СМАК ВАРИАНТ 2. Использование специальных экономических знаний в расследовании незаконного получения кредита

• Название: Использование специальных экономических знаний в расследовании незаконного получения кредита
• Дата: 30.06.2022
• Размер: 473 Kb.
• Имя файла: СМАК ВАРИАНТ 2.doc
• Тип: Диплом; #621104
• страница: 2 из 8

ВВЕДЕНИЕ

Общая характеристика работы. Судя по опыту стран с высоко развитой рыночной экономикой, можно заметить, что преобразование экономической системы осуществимо только в условиях обеспечения государством надлежащих гарантий его некриминального осуществления. Продуктивность любых экономических преобразований в значительной степени зависит от надежности и стабильности финансовой системы в целом, также, как и кредитно-денежной системы в отдельности.

Экономические отношения в современном обществе занимают ведущее место. Кредитно-финансовая сфера является важной частью экономики, она управляет развитием денежных рынков, организует переток капитала из одних секторов экономики в другие, создает и определяет инвестиционный климат и инвестиционную активность в различных отраслях производства, поэтому ее отлаженное действие под контролем государства создает условия для наиболее эффективного развития экономики страны.

Возрастающая роль кредитных отношений обусловлена развитием рыночных отношений, которые предполагают наличие финансовых механизмов, обеспечивающих восполнение недостаточного количества денежных средств у физических и юридических лиц.

Вследствие затянувшегося в Казахстане и в мире финансово¬-экономического кризиса в последние годы встала возможность распространенности преступлений в сфере кредитования.

В данное время кредитные организации и банки предоставляют разнообразные программы кредитования населения, соразмерно снижая требования к выдаче кредитов, что привлекает разных мошенников.

Преступления в этой сфере различаются многообразными, непрерывно обновляющимися, усложняющимися методами и способами. А преступные посягательства создают угрозу устойчивости всей финансовой системы и тем самым экономической безопасности Республике Казахстан. Оттого, возможность своевременного получения кредита хозяйствующими субъектами, как одного из важнейших условий успешной экономической деятельности весьма затруднена.

Необходимость укрепления данной системы сподвигла законодателя к включению в Уголовный кодекс 2014 года статьи 219 «Незаконное получение кредита или нецелевое использование бюджетного кредита» [1]. Этот состав напрямую направлен на защиту сферы кредитования, а норма ч. 2 ст. 219 УК решает задачу уголовно-правовой защиты государственных интересов, касающихся государственных средств, которые выделяются на осуществление целевых программ. В данную статью внесены изменения в 2018 году [2].

Актуальность темы исследования. Актуальность рассматриваемой темы определяется и тем, что сегодня, обеспечение экономической безопасности страны становится остро актуальной и неотложной государственной и общественной задачей, что требует принятия безотлагательных мер для устранения серьёзной опасности, создающей угрозу становлению рыночных отношений в Казахстане и других постсоветских государствах.

В современных условиях социально-экономических преобразований в все большее значение приобретает проблема безопасности функционирования кредитных организаций, определяющих надежность и стабильность финансовой и кредитно-денежной систем нашей страны. Особую озабоченность в связи с этим вызывают преступления о незаконном получении кредитов, в том числе сопряженные с мошенничеством

Теоретико-методологическая основа. Теоретической основой исследования выступили научные труды казахстанских и зарубежных правоведов, нормативно-правовая база Республики Казахстан и международно-правовые документы, нормы казахского обычного права, национальное законодательство ряда зарубежных государств в аспекте сравнительного правоведения, а также материалы СМИ и интернет-ресурсы.

Обзор литературы и оценка современного состояния решаемой научной проблемы.

В настоящее время, проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере финансово-кредитных отношений недостаточно изучена учёными-правоведами, как Казахстана, так и других стран СНГ. Однако, этой проблеме посвятили свои отдельные работы ряд казахстанских и зарубежных авторов. Их работы, главным образом, являются ориентирами в изучении уголовно-правовых и криминологических аспектов борьбы с преступлениями в финансово-кредитной сфере. Между тем социальная значимость правопорядка в этой сфере, характер и тяжесть вреда, причиняемого посягательствами на нормальное функционирование банковских и иных кредитных учреждений вызывает необходимость и определяет актуальность комплексного исследования проблем уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере финансово-кредитных отношений.

Здесь уместно привести слова Президента Республики Казахстан, озвученные им 16 марта 2022 года в «Послании Главы государства народу Казахстана» о том, что «Казахстан столкнулся с беспрецедентными в нашей современной истории финансово-экономическими трудностями, связанными с резким обострением геополитической ситуации». Было обращено внимание Главы государство и на то, что «приоритетной целью... должно стать предупреждение и профилактика правонарушений, а не карательные меры» [3].

Цель – полное изучение темы, а именно, такого состава преступления, как незаконное получение кредита, предусмотренного ст.219 УК РК и обстоятельное исследование квалификации этого деяния и отграничение его от смежных составов.

В рамках поставленной цели выделяются следующие задачи:

- раскрыть понятие специальных экономических знаний и объективную обусловленность их использования при расследовании незаконного получения кредита;

- проанализировать формы использования специальных экономических знаний при расследовании незаконного получения кредита ;

- изучить современное состояние организации использования специальных экономических знаний при расследовании незаконного получения кредита;

- рассмотреть особенности взаимодействия субъектоври расследовании незаконного получения кредита.

Объектом дипломной работы являются общественные отношения, возникающие в теории и практике раскрытия и расследования преступлений, связанных с незаконным получением кредита.

Предмет исследования составляют закономерности отражения следов преступлений и организации их использования в раскрытии и расследовании данного вида преступлений.

Научная новизна заключается в том, что дана структурно-содержательная характеристика способа преступлений, связанных с незаконным получением кредита; дан теоретический анализ практики реализации новелл уголовно-процессуального законодательства.

Практическая значимость дипломной работы заключается в том, что ее положения, выводы и рекомендации обогащают научные основы расследования рассматриваемого вида преступлений. Результаты могут быть реализованы в практической деятельности правоохранительных органов, возможно использовать в законотворческой деятельности, в учебном процессе вузов.

Методология и методика научного исследования составляют диалектический и материалистический методы познания, исторический метод, формально-логический метод, метод системного анализа, аксеологический метод, сравнительно-правовой метод, статистический метод, другие частно-научные методы. Естественно, что мы прибегали к положениям современной доктрины общей теории права, современной доктрины уголовного права, нами изучены исследования классиков юриспруденции, а также труды по смежным областям науки - социологии и философии права.

Нормативная база – Конституция Республики Казахстан, Уголовный кодекс Республики Казахстан, Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан.

Структура и объем дипломной работы обусловлены логикой изложения и представляют собой четыре параграфа объединенных в две главы, введение, заключение и список использованных источников на 60 страницах.