Голикова, Хохленкова. Организация деятельности ЦБ. Статус, структура и основыфункционирования банкароссииглава 1
 Скачать 30.94 Mb.
|
|
Тематическая проверка — проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и сделок. Теневая экономика — не учтенная официальной статистикой экономическая дея- тельность. Территориальное учреждение Банка России — обособленное подразделение Цент- рального банка Российской Федерации, осуществляющее на территории субъекта Федерации часть его функций и входящее в единую централизованную систему Банка России с вертикальной структурой управления. Трансмиссионный механизм — механизм передачи сигналов прямой и обратной связи между решениями в области денежно-кредитной политики и состоянием ре- альной экономики. Трансферт — операция, в которой одна сторона предоставляет другой товары, услуги или денежные средства без получения от последней какого-либо эквива- лента. Уполномоченные банки — кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, а также действующие на территории РФ в соответствии с лицензиями Банка России фили- алы кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством ино- странных государств, имеющие право осуществлять банковские операции со сред- ствами в иностранной валюте. 785 Управление государственным долгом — совокупность мероприятий государства по выплате доходов кредиторам и погашению займов, определению условий и выпуску новых государственных ценных бумаг. Уровень доступности платежной системы для клиентов — способность учреждений (подразделений) Банка России осуществлять прием расчетных документов от кли- ентов Банка России в любой рабочий день в произвольный момент времени, опре- деленный регламентом приема расчетных документов. Усредненная величина обязательных резервов — сумма обязательных резервов, рассчитанная путем умножения коэффициента усреднения на величину обязатель- ных резервов, подлежащих поддержанию на корреспондентском счете (корреспон- дентских субсчетах) в течение периода усреднения. Учетная ставка — плата, взимаемая центральным банком при покупке у коммер- ческих банков ценных бумаг до наступления сроков оплаты по ним. Фиксированный валютный курс — определяется путем фиксации центральным банком курса национальной денежной единицы к какой-либо иностранной валюте (страны — основного торгового партнера, либо к ведущим валютам — доллару или евро) или к валютной корзине. Филиал кредитной организации — созданное в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке обособленное подразделение, осу- ществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией Банка России. Финансовый мониторинг — финансовый контроль, осуществляемый на посто- янной основе государственными уполномоченными органами, с использованием процедур внутреннего контроля организаций, с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терро- ризма. Фонд национального благосостояния — фонд финансовых ресурсов государства, аккумулирующий доходы от нефти и газа, которые образуются в результате превы- шения доходов от нефтегазового сектора над отчислениями в Резервный фонд и средствами, используемыми для финансирования расходов федерального бюд- жета. Формы безналичных расчетов — предусмотренные правовыми нормами условия безналичных платежей, отличающиеся способом зачисления средств на счет креди- тора, видами расчетных документов и порядком документооборота. Функциональная структура банка — горизонтальный срез структуры банка, не включающий в себя иерархию его Центральный банк — банк, обладающий особым правовым статусом, являющийся высшим звеном банковской системы и осуществляющий от имени государства ре- гулирование денежно-кредитной сферы и банковского сектора. Чек — ценная бумага установленной формы, дающая право на получение указан- ной в ней суммы денег. Чистые иностранные активы органов денежно-кредитного регулирования — сальдо активных и пассивных операций органов денежно-кредитного регулирования с не- резидентами в иностранной валюте, в валюте РФ и драгоценных металлах. Штраф — денежное взыскание, налагаемое на кредитную организацию в соот- ветствии с установленными банковским законодательством и нормативными актами Банка России основаниями для его применения. 