УМК. Институциональная экономика
 Скачать 1.1 Mb.
|
|
4.1. Определение контракта Понятие «контракт» занимает центральное место в институциональной экономической теории. Посредством контракта осуществляется передача прав собственности на блага. Следует различать юридический и экономический подходы к трактовке контракта. Контракт в юридическом смысле — это соглашение, договор, устанавливающий гражданские права и обязанности сторон и оговаривающий сроки действия соглашения. Контракты как обязывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI веке. Контракты в экономической теории - не только чисто рыночные договоры, но и «отношения», которые стороны стремятся поддерживать. Представители институциональной теории трактуют контракт какдвустороннюю (или многостороннюю) законную трансакцию (сделку), в которой две стороны (или много сторон) согласились на определенные взаимные обязательства. Основополагающими принципами контрактных обязательств являются: 1. свобода контракта, т.е.
2. ответственность за выполнение контракта. Поэтому составными частями контракта являются
Контракт как юридическая форма, в которую облекаются экономические отношения равноправных участников, призван повысить общую эффективность хозяйствования экономических субъектов по сравнению с чисто рыночной формой экономической организации. При этом повышение эффективности предполагает в первую очередь минимизацию трансакционных издержек30 . Контракт предполагает взаимодействие двух сторон – принципала и агента. Под принципалом можно понимать собственника средств производства, под агентом – наёмного менеджера.
Схематично взаимодействие принципала и агента можно изобразить следующим образом: делегирование полномочий П  РИНЦИПАЛ АГЕНТусилия  вознаграждение  Рис. 4.1. Взаимодействие принципала и агента. Можно привести разнообразные примеры взаимодействия принципала и агента в различных сферах. Таблица 4.1. Взаимодействие принципала и агента в различных сферах
Принципал отличается от агента тем, что обладает меньшей информированностью. Интересы принципала и агента находятся в сложной зависимости. Возможны три варианта: 1. агент имеет слабую форму следования личным интересам, так как отождествляет свою целевую функцию с целевой функцией агента. Следствием является полное послушание агента; 2. агент имеет среднюю форму следования личным интересам, так как имеет свою целевую функцию, отличную от целевой функции принципала. Но в данном случае агент подчиняется условиям контракта и соблюдает их; 3. агент имеет сильную форму следования личным интересам, так как имеет свою целевую функцию, отличную от целевой функции принципала. Но в данном случае агент не подчиняется условиям контракта и готов пойти на обман. В рамках институциональной экономики прежде всего рассматриваются контракты, в которых агент имеет сильную форму следования личным интересами, пользуясь недостаточной информированностью принципала, ведёт себя оппортунистически31. Значение контрактной экономики заключается в том, чтобы не устранять недостатки рынка задним числом, а с самого начала создавать условия честной конкуренции. 4.2. Типы контрактов Контракты можно классифицировать с правовой и с экономической точки зрения. Типы контрактов с правовой точки зрения:
3. Трудовой контракт - выполнение действий одного индивида (наемного работника) в соответствии с инструкциями другого (работодателя) 4. Кредитный контракт. Типы контрактов с экономической точки зрения: 1. Классический контракт. Классический контракт носит безличный характер, и его отличительной чертой является присутствие четко оговоренных пунктов. В классическом контракте не имеет значения личность контрагента – его участником может быть любой. С выполнением сделки классический контракт прекращает существование. Контракт носит двухсторонний характер: четко оговариваются санкции за нарушение санкций контракта и все споры по нему решаются в суде. Названный вид контрактов возможен для достаточно простых ситуаций. Пример – контракт купли-продажи. Классический контракт – это законное обоснование концепции системы с нулевыми трансакционными издержками. В мире с положительными трансакционными издержками такое понимание контрактных соглашений пригодно лишь для мгновенного обмена между незнакомыми людьми. (Классические контракты более эффективны. Если сделки разовые, а активы общего назначения). 