курс. ВКР Новохатская. Исполнительному директору оано мои
 Скачать 1.31 Mb.
|
|
Исполнительному директору ОАНО «МОИ» Лаврентьевой И.Ю. от обучающегося (щейся) 5 курса заочной формы обучения направление мен направленность управление человеческими ресурсами Новохатской Лилиии Геннадьевны (Ф. И. О.) Тел.:89771323289 Подтверждение Руководитель, в лице к.э.н. Доцента степень, звание Соклаковой Ирины Владимировны ФИО руководителя подтверждает Новохатской Лилии Геннадьевны ФИО обучающегося следующую тему выпускной квалификационной работы: Планирование и оптимизация затрат на персонал ПАО КБ «Восточный» С графиком выполнения ВКР и листом соответствия ВКР ознакомлен. Дата: «5» октября 2021г.  (подпись обучающегося) Подтверждаю Дата: «1» декабря 2021г. ________________ (подпись руководителя) Образовательная автономная некоммерческая организация высшего образования  «МОСКОВСКИЙ ОТКРЫТЫЙ ИНСТИТУТ»
ЗАДАНИЕ на выпускную квалификационную работу обучающемуся Новохатской Лилии Геннадьевны 1. Тема:Планирование и оптимизация затрат на персонал ПАО КБ «Восточный» 2. Срок сдачи обучающимся законченной работы «1» декабря 2021 г. 3. Исходные данные к ВКР: научная и учебная литература, интернет ресурсы. 4. Содержание ВКР (перечень подлежащих разработке вопросов): ВВЕДЕНИЕ Глава 1. Оптимизация процесса обслуживания клиентов кредитных организаций как условие роста эффективности их деятельности 1.1. Тенденции и перспективы развития банковского сектора экономики России 1.2. Роль планирования в системе управления персоналом 1.3. Оптимизация затрат на персонал при обслуживании клиентов банков Глава 2. Анализ деятельности и процесса обслуживания клиентов ПАО КБ «Восточный» 2.1. Анализ деятельности ПАО КБ «Восточный» на рынке банковских услуг 2.2. Анализ системы паланирования персонала в ПАО КБ «Восточный» 2.3. Оценка затрат на персонал в ПАО КБ «Восточный» Глава 3. Разработка проекта по оптимизации процесса обслуживания клиентов в ПАО КБ «Восточный» в системе управления клиентской базой организации 3.1. Разработка мероприятий и предложений по оптимизации процесса обслуживания клиентов 3.2. Мероприятия по организации внедрения проекта управления клиентской базой в ПАО КБ «Восточный» 3.3. Экономические обоснование предложенных мероприятий ЗАКЛЮЧЕНИЕ 5. Перечень графического материала 20 таблиц, 9 рисунков. Дата выдачи задания 5.10.2021 Задание принял (дата) 01.12.2021 Подпись руководителя Подпись обучающегося Образовательная автономная некоммерческая организация высшего образования «МОСКОВСКИЙ ОТКРЫТЫЙ ИНСТИТУТ»
ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ работа
МОСКВА 2021 г. ПОСЛЕДНИЙ ЛИСТ ВЫПУСКНОЙ КВАЛИФИКАЦИОННОЙ РАБОТЫ Выпускная квалификационная работа выполнена мной совершенно самостоятельно. Все использованные в работе материалы и концепции из опубликованной научной литературы и других источников имеют ссылки на них. «1» декабря 2021 г. ___________ _____/Новохатская Л.Г.(подпись) (Ф.И.О.) О бразовательная автономная некоммерческая организация высшего образования«МОСКОВСКИЙ ОТКРЫТЫЙ ИНСТИТУТ»
ЗАДАНИЕ на выпускную квалификационную работу обучающемуся Новохатская Лилия Геннадьевна Тема: «Планирование и оптимизация затрат на персонал ПАО КБ «Восточный» Срок сдачи обучающимся законченной работы «01» декабря 2021 г. Исходные данные к ВКР: научная и учебная литература, интернет ресурсы. Содержание ВКР (перечень подлежащих разработке вопросов): Введение Глава 1. Оптимизация процесса обслуживания клиентов кредитных организаций как условие роста эффективности их деятельности 12 1.1 Тенденции и перспективы развития банковского сектора экономики России 1.2 Роль планирования в системе управления персоналом 1.3 Оптимизация затрат на персонал при обслуживании клиентов банков Глава 2. Анализ деятельности и процесса обслуживания клиентов ПАО КБ «Восточный» 2.1 Анализ деятельности ПАО КБ «Восточный» на рынке банковских услуг 2.2 Анализ системы планирования персонала в ПАО КБ «Восточный. 