закон о банках. Закон кыргызской республики от 16 декабря 2016 года 206 о национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности (Вводится в действие Законом кр от 16 декабря 2016 года 207)
 Скачать 200.39 Kb.
|
|
Раздел IV. Банковская тайна Глава 20. Банковская тайна Статья 129. Банковская тайна 1. Банковская тайна - это любые сведения, которые были переданы клиентом банку либо созданы банком, либо возникли иным образом в связи со взаимоотношением банка с клиентом, включая их преддоговорные отношения, в ходе осуществления банковской деятельности. 2. К банковской тайне не относятся: 1) легитимная публичная информация (информация, находящаяся в соответствии с законодательством в свободном доступе); 2) информация консолидированного характера, не позволяющая идентифицировать клиента банка; 3) информация о связанных с банком лицах в пределах, определяемых Национальным банком. 3. Требования настоящей главы распространяются также на небанковские финансово-кредитные организации и другие юридические лица, поднадзорные Национальному банку. Статья 130. Предоставление информации, составляющей банковскую тайну 1. Банк вправе предоставить информацию, составляющую банковскую тайну, любым лицам с письменного согласия клиента, если иное не предусмотрено настоящей статьей. 2. Банк обязан предоставлять Национальному банку любую информацию, составляющую банковскую тайну. Национальный банк вправе предоставить информацию, составляющую банковскую тайну, Правительству Кыргызской Республики для целей защиты государственных интересов, а также для целей банковского надзора центральным банкам/надзорным органам других государств и иным лицам в порядке, предусмотренном настоящим Законом. 3. Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется банком: 1) суду Кыргызской Республики - в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 2) органу финансовой разведки - в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 3) уполномоченному государственному налоговому органу - для целей налогообложения, в соответствии с налоговым законодательством Кыргызской Республики; 4) кредитным бюро - в соответствии с законом в сфере обмена кредитной информацией; 5) наследникам (правопреемникам) клиента или их законным представителям - при представлении документов, подтверждающих права наследования (правопреемства), предусмотренные законодательством Кыргызской Республики, а также государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков - на основании официального запроса нотариальной конторы о предоставлении информации. 4. Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется любым иным лицам, не указанным в частях 2 и 3 настоящей статьи, исключительно на основании судебного акта. 5. При предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, в соответствии с частями 2, 3 и 4 настоящей статьи, согласие клиентов банка не требуется. (В редакции Закона КР от 6 августа 2018 года № 88) Статья 131. Требования к запросу о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну Запрос о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, должен содержать: 1) полное официальное наименование и реквизиты лица, обращающегося с запросом, а также адрес, каналы связи или иные контактные данные с указанием способа передачи и лица, уполномоченного на получение информации; 2) наименование лица, которому адресован запрос; 3) наименование клиента банка с указанием пределов и объема запрашиваемой информации, составляющей банковскую тайну; 4) цель использования информации, составляющей банковскую тайну, и правовые основания запроса; 5) подпись, печать и сведения о полномочиях лица, подписавшего запрос. В случае несоответствия запроса о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, требованиям настоящей статьи банк обязан отказать в предоставлении информации, составляющей банковскую тайну. Статья 132. Использование информации, составляющей банковскую тайну 1. Информация, составляющая банковскую тайну, может передаваться банком для использования: 1) работникам банка в целях выполнения должностных обязанностей, связанных с основной деятельностью банка; 2) лицам, предоставляющим банку услуги в связи с банковской деятельностью, и если такая информация необходима в рамках данных услуг; 3) лицу, осуществляющему контроль над банком, в целях подготовки консолидированного отчета; 4) в суд, по спорам между банком и клиентом, в случае и в пределах, необходимых для защиты своих прав и законных интересов. По ходатайству банка или его клиента судебное заседание может быть закрытым. Такая передача не считается предоставлением и разглашением банковской тайны. 