2. Неоклассический контракт. Это долговременный контракт в условиях неопределенности. Не все будущие события могут быть оговорены в качестве условий при его подписании. Как правило, специфичен объект контрактных отношений. Неоклассический контракт, в отличие от классического, считается неполным, устные договоренности признаются наряду с письменными. Поэтому участники такого контракта соглашаются на привлечение третейской стороны, решение которой обязуются выполнить в случае наступления неоговоренных в контракте событий. Контракт приобретает трехсторонний характер. Споры по нему решаются органами арбитража. Сфера распространения – франчайзинг32, долгосрочные контракты между транспортными, энергетическими, сырьевыми компаниями. Наличие третейского судьи является признаком классического и неоклассического контракта Неспособность разрешить конфликт напрямую Сторона 1 Сторона 2      Третейский судья Рис.4.2. Третейский судья и разрешение споров в классическом и неокласссическом контракте. 3. Отношенченский(или обязательственный) контракт. Такие контракты складываются в условиях долговременных, сложных, взаимовыгодных отношений между сторонами. Обоюдная заинтересованность в продолжении отношений играет решающую роль. Неформальные условия имеют перевес над формальными пунктами, иногда договор вообще не оформляется в виде документа. Личность участников приобретает решающее значение (Важным условием отношенческого контракта является доверие). Зачастую выполнение такого контракта гарантируется взаимной заинтересованностью сторон. В условиях отношенческого, самовыполняющегося контракта нецелесообразно обращаться к третьей стороне из-за риска прерывания трансакции. Споры решаются в ходе неформальных переговоров, двустороннего торга. Сюда относится весь комплекс внутрифирменных отношений, в том числе контракт между работодателем и наёмным работником. Выделение перечисленных выше трёх типов контрактов связано со следующими критериями: специфичностью активов: контракты заключаются по поводу неспецифических, специфических (приобретают особую ценность в рамка данных контрактных отношений) и идиосинкратических (уникальных) активов; регулярностью сделок, которые могут быть разовыми, случайными или регулярными. Схематично взаимосвязь между специфичностью активов, регулярностью сделок и типом контракта можно представить следующим образом. Таблица 4.2. Типы контрактов в зависимости от регулярности сделок и специфичности активов
Таким образом, экономический обмен представляет собой целый спектр контрактов. Э. Фуруботн и Р. Рихтер предложили следующее схематичное изображение типов контрактов: от продвижения контрактов, абсолютно гарантированных законом к контрактам, менее защищённых законом и тяготеющих к их «отношенческому» полюсу, предполагающему самовыполнение33. Чистый классический контракт: рыночные сделки Социальный контракт: дружба    Степень «отношенчества» Рис. 4.3. Спектр контрактов. 4.3. Проблема оппортунистического поведения «... кажется, что на свете гораздо более воров, чем не воров и что нет даже такого самого честного человека, который бы хоть раз в жизни чего-нибудь не украл» Ф.М. Достоевский Неоклассическая экономическая теория предполагает простую степень следования собственной выгоде. Экономические агенты не обманывают, поскольку обман просто невыгоден, о нем сразу же становится известно другим субъектам экономики, а издержки наказания предполагаются равными нулю. В новой институциональной экономической теории предполагается, что люди склонны вести себя оппортунистически, т.е. следуют собственной выгоде, используя для ее достижения все доступные им средства, в том числе ложь и вероломство. Представители новой институциональной экономической теории подчёркивают, что «в условиях повсеместного распространения оппортунизма агент не всегда будет действовать в интересах принципала»34 Лауреат Нобелевской премии по экономике за 2009 год О. Уильямсон определил оппортунизм какпреследование личного интереса с использованием коварства, обмана, сокрытия информации.  Оливер Уильямсон (род. 1932 г.) Проблема оппортунизма является центральной при составлении контрактов. Рассмотрим различные виды оппортунизма, во-первых, по форме проявления; во-вторых, по времени возникновения. Виды оппортунизма по форме проявления: Неблагоприятный отбор – форма дезорганизации рынка, в результате которой товары низкого качества вытесняют товары высокого качества. Данная форма оппортунистического поведения была исследованаДж. Акерлофом -Лауреатом Нобелевской премии по экономике за 2001год.