Экзаменационные вопросы по базовому квалификационному экзамену для специалистов финансового рынка Глава Рынок ценных бумаг Тема Функционирование финансового рынка
 Скачать 1.45 Mb.
|
|
Тема 9.2. Уголовная ответственность на рынке ценных бумаг, товарном рынке и рынке коллективных инвестиций Укажите исчерпывающие признаки уголовного преступления, указанные в Уголовном кодексе Российской Федерации: I. Общественная опасность; II. Противоправность; III. Виновность; IV. Наказуемость. Назовите все формы вины, указанные в Уголовном кодексе Российской Федерации: I. Деяние умышленно; II. Деяние по неосторожности; III. Противоправность; IV. Наказуемость. Что из нижеперечисленного относится к преступлению по неосторожности, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации: I. Деяние, совершенное с прямым умыслом; II. Деяние, совершенное с косвенным умыслом; III. Деяние, совершенное по легкомыслию; IV. Деяние, совершенное по небрежности. Что из нижеперечисленного относится к умышленному преступлению в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации: I. Деяние, совершенное с прямым умыслом; II. Деяние, совершенное с косвенным умыслом; III. Деяние, совершенное по легкомыслию; IV. Деяние, совершенное по небрежности. Укажите, что из нижеперечисленного относится к видам наказаний, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации? I. Деяние, совершенное с прямым умыслом; II. Штраф; III. Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью; IV. Обязательные работы. 194 Укажите, что из нижеперечисленного не относится к видам наказаний, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации. I. Штраф; II. Ограничение по военной службе; III. Принудительные работы; IV. Обязательные работы. Какие штрафы предусматриваются Уголовным кодексом Российской Федерации? I. Штраф устанавливается в размере от пяти тысяч до пяти миллионов рублей; II. Штраф устанавливается в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от шести недель до пяти лет; III. Штраф исчисляется в величине, кратной стоимости предмета или сумме коммерческого подкупа, взятки или сумме незаконно перемещенных денежных средств и (или) стоимости денежных инструментов; IV. Штраф не может быть менее тридцати тысяч рублей и более пятисот миллионов рублей. На какой срок суд, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, может назначить штраф с рассрочкой выплаты определенными частями? Выберите верные утверждения в отношении мер наказания, предусмотренных Уголовным кодексом Российской Федерации, в случае представления в организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные, в целях внесения в реестр владельцев ценных бумаг или в систему депозитарного учета недостоверных сведений о зарегистрированных владельцах именных ценных бумаг. I. Наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей; II. Наказывается принудительными работами на срок до двух лет; III. Наказывается лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до ста тысяч рублей; IV. Наказывается лишением свободы на срок до года со штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев. Укажите, каким образом, соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, наказывается внесение в реестр владельцев ценных бумаг, в систему депозитарного учета заведомо недостоверных сведений путем неправомерного доступа к реестру владельцев ценных бумаг, к системе депозитарного учета? I. Наказывается ограничением свободы на срок до двух лет; II. Наказывается принудительными работами на срок до двух лет; III. Наказывается лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до трехсот тысяч рублей; IV. Наказывается штрафом в размере заработной платы осужденного за период до пяти лет. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации будет наказано следующим образом: I. Штрафом в размере до трехсот тысяч рублей; II. Штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет; 195 III. Обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов; IV. Арестом на срок до шести месяцев. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом будет наказано, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, следующим образом: I. Штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей; II. Штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года; III. Обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов; IV. Арестом на срок до шести месяцев. Внесение в проспект ценных бумаг заведомо недостоверной информации, утверждение либо подтверждение содержащего заведомо недостоверную информацию проспекта или отчета (уведомления) об итогах выпуска ценных бумаг, а равно размещение эмиссионных ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству, будет наказано, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, следующим образом: I. Штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей; II. Штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет; III. Обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов; IV. Арестом на срок до шести месяцев. Злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, либо предоставление заведомо неполной или ложной информации, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству, будет наказано, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, следующим