учебник борисов. Изданию настоящего учебного пособия по экономике пред шествовали два очень важных обстоятельства
 Скачать 1.14 Mb.
|
|
Тема 13 Неустойчивость национальной экономики 1. Экономический цикл До сих пор расширенное воспроизводство макроэкономики мож- но было изобразить в виде возвышающейся прямой линии. Но на самом деле экономическое развитие за последние два столетия при- обрело вид кругового движения: от падения производства к его подъ- ему, а затем через определенный период — к повторению этого цикла. Из скольких фаз состоит экономический цикл? Ответ на этот во- прос мы находим в табл. 1. Т а б л и ц а 1 Динамика экономических показателей в фазах экономического цикла Состояние экономики Фазы цикла Кризис Депрессия Оживление Подъем 1. Объем производства 1. Падение 1. Остановка 1. Восстановление до предкризисного уровня 1. Превышение этого уровня 2. Занятость работников 2. Массовая безработица 2. Застой 2. Рост занятости 2. Наибольшая занятость 3. Цены товаров 3. Снижение 3. Низкий уровень цен 3. Подъем рыночных цен 3. Спекулятивный рост цен Нетрудно заметить, что экономический цикл полон противоречий. Так обстоит дело с состоянием экономки по фазам цикла: • объем производства изменяется — от падения производства к его подъему; • занятость работников меняется — от массовой безработицы к наибольшей занятости; • цены товаров изменяются от их снижения к спекулятивному росту. От кризиса к подъему производства Каковы же причины кризисов? Этот вопрос служит содержанием следующей интеллектуальной задачи. Решить ее можно, используя полученные ранее сведения из темы 1. Задача 5.6. Каковы причины кризисов производства на второй стадии эко! номики? Итак, первопричиной экономических кризисов стал переход про- изводства на гораздо более высокую ступень машинной техники, что породило резкое увеличение выпуска товаров. 145 Однако такой рост производства кроме технической причины имеет также важную экономическую причину. На второй стадии про- изводства стал быстро развиваться все более крупный бизнес. Как известно, ему присуща неуемная погоня за прибылью. Эта цель до- стигается непрерывным увеличением капитала, расширением про- изводства. При этом выпуск продукции выходит далеко за пределы возможностей рыночного спроса. Поэтому столь большое нарастание объема продукции породило его рыночную форму: кризис перепроиз- водства товаров. Многие бизнесмены изобретали своеобразные способы преодо- ления кризисов перепроизводства. Американский писатель Дж. Стейнбек в романе «Гроздья гнева» (1939) так описывает уничтожение нераспроданных продуктов: «Апельсины целыми вагонами ссыпают на землю. Люди едут за не- сколько миль, чтобы подобрать выброшенные фрукты, но это совер- шенно недопустимо! Кто же будет платить за апельсины по двадцать центов за дюжину, если можно съездить за город и получить их даром? И апельсиновые горы заливают керосином из шланга, а те, кто это делает, ненавидят самих себя за такое преступление, ненавидят лю- дей, которые приезжают подбирать фрукты. Миллионы голодных нуждаются во фруктах, а золотые горы поливают керосином». Исходной фазой кругового движения является кризис (от греч. krisis — поворотный пункт). Тогда происходит падение уровня и тем- пов экономического роста. Происходит разорение промышленных и торговых предприятий, которые не могут распродать накопивши- еся товары. Быстро растет безработица. Все предприниматели испы- тывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовав- шихся долгов. Следующая фаза — депрессия (от лат. depressio — понижение, по- давление). Тогда приостанавливается спад производства и снижение цен. Из-за незначительного спроса увеличивается масса свободного денежного капитала. Предложение товаров перестает обгонять спрос. В фазе оживления производство расширяется до его предкризис- ного уровня. Начинается небольшое повышение цен, вызванное увеличением покупательского спроса; возрастает спрос на денежный капитал, и ставка процента увеличивается. Наконец, наступает фаза подъема. Выпуск продукции превышает предкризисный уровень. Сокращается безработица. С расширением покупательского спроса возрастают цены на товары. Повышается прибыльность производства. Увеличивается спрос на кредитные средства, и соответственно возрастает норма банковского процента. В итоге вместо прямой линии восходящего экономического рос- та макроэкономики наблюдается совершенно иная и противоречивая кривая линия экономического цикла (рис. 1). 