2.3 Оценка затрат на персонал в ПАО «Восточный» Глава 3. Разработка проекта по оптимизации процесса обслуживания клиентов в ПАО КБ «Восточный» в системе управления клиентской базой организации 3.1 Разработка мероприятий и предложений по оптимизации процесса обслуживания клиентов 3.2 Мероприятия по организации внедрения проекта управления клиентской базой в ПАО КБ «Восточный» 3.3. Экономические обоснование предложенных мероприятий Заключение 5. Перечень графического материала 20 таблиц, 9 рисунков. Дата выдачи задания 05.10.2021 Задание принял (дата) Подпись руководителя __________ Подпись обучающегося СОДЕРЖАНИЕ Введение 9 Глава 1. Оптимизация процесса обслуживания клиентов кредитных организаций как условие роста эффективности их деятельности 12 1.1 Тенденции и перспективы развития банковского сектора экономики России 12 1.2 Роль планирования в системе управления персоналом 19 1.3 Оптимизация затрат на персонал при обслуживании клиентов банков 30 Глава 2. Анализ деятельности и процесса обслуживания клиентов ПАО КБ «Восточный» 39 2.1 Анализ деятельности ПАО КБ «Восточный» на рынке банковских услуг 39 2.2 Анализ системы планирования персонала в ПАО КБ «Восточный» 64 2.3 Оценка затрат на персонал в ПАО «Восточный» 79 Глава 3. Разработка проекта по оптимизации процесса обслуживания клиентов в ПАО КБ «Восточный» в системе управления клиентской базой организации 101 3.1 Разработка мероприятий и предложений по оптимизации процесса обслуживания клиентов 101 3.2 Мероприятия по организации внедрения проекта управления клиентской базой в ПАО КБ «Восточный» 111 3.3. Экономические обоснование предложенных мероприятий 119 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 128 СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 131 Введение В настоящее время в условиях усиливающейся конкурентной борьбы, организации находятся в постоянном поиске источников конкурентного преимущества. При этом ключевым, важнейшим из них является персонал, поскольку неоспоримым является то, что успех деятельности любой организации зависит от ее сотрудников. Назначение, цель кадрового планирования состоит не только в решении текущих проблем, но и в прогнозировании изменений внешней и внутренней среды организации; заранее определить оптимальный количественный и качественный состав персонала, а также пути, способы обеспечения предприятия кадровыми ресурсами и их эффективного использования; запланировать и реализовать мероприятия, способствующие адаптации персонала к постоянным изменениям ситуации на рынке. Планирование способствуют формированию эффективной системы управления персоналом, а также получению экономического и социального эффекта; возможности произвести расчет относительно количества необходимых организации сотрудников, профессиональной структуры, необходимой в данный период. Все это указывает на высокую актуальность темы исследования. Тем не менее, несмотря на признание зависимости и роли кадрового планирования в повышении эффективности любой организации, для многих предприятий оно не стало управленческой нормой. Данная тема актуальна и для ПАО КБ «Восточный». Проблема состоит в отсутствии кадрового планирования в ПАО КБ «Восточный», что проявляется в длительных сроках закрытия вакансий и, как следствие, высоких финансовых издержках на набор (привлечение) персонала. Противоречие состоит между высокой теоретической разработанностью темы кадрового планирования и отсутствием кадрового планирования в ПАО «Восточный». Цель исследования – повысить эффективность планирования и оптимизация затрат на персонал Объект исследования – ПАО КБ «Восточный». Предмет исследования – процесс планирования и оптимизация затрат. Достижение поставленной цели требует решения ряда задач: - выполнить анализ тенденций и перспектив развития банковского сектора экономики России и изучить особенности организация процесса обслуживания клиентов кредитных организаций; - рассмотреть роли планирования в системе управления персонала; - проанализировать планирование и оптимизацию на обслуживания клиентов ПАО КБ «Восточный» и разработать проект оптимизации процесса обслуживания клиентов, с оценкой затрат и эффективности его внедрения в системе управления клиентской базой организации. Методами исследования в рамках выпускной квалифицированной