2. Банк при этом обязан обеспечить защиту и конфиденциальность информации, составляющей банковскую тайну, переданной лицам, указанным в части 1 настоящей статьи. Статья 133. Защита информации, составляющей банковскую тайну 1. Банк, а также любые иные лица, которым была предоставлена и/или раскрыта информация, составляющая банковскую тайну, обязаны обеспечить ее надлежащую защиту и конфиденциальность. 2. Защита и конфиденциальность обеспечиваются посредством принятия адекватных организационных, правовых и технических мер по надлежащему хранению, использованию, передаче, раскрытию и защите от несанкционированного доступа к информации, составляющей банковскую тайну. Статья 134. Ответственность за незаконное разглашение или использование информации, составляющей банковскую тайну 1. За незаконное разглашение или использование информации, составляющей банковскую тайну, банк, уполномоченные государственные органы и любые иные лица несут ответственность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 2. В случае незаконного разглашения или использования информации, составляющей банковскую тайну, клиент или иные лица, права которых нарушены, вправе требовать возмещения причиненного в связи с этим ущерба. Статья 135. Обмен информацией, составляющей банковскую тайну 1. В целях минимизации кредитных рисков и обмена информацией могут создаваться юридические лица для формирования кредитных историй и предоставления пользователям информации, составляющей банковскую тайну. 2. Банки, на взаимной договорной основе, вправе обмениваться между собой информацией, составляющей банковскую тайну. 3. Для целей настоящей статьи информация, составляющая банковскую тайну, может быть предоставлена банком только с согласия клиентов и с соблюдением требований настоящей главы. 4. Предоставление и обращение сведений, составляющих банковскую тайну, для целей законодательства об обмене кредитной информацией, не считается разглашением банковской тайны в соответствии с настоящим Законом. Под сведениями, составляющими банковскую тайну, предоставляемыми и обращаемыми для целей законодательства об обмене кредитной информацией, понимается кредитная информация, определяемая в соответствии с законодательством об обмене кредитной информацией. При этом сведения о счетах клиента для целей законодательства об обмене кредитной информацией ограничиваются предоставлением и обращением сведений о денежных средствах, выступающих в качестве предмета залога, а сведения об операциях, совершенных по поручению клиента, ограничиваются предоставлением и обращением сведений об исполнении обязательств по выданному обеспечению в виде гарантии или поручительства. 5. Банки предоставляют кредитным бюро сведения, составляющие банковскую тайну, с согласия своих клиентов - субъектов кредитной информации. Кредитные бюро предоставляют сведения, составляющие банковскую тайну, пользователям кредитной информации с согласия субъектов кредитной информации. 6. Предоставление и обращение сведений, составляющих банковскую тайну, между банками, кредитными бюро и пользователями кредитной информации осуществляются в порядке и в соответствии с законодательством об обмене кредитной информацией. Раздел V. Банковский надзор и меры воздействия Глава 21. Банковский надзор и экономические нормативы Статья 136. Банковский надзор 1. Национальный банк осуществляет надзор и регулирование деятельности банков, небанковских финансово-кредитных организаций и иных юридических лиц в соответствии с настоящим Законом и банковским законодательством Кыргызской Республики, а также законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 2. Банковский надзор осуществляется путем проведения внешнего надзора и инспекторской проверки, а также посредством издания регулятивных норм. Национальный банк определяет стратегию надзора для каждого банка с учетом его специфики, сочетая методы комплексных и целевых проверок на местах с внешним надзором. 3. В Национальном банке может создаваться уполномоченный коллегиальный орган по банковскому надзору. 4. Национальный банк осуществляет сотрудничество с уполномоченными органами финансового сектора Кыргызской Республики и зарубежных стран. 5. Национальный банк осуществляет надзор за банковской группой на консолидированной основе (консолидированный надзор) в соответствии с настоящим Законом. (В редакции Закона КР от 6 августа 2018 года № 88) Статья 137. Информация и документы для целей банковского надзора 1. Банк, его должностные лица и другие работники, акционеры банка и связанные с банком лица обязаны своевременно представлять отчеты, документы и любую информацию по требованию Национального банка. 