Лекции МДК 03.02. Лекции МДК 03. Способы учета договоров страхования. Автоматизированная система учета договоров по видам страхования
 Скачать 416.5 Kb.
|
|
Урок 1. Тема: Введение. Урок 2. Тема 2.1.Порядок ввода договоров в базу данных, проверка существующий базы данных, порядок хранения всех действующих договоров страхования в электронном и бумажном виде. Тема: Способы учета договоров страхования. Автоматизированная система учета договоров по видам страхования. Учет договоров страхования осуществляется страховыми компаниями в электронном и бумажном виде. Автоматизированная система учета договоров по видам страхования имеет следующие функции: 1)ввод сведений, необходимых для оформления договора страхования, 2)корректировка существующей информации о данном виде страхования, 3)автоматизированный поиск нужных сведений, 4)хранение в базе данных информационной системы сведений о данном виде страхования, 5)контроль формы документов: договора о данном виде страхования и заявления, 6)формировать и распечатывать различные документы, потребность в которых возникает на отдельных этапах страхования данного вида, 7)обеспечить взаимодействия пользователя с информационной системой, 8)обеспечить быстрый доступ сотрудников страховой компании к большому объему информации, касающейся текущего состояния материалов, поступивших в страховую компанию, и их последующему движению в процессе страхования данного нам вида, 9)ведение базы данных и поддержание ее в актуальном состоянии; 10)автоматизированный учет и систематизация договоров страхования данного вида, 11)поиск информации по различным аспектам текущего состояния и движения страхования, 12)реализация электронного архива. Система учета договоров добровольного медицинского страхования автоматизирует ведение индивидуальных и корпоративных договоров страхования жизни, расчет резервов, распределение инвестиционного дохода, расчеты с агентами и перестраховщиками, работу с поступившими платежными документами. На сегодняшний день в системе реализован полный комплекс требований Госфинуслуг к программному обеспечению персонифицированного учета договоров на страхование жизни. Трехуровневая архитектура системы позволяет создать во всех филиалах и представительствах компании единое информационное пространство. Урок 3. Тема урока. Основные функции и обязанности операциониста Центра учета страховой компании. Вопросы: 1.Осуществление операционного учета операционистом. 2.Основные обязанности и сферы ответственности операциониста. Литература: Должностная инструкция операциониста Центра учета СК с.2-3. Руководство пользователя с.11-12. 1)Ввод в базу данных о договорах страхования заключенных страховыми агентами осуществляет операционист. Страховые агенты после заключения договоров страхования приносит в структурное подразделение заявления страхователей, 2-е экземпляры полисов и квитанции о получении наличных денег от страхователей, а так же выдавшие ему пронумерованные бланки страховых полисов. Операционист вводит данные из заявления страхователей, страховых полисов и документов об оплате наличных денег в базу данных. После ввода данных об оплате договору страхования автоматически присваивается статус действующего договора. Полученную страховую премию по договору страхования страховой агент сдает в кассу СК. Данные по договору страхования передаются в Центральный Офис, либо реплитируется в Центральную базу данных в течении суток. Функции, выполняемые операционистом в рамках системы: 1.управление справочниками, в том числе и списком страховых агентов; 2.распределение бланков страховых полисов между страховыми агентами; 3.изменение статусов бланков (полисов); 4.ввод договоров страхования, заключенных страховыми агентами; 5.поиск договоров страхования по видам: -просмотр найденного договора страхования, -печать типовых документов, 6.изменение найденного договора страхования. 2)Основные обязанности и сфера ответственности операциониста: 1.осуществление операционного учета; 2.ведение операционной системы учета данных; 3.авторизация договоров страхования; 4.осуществление расчета комиссионного вознаграждения; 5.осуществление сверх и опарационных и бухгалтерских данных; 6.работа с БСО; 7.сопоставление ожидаемых и поступивших платежей; 8.работа с архивом; 9.подготовка отчетности. Ответственность за: 1.качественное и своевременное выполнение поручения руководства; 2.