работы являются: – теоретические: анализ, обобщение, синтез научной теоретической литературы по проблеме исследования; – практические: изучение нормативно-правовой документации, наблюдение, сравнение, опрос. Во введении представлен научный аппарат исследования, обоснована актуальность темы исследования. Первая глава «Планирование и обслуживание персонала в ПАО КБ «Восточный» посвящена характеристике организации, которая является базой исследования (ПАО КБ «Восточный»), характеристике системы управления персоналом ПАО КБ «Восточный», анализу кадрового планирования в ПАО КБ «Восточный». Вторая глава «анализ деятельности и процесса обслуживания клиентов ПАО КБ «Восточный» посвящена разработке анализов за последние несколько лет совершенствованию обслуживания клиентов в ПАО КБ «Восточный», анализе нормативно правовой основы. В третьей главе разработаны мероприятия и рекомендации по улучшению совершенствованию обслуживания персонала в ПАО «Восточный» и определению их социально-экономической эффективности. В заключении представлены основные выводы по проведенному исследованию. Степень изученности: Проблема управлением обучением персонала на предприятии и ее влияние на эффективность работы персонала в различных аспектах рассматривалась в научных публикациях Артемьев А.В., Балганова Е.В., Воротынцева Т., Горбань В.Е., Курбатова М.Б., Лосев А.С., Магура М.И., Моргунов Е.Б., Новикова Е.С., Овсянкина Т.С., и других авторов. Положения, раскрытые в их концепциях, раскрывают смысл процесса система управления обучением персонала, как выражения единства взаимодействующих сторон – человека и социальной среды, где в основе единства лежит активность социальной среды и активность личности. Структура выпускной квалифицированной работы состоит из введения, трех глав, заключение, список использованной литературы, приложение Глава 1. Оптимизация процесса обслуживания клиентов кредитных организаций как условие роста эффективности их деятельности 1.1 Тенденции и перспективы развития банковского сектора экономики России Постепенно совершенствуясь, банковская система РФ все в большей степени начинает становиться развитой системой, и не только внешне, но и, по сути, проводимых операций. Расширяется сеть филиалов, представительств и внутри страны, и за рубежом, увеличивается сеть небанковских кредитных учреждений. Политика Центрального банка РФ, направленная на увеличение устойчивости и надежности банковской системы, должна привести к развитию крупных, конкурентоспособных, устойчивых банков и постепенному вытеснению мелких. Деятельность банковских учреждений так многообразна, что их действительная сущность оказывается неопределенной. В современном обществе банки занимаются самыми разнообразными видами операций. Они не только организуют денежный оборот и кредитные отношения. Через них осуществляется финансирование народного хозяйства, страховые операции, купля-продажа ценных бумаг, посреднические сделки, управление имуществом множество других операций. Кредитные учреждения осуществляют консультирование, участвуют в обсуждении народнохозяйственных программ, ведут статистику, имеют свои подсобные предприятия [25]. Несмотря на то, что банки имеют достаточно долгую историю, вопрос о сущности субъекта хозяйствования данного вида экономической деятельности по-прежнему остается дискуссионным, что позволяет выделить ряд подходов, по-разному рассматривающих банковскую организацию [9]: - хранилище денег; - учреждение, организация; - орган экономического управления; - агент биржи; - кредитное предприятие. В новой экономической энциклопедии дается несколько следующих определений субъекта банковской деятельности: «Банк – это: - система, служащая для накопления (денег, информации и т.д.); - кредитно-финансовая организация, аккумулирующая денежные средства и накопления, предоставляющая кредиты, осуществляющая денежные расчеты, выпуск и учет векселей и других ценных бумаг, эмиссию денег, операции с золотом, иностранной валютой и другие функции» [14]. В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» понятие банка следующее: «Банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц» [33]. Современная экономическая теория рассматривает банки как особый вид финансовых посредников. Банки как особые финансовые характеризуются следующими существенными признаками: Во-первых, как и всякие финансовые посредники, они осуществляют обмен долговыми обязательствами, т.