И. К. Ларионов д э. н., профессор, заслуженный деятель науки рф
 Скачать 7.92 Mb.
|
|
1.8. Íå òîëüêî òðóäîâàÿ ñòîèìîñòü К. Маркс в первой главе “Капитала” внушает читателю, будто источником стоимости (ценности) является только труд, причем именно его абстрактная сторона в виде затрат челове! ческой энергии. В таком случае процент на капитал нельзя объяснить ничем другим, как эксплуатацией. В действительно! сти все обстоит совсем иначе. Что такое стоимость или ценность? Это способность пред/ мета или услуги, имеющихся в более или менее ограниченном количестве, удовлетворять ту или иную потребность многих людей, материальную или духовную, в связи с чем эта ценность способна обмениваться на другие ценности в определенной про/ порции. Последняя называется меновой стоимостью. К. Маркс, ссылаясь на логику Аристотеля, сопоставлял разные товары (на! пример, 1 сюртук и 20 аршин холста) и акцентировал внимание на том, что всем им присуще определенное общее качество. Оно 311 делает их соизмеримыми. Количественное соотношение разно! родных предметов может быть осуществлено лишь на основе ка! кого!либо их общего качества, допустим веса, длины и т. д. Мож! но сказать, что один предмет в 3 раза тяжелее другого. Но соиз! мерять длину в метрах с весом в килограммах бессмысленно. В количественном соизмерении разнородных товаров, когда один товар обменивается на определенные количества других (в этом и проявляется их стоимость или ценность), все эти разнородные товары необходимо наделить одним общим качеством, делающим их соизмеримыми. К. Маркс увидел эту общность в труде, в том, что все товары являются продуктами труда. Отсюда он опреде! ляет стоимость (ценность товаров) количеством заключенного в них общественно необходимого труда. Труд, безусловно, является мерилом стоимости (ценнос! ти), однако не единственным. Кроме него мерилом стоимости являются природные ресурсы, включая землю, а также пони! маемая в самом широком смысле слова информация, начиная от научной идеи и инженерной разработки и кончая управле! нием производством, обменом, в масштабе как всей экономики, так и ее отдельных частей, что выражается в комбинировании всех факторов производства. Все эти мерила стоимости лежат на стороне затрат. К затратам относится и использование капи/ тала. Потому он является также одним из мерил стоимости (ценности). Взяв вместо одного мерила стоимости (труда) комплексное мерило (труд, природные ресурсы, информация, капитал), мы сразу же теряем единство измерения ценности. Этого не следу! ет опасаться, потому что измерить подлинную ценность товара или услуги можно только в процессе их потребления, чему дол! жна предшествовать денежная оценка потребителя в форме его согласия купить этот товар или услугу по определенной цене. Напомним, что всякое нормальное производство ведется ради потребления. Основной принцип экономики — это опти/ мальное соотношение затрат и результата. Затраты лежат в основе производства. Результат проявляется в потреблении, 312 которому в качестве посредника предшествует обмен. Поэтому общее мерило ценности нужно искать в сфере потребления, с учетом ее взаимодействия со сферой обмена (рынком). Таким мерилом являются деньги. Но что они представляют собой? В чем заключаются их сущность и функции? 1.9. Ñîâðåìåííàÿ òåîðèÿ äåíåã Анализ образования денег и их функций, проведенный К. Марксом, может помочь уяснению проблемы при соблюдении двух условий: 1) освобождении теории К. Маркса от тенденци! озного уклона в сторону исключительно трудовой основы денег; 2) учета особенностей современного денежного обращения. К. Маркс рассматривает элементарное отношение обмена типа 1 сюртук = 20 аршин холста. Один товар, стоимость кото! рого выражается (сюртук), находится в относительной форме стоимости, другой товар, при помощи которого эта стоимость определяется, находится в эквивалентной форме стоимости. На ранних стадиях человеческого общества обмен только зарождался и носил случайный характер. К. Маркс назвал та! кой обмен простой, или случайной, формой стоимости. По мере развития обмена появлялись отдельные товары, на кото! рые наиболее часто менялись многие другие товары. Эту сту! пень обмена К. Маркс назвал полной, или развернутой, формой стоимости. Здесь в относительной форме стоимости находит! ся тот или иной, особенно пользующийся спросом, товар, а в эк! вивалентной форме стоимости пребывает некоторое множество других товаров. В такой ситуации люди все чаще стали менять свой товар не на нужный им непосредственно, а на один из ходовых това! ров, чтобы потом быстрее и легче обменять его на нужное изде! лие. Так стала возникать всеобщая форма стоимости. В отно! сительной форме стоимости находилось уже множество това! ров, а в эквивалентной — лишь отдельные, наиболее ходовые. Образовалась всеобщая форма стоимости. Легко увидеть, что она 313 является как бы реверсом полной, или развернутой, формы сто! имости. Как только наиболее ходовые товары, находящиеся в эк! вивалентной форме стоимости, были естественным путем заме! нены золотом или серебром, возникла наиболее развитая фор/ ма стоимости — денежная. Эти металлы содержат большую стоимость в малом объеме, легко делятся на строго определен! ные весовые части. Таким образом, в результате естественного развития про! цесса обмена возникли деньги. Они по своей сущности — всеоб/ щий эквивалент для всех остальных товаров, универсальная мера их стоимости (ценности) благодаря своему свойству все! общей обмениваемости на все другие товары. С возникновени! ем денег товары приобретают цену. Цена — это денежное вы/ ражение (денежная форма) стоимости (ценности) товара. Согласно К. Марксу, выделяются пять функций денег: 1. Мера стоимости. Здесь нужны полноценные деньги в виде золота. Эту функцию деньги выполняют идеально, посколь! ку для установления цены достаточно мысленно сопоставить товар с деньгами 1 Средство обращения. В этой функции деньги играют ми! молетную роль, опосредуя обмен товаров. Возникает возмож! ность заменять золотые полноценные деньги их представитель! ными знаками — бумажными деньгами. Средство платежа. В этой функции деньги используются для самых разнообразных платежей: выплата зарплаты, пере! числения налогов в бюджет, оплата счетов предприятий через банк и т. п. 1 Здесь К. Маркс неточен. Продавец может мысленно оценить свой товар. Но реальная цена образуется в результате торга, когда покупатель соглашается на определенную цену. Цена — это результат взаимодействия спроса и предложения. Только тогда спрос реален, когда он обеспечен ре! альным обладанием денег. Поэтому и в функции меры стоимости мало иде! ального присутствия денег — они должны реально наличествовать у по! купателя. 