2. Информация и документы, полученные Национальным банком и не относящиеся к банковской тайне, являются конфиденциальной информацией и не подлежат опубликованию или передаче, кроме случаев, когда это необходимо для целей банковского надзора в соответствии с настоящим Законом. 3. Служащим Национального банка и любым другим лицам, имеющим или имевшим доступ к конфиденциальной информации, запрещается их разглашение иначе, как в порядке, установленном настоящим Законом. 4. Национальный банк вправе устанавливать для банковской группы порядок предоставления информации об их деятельности, которая необходима для осуществления надзора на консолидированной основе. 5. Национальный банк формирует базы данных, включая кредитный регистр Национального банка. Порядок формирования кредитного регистра определяется Национальным банком. Статья 138. Экономические нормативы, требования и ограничения для банка 1. Для банков устанавливаются следующие виды экономических нормативов и требований: 1) минимальный размер уставного капитала; 2) минимальный размер собственного (регулятивного) капитала; 3) стандарты достаточности (адекватности) капитала; 4) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков; 5) норматив (показатели) ликвидности; 6) требования по ограничению валютного, кредитного, операционного и других рисков и управлению ими; 7) требования к порядку формирования резервов; 8) другие виды нормативов, требований и ограничений, устанавливаемые Национальным банком. 2. Размеры экономических нормативов, требований и ограничений и методики их расчетов определяются Национальным банком. 3. Национальный банк в отношении системных банков и небанковских финансово-кредитных организаций вправе устанавливать другие размеры экономических нормативов, требований и ограничений. Статус системности определяется Национальным банком. 4. Национальный банк устанавливает экономические нормативы и иные обязательные требования, нормы и лимиты для банков, осуществляющих операции и сделки в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. 5. Банки и их должностные лица несут ответственность за нарушение экономических нормативов, требований и ограничений, установленных банковским законодательством Кыргызской Республики. Статья 139. Внешний надзор за деятельностью банка 1. Внешний надзор за банками осуществляется дистанционно, на постоянной основе, посредством анализа деятельности банков по представленным отчетам и другой информации, а также взаимодействия с органами управления банка по основным направлениям деятельности банка. 2. Уполномоченный сотрудник Национального банка вправе запрашивать у банка документы и информацию, а также посещать курируемый банк, проводить встречи с руководством, другими должностными лицами и работниками банка. 3. Организация, полномочия и порядок осуществления внешнего надзора за деятельностью банков определяются Национальным банком. Статья 140. Инспекторская проверка деятельности банка 1. Национальный банк периодически проводит инспекторскую проверку деятельности банка посредством направления в банк уполномоченных сотрудников. 2. В рамках инспекторской проверки осуществляется оценка: 1) финансового состояния банка, качества и эффективности управления; 2) присущих деятельности банка рисков, которые влияют на устойчивость и безопасную деятельность банка; 3) достоверности финансовой и регулятивной отчетности банка; 4) выполнения банком предписаний, требований и рекомендаций Национального банка; 5) соблюдения банком норм банковского законодательства Кыргызской Республики и законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 6) выполнения банком иных обязанностей и требований, установленных банковским законодательством Кыргызской Республики. 3. Уполномоченные сотрудники Национального банка в ходе осуществления инспекторской проверки вправе: 1) входить в любые помещения банка, требовать предоставления любых документов и информации, в том числе получать их копии; 2) встречаться с внешним аудитором, должностными лицами и другими работниками банка, иными лицами, оказывающими услуги банку, а также получать от них устную и письменную информацию; 3) проводить другие необходимые мероприятия в связи с инспекторской проверкой банка. 4. Проверяемый банк обязан: 1) предоставить все документы и информацию, необходимые Национальному банку, за исключением информации о кодах доступа (пароли, PI№-коды) пользователей и клиентов к автоматизированным системам; 2) обеспечить доступ к информационным системам и базам данных банка в соответствии с требованиями Национального банка в присутствии уполномоченного сотрудника проверяемого банка; 3) предоставить отдельное помещение, оргтехнику и средства связи; 4) осуществлять иное сотрудничество. 