е. банки выпускают свои собственные долговые обязательства, а мобилизованные на этой основе средства размещают от своего имени в долговые обязательства, выпущенные другими эмитентами. Во-вторых, банки формируют собственные обязательства на основе высоколиквидных и фиксированных по суммам вкладов. Выступая в качестве финансового посредника, банки принимают на себя безусловные обязательства с фиксированной суммой долга перед юридическими и физическими лицами. В-третьих, банки как депозитные финансовые посредники имеют высокий уровень «финансового рычага», т.е. доли заемных средств в структуре пассива. Банки формируют кредитные ресурсы главным образом за счет заемных средств, что делает их зависимым от внешних и внутренних факторов и вызывает необходимость особой системы надзора за банковской деятельностью со стороны центрального банка и других органов. В-четвертых, банки имеют право открывать и обслуживать расчетные, текущие, валютные и другие счета, эмитировать безналичные платежные средства и на этой основе обеспечивать функционирование платежной системы. Главной тенденцией на российском финансовом рынке продолжила оставаться его «зачистка». В 2018 году число отзывов лицензий банков (более 60 с начала года) и других финансовых компаний оставалось высоким, но уже не рекордным (в 2019 году более 100 банков лишились лицензий добровольно и принудительно). Таблица 1 Количественные характеристики кредитных организаций России в 2017-2020 гг. [29]
Сложившиеся тенденции с сокращением числа организаций банковской сферы, на сегодня позволяет аналитикам данного рынка, отметить, что масштабы российского банковского сектора в настоящее время таковы, что не позволяют ему адекватно финансировать инвестиционные потребности реального сектора экономики» [10]. Одной из причин сокращения числа российских банков, является размер уставного капитала, так, согласно 11 статье ФЗ «О банках и банковской деятельности» минимальный размер уставного капитала банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 300 миллионов рублей. Так как, например, в 2019 г., размер уставного капитала, должен был составлять 90 миллионов рублей, а в 2020 г.180 миллионов рублей. Совокупный кредитный портфель российских банков увеличился за 2017 год на 6,1%, до 45,99 трлн. рублей по данным рейтинга Банки.ру (без учета банков, не публиковавших отчетность). Это более 55,2% активов. В I квартале динамика этого показателя была отрицательной (сокращение на 1,9%), а уже во втором – наиболее заметный рост из всех четырех кварталов (на 3,3%). Доля валютных кредитов, продолжает сокращаться, при этом в корпоративном портфеле их доля за 2017 год уменьшилась с 32,2% до 29,7% (на начало 2016 года – 39,8%), в розничном – с 1,5% до 0,9% (на начало 2016 года – 2,7%). К 1 января 2018 года на балансах пяти крупнейших банков находилось 63,4% от общей суммы выданных кредитов, на топ-100 кредитных портфелей уже приходилось 96,9% (годом ранее – 62,2% и 96,6% соответственно). Удельный вес розничных кредитов в совокупном кредитном портфеле банковского сектора РФ увеличился за год с 23,1% до 25,3%. При этом выросла и доля корпоративных кредитов – с 69% до 70,2%. Соответственно, доля прочих кредитов стала еще меньше [26]. В 2019 году года совокупная сумма привлеченных российскими банками средств юридических и физических лиц увеличилась на 4,9%, – до 51,4 трлн рублей. Наибольший рост этот показатель продемонстрировал во II и IV кварталах (порядка 2,5% и 3% соответственно). Более существенно на общий рост в прошедшем году повлияла динамика средств физических лиц (+8%, или +1,92 трлн. рублей), депозиты и остатки на счетах корпоративных клиентов увеличились на 5,4%, или на 1,28 трлн. рублей, за 2019 год. Средства корпоративных клиентов «отросли» после сокращения на 11,3% в 2020 году, то есть на начало 20120-го их сумма составляла 26,7 трлн. рублей, на начало 2019-го – 23,7 трлн., а на 1 января 2018 года – 24,97 трлн. рублей, согласно данным финансового рейтинга Банки.