314 Средство образования сокровищ, когда полноценные золо! тые деньги изымаются из обращения и хранятся как всеобщее воплощение богатства. Мировые деньги. Строго говоря, К. Маркс рассматривает их не как самостоятельную функцию, но особую мировую роль, в которой деньги выступают за рамками отдельных стран в един! стве всех четырех функций. Современное денежное обращение заставляет иначе подой! ти к названным выше функциям денег. Прежде всего, золото, выполнявшее роль классических денег, выведено из обращения. Оно перестало быть деньгами. То, что на денежных знаках еще долго писали об их эквивалентности определенному количеству чистого золота, не имело ничего общего с действительностью и являлось данью традиции. Бумажные деньги уже в течение де! сятилетий не меняют на золото ни в одной стране мира. Теперь используют только бумажные или электронные деньги. Данный факт полностью опровергает тезис К. Маркса о том, что в основе денег лежит трудовая стоимость. Еще можно допу! стить, что в основе стоимостей и цен всех товаров, выраженных в деньгах, представляющих определенное весовое количество чистого золота, лежит равенство (эквивалентность) затрат тру! да на изготовление товара и на добычу того количества золота, в котором выражена цена товара. Но, когда остались лишь бу! мажные или электронные деньги, о всякой эквивалентности на основе затрат труда говорить бессмысленно. Ведь сами бумаж! ные деньги с точки зрения трудовых затрат на их печатание обладают весьма незначительной стоимостью, никак не сопос! тавимой со стоимостью всей товарной массы. Прослеживая образование денег (от простой, или случайной, формы стоимости до денежной 1 ), можно увидеть, что именно раз! витие обмена, образование всеобщего рынка естественно и орга! 1 Эти ступени вовсе не обязательно связаны с трудовой стоимостью денег. Наблюдается лишь развитие эквивалентного обмена на какой!то основе (стоимости или ценности). Но в чем она состоит, в затратах труда или в чем!нибудь еще, это предстоит выяснить. 315 нично приводит к образованию денег. Обмен всегда предполага! ет смену собственников, следовательно, в качестве своей пред! посылки предполагает наличие общественного института част! ной собственности. Помня это, можно разделить все обществен/ ное богатство на две части. С одной стороны, все материаль/ ные и духовные блага, являющиеся объектом купли!продажи на рынке, с другой — интегральная совокупность собственности (частной, групповой, государственной) на общественное богатство. Эта собственность охраняется государством (или соглашением государств на международной арене), в связи с чем у общества возникает доверие к государству как гаранту неприкосновенно! сти частной собственности. Это проявляется в качестве кредита доверия народа (общества) к государству. Оно пользуется этим кредитом и материализует его в выпуске бумажных денег, явля! ющихся всеобщим эквивалентом собственности на самые разно! образные виды товаров и услуг (общественного богатства). Таким образом, кредит доверия гражданского общества к гарантии со стороны государства 1 права частной собствен/ ности служит основой образования денег. То, что в начале сво! его становления деньги выступали как золото и серебро, свиде! тельствует о еще слабом доверии общества к государству и о незавершенности формирования денег. Деньги по своей при! роде являются особым общественным отношением. Непосред/ ственным носителем денег является информация, взаимно признаваемая членами общества и гарантируемая государ/ ством. Эта информация может быть непосредственно воп/ лощена в золото, в бумажные деньги, а может храниться в памяти банковских компьютеров. Поэтому электронные деньги — это высшая и имманентная форма денег. 1 В принципе, в отдаленном будущем при отмирании государства, по мере развития общественного гражданского права и правосознания, фор! мирования общественного самоуправления гарантом частной собственно! сти и прав человека может выступать непосредственно общество в его вне! государственной форме. Тогда кредит доверия людей к такому обществу сможет стать основой денег будущего. 316 Деньги неотделимы от частной собственности и доверия общества к государству. Даже советские рубли, исковерканные в своей основе деньги, были основаны на частной собственности граждан на предметы потребления (теперь уже и на средства производства) и на некотором доверии к государству. То, что марксистские политэкономы называли эту частную собствен! ность личной, ее существа не меняет. Бурное развитие инфля! ции в СССР в период распада тоталитарного общества во мно! гом связано с потерей доверия народа к государству. Прежде всего не доверяют и выпускаемым деньгам, стремясь быстрее вложить наличность в материальные ценности или иностран! ную валюту. Природа современных денег — кредитная, она реализует! ся прежде всего на основе функции денег в качестве средства платежа, а не на основе обмена, как это имело место в условиях зарождения денег. Уже давно (даже в советской экономике) обо! рот материальных ценностей осуществляется прежде всего не при помощи наличных денег (средство обращения), а путем пе! речисления денег со счета одного предприятия или организа! ции на другой счет при посредстве банковской системы. Соот! ветственно, при всеобщности электронных денег (в странах За! пада) и розничная торговля, охватывающая личные предметы потребления и услуги, осуществляется компьютерным перечис! лением с одного банковского счета на другой. При безналичном денежном обороте деньги выступают в качестве функции средства платежа потому, что либо товар или услуга предоставляются раньше их оплаты, либо оплата про! изводится авансом. В обороте материальных ценностей между предприятиями (учреждениями) практически невозможно до! стичь одновременности обмена товара на деньги; что!то всегда наступает раньше. При электронной оплате покупки личного предмета потребления возможно совпадение времени получе! ния товара и его оплаты. Но это лишь свидетельствует о прак! тическом слиянии двух функций денег — средства платежа и средства обращения. 