146 Кризис Депрессия Оживление Подъем Уровень производства Рис. 1. Фазы экономического цикла Теперь рассмотрим каждую фазу подробнее. В XIX в. — первой половине XX в. кризисы периодически повто- рялись примерно через 10–12 лет. В связи с этим возникает вопрос: чем объяснить повторяемость кризисов? Экономические кризисы имеют две прямо противоположные стороны. Одна из них — разру- шительная, поскольку устраняются сложившиеся ненормальные про- порции в хозяйстве. Другая сторона — оздоровительная. Во время депрессии цены на все средства производства и предметы потребления снижались до минимума, а также уменьшалась ставка банковского процента. Ста- новилось возможно обновлять производство за счет дешевого кре- дита, закупать технически более совершенное оборудование и ма- шины. Тем самым создавались предпосылки для подъема производ- ства на более высокий уровень. Итак, в экономическом цикле был задействован самопроизвольный механизм развития экономики без вмешательства государства. От безработицы к занятости Экономический цикл предполагает как рост безработицы, обус- ловленный спадом производства, так и увеличение занятости работ- ников при окончании кризиса. Сначала выясним, кто является безработным. Безработные — лица 16 лет и старше, которые: • могут работать; • хотят трудиться; • не имеют рабочего места. Во время кризиса безработица создает угрозу социально-экономи- ческой безопасности работников: • работники теряют источник средств существования для себя и семьи; • ухудшается профессиональная подготовка работников; • наносится моральный и психологический удар людям. 147 В период экономического цикла многие государства и предпри- ниматели вводят следующие меры: • сокращают законодательно установленную продолжительность рабочего времени в период массовой безработицы; • осуществляют на предприятиях разделение рабочих мест между тружениками; • досрочно увольняют на пенсию работников государственного сектора экономики, которые не дослужили до пенсии 2–3 года; • организуют общественные работы, особенно для хронически безработных и молодежи; • ограничивают иммиграцию (въезд в страну) желающих работать. Изменение уровня цен В период экономического цикла происходит изменения цен: дви- жение от дефляции к инфляции. Что это означает? Это изменение соотношения денежной и то- варной массы, которые обмениваются на рынке: • при инфляции количество денег в обращении растет быстрее увеличения товарной массы. Товары дорожают; • при дефляции масса товаров возрастает быстрее денег. Товары дешевеют. Колебания денежного обращения в условиях экономического цикла — не какой-то самостоятельный процесс. Эти колебания це- ликом зависят от изменения уровня производства и уровня заработ- ной платы работников. 2. Отличительные черты экономического кризиса в России в 90!х гг. XX в. В России было несколько серьезных отличий отмеченных до это- го экономических кризисов перепроизводства. В нашей стране не было вообще кризисов перепроизводства то- варов. Более того, во время мирового экономического кризиса 1929– 1933 гг. в России выполнялся первый пятилетний план экономиче- ского роста. В нашей стране в 1930–1980 гг. не было рыночной экономики и капиталистического бизнеса, которые в развитых странах способ- ствовали возникновению кризисов перепроизводства. С 1930 г. в России была развернута широкомасштабная индустри- ализация экономики и страна догоняла западные страны по развитию промышленности. У некоторых экономистов может возникнуть сомнение и даже возражение: разве в нашей стране, где государство в плановом по- рядке руководило экономикой, мог бы возникнуть экономический 148 кризис? Этот вопрос входит в основу задачи теоретического и прак- тического характера? Задача 5.7. Мог ли экономический кризис возникнуть в плановой экономи! ке нашей страны? Итак, из ответа на данный вопрос видно, что планомерность, про- водимая государственными органами, не соответствовавала необхо- димой пропорциональности и объективно не соответствовала цели повышения благосостояния народа. Не стоит удивляться, что в 1990–1998 гг. в