5. Требования настоящей статьи распространяются также в отношении банковской группы и ее участников, любой другой компании, имеющей с банком общие интересы, и любых других лиц, связанных с банком. 6. Порядок проведения инспекторских проверок определяется Национальным банком. 7. Отчет о результатах инспекторской проверки банка является конфиденциальным документом Национального банка и не подлежит передаче третьим лицам без согласия Национального банка. Совет директоров и Правление банка обязаны в установленный Национальным банком срок ознакомиться с отчетом о результатах инспекторской проверки банка под роспись. 8. Национальный банк вправе привлечь к инспекторской проверке банка аудиторов, экспертов, специалистов, а также другие уполномоченные государственные органы и организации. Привлеченные к проверке лица обязаны соблюдать конфиденциальность информации и требование о неразглашении банковской тайны в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 9. Национальный банк и иностранные органы банковского надзора вправе осуществлять взаимные инспекторские проверки в отношении поднадзорных субъектов на территории друг друга на основании соответствующих двусторонних соглашений. (В редакции Закона КР от 6 августа 2018 года № 88) Глава 22. Банковская группа. Консолидированный надзор Статья 141. Объект консолидированного надзора 1. Национальный банк осуществляет консолидированный надзор в отношении банковской группы: 1) возглавляемой банком и его дочерних и/или зависимых компаний; 2) возглавляемой банковской холдинговой компанией, одной из дочерних и/или зависимых компаний которой является банк, созданный на территории Кыргызской Республики. Банковская холдинговая компания - это материнская компания, одной из дочерних и/или зависимых компаний которой является банк; 3) группы юридических лиц, занимающихся банковской и/или финансовой деятельностью, в состав которой входит банк, контроль над которыми осуществляет одно и то же лицо, единолично или совместно с другими лицами. 2. В случае если в группе юридических лиц отсутствует материнская компания, то одно из юридических лиц группы, уполномоченное контролирующим лицом, с согласия Национального банка, выполняет обязанности по предоставлению консолидированной отчетности и информации Национальному банку. 3. Национальный банк вправе устанавливать случаи неприменения требований консолидированного надзора. Статья 142. Деятельность банковских групп 1. Компании, входящие в банковскую группу, могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, а также деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, включая владение акциями участников группы, в случае с банковскими холдинговыми компаниями. 2. Банк, являющийся участником банковской группы, осуществляет свою деятельность независимо от остальных участников банковской группы. Банковские холдинговые компании, созданные в Кыргызской Республике и входящие в банковскую группу, должны быть в форме акционерного общества. 3. Банк, находящийся во главе банковской группы, банковская холдинговая компания или материнская компания, контролирующая группу юридических лиц, несут ответственность за соответствие деятельности всей банковской группы банковскому законодательству Кыргызской Республики. 4. Совет директоров и Правление банка, который возглавляет банковскую группу, банковской холдинговой компании и материнской компании, контролирующей группу юридических лиц, должны обеспечить надлежащий обмен необходимой информацией между всеми участниками банковской группы. 5. В случае возникновения угрозы финансовому состоянию банка, созданного на территории Кыргызской Республики, в результате его участия в банковской группе, банк незамедлительно письменно извещает об этом Национальный банк. 6. Требования настоящего Закона, предъявляемые к банкам, распространяются на банковскую группу и участников банковской группы в объеме и пределах, устанавливаемых Национальным банком. Статья 143. Экономические нормативы и другие требования 1. Национальный банк устанавливает требования к адекватности капитала участников банковских групп, а также другие экономические нормативы и требования, обязательные для соблюдения банковской группой. 2. Банковская группа должна иметь соответствующий уровень капитала, достаточный для покрытия потенциальных потерь и убытков всех участников банковской группы. 3. Капитал банковской группы и участников банковской группы должен соответствовать требованиям, установленным Национальным банком. Участники банковской группы должны иметь политики и процедуры по обеспечению адекватности капитала. Участники банковской группы несут ответственность за обеспечение адекватности капитала. 