317 Функция меры стоимости может быть реализована лишь при установлении цены на тот или иной товар. Нормальная ры! ночная цена предполагает взаимодействие спроса и предложе! ния. Спрос реализуется через оплату товара. Это — функция средства платежа, слитая с функцией средства обращения. Функция образования сокровищ в современных условиях вообще отделилась от денег. Если люди хотят вывести свои бо! гатства из превратностей обращения и обесценивания денег, они приобретают земельные участки, дома и прочую недвижимость, произведения искусства и исторические ценности, драгоценные камни, а также золото. Оно при этом выступает не как деньги, а именно в виде драгоценного металла. При исчезновении функ! ции образования сокровищ сохраняется функция накопления. Эта функция имела место и во времена К. Маркса, но не была им сформулирована. Речь идет о накоплении именно обращаю! щихся денег, а не выведенных из обращения в форме сокровищ. Деньги накапливаются в двух случаях: для будущих платежей; в целях самовозрастания, в данном случае выступая как капи/ тал (самовозрастающая стоимость). В обоих случаях накап! ливаемые деньги, как правило, лежат на счетах в банке и ис! пользуются в качестве кредитного ресурса. Об особой функции мировых денег в современных услови! ях говорить не приходится, потому что нормальные деньги вся! кой страны свободно обмениваются на такие же нормальные деньги других стран, т. е. являются конвертируемыми. Поэтому все современные деньги являются одновременно и нацио/ нальными, и мировыми. Советские и другие деньги, не облада! ющие конвертируемостью, это не совсем настоящие деньги, а некий денежный суррогат, требующий для своего подкрепле! ния фондов материально!технического снабжения, а в ряде слу! чаев и карточек, выдаваемых населению на сахар, чай и т. п. Таким образом, можно констатировать образование каче! ственно новых, универсальных национально/мировых денег, четыре функции которых (меры стоимости, средства обра/ щения, накопления, платежа) слиты в одну интегральную 318 функцию. Назовем деньги нового типа интегральными день/ гами. Интегрированные деньги обеспечиваются не золотом, а всей совокупностью противостоящих им товаров и услуг. Общая со! вокупность интегральных денег выражает стоимость (ценность) всех этих товаров или услуг. Цена каждого товара или услуги определяется на основе выявления удельного веса их ценности в совокупном эквиваленте общественного богатства — день/ гах. Такое определение носит мультиполюсный характер и осуществляется в условиях развитого, цивилизованного рын/ ка. Именно рынок является тем универсальным обществен/ ным “компьютером”, который способен сопоставлять друг с другом потребительные стоимости самых разнообразных товаров, а результаты такого сопоставления представлять в единой мере — деньгах. 1.10. Èíôîðìàöèîííàÿ ñóùíîñòü äåíåã è ìåõàíèçì èõ ýâîëþöèè Проблема сущности и эволюции денег носит далеко не толь! ко теоретический характер. В начале XXI века как Россия, так и все человеческое сообщество стоят на пороге кардинальных изменений во всей жизнедеятельности людей, в том числе и в сфере экономики. Деньги органично, неисчислимым количеством нитей связаны со всеми сторонами человеческой жизни, прони! зывают сверху донизу всю экономику. Соответственно, карди! нальные изменения в обществе в целом и экономике в частно! сти, которые уже начались в наше время, неизбежно порожда! ют фундаментальные подвижки в деньгах и денежном обраще! нии. В качестве обратной связи — значительные изменения в природе и механизме денег обусловливают весьма важные из! менения в экономике и во всем обществе в целом. Вероятные изменения в деньгах, обществе, экономике могут произойти только в рамках объективных возможностей в результате дли! тельного развития. При этом данные возможности содержат в 319 себе альтернативы. Люди в зависимости от соотношения поли! тических и экономических сил могут выбрать одну из возмож! ных альтернатив, а также реализовать в ее границах ту или иную сконструированную ими модель. Осмысление процесса эволюции позволяет очертить те ре! альные возможности, в которых осуществляется социально!эко! номическое конструирование. Соответственно, понимание эво! люции денег позволяет: а) выделить круг возможностей преобразования денежно! го обращения; б) сконструировать и попытаться осуществить наиболее приемлемую модель денег и денежного обращения; в) спрогнозировать ситуацию с деньгами и своевременно к ней приспособиться. На протяжении всей истории человеческого общества день! ги органически вырастали из процесса обмена, который в свою очередь предопределялся взаимодействием производства и по! требления, но таким образом, что и сам обмен по принципу об! ратной связи активно влиял на развитие производства, потреб! ления, их взаимодействия. Первоначально деньги возникли в качестве такого резуль! тата стихийного процесса обмена, который позволил значитель! но рационализировать осуществление обменных операций. При этом в эволюции обмена выделяется несколько качественных стадий развития. I стадия характеризуется случайными, совершенно неупо! рядоченными актами товарного обмена, например овцы на то! пор, пуда соли на 10 аршинов ткани и т. д. II стадия выделяет из всей массы товаров отдельные, не! многие товары, которые значительно чаще меняются на все про! чие товары сами по себе в результате того, что они пользуются спросом у наибольшего числа участников обмена. III стадия отличается тем, что участники бартерного об! мена не меняют свои товары на нужные им товары непосред! ственно, а предварительно обменивают принадлежащий им то! 320 вар на один из наиболее ходовых товаров, а уже затем меняют последний на нужный им товар. На этой стадии обмен осуще! ствляется по формуле Т н — > Т ох — > Т п , где Т н — товар наличный, находящийся в распоряжении про! давца, обычно производителя; Т ох — товар особо ходовой в процессе рыночного обмена; Т п — товар потребный участнику рынка, выступающему в качестве покупателя. Заметим, что Т ох является уже прообразом (зародышем) настоящих, полноценных денег. IV стадия знаменуется возникновением денег, само суще! ствование которых начинается с момента устойчивого, массо! вого слияния золота (а также и серебра) с Т ох , причем таким об! разом, что все прочие товары, выполнявшие функцию Т ох в то! варном обмене, становятся на порядок менее ходовыми товара! ми в сравнении с золотом (серебром), которое тем самым стало деньгами. Выше изложен механизм возникновения денег. Сами день! ги при этом проявили и оформили свою сущность, которая орга! нически связана с процессами обмена. По нашему мнению, сущность