ру. Положительная динамика клиентских средств, особенно по корпоративным клиентам, поддерживается за счет средств на расчетных и текущих счетах. Средства на счетах физических лиц выросли за год почти на четверть (с 4,1 до 5,1 трлн рублей) против роста в 2017-м на 16% [26]. К 1 января 2018 года на балансах пяти крупнейших банков находилось более 61% от совокупной суммы привлеченных средств юридических и физических лиц, на долю топ-50 банков приходилось уже 89,8%, а на топ-100 – 94,5%. Средства физических лиц остаются одним из крупнейших источников средств для банков. По официальной статистике ЦБ, по состоянию на 1 2 2019 г, средства физических лиц, составляют 30,5% (годом ранее – 30,2%) пассивов банковского сектора, или 25,98 трлн. рублей. Тогда, как депозиты и средства организаций на счетах – 24,9 трлн. рублей или 29,3%. Доля средств корпоративных клиентов в общем объеме клиентских средств, привлеченных российскими банкамиза 2017 год, почти не изменилась. Тогда как удельный вес средств на счетах и вкладах физических лиц превысил 50% на 1 января 2018 года за счет существенного сокращения доли средств прочих клиентов. Удельный вес текущих средств в обязательствах банков перед юридическими лицами за 12 месяцев вырос с 16,9% до 18,0%, доля средств на счетах физ. лиц – с 8,3% до 9,9% в общей массе клиентских средств [26]. В целом события последних лет в отечественном банковском бизнесе демонстрируют насколько значительными могут быть риски, которые в один миг приводят многомиллионные, когда-то процветающие банки к банкротству. Таким образом, банковская система имеет огромное влияние на формирование общей экономической ситуации в стране. Удаленный доступ к банковским счетам через мобильный банк, интернет банк, а также с помощью банковских карт это уже не инновации, а реальность банковского сектора, развитие которого происходит весьма динамично, несмотря на весь его консерватизм. Погоня за снижением издержек вышла на первое место, и эта тенденция возможно будет предопределять будущее банковского дела, как в России, так и за рубежом Банки все больше и больше начинают уделять внимание искусственным интеллектам и биометрической аутентификации и, несмотря на то, что пока банковский сектор находится только в начале пути перехода на передовые технологии, нужно понимать, что однажды это все же случится [24]. Передовые технологии станут причиной появления новых инновационных банков, таким образом, наряду с инвестбанками, розничными и корпоративными появится новый тип банков, например, технобанки. Главная особенность технобанков будет заключаться в их мобильности и инновационности, заключающейся в широком наборе услуг, минимально затраченном времени на их получение и не большом штате персонала. Говоря о персонале технобанков нужно понимать, что их костяк будут составлять IT-подразделения, которые переведут традиционные банковские услуги в инновационную сферу. Поэтому банкам будет достаточно иметь в штате по одному сотруднику от классических банковских подразделений, задача которых будет ставить тех. задания перед IT- подразделениями. Существование технобанков спровоцирует появления передовых технологий. Одной из таких технологий, например, является технология 15 блочных цепей – это система организации распределенной базы данных или коротко говоря, технология блокчейн [24]. Технология блокчейн позволяет хранить данные обо всех трансакциях банка, записи в блокчейне не централизованы, хранятся на разных серверах и верифицируются участниками сети, а не контролирующим органом. Технология блокчейн позволяет защитить данные банков о трансакциях, а также значительно снижает вероятность использования мошеннических схем благодаря своей децентрализованной структуре Дальнейшее развитие банковского сектора зависит от качества обслуживания клиентов. С целью организации качественного обслуживания необходимо изучать теорию и опыт. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||