нашей стране произо- шел единственный в этом роде упадок производства — кризис недо- производства (в отношении создания предметов потребления). О глубине «кризисной ямы», в которую опустилась экономика России, дает представление уровень макроэкономики в 1998 г. по сравнению с 1990 г. (= 100): • валовой внутренний продукт — 59; • производство промышленной продукции — 46; • объем продукции сельского хозяйства — 56. Кризис очень сильно подорвал экономическую безопасность Рос- сии. Это подтверждается некоторыми основными данными о поло- жении страны по сравнению с пороговыми (предельными) значени- ями в мировой экономике (табл. 2). Т а б л и ц а 2 Показатели экономической безопасности России Показатели Пороговые значения в мировой экономике Россия: фактически в 1998 г. 1. Объем ВВП в целом 100% от среднемирового 25% 2. Объемы инвестиций (% от ВВП) 25 14 О том, как в России изменяется состояние макроэкономики в период современного мирового экономического кризиса, мы рас- смотрим в теме 14. Тема 14 Особенности современного мирового финансового и экономического кризиса 1. Новые факторы экономической неустойчивости В XX в., особенно во второй его половине, стали действовать но- вые факторы экономического развития в национальном и междуна- родном масштабе. Они повлияли на возникновение новых фаз эко- 149 номического цикла, длительность их протекания и социально-эко- номические последствия. Что это за факторы? Научнотехническая революция В середине XX в. началась, как нам известно, третья стадия раз- вития экономики, которая ознаменовалась переходом к совершенно новым средствам труда (автоматической технике), предметам обра- ботки (продуктам химии), энергии (атомной) и др. Под воздействием НТР серьезно изменилось течение кризисов и возникли их новые виды. С одной стороны, стали быстро разви- ваться наукоемкие отрасли хозяйства, наиболее устойчивые при эко- номических колебаниях (микроэлектроника, роботостроение и др.). С другой же стороны, НТР привела к структурным кризисам в тра- диционных отраслях промышленности, где преобладает простая (механическая) технология по переработке природных веществ (угольная, черная металлургия, текстильная и т.п.). Структурные потрясения — более продолжительны. Застой и упа- док старых индустриальных отраслей усугубляется не только их от- ставанием в техническом отношении, но и их низкой эффектив- ностью, зачастую — убыточностью. Кроме того, НТР значительно ускорила оборот основного капи- тала, его замену более совершенной техникой. Вследствие этого кри- зисы стали происходить чаще — не через 10–12, а через 5–6 лет. В XXI в. произошло наибольшее ускорение развития научно-тех- нического прогресса. Рост международных экономических связей Особенно со второй половины XX в. резко усилилось междуна- родное экономическое сотрудничество (об этом подробнее говорит- ся в теме 19). Большое воздействие на темпы роста и качественное совершенствование хозяйств подавляющей части стран мира стали оказывать глобальная конкуренция и свободное развитие внешних экономических связей государств. Значительную роль в этом отно- шении играет расширение международной торговли, темпы роста которой значительно превышают темпы увеличения мирового сово- купного продукта. Все это приводит к усилению взаимозависимости экономического развития разных стран, наладивших тесное сотруд- ничество. Не случайно начиная с XX в. экономические циклы, раз- вивавшиеся до этого в отдельных странах, стали одновременно про- исходить в мировом масштабе. Усиление роли международных финансовых центров На второй стадии развития экономики (XVIII–XIX вв.) помимо общих кризисов, охватывающих всю макроэкономику, происходили 150 частичные кризисы, распространявшиеся на какую-то отрасль или сферу экономики. Так возникал финансовый кризис — глубокое расстройство госу- дарственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах (когда расходы государства значительно превышают его доходы). Крайним проявлением финансового кризиса является не- платежеспособность государства по иностранным займам (во время мирового экономического кризиса 1929–1933 гг. прекратили пла- тежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия; в 1931 г. США на год отсрочили все платежи по внешним долгам). Происходили другие