денег существует на двух уровнях. Назовем первый уровень сущности денег общественно/ве/ щественным. На этом уровне сущность денег проявляется в следующем: 1) деньги органически срослись с их вещественным носите! лем — золотом или серебром; 2) вещество денег характеризуется высокой ценностью (сто! имостью), сконцентрированной в малом объеме, легкой делимо! стью на части, неподверженностью порче и разрушению; 3) ценность (стоимость) товара (услуги) сопоставляется в процессе рыночного обмена с ценностью (стоимостью) денег, в результате чего определяется цена товара (услуги); при этом в 321 основе цены товара (услуги) лежит примерное равенство цен! ности (стоимости), воплощенной в товар (услугу) и воплощен! ной в определенное количество денег (золота как денежного то! вара). Второй уровень сущности денег (более глубокий) — обще/ ственно/информационный. На этом уровне деньги выступают в качестве сгустков общественно признаваемой информации, причем обладающей самостоятельной ценностью. Информаци! онная сущность денег проявляется в величине цен противосто! ящих им товаров и услуг, причем уровень цен является мери! лом покупательной способности денег, в которой находит выра! жение их ценность. На втором уровне сущность денег находит выражение в единстве и динамичном взаимодействии следующих моментов: 1) общественное признание денег в качестве универсаль! ного единого мерила ценностей (стоимостей) всех товаров и ус! луг; при этом денежная единица (рубль, доллар, евро и т. д.) выполняет роль бита информации в денежном обращении, яв! ляющемся в известном смысле системой информационных потоков (в классической экономической теории данную роль денег называют функцией меры стоимости); 2) принятие обществом денег в качестве единого универ! сального покупательного и платежного средства (такая роль денег в экономической теории формулируется в виде их функ! ции — средства обращения и средства платежа); 3) частное присвоение порций денег, являющихся в своей совокупности всеобщим общественным богатством, в связи с чем деньги в целом являются объектом общественной собственнос! ти (потому государство эмитирует деньги и осуществляет регу! лирование денежного обращения и контроль за ним), а в своих частях они являются объектом частной собственности (при раз! витии банковской системы и системы безналичных расчетов деньги, накапливаемые частными лицами на депозитах, одно! временно участвуют во всеобщем денежном обращении, буду! чи тем самым одновременно и общественной собственностью; 322 этот момент находит свое частичное выражение в функции на! копления, формулируемой в экономической теории, но не це! ликом); 4) объективное ограничение совокупной денежной массы в качестве суммы битов информационно!денежных единиц мас! сой противостоящих им товаров и услуг (при эмиссии денег сверх этого ограничения оно не снимается, но лишь происходит изменение масштаба цен, когда та же самая единица уже пред! ставляет собой дробную часть ее же в прошлом, что выражает! ся в росте цен; исключением является лишь ситуация, когда вслед за эмиссией денег в той же или большей мере возрастает товарная масса или в той же степени замедляется скорость де! нежного обращения); 5) совокупная денежная масса, в своей объективной огра! ниченности представляющая собой информационный и энерге! тический потенциал денег, в то время как частно присвоенные деньги и цены на товары и услуги, выраженные в деньгах, пред! ставляют собой индивидуально конкретные биты информации, причем структурированные в иерархически организованные системы (таким образом, деньги в информационном аспекте выступают в качестве двуединства — энергии и конкретной структурированной информации, складывающейся из битов — денежных единиц, чему соответствует двойственная природа денег в качестве одновременно и общественной, и частной); 6) деньги в качестве информации используют различного рода носители, развивающиеся по мере эволюции денег [а) зо! лото и серебро; б) бумажные деньги; в) электронные деньги]; 7) различные способы гарантии общественного признания денег [а) ценность самих денег, выступающих в качестве золота или серебра; б) общественное доверие к эмитенту денег; в) уве! ренность общества в покупательной силе денег]; 8) проявление денег на различных уровнях хозяйствования [а) комплекс предприятий и организаций, связанных между со! бой в единую систему, от группы взаимозачета долгов до круп! ной многоотраслевой корпорации, эмитирующей заменители 323 денег для внутрикорпоративного обращения; б) государство; в) региональный блок государств (ЕЭС, страны АТР и т. п.); г) всемирное хозяйство в целом]. Раскрытые выше моменты, характеризующие информаци! онную природу денег, являются одновременно видами и их фун! кций, и их ролей. Эти функции и роли частично находят свое выражение в классических четырех функциях денег (мера сто! имости, средство обращения, средство накопления, средство платежа) и мировой роли денег (часто формулируется в виде пятой функции — мировых денег), но во многом выходят за их рамки. То, что деньги в качестве информации накапливаются и обращаются на определенных носителях, связывает в единое целое второй уровень сущности (общественно!информацион! ный) с первым уровнем (общественно!вещественным). При этом эволюция денег в качестве информации особого рода органичес! ки взаимосвязана с эволюцией ее вещественных носителей. Очертив двухуровневую сущность денег, рассмотрим наи! более важные этапы их эволюции. Предтечей эволюции денег является исторический процесс их образования в качестве определенных весовых единиц дра! гоценных металлов — золота и серебра, механизм которого вкратце уже был рассмотрен ранее. Первый этап охватывает обращение полноценных золотых и серебряных монет. На этом этапе доверие общества к деньгам обеспечивается их собственной ценностью. Государство чеканит из золота и серебра монеты, тем самым упорядочивая обраще! ние полноценных денег, в частности, позволяя избегать всякий раз взвешивания и апробирования драгоценных металлов. Од! нако доверие общества к деньгам обеспечивается не их монети! зацией государством, а их самоценностью. Разумеется, в исто! рии процесс эмиссии и обращения полноценных (золотых и се! ребряных) денег проходил далеко не всегда гладко. В ряде слу! чаев эмитенты прибегали к порче монет, уменьшая в них вес зо! лота и серебра. Государства вводили монополию на чеканку мо! 324 нет, тем самым соединяя реальную ценность золота