786 Экспансионистская денежно-кредитная политика — политика «дешевых денег», сопровождающаяся расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля за приростом количества денег в обращении, понижением уровня процентных ста- вок. Экономические (рыночные, косвенные) методы управления совокупным денежным оборотом и регулирования банковской ликвидности — которые ока- зывают косвенное воздействие на рынок и не связаны с установлением прямых за- претов или лимитов. Электронная подпись — аналог собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целост- ности и подтверждения подлинности электронных документов. Эмиссионное регулирование — регулирование выпуска и изъятия денег из обра- щения. операции — операции банка, связанные с выпуском налич- ных денег в хозяйственный оборот и их изъятием, а также кассовым обслуживанием клиентов. Эмиссия банковских карт — деятельность по выпуску банковских карт, открытию счетов и расчетно-кассовому обслуживанию клиентов при совершении операций с использованием выданных им банковских карт. Эквайринг — деятельность кредитной организации, включающая в себя осуще- ствление расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием банковских карт, и осуществление операций по выдаче наличных денежных средств держателям банковских карт, не являющихся клиентами данной кредитной организации. Электронные системы платежей — термин, обозначающий все виды компьютер- ных технологий в банковском деле. Электронные деньги (e-money) — информационная запись или продукт, в которых в электронном виде хранится информация о средствах или сумме, потребителю для использования на различные цели, и которая находится во владении клиента. Электронный платежный документ — документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России, открытым в учреждениях Банка России, подписанный (за- щищенный) электронной цифровой подписью и имеющий равную юридическую силу с платежными документами на бумажных носителях, подписанных собствен- норучными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати. Электронный документ — документ, подпи- санный (защищенный) электронной цифровой подписью и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов по счетам, открытым в учреждениях Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов и т.п.). Экспансионистская денежно-кредитная политика — политика «дешевых денег», сопровождающаяся расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля за приростом количества денег в обращении, понижением уровня процентных ста- вок. Экономические (рыночные, косвенные) методы управления совокупным денежным оборотом и регулирования банковской ликвидности — мероприятия, которые ока- зывают косвенное воздействие на рынок и не связаны с установлением прямых за- претов или лимитов. Электронная цифровая подпись — аналог собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целост- ности и подтверждения подлинности электронных документов. Эмиссионное регулирование — регулирование выпуска и изъятия денег из обра- щения. операции — операции банка, связанные с выпуском налич- ных денег в хозяйственный оборот и их изъятием, а также кассовым обслуживанием клиентов. Эмиссия банковских карт — деятельность по выпуску банковских карт, открытию счетов и расчетно-кассовому обслуживанию клиентов при совершении операций с использованием выданных им банковских карт. — кредитной организации, включающая в себя осуще- ствление расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием банковских карт, и осуществление операций по выдаче наличных денежных средств держателям банковских карт, не являющихся клиентами данной кредитной организации. Электронные системы платежей — термин, обозначающий все виды компьютер- ных технологий в банковском деле. Электронные деньги — информационная запись или продукт, в которых в электронном виде хранится информация о средствах или сумме, доступной потребителю для использования на различные цели, и которая находится во владении клиента. Электронный платежный документ — документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России, открытым в учреждениях Банка России, подписанный (за- щищенный) электронной цифровой подписью и имеющий равную юридическую силу с платежными документами на бумажных носителях, подписанных собствен- норучными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати. Электронный документ — документ, санный (защищенный) электронной цифровой подписью и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов по счетам, открытым в учреждениях Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов и т.