сохраннение первичных страховых документов; 3.сохранение конфиденциальной информации и сведений, составляющих коммерческую тайну организации; 4.информационное руководство обо всех случаях полной/частичной утраты, а так же порчи первичных страховых документов и других ситуаций, которые приводят к невозможности выполнения должностных обязанностей; 5.достоверность информации и отчетности и своевременность ее предоставлении пользователем. Права: 1.запрашивать и получать от сотрудников профильных структурных подразделений необходимые документы и информацию в рамках настоящей должностной инструкции; 2.принимать решения в рамках своей сферы ответственности. Квалифицированные требования: 1.образование среднее профессиональное; 2.знание основ делопроизводства и документооборота; 3.навыки работы с ПК, пакетом приложений MS Office. Урок 4. Тема: Аппаратно-программный комплекс «АРМ страховщика». Вопросы: 1. Аппаратно-программный комплекс «АРМ страховщика», его задачи и функции. 2.Термины и сокращения, используемые при работе с программой АРМ страховщика. Литература: Руководство пользователя АРМ страховщика с 5-10. 1)Аппаратно-программный комплекс «АРМ страховщика» (системе) разработана для того, чтобы оптимизировать работу страховой компании: Основные функции, которые реализует система: Обеспечение массового ввода и хранения информациии о договорах и страховых операций по различным видам страхования с возможностью обмена данными как между подразделениями СК, так и другие органами. Формирование и печать справок, заявлений, отчетов, полисов. Автоматизирования основных расчетов, проводимых при ведений договоров и страховых операций, а так же распределение агентского вознаграждения, отчисления фонду и расчета резервов. Система состоит из нескольких подсистем. Подсистемы содержат несколько разделов. Между разделами и подсистемами существуют определенные связи. Например, если ввод информации по договорам страхования происходит в разделе «ввод договоров страхования» ,то формирование отчетов выполняется в разделе «Отчеты», однако для формирования отчетов система использует данные, введенные в разделе «Ввод договоров страхования» Выделяют 3 основные задачи, выполняемые системой: Учёт договоров и сопутствующий документаций; Учёт страховых операций и сопутствующие документаций; Формирование отчетов и расчет страховых операций. Для того, чтобы обеспечить выполнение основных задач, необходимо выполнять ряд действий, которые несут обслуживающую функцию. Для учета договоров страховых операций в системе предусмотрены специальные формы. Все формы построены по единому принципу, но имеют определенные различия. Формы учета договоров и страховых операций разделены на несколько закладок. В зависимости от типа договора, страховой операций (КАСКО, ОСАГО и т.п) меняется набор и содержащие закладок. Формирование отчетов в системе происходит автоматически, необходимо только выбрать соответствующую форму и задать параметры отчётов. Для того чтобы обеспечить выполнение основных задач, необходимо выполнение задач, необходимо выполнение обслуживающих функций. Для заполнения определенных полей форм требуется выбрать значение из предлагаемого списка. Список значений формируется с помощью справочников. Существуют 3 вида справочников: Редактируемые (локальные) Не редактируемые (централизованные) Не редактируемые, но дополняемые (централизованные – локальные) Еще одну обслуживающую функцию несет в себе ввод информации о бланках строгой отчетности. Система обеспечивает автоматический учет бланков строгой отчетности по автострахованию, поэтому каждый раз при получении бланков строгой отчетности необходимо зарегистрировать их в системе. Для договоров автострахования ввод информации о сериях и номерах бланков строгой отчетности является обязательным условия работы. Система открывает новые возможности пользователю. Например, возможность создать проект договора ОСАГО, а в последствие переведен дальше по системе. Изменив условия страхования, можно значительно уменьшить или увеличить размер страховой премии. Это имеет особенное значение при работе с документами ОСАГО. Специально для таких договоров был разработан страховой калькулятор. Калькулятор включает в себя все параметры необходимые для расчёта страховой премии. Это позволяет быстро проконсультировать клиента и помочь ему выбрать оптимальные условия страхования. В интерфейсе аппаратно-программного комплекса используется стандартная система окон. Каждое окно содержит определённую форму. Можно выделить 2 основных типа форм: 1.