Термины Международное частное право
 Скачать 139.9 Kb.
|
|
Международное денежное обязательство — это обязательство, предметом которого является платеж определенной денежной суммы участниками международного торгового оборота. Примерами денежных обязательств с участием иностранных субъектов права могут служить:
Обязательство покупателя уплатить цену включает принятие таких мер и соблюдение таких формальностей, которые могут требоваться согласно договору или согласно законам и предписаниями, для того чтобы сделать возможным осуществление платежа (Венская конвенция 1980 года, статья 54). В разработке правового регулирования соответствующих отношений большую роль играет деятельность международных органов и организаций, в том числе Международной торговой палаты в Париже ( МТП). Ее разработки и публикации широко используетсся в м/н и нац банковской практике. Они сыграли большую роль в унификации правил и обычаев о расчетах по аккр, инкассо, банковской гарантиеи. В последнее десятилетие прошло обновление унифицированных правил, разработанных в рамках МТП, и сегодня действуют: Унифиц правила для гарантий по первому требованию (платежных гарантий) 1992 г. (публикация МТП № 458), Унифиц правила и обычаи для документ аккр 1993 г., (публ. МТП № 500), Унифицированные правила по инкассо 1995 г(публ. МТП № 522) Кроме того используются Унифиц правила по договорным гарантиям 1978 г. (публ. МТП № 325) и др. Эти унифиц правила имеют статус м/н торговых обычаев, и при столкновении с императ нормами нац права, уступают им по юр силе. Но чаще суды опираются на унифиц правила в силу их общепризнанности и того, что нац зак-во об аккр и инкассо носит обычно диспозит хар-р, => унифиц правила действуют как условия дог-ра и имеют приоритет перед нац правом. Среди документов рекомендательного характера, разработанных другими м/н образованиями есть Типовой закон ЮНСИТРАЛ о м/н кредитовых переводах 1992 г. 46. Правовое регулирование применения документарного аккредитива в международных расчетах Документарный аккредитив является одной из основных форм международных расчетов. Он снижает риски как экспортных, так и импортных операций. Документарный аккредитив предоставляет наибольшую гарантию получения экспортной выручки экспортером-клиентом Банка. Для импортера-клиента Банка при использовании аккредитивной формы расчетов обеспечивается осуществление платежа только при соблюдении экспортером своих обязательств по отгрузке товара (оказанию услуг). Документарный аккредитив — условное денежное обязательство банка, принимаемое им по поручению клиента-импортера произвести платеж в пользу экспортера при условии предоставления экспортером документов (товарораспорядительных, коммерческих и пр.), предусмотренных в аккредитиве и при выполнении других условий аккредитива. Участники расчетов с использованием документарного аккредитива должны руководствоваться «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов», публикация Международной Торговой Палаты №500 1994 г. Виды аккредитива: 1. отзывной или безотзывной (покупатель его отзывать не может, если только по согласию продавца). В межд. практике только безотзывные. 2. подтвержденный (гарантии обоих банков) или неподтвержденный (гарантии только того банка, где выставлен аккредитив) 3. покрытый - денежная сумма сразу перечисляется в банк в стране продавца. 4. не покрытый - не предполагает перевода денежных средств по его открытию. 5. трансферабельный (переводной) - дает право продавцу передавать свои права на получение денежных средств третьим лицам. 6. Револьверный аккредитив – позволяет получать деньги частями и постоянно пополняется в рамках определенной суммы. Продавец заинтересован, чтобы аккредитив был открыт как можно раньше и на длинный срок, а интересы покупателя противоположные, т.к. это замораживает его деньги. Формы расчетов - это исторически сложившиеся в международной практике способы оформления, передачи, обработки платежных и товарораспорядительных документов и осуществление платежей. Выбор конкретной формы, в которой будут осуществляться расчеты по внешнеторговому контракту, определяется по соглашению сторон и фиксируется в разделе «Условия платежа внешнеторгового контракта». Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов (Париж, 1994). При аккредитивной форме расчетов обязательство платежа наряду с импортером принимает на себя банк, который открывает аккредитив. Виды аккредитивов. По виду обязательства (по степени ответственности банка) подразделяют на отзывные и безотзывные. Согласно Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов последние должны иметь указание об отзывности. Если таковое отсутствует, то аккредитив считается безотзывным. Отзывной аккредитив может быть в любой момент изменен или аннулирован импортером или открывшим аккредитив банком. Безотзывной аккредитив представляет собой твердое обязательство банка перед экспортером по выполнению содержащихся в аккредитиве платежных инструкций. Он не может быть изменен или аннулирован досрочно, без согласия и экспортера, и других заинтересованных сторон. Безотзывные аккредитивы могут быть подтвержденными и неподтвержденными. Подтвержденный аккредитив более надежный, так как к ответственности банка, открывшего аккредитив, дополняется ответственность другого банка, его подтверждающего. Им может быть авизующий и фактически исполняющий аккредитив банк или третий банк. Если банк, который оплачивает аккредитив по поручению банка-эмитента, не принимает на себя какую-либо ответственность за оплату товарных документов, аккредитив является неподтвержденным. По способу обеспечения денежными ресурсами различают покрытые и непокрытые аккредитивы. Если банк предварительно переводит и предоставляет в распоряжение исполняющего банка денежные средства (покрытие) в сумме аккредитива на срок действия обязательства банка-эмитента с условием возможности их использования для выплат по аккредитиву, то данный аккредитив является покрытым. Если покрытие не предоставляется, то это - непокрытый аккредитив. В случае открытия непокрытого (гарантированного) аккредитива исполняющему банку предоставляется право списывать всю его сумму с ведущегося у него счета банка-эмитента. При этом покрытие аккредитива, т. е. предоставление в распоряжение исполняющего банка денежных средств для его оплаты, может обеспечиваться путем кредитования на сумму аккредитива корреспондентского счета исполняющего банка в банке-эмитенте или другом банке и путем открытия банком-эмитентом в исполняющем банке депозитов покрытия или страховых депозитов. По возможности переадресации аккредитивы бывают трансферабельные (переводные), или переадресуемые, и нетрансферабельные (непереводные), или непереадресуемые. Если экспортер не является поставщиком продукции и имеет желание, чтобы часть платежей по аккредитиву была переведена в пользу субпоставщика, он договаривается об открытии в его пользу переводного аккредитива. По возобновляемости бывают возобновляемые («револьверные») и невозобновляемые аккредитивы. Когда сумма аккредитива по мере выплаты (за серию отгрузок товара или за одну отгрузку в пределах суммы аккредитива) автоматически возобновляется в пределах общего установленного лимита и срока действия аккредитива, аккредитив является «револьверным». Аккредитив бывает таковым в пределах срока и суммы. Способы исполнения аккредитива. Существуют различные способы исполнения аккредитивов: • оплата аккредитива путем платежа с отсрочкой - наиболее невыгодна для экспортера, так как он заинтересован в быстром получении экспортной выручки; • исполнение аккредитива путем платежа по предъявлении - самый выгодный для экспортера и самый невыгодный для импортера способ исполнения, поскольку он связан с иммобилизацией средств; • реализация аккредитива путем акцепта тратт, обеспечивающая экспортеру быстрый платеж, а импортеру - отсрочку платежа; • реализация аккредитива путем негоциации, обеспечивающая экспортеру быстрый платеж, а импортеру - отсрочку платежа, но при этом возникает риск возможного отказа банка-эмитента от платежа вследствие расхождения в документации. 47.Документарное инкассо в международных расчетах Документарное инкассо — это способ расчета, при котором поставщик (экпортер) сначала отгружает товар покупателю (импортеру) и лишь потом через свой банк получает от покупателя платеж за товар. Гарантия оплаты — тот факт, что покупатель не получает документы на товар (и значит не имеет права им распоряжаться, использовать) до того момента, пока не оплатит через свою банк платеж (который потом перечисляет платеж банку поставщика). Такой механизм чаще всего используется при внешнеторговых сделка, когда стороны находятся в разных странах и нет возможности передать документы/оплатить покупку лично. Посреднические функции в таких случаях выполняют банки. Они осуществляют не только расчет, но и передача документов на товар. Именно поэтому такой