4. Участники банковской группы обязаны незамедлительно уведомлять Национальный банк обо всех фактах и обстоятельствах, которые могут существенно повлиять на адекватность капитала. Статья 144. Управление рисками и внутренний контроль 1. Участники банковской группы в своей деятельности не должны принимать на себя риски, которые могут подвергнуть опасности финансовую стабильность любого участника банковской группы или банковской группы в целом. 2. Банковская группа и ее участники должны иметь надлежащие системы (политики) управления рисками и внутреннего контроля, соответствующие деятельности банковской группы, а также настоящему Закону и законодательству Кыргызской Республики. 3. Банковская группа и ее участники должны соблюдать ограничения Национального банка по крупным рискам, размерам инвестиций и валютной позиции на консолидированной основе, а также выполнять иные требования по минимизации рисков и ограничению деятельности. Национальный банк вправе устанавливать ограничения по сделкам и операциям между участниками банковской группы. 4. Банк, находящийся во главе банковской группы, банковская холдинговая компания и материнская компания, контролирующая группу юридических лиц, несут ответственность за соблюдение банковской группой требований Национального банка к системе внутреннего контроля и управления рисками. Статья 145. Отчеты и сведения, предоставляемые банковской группой 1. Банковская группа обязана раскрывать и представлять в Национальный банк консолидированную отчетность и сведения о своей деятельности по перечню, в форме, объеме, порядке и сроки, установленным Национальным банком, в том числе в отношении участников банковской группы - нерезидентов Кыргызской Республики. 2. Иные юридические лица, в отношении которых банковская группа или ее участники имеют или оказывают существенное (прямое или косвенное) влияние, обязаны представлять им отчетность о своей деятельности для целей составления консолидированной отчетности. 3. Банковская группа должна представлять в Национальный банк информацию о членах Совета директоров и Правления, о значительных участниках, лицах, прямо или косвенно осуществляющих контроль, об иных, связанных с ними, лицах в объеме, порядке и сроки, установленные Национальным банком. 4. Национальный банк вправе требовать представления других отчетов и сведений от банковской группы и ее участников для оценки финансового состояния, системы управления рисками, качества корпоративного управления и других целей надзора. Статья 146. Меры воздействия к участникам банковской группы 1. К любому участнику (физическим и юридическим лицам) банковской группы или должностному лицу могут быть применены меры воздействия в соответствии с настоящей статьей, если: 1) аффилированные лица не принимают меры по требованию Национального банка к устранению выявленных нарушений и недостатков, которые наносят или могут нанести ущерб финансовой стабильности банка и интересам вкладчиков банка; 2) значительный участник банка не принимает меры по требованию Национального банка по отношению к контролируемым ими компаниям, чья деятельность или финансовое положение наносят или могут нанести ущерб финансовой стабильности банка и интересам вкладчиков банка; 3) по оценке Национального банка внутри банковской группы со стороны головного (материнского) банка/компании и/или зарубежного надзорного органа осуществляется недостаточный контроль/надзор за участниками банковской группы, не позволяющий выявить и минимизировать риски; 4) Национальный банк не может получить доступ к необходимой информации для осуществления надзора на консолидированной основе; 5) по иным основаниям, предусмотренным настоящим Законом. 2. Национальный банк вправе: 1) в случае с дочерней компанией банка - потребовать от банка приостановления любых инвестиций в данную компанию; 2) в случае с аффилированными лицами банка - потребовать от банка и/или аффилированных лиц приостановить проведение операций, сделок (прямых и косвенных) между такими аффилированными лицами и банком; 3) в случае с банковской холдинговой компанией - потребовать от банковской холдинговой компании приостановить осуществление контроля над банком, в том числе приостановить осуществление, прямо или косвенно, права голоса по акциям; 4) в случае с компаниями, которые контролируются значительными участниками банка, - потребовать от значительного участника: а) приостановить участие в деятельности банка, в том числе приостановить осуществление, прямо или косвенно, права голоса по акциям; б) приостановить осуществление прямых и косвенных операций, сделок между банком и значительным участником и/или между банком и