Формы ввода информации и учётные формы. Обычно форма ввода предшествует учётная форма (форма поиска) 2)АРМ «Страховщика» - аппаратно-программный комплекс устанавливаемый на рабочем месте работников компании для обеспечения автоматизированного учёта и ведения договоров страхования. Договор страхования – двусторонне соглашения, в силу которого страховая компания (страховщик) обязуется при наступлении страхового случая возместить понесенные в следствий этого события ущерб или выплатить страховую сумму (застрахованного или иному лицу (выгодоприобретателю)), а страхователь обязуется уплачивать страховые премий (взносы) в установленные сроки. Данный отчетный период - отчетный период, за который производиться расчет. Операционист – штатный работник СК, заключенных страховым агентом, в АРМ «Страховщика». Отчетная дата- дата окончания отчетного периода. Отчетный период – период, за который формируется резерв или отчет. Рублевый договор- договор, в который валюта договора и валюта взаиморасчетов – российские рублем. Страховая премия - плата за страхование, которую страхователь обязан платить страховщику в соответствии с договором страхования. Страховой продукт - вариация правил страхования( одних или нескольких) путем полной или частной конкретизации всех или некоторых сущностей(права, обязанностей, риски и т.д) Страховой тариф – процентная ставка страховой премии с единицей страховой суммы, учитывающая индивидуальные условия страхования. Рассчитывается на основании базового тарифа и поправочных коэффициентов, зависящих от конкретных условий договора. Франшиза – часть ущерба, не подлежащая возмещению страховщиком. Договором страхования может быть предусмотрена условная или не условная франшиза. Урок 5. Тема: Общие принципы работы с программой «АРМ Страховщика». Вопросы: 1.Начало работы с программой «АРМ Страховщика». 2.Подсистемы программного комплекса «АРМ Страховщика». Литература: Руководство пользователя с.13-17 1)Для начало работы с программой следует открыть ярлык «АРМ Страховщика» подразделение (код мобильного пользователя), находящийся на рабочем столе и нажать кнопку мыши, или выбрать соответствующую строку раздела «Программы» меню Windows. Откроется окно, в котором необходимо выбрать соответствующую роль: -Администратор (НОП) -Администратор (ЦО) -Бухгалтер (НОП) -Директор по продажам (НОП) -Операционист (НОП) -Оператор (НОП) -Специалист по ущербам. По окончании выбора нажать на кнопку «Выбрать», чтобы перейти к процессу авторизации. Появится окно для ввода пароля. Чтобы войти в систему нужно ввести пароль. Если пользователь авторизуется впервые, то нужно сменить пароль. 2)Программный комплекс «АРМ Страховщика» состоит из нескольких подсистем. В подсистеме «АРМ-1» осуществляется ввод и редактирование договоров, а также ввод всех договоров агента. Учет договоров общего типа и договоров КАСКО возможен не только в российских рублях, но и других валютах. Существует 3 типа договоров: рублевый договор, валютный договор, договор в валютном эквиваленте. В настройках программы также устанавливается учетный период. Для каждой базы данных устанавливается центральный отчетный период, в который должен попадать учетный период, задаваемый на местах. Если в системе не установлен учетный период, то при запуске программы будет выдаваться соответствующее предупреждение. Обязательные обновления нужны: 1)основным условием корректной и удобной работы в системе является регистрация бланков строгой отчетности. 2)необходимо содержать в актуальном состоянии справочники. 3)следует выполнять все четыре пункта раздела «Расчет комиссионного вознаграждения»: а)необходимо выбрать агентскую политику. б)необходимо установить комиссионное вознаграждение по умолчанию. в)зарегистрировать агентов и тем агентам, для которых предусмотрены комиссионные вознаграждения по каким-либо видам страхования, установить им разную комиссию по данному виду страхования. Бланки строгой отчетности необходимо регистрировать в системе (подраздел «Бланки строгой отчетности» раздела соответствующая система) при получении. Урок 7. Тема: Подсистема «АРМ Страховщика». Вопросы: 1.Доступ к функциям системы «АРМ Страховщика». 