образом: I. Штрафом в размере до трехсот тысяч рублей; II. Штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет; III. Обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов; IV. Исправительными работами на срок до двух лет. Нарушение установленного порядка учета прав на ценные бумаги лицом, в должностные обязанности которого входит совершение операций, связанных с учетом прав на ценные бумаги, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству, будет наказано, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, следующим образом: I. Штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей; II. Штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до трех лет; III. Обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов; IV. Принудительными работами на срок до двух лет. Умышленное искажение результатов голосования либо воспрепятствование свободной реализации права при принятии решения на общем собрании акционеров, в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации, наказывается следующим образом: I. Штрафом в размере до трехсот тысяч рублей; 196 II. Штрафом в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет; с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от шести месяцев до трех лет; III. Лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до трехсот тысяч рублей; IV. Принудительными работами на срок до двух лет. Умышленное распространение через средства массовой информации, в том числе электронные, информационно-телекоммуникационные сети (включая сеть "«Интернет»"), заведомо ложных сведений или совершение операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами либо иные умышленные действия, если в результате таких незаконных действий цена, спрос, предложение или объем торгов финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без учета указанных выше незаконных действий, называется: Кто может быть признан виновным в преступлении: Видами наказаний за преступления, совершенные в сфере экономической деятельности, являются: I. Штраф; II. Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью; III. Лишение специального почетного звания, классного чина и государственных наград; исправительные работы; IV. Ограничение свободы; V. Обязательные работы; VI. Принудительные работы; VII. Лишение свободы на определенный срок; VIII. Пожизненное лишение свободы. Какое наказание предусмотрено законодательством за внесение в реестр владельцев ценных бумаг заведомо недостоверных сведений путем неправомерного доступа к реестру владельцев ценных бумаг: Какое наказание предусмотрено законодательством за осуществление банковской деятельности без лицензии в случае, когда наличие лицензии обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству и при этом было сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере: Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз или иным незаконным способом наказывается: Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, наказываются: Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности: 197 Является ли уголовно наказуемым деянием размещение эмиссионных ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию, за исключением случаев, когда законодательством Российской Федерации о ценных бумагах не предусмотрена государственная регистрация выпуска эмиссионных ценных бумаг, если эти деяния не причинили ущерб гражданам, организациям или государству? Является ли уголовно наказуемым деянием нарушение установленного порядка учета прав на ценные бумаги лицом, в должностные обязанности которого входит совершение операций, связанных с учетом прав на ценные бумаги, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству? Является ли уголовно наказуемым деянием злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, либо предоставление заведомо неполной или ложной информации, если эти деяния причинили незначительный ущерб гражданам, организациям или государству? Что признается крупным ущербом, доходом в крупном размере при злоупотреблении при эмиссии ценных бумаг, при злостном уклонении от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, при нарушении порядка учета прав на ценные бумаги, при воспрепятствовании осуществлению или незаконном ограничении прав владельцев ценных бумаг: Глава 10. Финансовая математика и статистика Тема 10.1. Основы финансовых расчетов Инвестор вложил X руб. сроком на 5 лет на депозит в банке, который начисляет R% по вкладу. В конце каждого года инвестор снимает со счета начисленную сумму очередного процента. Какую величину составит общая сумма вклада и начисленных в течение 5 лет процентных платежей? Вкладчик размещает на счете X руб. на три года. Банк начисляет простой процент. Процентная ставка за первый год равна R1%, второй – R2%, третий – R3%. Определить, какая сумма будет получена по счету через 3 года? Вкладчик положил в банк X руб. в начале 2013 г. Банк выплачивал простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какая сумма была на его счете в начале 2015 г. Вкладчик положил в банк X руб. в начале 2013 г. Банк начислял с периодичностью раз в полгода простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какая сумма была на его счете в середине 2015 г. Вкладчик положил в банк X руб. в начале 2013 г. Банк выплачивал простые проценты с процентными ставками на уровне: 100% от ставки рефинансирования Банка России в 2013 г., 90% от ставки рефинансирования Банка России – в 2014 г. и 80% от ставки рефинансирования Банка России – в 2015 г. Будем считать, что ставка рефинансирования Банка России была следующей: в 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – 198 R3% годовых. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какая сумма была на его счете в начале 2016 г. Вкладчик разместил деньги на счет в банке сроком на два года. По окончании срока он получил по счету X руб. Начисление процентов происходило по схеме простого процента в конце каждого квартала по ставке R% годовых. Рассчитайте первоначальную сумму вклада. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале 2013 г. Банк начислял с периодичностью раз в полгода простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какую сумму он положил в банк, если на его счете в середине 2015 г. было X руб. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале 2013 г. Банк выплачивал простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какую сумму он положил в банк, если на его счете в начале 2016 г. было X руб. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале 2013 г. Банк в конце каждого года начислял простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какую сумму он положил в банк, если на его счете в середине 2015 г. было X руб. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале 2013 г. Банк начислял с периодичностью раз в полгода простые проценты по следующим годовым процентным ставкам: 2013 г. - 90% от ставки рефинансирования Банка России; 2014 г. - 80% от ставки рефинансирования Банка России; 2015 г. - 70% от ставки рефинансирования Банка России. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какую сумму он положил в банк, если на его счете в середине 2014 г. было X руб. Для ставки Банка России принять следующие значения: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале 2013 г. Банк в конце года выплачивал простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. - 90% от ставки рефинансирования Банка России; 2014 г. - 80% от ставки рефинансирования Банка России; 2015 г. - 70% от ставки рефинансирования Банка России. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какую сумму он положил в банк, если на его счете в конце 2015 г. было X руб. Для ставки Банка России принять следующие значения: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале 2013 г. Банк в конце года выплачивал простые проценты по следующим процентным ставкам: 2013 г. - 90% от ставки рефинансирования Банка России; 2014 г. - 80% от ставки рефинансирования Банка России; 2015 г. - 70% от ставки рефинансирования Банка России. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите, какую сумму он положил в банк, если на его счете в середине 2015 г. было X руб. Для ставки Банка России принять следующие значения: 2013 г. – R1% годовых; 2014 г. – R2% годовых; 2015 г. – R3% годовых. 199 Инвестор открывает в банке депозит на N дней под R% годовых и хотел бы в конце периода получить по депозиту X руб. Какую сумму ему следует разместить сегодня на счете при условии начисления простых процентов? База 365 дней. Инвестор открывает в банке депозит под R% годовых (простой процент) на сумму X руб. и хотел бы получить по счету Y руб. На сколько дней следует открыть депозит? База 360 дней. Вкладчик разместил на счете в банке X руб. и получил через N дней Y руб. По счету начислялся простой процент. Определить доходность его операции в расчете на год на основе простого процента. Финансовый год равен 365 дням. Вкладчик положил в банк X руб. в начале 2014 г. Банк начислял простые проценты. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите процентную ставку банка, если в начале 2016 г. на счете вкладчика было Y руб. Вкладчик положил в банк X руб. в начале 2011 г. Банк начислял простые проценты. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите процентную ставку банка, если в начале 2016 г. на счете вкладчика было в 2 раза больше денег, чем первоначально вложенная сумма Вкладчик положил в банк X руб. в начале 2013 г. Банк начислял простые проценты в размере 90% от ставки рефинансирования Банка России в течение первого года, 80% от ставки рефинансирования Банка России – в течение второго года и 70% – в течение третьего года. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета и ставка рефинансирования не менялась в течение трех лет, определите ставку рефинансирования Банка России, если в конце третьего года на счете вкладчика было Y руб. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале года. Банк начислял простые проценты, причем процентная ставка за второй год была в полтора раза выше, чем за первый, а за третий год составляла 80% от второго. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите процентную ставку за первый год, если в начале четвертого года на счете вкладчика была сумма, в 1,5 раза превышающая первоначальную. Вкладчик положил в банк некоторую сумму в начале года. Банк начислял простые проценты, причем процентная ставка за второй год была в полтора раза выше, чем за первый. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите процентную ставку за второй год, если в начале третьего года на счете вкладчика была сумма, в 1,3 раза превышающая первоначальную. В формуле FV = PV * (1 + r) n выражение (1 + r) n называется... Формула FV = PV * (1 + r) n используется при вычислении… В формуле FV = PV * (1 + r) n переменная PV называется… В формуле FV = PV * (1 + r) n величина FV называется… В формуле PV=FV/(1 + r) n величина 1/(1 + r) n называется… 200 В формуле FV = PV * (1 + r) n величина r называется… В формуле FV = PV * (1 + r) n величина n называется... Вкладчик положил в банк X руб. Банк выплачивает R% годовых. Проценты сложные. Какая сумма будет на счете у вкладчика через два года? Вкладчик размещает в банке X руб. под R% годовых. Банк осуществляет капитализацию процентов на счете ежеквартально. Какая сумма денег получится на счете через 3 года? Банк предлагает три годичных депозита: 1) ставка R1% годовых, начисление процента по завершении года; 2) ставка R2%, капитализация процентов осуществляется ежеквартально; 3) ставка R3%, капитализация процентов осуществляется ежемесячно. Определить, какой депозит следует выбрать инвестору, если он планирует разместить деньги в банке на один год. Вкладчик размещает в банке X руб. на три года. Капитализация процентов осуществляется ежегодно. За первый год банк начисляет R1%, второй – R2%, третий – R3% годовых. Какая сумма денег получится на счете через 3 года? Вкладчик положил в банк X руб. Банк выплачивает сложные проценты. Какая сумма будет на счете у вкладчика через два года, если процентная ставка за первый год составляет R1%, а за второй – R2%? В начале года вкладчик размещает в банке X руб. под R% годовых. Банк осуществляет капитализацию процентов в конце каждого года. В течение года по счету начисляется простой процент. Какая сумма денег получится на счете через 3 года и N дней? База 365 дней. За N дней до окончания года вкладчик размещает в банке X руб. под R% годовых. Банк осуществляет капитализацию процентов в конце каждого года. В течение года по счету начисляется простой процент. Какая сумма денег получится на счете через 3 года и M дней? База 365 дней. Банк выплачивает R% годовых. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требуется разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года у него было не менее Y руб.? Инвестор открывает в банке депозит на два года под R% годовых, и хотел бы в конце периода получить по депозиту X руб. Капитализация процентов производится ежеквартально. Какую сумму ему следует разместить сегодня на счете? По окончании третьего года на счете инвестора находится сумма X руб. Начисление процентов происходило по схеме сложного процента по ставке R% в конце каждого года. Рассчитайте первоначальную сумму вклада. По окончании второго года на счете клиента банка находится сумма X руб. Начисление процентов в банке происходило по схеме сложного процента в конце каждого квартала по ставке R% годовых. Рассчитайте первоначальную сумму вклада. Банк выплатил за первый год проценты по ставке Сбербанка, а за второй год – на 10% ниже, чем в Сбербанке. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требовалось 201 разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года его вклад был не менее X руб., если ставка Сбербанка все два года была равна R% годовых? Банк выплатил за первый год проценты по ставке Сбербанка, а за второй год – на 20% выше, чем в Сбербанке. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требовалось разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года его вклад был не менее Y руб., если ставка Сбербанка все два года была равна R% годовых? Банк выплачивает сложные проценты. Вкладчик разместил в банке X руб. Сколько лет потребуется вкладчику для того, чтобы его вклад достиг Y руб., если банк выплачивает R% годовых? Инвестор разместил деньги на банковском депозите на восемь лет. Капитализация процентов осуществлялась ежегодно. Какую ставку по депозиту начислял банк, если в конце периода капитал вкладчика увеличился в четыре раза? Банк выплачивает сложные проценты. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы вкладчик удвоил свои средства за два года? Банк выплачивает сложные проценты. Вкладчик разместил в банке X руб. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы через два года сумма вклада составила Y руб.? Вкладчик инвестировал X руб. и получил через 2 года Y руб. Капитализация процентов осуществлялась ежеквартально. Определить эффективную годовую доходность по вкладу. По вкладу в банке ежеквартально начисляется R% от суммы вклада. Найдите годовую доходность с учетом ежеквартального реинвестирования дохода. Банк начисляет сложные проценты по ставке, равной одному проценту в месяц. Найдите годовую доходность с учетом ежемесячного реинвестирования дохода. Банк производит ежеквартальное начисление дохода по вкладу. Какой должна быть ежеквартальная процентная ставка, чтобы доходность по вкладу с учетом ежеквартального реинвестирования дохода составила R% годовых? Банк начисляет по счету R% годовых. Капитализация процентов осуществляется ежеквартально. Определить величину эффективного процента. Эффективная годовая процентная ставка равна R% годовых. Определить эквивалентную ей номинальную годовую процентную ставку при условии начисления процентов каждые полгода. |