и серебра с политической, военной и экономической мощью государства. В то же время полноценные деньги по своей природе были миро! выми, они обслуживали внешнеторговые потоки между разны! ми странами, на одних и тех же территориях одновременно ис! пользовались монеты, отчеканенные разными государствами. В условиях обращения полноценных денег цены на товары и услуги постепенно снижались по мере опережения роста про! изводительности труда в процессе их производства, в сравне! нии с ростом производительности труда в добыче золота и се! ребра. Накопление полноценных денег в условиях снижения цен осуществлялось в форме их тезаврации (простого изъятия из обращения). Накапливались деньги также в результате произ! водства товаров и услуг и их реализации на рынке, а также по! средством торговой деятельности. Особыми способами накопле! ния служили завоевательные войны, работорговля, ростовщи! ческий кредит. В отдельные периоды времени на рынок скачко! образно поступали весьма значительные дополнительные коли! чества золота, превращаемого в монеты (Крестовые походы, открытие Америки и разработка новых месторождений золота, завоевание и ограбление Америки, открытие новых крупных месторождений золота). Несмотря на периодическое пополне! ние количества обращающихся золотых и серебряных монет, по мере развития производительности сил человеческого общества, выражающегося в увеличении количества товаров и услуг при росте их качества, все более ощущалась нехватка полноценных денег для обслуживания возросшего товарооборота, что во мно! гом обусловило переход к следующему этапу эволюции денег. Второй этап эволюции денег, выделяемый исходя из кар! динальных изменений в их сущности, характере эмиссии и ме! ханизме обращения, не имеет четко выраженной исторической даты, поскольку элементы второго этапа стали зарождаться уже на первом этапе. В частности, практика обращения частично стершихся монет наряду с полноцветными, чеканка монет того же самого номинала с меньшим количеством драгоценного ме! 325 талла подталкивали к выпуску бумажных денег, обмен которых на золото и серебро гарантировало государство. Именно с мас! сового распространения бумажных денег с их гарантированным обменом на золото (в ряде стран с биметаллической системой денег — и на серебро) начинается второй этап эволюции денег. На этом этапе бумажные деньги обращаются точно так же, как и золотые, один и тот же товар можно приобрести за одну и ту же цену, одинаково расплатившись за него как бумажными деньгами, так и полноценными монетами. И лишь при намере! нии накапливать деньги в сундуке в течение длительного пери! ода времени необходимо использовать уже не бумажные, а пол! ноценные золотые или серебряные деньги. Бумажные деньги обесцениваются по отношению к золотым во всех случаях, ког! да величина денежной эмиссии превышает определенный пре! дел, что обычно имело место в экстремальных обстоятельствах (война, разруха, стихийное бедствие и т. п.). Причем данный предел не ограничен количеством золота (и серебра при биме! таллическом денежном обращении), которое представляют бу! мажные деньги, как это обычно принято считать. Этот предел определяется сочетанием двух моментов: а) совокупной вели! чиной товаров и услуг, противостоящих суммарной массе обра! щающихся денег (бумажных и золотых); б) количеством золо! та, принадлежащего эмитенту бумажных денег, достаточным для покрытия всех обращающихся бумажных денег. Другими словами, масса бумажных денег, представляющих золото, по/ крывается не только им, но и товарной массой. Такое двой! ственное покрытие бумажных денег позволяет эмитировать их в большем количестве, чем то количество золота, которым об! ладает эмитент и которое представляют бумажные деньги. И это без того, чтобы вызывать их обесценение. Таким образом, двойное денежное обращение — золотое и бумажное — характеризуется двойным покрытием обращаю! щихся денег — золотым и товарным. За исключением экстре! мальных обстоятельств, такое денежное обращение не обреме! нено инфляцией. Более того, в результате роста производитель! 326 ности общественного труда оно носит дефляционный характер, что проявляется в снижении уровня цен по мере экономическо! го развития. Обращение бумажных денег связано с развитием системы безналичных (банковских) расчетов, которые охваты! вают все возрастающее число сделок, прежде всего между юри! дическими лицами. В принципе сложившаяся на втором этапе денежная сис! тема параллельного обеспечения денег золотом и товарами могла бы практически неограниченно долго обеспечивать не только сколь угодно большой рост товарооборота (при одновременном росте с ним товарного покрытия денег), но и возможность на! копления денег. Конечно, если бы все желающие скапливать деньги предпочли держать их в золоте, то при переходе про! цесса тезаврации за некоторый предел денежное обращение взорвалось бы прекращением обмена бумажных денег на золо! то, с последующей галопирующей инфляцией. Однако предот! вратить массовую тезаврацию золотых денег позволяет начис! ление процентов на депозиты, что осуществляется исключи! тельно на вклады в бумажных деньгах. В дальнейшей эволюции бумажные деньги могли бы быть трансформированы в электронные. Тогда мы имели бы систему эмиссии и обращения электронных денег, покрываемых това! рами и услугами, а также гарантированных при этом золотом, причем по фиксированному курсу, обозначенному на дензнаках. Однако такая система оказывается неустойчивой в условиях масштабных и длительных чрезвычайных обстоятельств. Пер! вая мировая война явилась сокрушительным ударом по систе! ме бумажных денег, обеспеченных золотом. В результате вой! ны обмен бумажных дензнаков на золото был прекращен во всем мире, причем поначалу заявлялось о том, что это мера времен! ная. Однако бумажные деньги не размениваются на золото до сих пор. Третий этап эволюции денег начался с прекращения об! мена дензнаков на золото. С этого момента обращающиеся внут! ри страны деньги стали обеспечиваться только противостоящи! 327 ми им товарами и услугами. Тем не менее деньги в начале этого этапа были устойчивыми и не обремененными инфляцией в мир! ное время, вплоть до кардинального изменения экономической политики и хозяйственного механизма в развитых капиталис! тических странах после Великой депрессии 1929–1930!х гг., ког! да была взята на вооружение модель Р.