В статье «Рынок «лимонов»: неопределённость качества и рыночный механизм» (1970) Дж. Акерлоф анализирует рынок подержанных автомобилей. По причине недостаточной осведомлённости покупателей о качестве продаваемых автомобилей цена не всегда отражает реальное состояние товара. В результате плохие автомобили – «лимоны» полностью вытеснят хорошие автомобили – «сливы». Дж. Акерлоф приводит различные примеры подобных крайних случаев неблагоприятного отбора, в частности, пример из сферы страхования. Общеизвестно, что люди старше 65 лет испытывают большие трудности с приобретением медицинской страховки. Возникает естественный вопрос: почему страховые компании не поднимают цену на страховку с тем, чтобы она соответствовала риску? Дело в том, что с ростом уровня цен покупать страховку будут лишь те люди, которые уверены в том, что она им нужна, в результате произойдет ухудшение качества лиц, покупающих страховку, что приведет к отказу страховых компаний от продажи страховки35. Моральный риск (угроза недобросовестности) – ситуация, при которой возникают стимулы к нечестному поведению. Результаты нечестного поведения выдаются за случайное событие. В качестве примера морального риска можно привести поведение мастера по ремонту стиральных машин. В случае поломки стиральной машины вполне вероятна ситуация, когда мастер сообщает, что вышла из строя небольшая, но дорогостоящая деталь, и предлагает заменить ее. Клиент Вы принимает решение, основываясь на той информации, которую предоставил мастер. Не разбираясь в устройстве стиральной машины клиент верит мастеру и соглашается на замену дорогостоящей детали, хотя в действительности поломку машины можно было бы устранить путём замены дешёвой детали. Вымогательство – вид оппортунистического поведения, цель которого состоит в ущемлении интересов стороны, осуществившей специфические инвестиции. Виды оппортунизма по времени возникновения: Предконтрактный(еx ante) возникает на стадии заключения контракта. Постконтрактный(еx post) возникает на стадии исполнения контракта. 4.4. Теории контрактов В новой институциональной экономической теории существует несколько теорий контрактов. Некоторые из них тяготеют к неоклассической школе. Они основаны на постулатах об «экономическом человеке», его абсолютной рациональности и максимизирующем поведении. Другие теории опираются на нетрадиционные для неоклассиков понятия «солидарности», «доверия» и т.п. Остановимся на двух противоположных теориях контрактов: теории агентских контрактов и теории отношенческих контрактов. 1. Теория агентских контрактов рассматривает взаимодействие участников контракта как антагонистическое (характеризующееся непримиримыми противоречиями).Стороны контракта – принципал и агент. Принципал нанимает агента и делегирует ему некоторые полномочия по принятию решений. Данный контракт отличается асимметричностью информации, т.к. действия агента не поддаются непосредственному наблюдению со стороны принципала. Для принципала слишком затратно осуществлять контроль над действиями агента. Таким образом, агент получает возможность
Например, в отношениях между врачом и пациентом врач выступает в роли агента. Он обладает преимуществами в знаниях – это его скрытая информация, которая может быть использована для «раскручивания» пациента-принципала. Таким образом, Н  есовпадение интересов принципала и агентаОппортунистическое поведение одной из сторон  У   щемление интересов одной из сторонВ роли ущемлённой стороны оказывается агент В роли ущемлённой стороны оказывается принципал Рис. 4.2. Институциональная экономическая теория рассматривает возможные способы минимизации издержек сторон контрактных отношений. Рассмотрим способы минимизация издержек принципала. М инимизация издержек принципалаДействиями неинформированной стороны – метод фильтрации Действиями информированной стороны – метод сигналов Рис. 4.3. Способы минимизации издержек принципала Метод фильтрации применяется принципалом – неинформированной стороной с целью узнать намерения агента. Пример: заключение контракта с работником означает, что фирма обязуется а) либо платить работнику среднерыночную зарплату; б) либо увеличивать зарплату с ростом стажа. Выбор второго варианта заключения контракта с работником означает, что работодатель «отфильтрует» тех работников, которые не планируют долго работать на данном предприятии. Метод сигналов применяется агентом – информированной стороной с целью проинформировать принципала о своих деловых качествах. Метод сигналов был впервые описан Майклом Спенсем, Лауреатом Нобелевской премии по экономике за 2001 год в статье «Рынок сигналов» (1973). Так, на