные операции, связанные с обслуживанием клиентов на коммерческих началах. Этот функциональный блок является центральным звеном, где зарабатываются банковские доходы. В этот блок входят кредитное управление, операционное управление, управление операциями с ценными бумагами и валютными операциями. Кредитное управление осуществляет всю работу по формированию кредитного портфеля, кредитованию клиентов, контролю за обеспеченностью кредитной деятельности филиалов, анализу кредитных операций и их методическому обеспечению. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||