вид инкассо называется документарным. Регулирование: Унифицированные правила по инкассо 1996 г. — документ, изданный Международной торговой палатой и регламентирующий правила совершения международных расчётов в форме инкассо. Эти правила применяются, если стороны по контракту включили их в договор. Документы, использующиеся при инкассо, можно разделить на две группы: - финансовые документы, которые необходимы для начисления/получения (векселя, чеки и прочие); - коммерческие документы, которые подтверждают комплектацию, количество и качество товара (инвойс, коносамент, счета-фактуры, отгрузочные документы, сертификаты, свидетельства). При чистом инкассо используются только финансовые документы. Документарное инкассо предполагает использование либо коммерческих документов вместе с прилагающимися к ним финансовыми документами, либо только коммерческие документы. Схема расчета при документарном инкассо 1. Продавец и покупатель заключают договор на поставку товара, в котором указывают для расчета будет использован документарный инкассо; 2. Продавец отгружает товар покупателю; 3. Продавец передает инкассовое требование и документы на товар в свой банк (с инструкциями, на каких условиях документы можно передать покупателю); 4. Банк продавца пересылает документы в банк покупателя; 5. Инкассирующий банк сообщает покупателю о поступлении на его имя документов и об условиях, на которых их можно получить. Покупатель перед оплатой может ознакомиться с поступившими документами. Однако они остаются в распоряжение банка до момента их оплаты; 6. Если у покупателя нет возражений относительно документов и требований, он соглашается с условиями инкассо, производит платеж и после этого получает документы на товар; 7. Банк покупателя, получив платеж, перечисляет эту сумму в банк продавца; 8. Банк продавца переводит деньги на счет продавца. Участниками расчетов по инкассо являются следующие лица: 1. Принципал – сторона, которая поручает банку операцию по обработке инкассо 2. Банк-ремитент – банк доверителя 3. Инкассирующий банк – любой банк, который участвует в операции по инкассам, но при этот не является ремитентом 4. Представляющий банк – инкассирующий банк, который осуществляет представление плательщику 5. Плательщик, то есть лицо, которому должно быть сделано представление в соответствии с инкассовым поручением Банки не несут ответственности за форму, полноту, точность, подлинность, фальсификацию либо юридическую силу какого-либо из представленных документов или всей совокупности документов. Банки не несут каких-либо обязательств или ответственности за последствия, возникающие в результате задержки или утраты в пути каких-либо документов. В случае отказа плательщика от платежа на исполняющем банке лежит обязанность немедленного извещения банка-ремитента. Доверитель в этом случае может отозвать документы и предъявить плательщику требования о взыскании задолженности по оплате в исковом порядке. При этом требования продавца будут вытекать не из инкассового поручения, а из контракта на основании которого должны были производиться расчеты 48. Правовое регулирование применения векселя в международных расчетах Вексель - письменное безусловное долговое обязательство установленной законом формы, выдаваемое заемщиком (векселедателем) кредитору (векселедержателю), предоставляющее последнему право требовать с заемщика уплаты к определенному сроку указанной в нем суммы. Акцептом векселя называется письменное согласие плательщика на оплату векселя. Посредством акцепта плательщик (трассат) принимает на себя обязательства оплатить вексель в установленный срок Регулирование: В 1930 г. на Женевской международной конференции были подписаны три Конвенции: о единообразном законе о переводном и простом векселе; о разрешении некᴏᴛᴏᴩых коллизионных законов о переводном и простом векселе; о гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя. Федеральный закон "О переводном и простом векселе" от 11.03.1997 N 48-ФЗ На сегодняшний день в мире существует три системы вексельного законодательства: 1. Система женевских конвенций, в которую входит и РФ. Она основана на женевской вексельной конвенции 1930 года 2. Англо-американский вексель 3. Латиноамериканское вексельное право К важнейшим свойствам векселя принято относить: - абстрактность (безусловность) - отсутствие каких-либо объяснений по поводу возникновения денежного долга; - бесспорность - обязательность оплаты в точном соответствии с указанной в векселе суммой; - обращаемость - возможность посредством передаточной надписи обращаться среди неограниченного количества субъектов. Обязательные реквизиты:
Переводной вексель является безусловным приказом кредитора (трассанта) в адрес должника (трассата) уплатить в установленный в нем срок указанную сумму трассанту или третьему лицу (ремитенту). Третьим лицом - векселедержателем - чаще всего является банк продавца Отличительной чертой простого векселя является то, что должником всегда является лицо, выписавшее вексель, т. е. векселедатель. Держатель векселя может использовать его в расчетах со своими контрагентами, переводя свою задолженность на векселедателя. Особенностью выпуска и обращения переводного векселя является то, что он не может служить простым средством платежа. Ремитент, получая вексель, не уверен, что указанный в нем трассат произведет оплату.Поэтому первоначально необходимо убедиться, что должник согласен оплатить вексельную сумму. Для этого вексель направляется трассату для акцепта. Вексельным законодательством установлены следующие сроки платежа по векселю: - «по предъявлении» — платеж производится по предъявлении векселя. Он должен быть предъявлен к платежу в течение одного года со дня его составления, но векселедатель может оговорить сроки предъявления к оплате, например, «... по предъявлении, но не ранее 1 марта ¼ года». В случае просрочки вексель теряет свою вексельную силу; - «во столько-то времени от предъявления» — оплата осуществляется через определенный период времени после даты предъявления векселя. Последнее фиксируется отметкой на лицевой стороне векселя, что фактически является согласием на оплату или днем опротестования векселя в акцепте; - «во столько-то времени от составления» — оплата совершается через определенное число дней от составления векселя; - «на определенный день» — оплата происходит в день, установленный в векселе. Если срок платежа в векселе не указан, то это означает, что он подлежит оплате по предъявлении в течение года с момента выставления векселя. Вексель, в котором одновременно не указаны даты составления и срок платежа, является недействительным. Место платежа - обычно им является местонахождение плательщика, если иное не оговорено в векселе. Если в векселе место платежа не указано, то им также будет считаться местонахождение плательщика. При одновременном отсутствии в векселе места платежа и местонахождения плательщика вексель считается недействительным. Вексель будет недействительным, если в нем указано несколько мест платежа. В практической деятельности различают следующие виды векселей. Товарный (коммерческий) вексель. При помощи товарного векселя предприятие-продавец предоставляет покупателю коммерческий кредит, принимая от него в уплату товара вексель, подлежащий оплате в течение определенного периода времени. Коммерческий вексель выполняет две основные функции. Во-первых, это безусловное долговое обязательство; во-вторых, он выполняет функцию средства платежа, так как владелец векселя может им расплачиваться со своими поставщиками за товары, работы, услуги. Финансовый вексель – в основе данной ценной бумаги лежит финансовая операция, не связанная с совершением товарной сделки. Финансовый вексель опосредует финансовую сделку, связанную с получением кредита. Между кредитором и заемщиком не составляется кредитный договор, а заемщик продает инвестору вексель, привлекая тем самым финансовые ресурсы. Дружеский вексель. Эти векселя выдают друг другу лица на одинаковую сумму и на один и тот же срок. Дружеские векселя не подкрепляются никакой реальной операцией. Целью выпуска данных векселей является оказание помощи одному из участников вексельного обращения, испытывающему финансовые затруднения. Получив вексель, предприятие может с его помощью рассчитаться с поставщиками за товары или заложить в банке, чтобы получить реальные деньги. Дружеские векселя имеют очень большую степень риска. «Бронзовый» вексель. Этот вексель выпускается с целью совершения мошеннических операций. «Бронзовый» вексель не опосредует ни коммерческую сделку, ни финансовую операцию. Как правило, хотя бы одно лицо, участвующее в вексельном обращении, является вымышленным. Цель эмиссии «бронзового» векселя – получить в банке кредит под залог векселя или расплатиться векселем за товарные сделки или по финансовым обязательствам. 49. Правовое регулирование применения чека в международных расчетах |