2.Форма для создания и редактирования договоров и ее «Закладки». Литература: Руководство пользователя «АРМ Страховщика» с.22-28 1)Доступ к функциям системы осуществляется с помощью меню различных уровней. «АРМ Страховщика» структурирует функции в рамках следующей иерархии меню: 1.Подсистема АРМ — 1: а)ввод договоров страхования; б)отчеты агентов; в)редактирование договоров страхования; г)платежи, комиссии, выплаты; д)вычисления. 2.Подсистема по видам страхования: а) работа с договорами; б)работа с заявлениями; в)бланки строгой отчетности. 3.Расчет резервов: а)резервы подсистемы АРМ; б)экспорт резервов подсистемы АРМ; в)импорт резервов подсистемы АРМ. 4.Отчеты: а)общие; б)отчеты АРМ-1; в)отчеты по видам страхования. 5.Справочники: а)справочники; б)обновить справочники. 6.Служебные: а)параметры рабочего места; б)журнал операций; в)смена пароля; г)восстановление размера окон по умолчанию. 7.Завершить работу. 2)Подсистема АРМ-1 включает возможность выполнения следующих функций: -Ввод, редактирование и учет договоров страхования. -Редактирование и учет договоров по видам страхования (продуктам). -Ввод отчетов агентов. -Редактирование и учет платежей, возвратов страховой премии, комиссий, заявленных убытков и выплат. -Расчеты по перераспределению агентского вознаграждения, отчислению в фонды. Форма для ввода договоров страхования находится в подсистеме АРМ-1. Форма предназначена для создания и редактирования договоров, содержит несколько «Закладок»: 1.общие 2.застрахованные риски 3.оплаты 4.выплаты (убытки) 5.комментарий 6.выгодоприобретатели Каждая закладка содержит свой набор элементов договора. Урок 9. Тема: Порядок ввода данных по договорам страхования в закладки. Вопросы: 1.Ввод общих данных по договору страхования в закладку «Общие». 2.Ввод застрахованных рисков по договору страхования в закладку «Застрахованные риски». 3.Ввод данных по оплате договоров страхования в закладку «Оплата». Литература: Руководство пользователя с.28-36 1)Закладка «Общие» предназначена для ввода общих данных по договору. При вводе валютных договоров необходимо в поле «Валюта договора» выбрать валюту договора. Доступны следующие поля ввода и управления информацией: 1)Дата начисления премии по договору — поле обязательно для заполнения. 2)Договор: а)серия — поле обязательно для заполнения; б)номер - поле обязательно для заполнения. 3)Предыдущий договор (серия и номер) 4)Тип договора: а)прямой договор (обычный договор страхования); б)принятый договор (договор сострахования). 5)Признак договора: а)первоначальный признак договора; б)возобновленный признак договора; в)дополнительный признак договора; г)служебный признак договора. 6)Тип страхователя 7)ФИО/Наименование клиента 8)Агент 9)Поручитель 10)Дата начала действия ответственности 11)Дата начала действия договора 12)Назначенная (ожидаемая) дата следующего платежа 13)Дата заключения договора 14)Даже окончания действия ответственности 15)Дата окончания действия договора 16)Дата досрочного прекращения действия договора 17)Дата выставления счета страхователю 18)Контрагент по факультативному перестрахованию 19)Проект 20)Канал продаж 21)Банк-посредник 22)Код 3 23)Имущество в залоге 24)Валюта договора 25)В валютном эквиваленте 26)Курс оплаты страховой премии 27)Курс страховой выплаты 2)Закладка «Застрахованные риски» предназначена для ввода застрахованных рисков. Она состоит из 2 блоков: список рисков и список страховых случаев по риску. Процесс ввода застрахованных рисков разделяется на несколько этапов: 1.Добавление застрахованного риска в договор 2.Выбор страховых случаев по риску. После открытия программы добавление застрахованного риска в договор необходимо заполнить данные о риске: Правила страхования Объект страхования Количество застрахованных Валюта Страховая сумма по всем застрахованным Тариф % Начислено премия Чтобы добавить новый страховой случай, нужно выбрать в блоке рисков тот риск, для которого нужно добавить страховой случай. 3)Закладка «Оплата» предназначена для ввода данных по оплате. При открытие формы «Добавить оплату», необходимо заполнить следующие поля: Дата получения платежа страховщиком Дата оплаты страхователем Номер документа Тип документа Валюта договора Курс (на дату получения платежа страховщиком/ на дату оплаты страхователем) Сумма оплаты в валюте договора Сумма (RUR) Агент Тип оплаты Урок 11. |