М. Кейнса. В данной связи третий этап подразделяется на два подэтапа: а) подэтап чисто рыночного хозяйственного механизма без мощного государ! ственного вмешательства в экономику; б) подэтап смешанного хозяйственного механизма, с пронизыванием всего народного хозяйства активным воздействием государства, которое пере! распределяет около половины национального дохода страны. На первом подэтапе покупательная способность бумажных денег обеспечивается на стадии подъема экономики ростом мас! сы товаров и услуг. На стадии спада (кризиса) цены на товары и услуги падают из!за сокращения спроса, что также обеспечи! вает покрытие денег товарами и услугами по достаточно низ! ким ценам. Характерно, что при крайне разрушительном харак! тере для реальной экономики Великой депрессии 1929–1930!х гг. бумажные деньги не обесценились, они оказались более ус! тойчивыми в сравнении с реальной экономикой. Лишь на более позднем этапе эволюции денег, в конце 70!х — начале 80!х гг., в связи с мировым энергетическим кризисом в капиталистическом мире возникло явление стагфляции, когда на фазе спада (кризиса) экономического цикла цены не снижа! лись, а росли. Сам термин “стагфляция” образовался от сочета! ния двух терминов: стагнация и инфляция. Многократный рост цен на энергоносители одновременно вызвал и спад производ! ства, и инфляцию, которая по своей природе являлась не инф! ляцией спроса, а именно инфляцией издержек. Резко возрос! шие цены на энергоносители вызвали цепную реакцию повы! шения всех цен. На втором подэтапе III этапа эволюции денег в связи с взя! тием на вооружение кейнсианской модели хозяйственного ме! ханизма в денежное обращение сознательно была вмонтирова! 328 на инфляция, достаточно умеренная и регулируемая. Цель дво! якая: а) финансировать за счет инфляционной эмиссии государ! ственные расходы, призванные играть роль катализатора про! изводительных инвестиций и экономического роста; б) побудить граждан держать свободные средства на депозитах в банках, используя тем самым их денежные накопления для финанси! рования экономического развития страны. В итоге преобразо! ванный на кейнсианский манер хозяйственный механизм раз! витых капиталистических стран оказался существенным обра! зом усовершенствованным, однако в денежное обращение была вмонтирована инфляция, что, несомненно, ухудшило качество денег. Устойчивость покупательной способности денег была созна! тельно принесена в жертву не только экономическому росту и необходимости предотвратить тяжелейшие экономические кри! зисы, но и сглаживанию классово!социальных конфликтов меж! ду владельцами предприятий и наемными работниками. Ранее рабочее движение в пользу повышения заработной платы на! талкивалось на ожесточенное сопротивление предпринимате! лей, поскольку такое повышение можно было бы осуществить только за счет снижения прибылей. Ведь цены были стабиль! ными, соответственно, рост зарплаты уменьшал прибыль. С ис! пользованием инфляционной модели экономического роста предприниматели уже намного легче идут на повышение зара! ботной платы, поскольку они тут же перекладывают возросшие затраты по оплате труда на цены производимых ими товаров. На протяжении всего III этапа эволюции денег бумажные деньги, не гарантируемые золотом, обращаются только внутри эмитирующей их страны. Во внешней торговле используются лишь полноценные деньги, каковыми является золото. Четвертый этап эволюции денег связан с окончанием Вто! рой мировой войны. Его начало символизируется Бреттон!Вуд! сской международной конференцией, когда в основу мировой валютно!кредитной системы был положен бумажный доллар США. Между прочим СССР получил приглашение принять уча! 329 стие в этой конференции, соответственно, и в учреждении но! вой по тому времени мировой системы денежного обращения и кредита. Организаторы конференции до последнего дня ждали ответа от И.В. Сталина, который буквально накануне конферен! ции ответил отказом (по материалам воспоминаний тогдашнего министра финансов СССР А.Г. Зверева). После окончания Второй мировой войны ряд стран практи! чески потерял свой золотой запас или в силу обстоятельств сни! зил его в весьма значительной степени. В таких условиях миро! вая внешняя торговля уже не могла осуществляться в доста! точно больших масштабах на золотой основе. Оказался неизбеж! ным переход во внешней торговле на бумажные деньги. Именно этот момент, связанный с заменой золота на бумажные деньги во всемирной торговле, является водоразделом между третьим и четвертым этапами эволюции денег. И уже с этого водоразде! ла начинается серия кардинальных изменений в деньгах и в эко! номике в целом, причем основное направление этих изменений сводится к интернационализации экономик отдельных стран, ко все большему подчинению последних мировому рынку, соответ! ственно, тем политико!экономическим силам, которые его про! граммируют и контролируют. Четвертый этап длится и по настоящее время, хотя уже и вызрели предпосылки перехода к пятому этапу, в котором могут быть альтернативы различного порядка. Но прежде чем говорить о перспективах, нужно выделить три подэтапа четвертого этапа, а также проанализировать внутренний механизм функционирова! ния на нем денег. Без такого предварительного анализа все попыт! ки спрогнозировать, тем более сконструировать, денежную систе! му будущего будут аналогичны построению здания на песке. На четвертом этапе эволюции денег выделяются три важ! ных подэтапа: 1) постановка в основу мировой валютно!кредитной систе! мы бумажного доллара США; 2) замена американского доллара на пакет валют ведущих капиталистических стран, с установлением плавающих курсов 330 валют, при ведущей роли доллара США среди валют первой категории, соответственно, в мировой валютно!кредитной сис! теме в целом; 3) развитие системы электронных денег, знаменующих со! бой использование адекватного носителя для них (с учетом того, что они в своей глубинной сущности являются сгустками спе! цифической информации, соответственно, денежное обращение представляет собой замкнутые потоки этой информации). В сформировавшейся и развившейся мировой денежно! кредитной системе в период с конца 40!