частичные кризисы: Денежно-кредитный кризис — потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банков- ского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня на- селения и предпринимателей за наличными деньгами, падение кур- сов акций и облигаций, а также нормы банковского процента. Валютный кризис выражается в ликвидации золотого стандарта в обращении на мировом рынке и обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных «твердых» валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов). Биржевой кризис — резкое снижение курсов ценных бумаг, значи- тельное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи. Но в XX–XXI вв. во многом изменился ход развития мировых экономических кризисов — в отличие от обычных кризисов пере- производства товаров. Впервые мировой кризис начался с гранди- озного финансового кризиса, начавшегося на Нью-Йорской фон- довой бирже. В связи с этим важно отметить, что после Первой мировой войны 1914–1918 гг. США заняли ведущее место в мировой экономике и главную роль стала играть Нью-Йорская фондовая биржа. Эта биржа сложилась как свободный рынок ценных бумаг. Долгое время госу- дарство не вмешивалось в содержание деятельности этого учрежде- ния. «Дикая» биржа, получившая широкое распространение в XIX в., действовала без каких-либо внешних ограничений. Эта деятельность в 1920-х гг. сопровождалась небывалой биржевой спекуляцией. Кур- сы ценных бумаг непрерывно повышались. Покупатели акций ши- роко использовали уже не собственные накопления, а ссуды коммер- ческих банков. В результате курсы акций резко оторвались от их номинала и стали снижаться, а кредиторы потребовали возврата пре- доставленных ссуд. Чтобы получить необходимые средства, спеку- лянты начали продавать акции, ускорив тем самым резкое падение их курсов, а также снижение уровня производства. 151 Вот как драматически начался самый сильный финансовый кри- зис в США. 24 октября 1929 г. на Нью-Йорской фондовой бирже разразилась настоящая катастрофа. Гигантский поток продаж цен- ных бумаг буквально захлестнул ее. Толпы людей атаковали биржу, и с ними не могла справиться полиция. Очевидцы сравнивали об- становку на бирже с концом света. За период с 1929 по 1932 г. курсы акций ведущих компаний упали в десятки раз. Цены акций про- мышленных компаний в целом снизились в США на 87%, Велико- британии на 48%, Германии на 64%, Франции на 60%. Разорились миллионы инвесторов, затративших свои деньги на покупку ценных бумаг. В результате таких событий во всем мире выпуск продукции в промышленности уменьшился на 1 / 2 , лишились работы 26 млн че- ловек, а реальные доходы населения снизились на 60%. После грандиозного мирового экономического кризиса 1929— 1933 гг., в который немалую лепту внесли «дикие» биржи, было про- ведено радикальное преобразование рынка ценных бумаг на опреде- ленное время. Удачный опыт государственного правового регулирования мик- роэкономики был предпринят в США. Избранный в 1933 г. президент США Франклин Рузвельт осуществлял «новый курс», направленный на преодоление разрушительных последствий грандиозного эконо- мического кризиса и «великой депрессии». В этот «новый курс» вош- ли важные юридические законы: • по закону о восстановлении промышленности были введены «ко- дексы честной конкуренции», в соответствии с которыми уста- навливались цены на продукцию и уровень производства, рас- пределялись рынки сбыта и др.; • по закону о регулировании сельского хозяйства были повышены цены на сельскохозяйственную продукцию и стало выдаваться денежное возмещение фермерам за сокращение посевной пло- щади и поголовья скота (с целью избежать перепроизводства в сельском хозяйстве); • был принят Закон о социальном страховании и помощи безработ- ным (1935 г.); • в соответствии с Законом о справедливом найме рабочей силы (1938 г.) были установлены минимум заработной платы и макси- мум продолжительности рабочего дня. «Новый курс» привел к нормализации экономического положе- ния США. Но в XXI в. международные финансовые биржи вновь стали ис- пользовать свободные рыночные связи для обеспечения финансово- му капиталу максимальных прибылей. 