компанией, контролируемой значительным участником банка; 5) в случае с дочерней или зависимой компанией банка - потребовать, чтобы банк уменьшил свои инвестиции до уровня, когда компания не будет более являться дочерней или зависимой компанией банка; 6) в случае с банковской холдинговой компанией - аннулировать разрешение на приобретение порогового участия в капитале банка и потребовать продать соответствующий пакет акций; 7) в случае с дочерней компанией материнской компании банка - потребовать, чтобы банковская холдинговая компания прекратила контроль над дочерней компанией либо банком; 8) в случае с компаниями, которые являются значительными участниками банка, -аннулировать разрешение на приобретение порогового участия в капитале банка и требовать прекращения значительного участия в банке; 9) в случае с юридическими лицами, контролируемыми значительными участниками банка, - аннулировать разрешение на право быть значительным участником в банке и требовать прекращения значительного участия в банке. 3. В случаях, указанных в пунктах 3-9 части 2 настоящей статьи, голоса по акциям не учитываются при подсчете кворума акционерного собрания банка и при принятии решений. Все ранее принятые решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу. По требованию Национального банка лицо, со стороны которого выявлено нарушение, обязано продать соответствующий пакет акций лицам, не связанным с ним, в течение установленного срока. В противном случае Национальный банк обращается в суд с заявлением о принудительном отчуждении акций указанного лица. 4. В случаях, указанных в пунктах 1, 2, 4 части 2 настоящей статьи, если сделки осуществлены в нарушение требования Национального банка, то такие сделки являются заведомо ничтожными. Национальный банк вправе обратиться в суд с требованием о применении последствий недействительности ничтожной сделки. Статья 147. Взаимодействие между Национальным банком и уполномоченными государственными органами финансового сектора 1. В случае если участник банковской группы подлежит надзору со стороны других уполномоченных государственных органов, то Национальный банк и другие уполномоченные государственные органы должны осуществлять сотрудничество в целях всестороннего надзора за банковской группой. 2. Уполномоченные государственные органы по запросу Национального банка предоставляют ему любую имеющуюся информацию относительно банковской группы или участника банковской группы. 3. При осуществлении взаимодействия Национальный банк и другие уполномоченные государственные органы заключают соответствующие соглашения, предусматривающие согласованный план действий и координацию мероприятий в отношении банковской группы или ее участников. Статья 148. Сотрудничество между Национальным банком и зарубежными надзорными органами 1. В целях всестороннего и эффективного осуществления надзора за банковской группой на консолидированной основе Национальный банк заключает соглашения о сотрудничестве с зарубежными надзорными органами в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 2. В рамках осуществления сотрудничества с зарубежными надзорными органами по консолидированному надзору Национальный банк вправе обмениваться необходимой информацией, включая банковскую тайну, проводить целевые проверки по запросу (в том числе совместные) и взаимные консультации, а также уведомлять о применяемых мерах воздействия. Глава 23. Меры воздействия, применяемые к банкам Статья 149. Общие положения 1. Национальный банк применяет меры воздействия, предусмотренные настоящим Законом, к банку, его акционерам и должностным лицам, а также банковской группе. Положения настоящего Закона в части применения мер воздействия и порядка их обжалования применяются также к небанковским финансово-кредитным организациям и иным юридическим лицам, поднадзорным Национальному банку, если иное не предусмотрено законом. 2. Целью применения Национальным банком мер воздействия являются оперативное раннее реагирование, корректировка и устранение проблем для поддержания стабильности и устойчивости банков и банковской системы Кыргызской Республики в целом, защита интересов вкладчиков и других кредиторов. 3. Меры воздействия применяются Национальным банком по основаниям, в случаях и порядке, предусмотренных настоящим Законом. Национальный банк самостоятельно определяет целесообразность, вид и порядок применения мер воздействия к банку. Национальный банк устанавливает признаки нездоровой и небезопасной банковской практики и определяет причастность к ней банков и их должностных лиц. 4. Национальный банк, применяя к банкам меры воздействия, должен руководствоваться необходимостью сохранения высоких стандартов банковской практики и стабильности финансовой и банковской системы Кыргызской Республики. Он не вправе находиться под влиянием интересов акционеров, должностных лиц банка, связанных с банком лиц и любых иных лиц либо принимать во внимание потенциальные убытки, которые они могут понести из-за мер воздействия, применяемых Национальным банком. 