х гг. и до нашего време! ни помимо прочего действуют два исключительной важности фактора: один объективный и другой субъективный. Начнем с объективного фактора. Мировая система обращения денежных знаков — валют, не гарантированных золотом (в форме как записей на банковс! ких счетах, так и наличных денежных купюр), объективно ос! нована на обеспечении их товарами и услугами, циркулирую! щими во внешней торговле. Разумеется, помимо товарного обеспечения валюта каждой отдельно взятой страны может обеспечиваться и в соответству! ющих обстоятельствах обеспечивается золотовалютными ре! зервами, т. е. золотом, наиболее устойчивыми валютами ряда стран, а также ликвидными ценными бумагами. Однако такое обеспечение осуществляется нерегулярно, а носит именно ре! зервный характер, используясь лишь в отдельные периоды вре! мени отдельными странами в ситуациях существенного ослаб! ления их национальных валют. Чтобы стихийный рыночный механизм не возродил роль золота в качестве гаранта валют стран мира, не подорвав тем самым значение доллара США и других валют, положенных в основу современной мировой де! нежной системы, банками — инспираторами мирового валют! ного рынка уже в течение нескольких десятилетий проводится периодический выброс на рынок золота в слитках с целью сби! тия на него цены. В результате за последние тридцать лет сред! няя мировая цена на золото примерно в четыре раза отстала от 331 средневзвешенной цены на товары и услуги. Так был создан механизм искусственного занижения мировой цены на золото, соответственно, и внутренних цен на золото в странах мира. В таких условиях использование золота в качестве основы миро! вых денег становится невыгодным в долгосрочном плане. Одно дело использовать часть золотого запаса для покрытия возни! кающего по итогам года сальдо внешнеторгового баланса. И со! всем другое дело вкладывать излишки денег в золото с целью долгосрочного накопления. Последнее становится крайне невы! годным в созданных условиях. Но все же главным фактором обеспечения современных валют стран мира являются не золо! товалютные резервы, а именно поставки на мировой рынок то! варов соответствующего уровня и качества. Таким образом, к настоящему времени в качестве итога ряда десятилетий сложилась всемирная система обращения национальных валют, выступающих в роли разновидностей мировой валюты, причем разновидностей различной степени ценности, в связи с чем различают твердые и мягкие валюты, свободно конвертируемые, ограниченно конвертируемые и не! конвертируемые валюты. Последние практически ушли в про! шлое после распада СЭВ и СССР. Обращению мировой валюты, с ее национальными разновидностями, соответствует обраще! ние товаров и услуг не только во внешней торговле, но и во внут! ренней торговле, поскольку как национальные валюты мирово! го значения используются во многих странах для оплаты внут! ренних товарных и других сделок, так и преимущественно внут! ренние валюты (например, рубль) так или иначе обмениваемы на валюты других стран. За товарооборотом в системе мирового хозяйства присутствует мировое разделение труда между стра! нами. В этом разделении труда есть как отрасли и виды дея! тельности (условно назовем их первой группой), которые созда! ют весьма значительной величины богатство, так и отрасли и виды деятельности, итогом которых является производство от! носительно меньших ценностей, несмотря на затраты несрав! ненно большей массы труда и природных ресурсов. К отраслям 332 и видам деятельности первой группы, наиболее выгодным, от! носятся наука, образование, наукоемкие технологии, средства массовой информации, а также шоу!бизнес, в особенности на базе кино!, телеиндустрии. Отрасли и виды деятельности вто! рой группы представлены добывающими и сырьевыми отрас! лями хозяйства, экологически грязными производствами, а так! же во многих случаях различного рода трудоемкими производ! ствами, выгодность которых в решающей степени зависит от дешевизны рабочей силы. Существуют также отрасли третьей группы, которые за! нимают промежуточное положение. Эти отрасли развиваются в каждой экономически сильной стране. Во!первых, это отрас! ли инфраструктуры (дороги, транспортные средства, складские помещения, портовое хозяйство, средства связи, электростан! ции, линии электропередач). Без этих отраслей не может суще! ствовать ни одна высокоразвитая страна. Во!вторых, в проме! жуточную группу входит АПК, прежде всего сельское хозяй! ство. В принципе высокоразвитая страна могла бы заменить на! циональное производство продовольствия импортом. Но ни одна из подобных стран, кроме России, так не поступает в интересах национальной продовольственной безопасности. Россия же не! вероятно быстро скатывается в разряд бедных стран мира. Страны, концентрирующие у себя отрасли первой группы, являются богатыми, высокоразвитыми в научно!индустриаль! ном отношении, их национальные деньги выступают в качестве мировых валют первой категории. И покупательная способность их национальной валюты гарантируется продукцией, произво! димой отраслями первой группы, которые они усиленно разви! вают у себя, а также весьма значительной частью энергетичес! ких ресурсов и сырья, по существу безвозмездно выкачивае! мых из экономически слабых стран посредством неэквивалент! ного обмена и хитроумной системы долгов (погрязшие в ней стра! ны в качестве процентов по долгам вынуждены передавать эко! номически развитым странам существенную часть производи! мых топливно!энергетических и сырьевых ресурсов). 333 Напротив, страны, ограничивающие (часто не по своей воле) свое экономическое развитие отраслями второй группы, явля! ются бедными, отсталыми в научно!техническом и образова! тельном плане, их национальные валюты плохо котируются или совсем не пользуются спросом на мировом валютном рынке. Их национальная валюта слаба потому, что она лишь частично га! рантируется топливно!энергетическими и сырьевыми ресурса! ми. Частично потому, что, во!первых, мировые цены на них ис! кусственно сильно занижены, а во!вторых, потому, что львиная доля этих ресурсов изымается в пользу развитых стран за дол! ги, соответственно эта доля ресурсов служит для товарного по! крытия не валют тех стран, где они были добыты и частично переработаны, а валют тех стран, которые доминируют на ми! ровом рынке. Кроме двух крайних групп стран и их валют существует множество стран, занимающих промежуточное положение. К тому же, внутри этих стран одновременно присутствуют раз! витые и отсталые сектора экономики. Соответственно, их наци! ональные валюты занимают промежуточное положение во все! мирной системе денежного обращения. Эта система, базирующаяся в конечном итоге на сложив! шемся типе мирового разделения труда, предполагающего на! личие богатых, бедных и промежуточных стран, основана на товарных потоках трех уровней (типов), каждый из которых обеспечивает присущий ему тип валют. Данная система обременена внутренним антагонистическим противоречием, механизм развертывания которого заключает! ся в следующем. 