152 2. Особенности мирового кризиса в XXI столетии Мировой кризис XXI в. в определенной мере напоминает мировой кризис 1929—1933 гг. Оба эти кризиса мирового масштаба серьезно отличаются от экономических циклов, которые были на стадии ин- дустриального развития экономики. Оба эти кризиса начались с фи- нансового кризиса. Однако в XXI в. по-иному развивался сам финансовый кризис. В чем состоят эти отличия? Кризис ликвидности Как известно, в период образования акционерных обществ бан- ки стали составной частью крупного корпоративного капитала и развернули активную деятельность на фондовых биржах по купле- продаже акций и разного вида облигаций. Банки были прежде все- го обременены облигациями (долговыми обязательствами госу- дарств и других организаций). В 2007 г. на их счетах числились свы- ше 16 трлн долл. В США в 2007 г. значительно возрос спрос населения на сравни- тельно дешевый ипотечный кредит (который банки выдают на по- купку жилья под залог недвижимости). Однако банки не проверили как следует платежеспособность заемщиков кредита. И оказалось, что многие заемщики не смогли вовремя погасить свою задолжен- ность. Одновременно банки израсходовали большие суммы денег для спекулятивной наживы на фондовом рынке. В итоге стал быстро разрастаться кризис ликвидности — отсутствие необходимого количества наличных денег М 0 . Банки оказались не в состоянии обеспечить сохранность депозитных средств вкладчиков, предоставлять кредиты для развития предприятий реальной эконо- мики, а также отдавать свои долги по социальным и другим плате- жам. В свою очередь, США не могли помочь своим банкам преодо- леть кризис ликвидности, поскольку само государство в то время имело только внешних долгов около 13 трлн долл. В экономически развитых странах многие банки прекратили вы- давать кредиты. Кризис банковской ликвидности уже в 2008 г. поро- дил рецессию (от лат. recessus — отступление) — спад производства и замедление темпов его роста. Что касается России, то наша страна смогла избежать кризиса ликвидности, поскольку государство предусмотрело своевременную «подушку безопасности» за счет нефтедолларов, полученных на меж- дународной товарной бирже. В нашей стране удалось стабилизировать положение с кратко- срочной банковской ликвидностью. Так, государственное Агент- 153 ство по ипотечному жилищному кредитованию помогло сотням ты- сяч семей преодолеть сложности с погашением кредита из-за уволь- нения с работы или резкого падения заработной платы. Примечательно изменение отношения населения к банковским вкладам. Если в октябре 2008 г. население забрало из банков свои деньги на 360 млрд руб., то в ноябре депозитные вклады остались неизменными, а в декабре их прирост составил 400 млрд руб. Но мировой финансовый кризис развивался весьма противоре- чиво. Получив деньги государства, многие банки не заботились о преодолении долгосрочной ликвидности (о предоставлении в кредит «длинных денег»). Они значительно повысили проценты по ссудам, сделав практически недоступным получение заемных средств пред- приятия реальной экономики. Более выгодными для банков во вре- мя кризиса стали сделки на финансовых рынках и спекуляция на перепродаже иностранных валют. Более того, банки в ряде случаев использовали полученные от государства наличные деньги для вы- дачи ведущим менеджерам миллионных бонусов (премий), хотя сво- ей деятельностью они допустили кризис. Важным источником информации о причинах мирового эконо- мического кризиса являются свидетельства тех людей, которые были очевидцами и участниками надвигавшейся глобальной ката- строфы. К числу таких источников относится следующая необычная книга. Джон Перкинс. Экономический убийца объясняет, почему рухнули финансовые рынки и как их возродить. М.: Экем. 2010. Джон Перкинс работал главным экономистом крупной амери- канской консалтинговой фирмы. Он оказывал консультационные услуги Всемирному банку, ООН, Международному Всемирному Фон- ду, правительствам стран Азии, Африки, Латинской Америки и Ближ- него Востока. Д. Перкинс выполнял секретные задания спецслужб по подрыву экономики ряда государств, о чем он откровенно написал в книге «Исповедь экономического убийцы». Это произведение было включено в списки обязательной литературы университетов и биз- нес-школ во многих странах мира. Д. Перкинс раньше многих людей знал о приближавшемся эко- номическом кризисе. В книге «Экономический убийца