п.). ГЛАВА 10 ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И АНАЛИЗ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ 134 10.2. Определение потребности в денежной массе. Анализ денежных агрегатов 142 Прогнозирование и анализ денежного обращения Банком России и его территориальными учреждениями 152 Вопросы для контроля знаний 157 Тестовые и практические задания 158 Литература к разделу 2 159 Раздел 3 ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ПЛАТЕЖЕЙ И РАСЧЕТОВ ГЛАВА 11 ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ, СУЩНОСТЬ И СТРУКТУРА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ 162 11.1. Принципы организации безналичных расчетов 162 Сущность и структура платежной системы России 170 Вопросы для контроля знаний 178 Тестовые и практические задания 179 ГЛАВА 12 ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ УЧРЕЖДЕНИЯМИ БАНКОВ 181 Расчеты, осуществляемые через подразделения Банка России 12.2. Организация расчетов в частных платежных системах 185 Вопросы для контроля знаний 193 Тестовые и практические задания 193 ГЛАВА 13 ПЛАТЕЖНЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ И ФОРМЫ РАСЧЕТОВ 195 Осуществление расчетов платежными поручениями, аккредитивами, чеками, платежными требованиями и инкассовыми поручениями 195 13.2. Расчеты с помощью векселей и банковских платежных карт 199 Роль Центрального банка в регулировании расчетов с применением платежных карт 204 Вопросы для контроля знаний 208 Тестовые и практические задания 208 ГЛАВА 14 ВНЕДРЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ СОВРЕМЕННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ТЕХНОЛОГИЙ 210 Появление и распространение электронных платежных технологий. «Электронные деньги» 210 14.2. Внедрение Банком России электронных платежных технологий 217 790 14.3. Организация системы валовых расчетов в режиме реального времени 224 Вопросы для контроля знаний 232 Тестовые и практические задания 233 Литература к разделу 3 235 Раздел 4 ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ГЛАВА 15 СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ И ЕЕ ОСОБЕННОСТИ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ 240 Денежно-кредитная политика как составная часть экономической политики государства 240 15.2. Конечные и промежуточные цели денежно-кредитной политики 246 15.3. Денежно-кредитная политика Банка России в современных условиях, ее основные задачи 252 Вопросы для контроля знаний 258 Тестовые и практические задания 258 ГЛАВА 16 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ИНСТРУМЕНТОВ И МЕТОДОВ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ 260 Типы денежно-кредитной политики 260 16.2. Механизм денежно-кредитного регулирования 263 16.3. Регулирование ликвидности банковской системы 269 Вопросы для контроля знаний 275 Тесты и практические задания 275 ГЛАВА 17 ПРОЦЕНТНАЯ ПОЛИТИКА 277 Содержание и значение процентной политики центрального банка 277 Воздействие процентной политики центрального банка на конъюнктуру денежного и финансового рынка 283 17.3. Процентная политика Банка России в современных условиях 285 Вопросы для контроля знаний 289 Тестовые и практические задания 289 ГЛАВА 18 ПОЛИТИКА РЕЗЕРВНЫХ ТРЕБОВАНИЙ 290 Общая характеристика и механизм действия обязательных резервных требований 290 791 18.2. Норматив обязательных резервов как инструмент денежно-кредитной политики Банка России 299 Вопросы для контроля знаний Тесты и практические задания 312 ГЛАВА 19 ДЕПОЗИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА 313 Цели, виды и условия осуществления центральным банком депозитных операций 313 19.2. Порядок проведения депозитных операций 318 19.3. Современные тенденции депозитной политики Банка России 325 Вопросы для контроля знаний 328 Тесты и практические задания 328 ГЛАВА 20 ОПЕРАЦИИ НА ОТКРЫТОМ РЫНКЕ 330 Сущность и значение операций на открытом рынке 330 20.2. Эволюция рынка государственных долговых обязательств в России 332 20.3. Структура и современные тенденции развития рынка ценных бумаг 339 20.4. Роль, функции и задачи Банка России на рынке ценных бумаг 352 20.5. Операции РЕПО 355 Вопросы для контроля знаний 362 Тестовые и практические задания 362 Литература к разделу 4 363 Раздел 5 ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОМ РОССИИ СИСТЕМЫ РЕФИНАНСИРОВАНИЯ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА ГЛАВА 21 СИСТЕМА РЕФИНАНСИРОВАНИЯ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА: ЦЕЛИ И НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ 366 Сущность и значение механизма рефинансирования банковского сектора 366 Развитие форм рефинансирования, применяемых Банком России 369 Вопросы для контроля знаний 375 Тестовые и практические задания 376 ГЛАВА 22 ВИДЫ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ И ПОРЯДОК ИХ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ 377 Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг 377 22.2. Кредит под залог векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительства кредитных организаций 388 792 22.3. Совершенствование механизма