1. Современные деньги гарантированы и обеспечены глав! ным образом товарными потоками. 2. Движущим мотивом и целью ведущих участников денеж! ного и товарного обращения не являются товары и реальные услуги (что должно было быть при базировании ценности денег на товарных потоках). Все более усиливающаяся в последнее время тенденция повышения ценности одних валют за счет по! 334 становки их в преимущественное положение по отношению к другим валютам в результате накопленного валютного потен! циала и проводимой на его основе соответствующей валютно! кредитной политики лишь частично ослабляет зависимость де! нег от товарного покрытия (например, многолетнее значитель! ное отрицательное сальдо торгового баланса США примерно 150–200 млрд долл. в год), но при этом именно в меру такого ос! лабления подтачивает саму основу современной мировой денеж! ной системы. 3. Накопление денежного капитала совместно с его концент! рацией в распоряжении небольшой группы стран во главе с США происходит на базе расширения продаж товаров и услуг по всему миру, а такое расширение наталкивается на относи! тельно сужающийся платежеспособный спрос в подавляющем большинстве стран мира, что в конечном итоге подготавливает мировой экономический кризис по аналогии с Великой депрес! сией 1929–1930!х гг., но еще более разрушительной силы, а это быстро разрушит созданную в течение послевоенных десяти! летий мировую валютно!кредитную систему. Надвигающийся мировой экономических кризис можно предотвратить, если применить кейнсианскую модель регули! рования экономики и перераспределения национального дохо! да во всемирном масштабе, что предполагает: а) перераспреде! ление существенной части национального дохода развитых стран в пользу остального мира; б) направление перераспреде! ляемых средств преимущественно на инвестирование в реаль! ный сектор экономики, причем с учетом кардинального преоб! разования технологий под углом зрения экологии природы и человека; в) создание действенных надгосударственных органов экономического программирования и регулирования развития мировой экономики. Однако взамен такого разворота деятельности Запад про! должает активно использовать искусственный инструмент под! держания существующей мировой валютно!кредитной систе! мы в виде Международного валютного фонда. Эта международ! 335 ная финансовая организация, полностью контролируемая США совместно с другими странами семерки, предоставляет странам мира кредиты на условиях диктата им внутренней политики. При этом диктуется такая экономическая политика, в резуль! тате которой из стран — должников МВФ выкачивается во много раз больше средств, чем предоставленные им кредиты вместе с процентами. Такая деятельность МВФ еще более усиливает поляризацию мира на богатые и бедные страны. Обнищание большинства стран мира в корне подрывает возможности даль! нейшего расширения процесса накопления богатства ведущи! ми странами мира. Ведь чтобы все более и более обогащаться, им нужно все больше продавать своих наукоемких товаров и услуг по всему миру, но остальной мир по отношению к ним ста! новится все более бедным. Всякое рыночно!капиталистическое хозяйство, от частного предприятия и до мировой экономики в целом, может процветать лишь в процессе своего расширения. Однако у этого расширения существуют два предела: 1) нарас! тающее относительное обнищание основной массы стран; 2) эко! логический барьер, требующий кардинально изменить как при! меняемые технологии, так и цель экономического развития: вместо накопления денег — удовлетворение разумных потреб! ностей личности и общества. За последние тридцать лет программисты мировой валют! но!кредитной системы, вместо того чтобы постепенно форми! ровать предпосылки перехода к пятому этапу ее развития, во все возрастающем масштабе стали внедрять в денежно!кредит! ную систему оборот ценных бумаг, в особенности акций и обли! гаций. Эти ценные бумаги, в существенной мере выступая в ка! честве обеспечения денег, являют собой фиктивный капитал. Мировая денежно!кредитная система оказалась превращенной в сферу пирамидальной игры, что делает крах этой системы неизбежным. Заметим, что созданная мировая система денежного обра! щения уже сама по себе делит все страны мира на богатые и бедные. Например, Россия без всяких происков темных сил, од! 336 ним фактом полного и практически одномоментного (по истори! ческим рамкам) подключения своей экономики к мировой ва! лютной системе (даже без займов у МВФ и диктата с его сторо! ны) разрушает собственное разделение труда и его кооперацию в единый народно!хозяйственный комплекс, а ставшие в резуль! тате этого изолированными факторы производства подключа! ются к мировому разделению труда, созданному другими стра! нами в собственных экономических и политических интересах. При этом многие элементы производства, материального и ин! теллектуального, отбрасываются в небытие, в частности наука, образование, наукоемкие отрасли промышленности, как раз именно то, от чего зависит экономическое процветание страны в будущем. Что же касается МВФ, то он лишь усугубляет и ус! коряет этот процесс. Из вышесказанного вовсе не следует вывод о том, что Рос! сии следует воздерживаться от развития экономических свя! зей с мировым хозяйством. Нет, их надо развивать, но иначе. Российская экономика должна взаимодействовать с мировой не как бесструктурная масса отдельных предприятий и несколь! ких гигантов в виде ТЭКа и сырьевых отраслей, а в качестве иерархически структурированного целого, причем структури! рование должно осуществлять государство и крупные корпо! рации, прежде всего те, которые способны генерировать науко! емкие технологии. Соответственно такому структурированию в качестве переходной меры на ряд лет было бы целесообразно использовать два типа рубля: а) твердый внешнеторговый рубль, обеспеченный экспортными товарами и золотовалютны! ми резервами; б) обычный мягкий рубль для внутреннего обра! щения, обмениваемый на твердые рубли по биржевому курсу в рамках коридора, устанавливаемого Центробанком. Коренной реорганизации требует система денег не только в России, но и во всем мире. И здесь, и там имеются альтернати! вы, выбор которых обусловлен как курсом развития нашей стра! ны, так и всего мира. Нельзя построить новую денежную систе! му в отрыве от преобразования хозяйственного механизма в |