объясняет, почему рухнули финансовые рынки и как их возродить» он дал раз- вернутую характеристику причин гигантских потрясений междуна- родного финансового капитала. Д. Перкинс признает, что с появлением капитализма творческий потенциал граждан приносит пользу. Прибыль, полученную бизне- сом, нужно увеличивать, но не допускать опасных рисков. По его 154 мнению, революционные открытия в новых технологичеких и ин- формационных отраслях без финансовой поддержки не могут до- биться успеха. Однако в последние десятилетия экономическая власть в мире, по мнению Д. Перкинса, сосредоточилась у корпоракратии (верхуш- ки собственников гигантских корпораций). Она стремится получать максимальную прибыль любой ценой, игнорируя глобальные эколо- гические, экономические и социальные риски. Корпоракратии ведущих стран создали такую экономическую конструкцию мировой экономики, которая, на взгляд Д. Перкин- са, послужила причиной глобального финансового и экономиче- ского кризиса. Эта кризисная конструкция включает следующие элементы: • недопущение государственного регулирования экономически опасной деятельности корпоракратии на международных биржах; • препятствие введению ограничений величины процентной став- ки банков за кредит; • вовлечение целых стран и физических лиц, приобретающих ка- бальные государственные и корпоративные облигации, в их долговое рабство; • замена производства товаров финансовыми механизмами, т.е. бумажными сделками; • применение неадекватного ценообразования на товары, которое не учитывает «внешние факторы» (экономические угрозы, рис- ки для здоровья работников); • списание долгов корпораций на фиктивные офшорные компа- нии; • проведение в странах «третьего мира» такой приватизации, ко- торая дает транснациональным корпорациям сырьевые базы и приводит к дерегулированию экономики (отстранению госу- дарства от экономического управления) и т.п. В своей книге Д. Перкинс сделал краткие выводы о необходимо- сти создания новой, здоровой экономики, о введении новых правил государственной структуры и бизнеса, о формировании экологиче- ской и социальной ответственности корпораций за будущее нашей планеты. Международные саммиты о путях выхода из кризиса В 2009 и 2010 гг. состоялись саммиты (встречи глав государств на высшем уровне) известной «группы 8» ведущих держав и новой «группы 20» государств (в которых проживает около 90% жителей планеты). В этих группах обсуждались пути выхода из мирового кри- зиса. Были предложены общие рекомендации об эффективных дей- 155 ствиях всех стран и высказаны предложения, касающиеся экономи- ческой политики отдельных государств. Так, на саммите «группы 20» (июнь 2010 г.) была дана рекомен- дация всем странам к 2013 г. сократить бюджетный дефицит в 2 раза. К 2016 г. стабилизировать или понизить соотношение государствен- ного долга и ВВП страны. Предложено ужесточить контроль за дея- тельностью банков. Исходя из особенностей финансов отдельных государств выска- заны различные проекты государственной политики: • в Англии ввели налог на бонусы банкиров в размере 50%. При- знано необходимым сократить государственные расходы на поддержку крупного банковского капитала; • в Германии решили ввести запрет на некоторые ценные бумаги, используемые для спекуляции; • в США решили создать комсиссию по контролю финансовых продуктов и услуг, предлагаемых банками, ипотечными агент- ствами и паевыми фондами. Виновные руководители банков, получившие в период кризиса огромные бонусы, нелестно на- званы «жирные коты». Банкам рекомендовано ограничить по- купку ценных бумаг; • по инициативе России внесено предложение о создании новой системы контроля кредитно-денежной и бюджетной политики стран, чтобы избежать повторения глобального экономическо- го кризиса. В связи с тем, что мировой кризис глубоко затронул финансовые системы всех стран, мы рассмотрим как осуществляется финансо- вое регулирование экономики в современных условиях. Финансовое регулирование экономики К числу систем макроэкономического регулирования относится финансовое управление, осуществляемое государством. Прежде всего, важно отметить, что в XX в. произошли серьезные количественные и качественные изменения структуры и назначения финансовых (денежных) ресурсов, общества и их роли в воздействии на хозяйственную деятельность. Если в начале XX столетия в ведущих западных странах через государственные финансы перераспределя- лось 9–18% национального дохода, то с 60–70-х гг. — 50% и более. Новые явления в развитии финансов обусловлены научно-техничес- кой революцией, расширением нерыночного сектора экономики, интернационализацией производства и усилением воздействия го- сударства на экономику. В связи с этим можно отметить несколько современных направлений государственного финансового регули- рования хозяйства (рис. 1). 