рынке труда сигналом о качестве рабочей силы служит наличие диплома у выпускника. В банковском секторе о надёжности заёмщика свидетельствует структура финансовых обязательств фирмы. На рынке потребительских товаров об их качестве можно судить по наличию лицензий, гарантий и пр. 2. Теория отношенческих контрактов - следствие «фундаментальной трансформации» в области трудовых отношений. Анализируя процессы, происходящие в трудовых отношениях, О. Уильямсон пришёл к выводу, что со временем наёмный работник обладает всё более специфическим трудовыми навыками. Фирма попадает в зависимость от наличия подобных работников. И для работодателя, и для наёмного работника более выгодными становятся неявные, неформальные, контракты. На этой основе возникает теория отношенческих (неявных) контрактов.Теория отношенческих контрактов является центральной в новой институциональной экономики. В рамках данной теории хозяйственные агенты в значительной степени полагаются на «невидимое рукопожатие» как заменитель «невидимой руки», которая не слишком эффективно действует в информационном обществе. Теория отношенческих контрактов подчёркивает двустороннюю зависимость участников контрактных отношений. В Способы улаживания конфликтов в частном порядке рамках данного подхода возможные конфликты улаживаются в частном порядке.    Cамовыполняющееся соглашение Организационная культура Солидарность Рис. 4.4. Способы улаживания конфликтов. а) самовыполняющееся соглашение. Яркий пример самовыполняющегося соглашения дают в своей книге «Институты и экономическая теория. Достижения новой институционалной экономической теории» Э. Фуруботн и Р. Рихтер: «когда два человека гребут вёслами в одной лодке, они тоже делают это по договорённости или соглашению, хотя они никогда не давали никаких взаимных обещаний»36. Главный признак самовыполняющегося контракта: в случае нарушения одной стороной условий контракта единственным ответом другой является разрыв соглашения. Выполнение cамовыполняющегося контракта не требует вмешательства третьей стороны. Самовыполняемость обусловлена не столько моральными принципами, которыми руководствуются участники соглашения, сколько расчетом. Главный постулат: «честность выгодна»! Рассмотрим механизм действия самовыполняющегося соглашения: 1 вариант взаимодействия фирм Фирма Альфа Фирма Бетта  Продажа высококачественного товара  Высокая цена за товар при его получении 2 Фирма Альфа Фирма Бетта вариант взаимодействия фирм Продажа некачественного товара Отказ от сотрудничества получении Рис. 4.5. Механизм действия самовыполняющегося соглашения. Самовыполняющийся контракт требует соблюдения ряда условий:
Рассмотрим пример: что произойдёт, если станет известен срок окончания сделки между фирмой Альфа и фирмой Бетта – ноябрь 2012 года? В ноябре «Альфа» поставит продукцию низкого качества, так как поток доходов прекращается и можно получить дополнительную прибыль, снизив качество продукции. «Бетта» знает о возможном оппортунистическом поведении фирмы «Альфа» и не купит у неё товар в ноябре. «Альфа» знает, что «Бетта» не купит товар в ноябре и поставит продукцию низкого качества уже в октябре. В результате возникает проблема последнего периода: если известен срок окончания сделки, то самовыполняющееся соглашение невозможно заключить. б) организационная культура – система ценностей и норм, которые разделяются сотрудниками организации и определяют их поведение. Способы формирования организационной культуры:
в) солидарность — взаимопомощь контрагентов, основанная на необходимости достижения общих целей. Контрольные вопросы и задания 1. Что такое оппортунистическое поведение (обратите внимание на определение оппортунизма, данное О. Уильямсоном) и какова роль составления полного договора в сдерживании оппортунизма? 2. Дайте определение контракта. Рассмотрите классический, неоклассический и отношенческий контракты. В каких контрактах присутствует третейский судья? Приведите примеры ситуаций, в которых целесообразно заключать тот или иной тип контракта. 3. Проанализируйте существующие методы снижения риска оппортунистического поведения (метод фильтрации, метод сигналов). 4. Назовите возможные варианты распределения ролей принципала и агента во внутрифирменном взаимодействии. 5. Охарактеризуйте различные виды оппортунизма: а) по форме проявления (моральный риск, неблагоприятный отбор, вымогательство); б) по времени возникновения (ex ante и ex post). 6. В чём суть и какова роль организационной культуры во внутрифирменных отношениях? |