рефинансирования в современных условиях 392 Вопросы для контроля знаний 393 Тестовые и практические задания 393 Литература к разделу 5 395 Раздел б БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР СУЩНОСТЬ, ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И НАДЗОРА 397 Необходимость, сущность и цели банковского регулирования и надзора. Законодательная и нормативная база 397 23.2. Организация системы банковского надзора за рубежом и в Российской Федерации 402 23.3. Актуальные задачи банковского регулирования и надзора в свете современных общемировых тенденций 407 Вопросы для контроля знаний 413 Тестовые и практические задания 413 ГЛАВА 24 РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 415 Порядок принятия Банком России решения о регистрации кредитных организаций и лицензирования банковский операций 415 24.2. Порядок открытия подразделений кредитной организации. Реорганизационные процедуры 424 Выводы 428 24.3. Особенности создания кредитных организаций с иностранными инвестициями 428 Вопросы для контроля знаний 432 Тестовые и практические задания 432 ГЛАВА 25 ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТАРНОГО НАДЗОРА ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 435 Содержание, и задачи документарного надзора 435 25.2. Выявление проблемных кредитных организаций и работа с ними 444 25.3. Применение к кредитным организациям мер воздействия 447 Вопросы для контроля знаний 455 Тестовые и практические задания 455 793 ГЛАВА 26 МЕХАНИЗМ ИНСПЕКТИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 457 Вопросы для контроля знаний 470 Тестовые и практические задания 470 ГЛАВА 27 ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ БАНКРОТСТВА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОСОБЕННОСТИ ИХ ЛИКВИДАЦИИ 472 Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций 472 27.2. Отзыв (аннулирование) лицензий на осуществление банковских операций. Проведение ликвидационных процедур в кредитных организациях 484 Вопросы для контроля знаний 500 Тестовые и практические задания 501 Литература к разделу 6 503 Раздел 7 ВАЛЮТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА РОССИИ ГЛАВА 29 СОДЕРЖАНИЕ И ИНСТРУМЕНТЫ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА РОССИИ 510 Сущность и цели валютной политики, взаимосвязь с денежно-кредитной политикой 510 29.2. Инструменты валютной политики и ее приоритетные направления в России на современном этапе 514 29.3. Валютный рынок и основные характеристики его функционирования 522 Вопросы для контроля знаний 529 Тестовые и практические задания 529 30 УПРАВЛЕНИЕ ОФИЦИАЛЬНЫМИ ЗОЛОТОВАЛЮТНЫМИ РЕЗЕРВАМИ 531 функции и структура международных ликвидных резервов 531 30.2. Управление международными ликвидными резервами 542 Вопросы для контроля знаний 551 Тестовые и практические задания 551 ГЛАВА 31 МЕХАНИЗМ УСТАНОВЛЕНИЯ И МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ВАЛЮТНОГО КУРСА 553 31.1. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование 553 31.2. Установление режима валютного курса 558 31.3. Политика валютного курса Банка России 563 794 Вопросы для контроля знаний 577 Тестовые и практические задания 578 ГЛАВА 32 ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ 580 Цели, принципы и правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации 580 32.2. Валютный контроль: цели, объекты, контролирующие органы и агенты 591 Вопросы для контроля знаний 600 Тестовые и практические задания 601 ГЛАВА 33 ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 602 Значение и мировая практика противодействия легализации преступных доходов 602 33.2. Деятельность Банка России и кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) полученных преступным путем, и финансированию терроризма 608 Вопросы для контроля знаний 622 Тестовые и практические задания 622 ГЛАВА 34 РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ 624 История развития и современное состояние рынка драгоценных металлов в России 624 34.2. Законодательная база, регламентирующая развитие внутреннего рынка драгоценных металлов в России 629 34.3. Операции с драгоценными металлами 634 34.4. Регулирование Банком России рынка драгоценных металлов 637 Вопросы для контроля знаний 645 Тесты и практические задания 645 ГЛАВА 35 МЕЖДУНАРОДНОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ И СОТРУДНИЧЕСТВО БАНКА РОССИИ 647 Международные финансовые организации и участие в них России 647 35.2. История возникновения, структура и процесс урегулирования внешнего долга России 668 Вопросы для контроля знаний 680 Тестовые и практические задания 681 Литература к разделу 7 682 795 |