156 Финансовое регулирование экономики Затраты на научные испытания Оборонные расходы Воспроизводство квалифицированной рабочей силы Улучшение воспроизводства капитала Расширение потребительского рынка Затраты на социальные цели Рис. 1. Современные направления государственного финансирования экономики Главным инструментом финансового регулирования служит го- сударственный бюджет. Государственный бюджет — это роспись (смета, баланс) денежных доходов и расходов государства. Через бюджет западных государств ныне перераспределяется от 1 / 3 до 1 / 2 ВНП. Путем изменения уровня бюджетных доходов и расходов государ- ство воздействует на экономический рост и занятость работников, регулирует объем совокупного спроса (величину потребительских и инвестиционных расходов). Во многих странах допускается дефицит государственного бюд- жета (превышение расходов над доходами) и, пожалуй, только в от- дельных случаях образуется профицит (превышение доходов над расходами). В частности, об этом свидетельствуют данные о доходах и расходах федеральных (государственных) бюджетов нескольких стран (табл. 1). Т а б л и ц а 1 Доходы и расходы бюджета (млрд единиц национальной валюты) Страна 1990 г. 2007 г. доходы расходы доходы расходы Великобритания 203 200 180 174 Германия 702 726 696 703 Италия 509 644 716 731 США 1086 1304 2082 2977 Франция 2673 2762 940 973 157 В тех государствах, в которых часто допускается бюджетный де- фицит, образуется и возрастает государственный долг. Государственный долг — это задолженность, которая накопилась у правительства в результате заимствования денег для финансирова- ния прошлых бюджетных дефицитов. В ряде случаев эта величина достигает поистине астрономических размеров, и ее невозможно погасить за короткий срок. Для покрытия дефицита государство может использовать несколь- ко источников: • печатание новых денег, что, разумеется, усиливает инфляцию; • неналоговые поступления, например доходы от иностранного туризма (в мире в целом они составляют 6% ВНП, в России — менее 1%); • внешний долг — международный кредит, получивший в совре- менных условиях широкое распространение. Крупными долж- никами являются не только слаборазвитые, но и развитые стра- ны. Так, в 1980-е гг. США повысили процентные ставки в бан- ках, чтобы привлечь иностранные инвестиции и за этот счет финансировать бюджетный дефицит; • внутренний долг — государственные ценные бумаги, продавае- мые фирмам и населению. К их числу относятся государствен- ные облигации (обязательство выплатить владельцу заимство- ванную у него сумму денег в будущем) и казначейские обязатель- ства (краткосрочные — до одного года — казначейские векселя). Они обычно продаются со скидкой по сравнению с номинальной (обозначенной на бумаге) ценой, что образует доход владельца векселя, когда государство выкупает его обратно. Увеличение государственного долга имеет ряд отрицательных последствий. Этот долг составляет возрастающую часть ВНП, что уменьшает долю дохода, идущую на потребление и накопление. В бюджете выделяется все увеличивающаяся часть расходов для погашения процентов по внутреннему долгу (10–20% всех бюджет- ных затрат). Характерной чертой современного мирового финансового кри- зиса является, как известно, резкое увеличение внешнего долга и бюджетного дефицита во многих странах, в особенности, напрмер, в Греции. В силу этого во всем мире широко проводятся меры по уменьшению бюджетных расходов за счет урезания социальных по- требностей населения. Во время мирового кризиса в нашей стране бюджетные расходы превысили доходы государства. Однако накопленные денежные ре- зервы позволяют Российскому государству продолжить выполнение своих социальных обязательств (об этом подробнее сказано в теме 17). |