5. Национальный банк публикует информацию о принятых мерах воздействия в отношении банков, а также о любом изменении или прекращении таких мер, кроме случаев, когда публикация может нанести ущерб интересам вкладчиков и других кредиторов банка, стабильности, безопасности и целостности банковской системы Кыргызской Республики, а также других случаев, установленных в нормативных правовых актах Национального банка. Сроки и порядок опубликования указанной информации устанавливаются Национальным банком. Публикация подобной информации не является раскрытием банковской тайны. Статья 150. Основания применения мер воздействия 1. Основаниями для применения мер воздействия являются нарушения норм, требований и ограничений, установленных настоящим Законом и банковским законодательством Кыргызской Республики, а также законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 2. Меры воздействия применяются также в иных случаях, предусмотренных настоящим Законом. (В редакции Закона КР от 6 августа 2018 года № 88) Статья 151. Меры воздействия К мерам воздействия относятся: 1) предписание: а) об устранении нарушения; б) о приведении деятельности в соответствие; в) о выполнении определенных действий; 2) штраф: а) банку - в размере не более десяти процентов от норматива минимального размера уставного капитала; б) должностному лицу банка - в размере не более среднего годового вознаграждения, включая все виды выплат (должностной оклад, премии, бонусы и др.); в) небанковским финансово-кредитным организациям и иным юридическим лицам, поднадзорным Национальному банку, - в размере не более десяти процентов от балансовой стоимости активов и их должностным лицам - в размере не более среднего годового вознаграждения, включая все виды выплат (должностной оклад, премии, бонусы и др.); 3) требование: а) о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению, реструктуризации и/или реорганизации банка; б) о проведении повторного/специального внешнего аудита банка; в) о продаже акций банка в течение определенного Национальным банком срока; г) о сокращении административных расходов; д) об изменении организационной структуры банка; е) об изменении политик, положений, процедур и других внутренних нормативных документов банка; 4) повышение экономических нормативов и требований; 5) ограничение или запрет на: а) распоряжение имуществом и/или денежными средствами банка; б) распределение прибыли и/или выплату премиальных вознаграждений; в) совершение инвестиций и сделок с недвижимостью, ценными бумагами и других сделок; г) осуществление отдельных видов банковских операций; д) создание дочерних компаний, филиалов, представительств и других структурных подразделений банка; е) проведение операций и сделок со связанными с банком лицами; ж) акционеру на дальнейшее участие в деятельности банка; 6) отстранение или освобождение должностных лиц, смена органов управления; 7) введение специального режима: а) введение прямого банковского надзора; б) введение Временной администрации; 8) отзыв лицензии по основаниям, предусмотренным настоящим Законом. Статья 152. Порядок применения и обжалования мер воздействия 1. Порядок применения мер воздействия к банкам устанавливается Национальным банком. 2. Меры воздействия, применяемые к банкам, вступают в силу со дня подписания соответствующего документа Национального банка, если в нем не будет установлено иное. 3. Мера воздействия, примененная к банку, может быть отменена по решению Национального банка. 4. Мера воздействия может быть применена не позднее двенадцати месяцев со дня обнаружения нарушения. 5. При рассмотрении ответственности должностных лиц банка в соответствии с настоящим Законом учитывается фактор своевременного информирования Национального банка о ставшем известном нарушении норм банковского законодательства Кыргызской Республики, а также принятия всех возможных мер для предотвращения или устранения такого нарушения, в том числе путем голосования при принятии решений коллегиальным органом управления банка. 6. Меры воздействия, применяемые к банкам и их должностным лицам в соответствии с настоящим Законом, не относятся к мерам административной ответственности. 7. Решения Национального банка о применении к банкам мер воздействия могут быть обжалованы в порядке, установленном настоящим Законом. |